Створення MSB в Канаді вимагає отримання спеціальної ліцензії від FINTRAC, організації, що регулює Канадський фінансовий ринок. У цьому огляді ми зібрали основні аспекти, що стосуються бізнесу грошових послуг: дозволи, вимоги, спектр регулювання та зобов’язання щодо належної обачності.
Огляд регулюючого органу канадського фінансового ринку
FINTRAC – це підрозділ фінансової розвідки в канадській юрисдикції. Управління відповідає за виявлення, запобігання та боротьбу з незаконним обігом грошових коштів і фінансуванням терористичних операцій. Функції з дотримання вимог FINTRAC являють собою ефективний внесок у забезпечення безпеки учасників канадського фінансового ринку і забезпечення цілісності фінансового механізму Канади.
FINTRAC не залежить від поліцейських служб, правоохоронних органів та інших організацій. Він підзвітний Міністерству фінансів, яке, в свою чергу, залежить від парламентаріїв.
Обсяг дозволів, що надаються ліцензією MSB
Ліцензія на MSB дозволяє установам надавати такі послуги, як:
- Торгівля на ринку Форекс;
- Перекази коштів;
- Видача грошових переказів, дорожніх чеків;
- Торгівля криптовалютою.
Страхування відшкодування збитків
Зареєстрований MSB зобов’язаний підтримувати страхові поліси на суму, еквівалентну складності, розміру та характеру бізнесу з цінними паперами, щоб мати можливість покрити мінімальне професійне відшкодування. Якщо цієї суми недостатньо, комісія може відхилити заявку на реєстрацію. Але це зобов’язання не застосовується до організацій, які надають виключно консультаційні послуги з цінних паперів.
Зобов’язання щодо ведення обліку
Канадські власники ліцензій MSB повинні заповнювати і подавати звіти про проведені ними платіжні операції. За умови наявності достатніх доказів, що дозволяють засумніватися в достовірності певної транзакції, компанія повинна негайно представити відповідний звіт. Для великих транзакцій від 10 000 канадських доларів звіт повинен бути наданий протягом п’яти днів. Очікується, що MSB будуть вести облік ризикованих угод, угод на суму 10 000 доларів і більше, послуг Форекс і т. д.
Належна обачність
Згідно з фінансовим законодавством, всі MSB повинні провести заходи належної обачності (DueD), щоб офіційно підтвердити особи всіх своїх клієнтів. Щоб провести процедуру DueD, компанія повинна надати зазначені нижче документи всіх директорів і акціонерів:
- Дублікат паспорта;
- Підтвердження адреси;
- резюме;
- Бізнес-план;
- Фінансові прогнози;
- Документи компанії;
- Інші підтверджуючі документи, якщо це необхідно.
Eternity Law International пропонує готове рішення для ліцензування фінансових установ. Наш пакет ліцензування для MSB в Канаді охоплює передання вашого запиту канадському регулюючому органу, складання і розгляд документів, подальший розгляд заявки та забезпечення надання додаткової інформації, необхідної відповідним департаментом Канади.
Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.
Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.