Ліцензія на криптографічну валюту в естонській юрисдикції: опис процедури і нові нормативні положення

Розгляньте варіант отримання ліцензії на криптовалюту в Естонії для підприємства, яке зареєстровано в цій державі. У недавньому часі сталася зміна правил, і окремі вимоги посилилися, але Естонія досі є однією з найпривабливіших юрисдикцій, де можна здійснити таке ліцензування.

Криптовалютна ліцензія в Естонії

Чому необхідно подавати заявку на крипто-ліцензію в Естонії? Естонія пропонує вигідні умови для єдиного ліцензування на обмін криптографічних валют і використання електронних гаманців.

Як член Євросоюзу, Естонія дає ліцензію ЄС на криптовалюту, що дозволяє вести діяльність в інших країнах Європи без необхідності отримувати там додаткові ліцензії. Це основна перевага отримання ліцензії на криптографічну валюту в Естонії.

Нові вимоги AML (попередження незаконного обігу грошових коштів) почали діяти в Естонії 10 березня 2020 року. Всі діючі підприємства повинні внести зміни у власну роботу, для відповідності новим правилам. Додатково, починаючи з цієї ж дати, замість 2 ліцензій, які використовуються раніше (ліцензії електронного гаманця і обміну віртуальної валюти), застосовується єдина ліцензія – Постачальник віртуальної валюти.

При наявності даного ліцензування, компанія може надавати наступний перелік послуг:

• електронні гаманці;
• криптовалютні біржі;
• криптовалютна система платежів;
• альтернативна платіжна система;
• оптове придбання дорогоцінних каменів, металів і ювелірних прикрас.

Головними вимогами до естонської фірмі при подачі заявки на ліцензування є:

• мінімальна кількість коштів, яке потрібно для статутного капіталу – 12 тисяч євро;
• наявність фізичного офісу і зареєстрованої юридичної адреси на території країни;
• естонський менеджер (або декілька);
• відсутність судимості у засновників підприємства;
• наявність резюме для кожного засновника підприємства;
• рахунок в банку або необанку, або Фінтех-компанії, яка знаходиться в ЄЕЗ.

Необхідно правильно оформити компанію, щоб реалізувати можливість швидко і без проблем отримати ліцензування.

Пошук і підбор менеджерів підприємства

Спочатку необхідно найняти місцевих менеджерів для вашого підприємства. Так як гендиректор фірми повинен за законом бути резидентом Естонії, є два варіанти:

• можна найняти громадянина (ми допоможемо в цьому питанні);
• отримати посвідку на проживання в Естонії (як директор підприємства, ви будете мати право на отримання робочої візи в державі, і ми також допоможемо з цим).

Генеральний директор фірми не в обов’язковому порядку повинен постійно жити в Естонії, але важливо мати юридичний статус в державі і складатися в Підрозділі фінансової розвідки (ПФР).

Додатково, в фірмі повинен бути працівник по AML, який буде нести відповідальність за процедури AML, які підприємство повинно буде організовувати, і взаємодія з працівниками ПФР. Людина, що займає цю посаду, повинна мати вищу освіту в сфері фінансів, економіки або права, а також бути професіоналом, відповідати за особистими якостями і мати прекрасну репутацію.

Оформлення співробітника по AML має схвалюватися ПФР. У теорії, директор підприємства може також стати цим працівником, але це не найкраще рішення через можливе виникнення конфлікту інтересів. Співробітник AML не в обов’язковому порядку повинен жити в Естонії. Наймання працівників для вашого підприємства може тривати досить довго, через відсутність гідних кандидатів. Ми запропонуємо кілька професіоналів, які можуть виконувати обов’язки AML у вашій майбутній фірмі в Естонії.

Особисті документи засновників підприємства

Найголовніше – необхідно надати завірені нотаріусом копії паспортів всіх засновників фірми. Крім цього, закони Естонії вимагають, щоб господар підприємства, від імені якого подається заява на крипто-ліцензію в країні, не мав судимості. Довідку про судимість необхідно зажадати в поліції вашої держави. Так як в деяких країнах (наприклад, в Америці) цього зробити не вийде, в Естонії можна дати урочисту присягу при нотаріуса і заприсягтися, що у вас відсутня судимість.

Апостильовані документи повинні подаватися в електронному варіанті, відскановані, тому що відправляти їх доведеться по e-mail.

Дипломи і резюме

Всі топ-менеджери підприємства повинні пред’явити персональні резюме і, в ідеалі, дипломи університету. Буде дуже добре, якщо диплом надається англійською мовою. Якщо у вас відсутня вищу освіту, потрібно надати атестат про закінчення середньої школи. В даному випадку в резюме повинен краще відбиватися наявний в криптовалютній сфері досвід.

Як зареєструвати компанію в Естонії

Зареєструвати фірму в Естонії можна в двох різних варіантах.

1. Можна отримати електронне резиденство в державі, що забезпечить вам право відкриття там підприємства.
2. Можна зареєструвати фірму у нотаріуса.

При цьому, не обов’язково приїжджати до Естонії. Через електронне резиденство легко оформити фірму там віддалено, а в другому випадку, можна створити довіреність і відправити її в Естонію кур’єрською доставкою. Партнери зможуть зареєструвати там фірму від вашого імені.

