El establecimiento de MSB en Canadá requiere una licencia especial de FINTRAC, el regulador canadiense del mercado financiero. En esta reseña hemos recogido los principales aspectos relacionados con el negocio de los servicios monetarios: permisos, requisitos, espectro regulatorio y obligaciones de debida diligencia.
Visión general del regulador canadiense de los mercados financieros
FINTRAC es una dependencia de inteligencia financiera en una jurisdicción canadiense. La Oficina se encarga de identificar, prevenir y combatir el tráfico ilícito de fondos y la financiación de operaciones terroristas. La función de cumplimiento del FINTRAC es una contribución eficaz a la seguridad del mercado financiero canadiense y a la integridad del mecanismo financiero del Canadá.
FINTRAC es independiente de la policía, las fuerzas del orden y otras organizaciones. Depende del Ministerio de Finanzas, que a su vez depende de los parlamentarios.
Cantidad de permisos otorgados por la licencia MSB
Licencia MSB permite a las instituciones proporcionar servicios tales como:
- trading en Forex;
- Transferencias de fondos;
- Emisión de transferencias de dinero, cheques de viaje;
- Trading de criptomonedas.
Seguro de responsabilidad civil
MSB registrado está obligado a mantener pólizas de seguro por un monto equivalente a la complejidad, tamaño y naturaleza del negocio de valores para poder cubrir el reembolso profesional mínimo. Si esta cantidad es insuficiente, la comisión puede rechazar la solicitud de registro. Pero esta obligación no se aplica a las organizaciones que solo proporcionan servicios de consultoría de valores.
Obligaciones contables
Los titulares de licencias canadienses de MSB deben completar y presentar informes sobre sus transacciones de pago. Si existen pruebas suficientes para poner en duda la credibilidad de una transacción determinada, la empresa debe presentar inmediatamente un informe. Para las grandes transacciones de 10.000 dólares canadienses, el informe debe presentarse en un plazo de cinco días. Se espera que MSB mantengan registros de transacciones riesgosas, transacciones por la cantidad de $ 10.000 o más, servicios de Forex, etc.
Diligencia debida
Según la legislación financiera, todos MSB deben llevar a cabo medidas de diligencia debida (DueD) para confirmar oficialmente la identidad de todos sus clientes. Para llevar a cabo el procedimiento DueD, la empresa debe proporcionar los siguientes documentos de todos los directores y accionistas:
- Duplicado del pasaporte;
- Confirmación de la dirección;
- Curriculum vitae.;
- Plan de negocios;
- Proyecciones financieras;
- Documentos de la empresa;
- Otros documentos justificativos si es necesario.
Eternity Law International ofrece una solución lista para licenciar instituciones financieras. Nuestro paquete de licencias para MSB en Canadá cubre la transmisión de su solicitud al regulador canadiense, la redacción y revisión de documentos, la revisión adicional de la solicitud y el suministro de información adicional requerida por el departamento canadiense pertinente.
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