Оформлення підприємства в Естонії за допомогою карти електронного резидента

Можна відправити онлайн-заявку на отримання карти електронного резидента на офіційному сайті. Найчастіше, обробка заяви займає від місяця до шести тижнів, але через поточного становища може тривати трохи довше. Якщо ви бажаєте отримати повне керівництво по отриманню карти естонського ВНЖ, зв’яжіться з фахівцями нашої компанії.

Карта електронного резидента діє протягом 5 місяців. Якщо ви бажаєте її забрати, вам буде потрібно приїхати в Естонію, щоб зняти відбитки пальців. З картою електронного резидента можна зареєструвати ТОВ через електронний реєстр компаній. Реєстраційний внесок в Естонії – 190 євро, а час, який потрібен для процедури – 1-5 робочих днів.

Реєстрація підприємства в Естонії через нотаріуса

Довіреність дає право на реєстрацію компанії в Естонії за допомогою нотаріуса. Процес триває від 2 до 3 тижнів, але все залежить від того, наскільки швидко ви зберете необхідні документи і відправите їх в Естонію.

Крім оформлення довіреності, вам буде потрібно зробити копії всіх сторінок паспорта, підписати їх, легалізувати і потім вислати в Естонію кур’єрською доставкою. Щоб зареєструвати компанію в державі, вистачить однієї людини, тому що господар може відразу стати і директором фірми. Не обов’язково брати на роботу секретаря. Майте на увазі, що інформація про бенефіціарів підприємства в Естонії підлягає публікації.

Коли дохід підприємства розподіляється в дивідендах, він оподатковується в розмірі 20% в державі. Якщо дохід реінвестується в фірму, податок відсутній.

Фахівці нашої компанії люб’язно нададуть юридичну підтримку в заснуванні компанії в Естонії для отримання там крипто-ліцензії. Процедура може бути проведена віддалено. Подавайте заявку на безкоштовну консультацію, для уточнення подробиць.

Відкриття рахунку в банку в ЄС

Після того, як компанія в Естонії буде зареєстрована, вам буде потрібно відкрити корпоративний рахунок в банку. Але не обов’язково, щоб це був рахунок в традиційному банку. Можна звернутися в європейську Фінтех-компанію, яка відкриє для вас рахунок з IBAN. Не всі установи такого типу можуть це зробити, але для отримання крипто-ліцензії в Естонії потрібен IBAN.

Банківські домовленості – найбільш складна частина процесу відкриття криптовалютної фірми в Естонії. Вам буде потрібно буде створити корпоративний обліковий запис для свого підприємства. Тоді вам буде потрібно організувати вклади майбутніх клієнтів. Наші фахівці допоможуть з відкриттям рахунку в банку в ЄС і в отриманні ліцензії на криптовалюту в Естонії.

Оренда офісу в Естонії

Для отримання ліцензії на криптовалюту, фірма в Естонії повинна мати офіс на території країни. Візьміть до уваги, що для цього потрібен не тільки юридична адреса, а й реальний офіс. Онлайн офіс або орендований на кілька годин не підійде.

Це через те, що фірма повинна реально існувати в Естонії, щоб отримати крипто-ліцензію. У компанії також повинні бути працівники, які є громадянами країни і місцеві офіси. Оренда офісу в Естонії досить дешева, але обійдеться приблизно в 500 євро в місяць. Ми допоможемо з пошуками підходящого офісу для вашого підприємства.

Який вплив надали недавні зміни на існуючі криптографічні підприємства в Естонії

Одне з нововведень – підвищення статутного капіталу таких підприємств. Так як він був встановлений в розмірі 12 тисяч євро, фірми були змушені додатково вкладати кошти в свої банки з зазначенням «внеску в статутний капітал» у назві місії платежу. Але їм не довелося створювати додаткові частки володіння.

Також, крипто-компанії в Естонії повинні підлаштувати свої AML до нових вимог (у них ще є час для цього). Правила стали складніше, а це значить, що з боку естонських криптовалютних фірм потрібні деякі зусилля і, можливо, додаткові витрати.

Видача ліцензії на криптовалюту в Естонії

Період розгляду заяви становить 2 місяці відповідно до законів. Але ПФР може збільшити час обробки заяви до 4 місяців, якщо це буде необхідно. Поки ваша заявка знаходиться в обробці, у вас можуть зажадати додаткові документи.

Процес отримання крипто-ліцензії в Естонії досить довгий і складний. Але так воно є з будь-якої ліцензією. Раніше оформити крипто-ліцензію в Естонії було легше, ніж в будь-якій державі. Легкість оформлення привернула до Естонії масу криптовалютних фірм. Це допомогло поліпшенню місцевої економіки, але так як отримати ліцензію на криптовалюту в Естонії було дуже легко, вона мало цінувалася.

Зараз вимоги стали жорсткіше, але це, скоріше, необхідність. Клієнти, які використовують ліцензійні продукти, можуть бути впевнені, що держава якісно контролює власника ліцензії. Це дає можливість більше довіряти ліцензійних продуктів.

Висновок

Якщо ви хочете відкрити свій власний криптообмінник – зв’яжіться з нами і наша команда досвідчених юристів зможе надати вам юридичну допомогу.

Ви можете подивитися наші пропозиції в категоріях готові компанії і ліцензії на продаж.

У нас є кілька варіантів по всьому світу!