Eternity Law International Новини Ліцензія AEMI в Естонії

Ліцензія AEMI в Естонії

Опубліковано
April 14, 2023

Бізнес на основі віртуальних грошей стрімко розвивається у всьому світі і в Європі зокрема. 

Завдяки отриманню ліцензії в будь-якій з країн ЄС і функції паспортизації ви зможете працювати з однаковим дозволом на всій території Євросоюзу.

Загальна інформація

Фінтех– це галузь, яка швидко розвивається, і приваблює все більше підприємців. Тому онлайн-банкінг має величезний і перспективний потенціал. У той час як традиційний банкінг відходить на другий план, такі бізнеси, як TransferWise, Paysera, Payoneer, Monese та Revolut, процвітають.

Ліцензія на електронні гроші в країні дозволяє створити платіжну систему та працювати як фінансова установа в Естонії.

Для таких підприємств в Естонії постачальники платіжних послуг повинні отримати ліцензію на електронні гроші, щоб надавати платіжні послуги. Ліцензія AEMI дійсна на всій території ЄС і може використовуватися в усіх країнах після отримання.

Бізнеси на продаж в Естонії

Готова компанія з банківським місцевим рахунком в Естонії на продаж

Europe, Estonia
Нижче Ви можете побачити основну інформацію щодо готової компанії у Естонії Готова компанія в Естонії з банківським рахунком – що включено: Місце реєстрації: Таллінн, Естонія; Рік заснування компанії: 2019; У компанії відкрито банківський рахунок у LHV Банку в EUR, USD, GBP; Заявлена діяльність підприємства: адміністративно-допоміжна діяльність; Компанія не вела діяльності без боргів. Ви можете купити…

Готова компанія в Естонії з номером платника ПДВ і 3 банківськими рахунками на продаж

Europe, Estonia
Дата реєстрації 30 грудня 2019 р Має активний номер платника ПДВ ЄС. Основний вид діяльності – розробка програмного забезпечення та інформаційних технологій. Ми можемо змінити / додати в будь-який час бізнес-діяльність компанії. Крипто-авторизація – за запитом. Банківські рахунки: ✅ Активний банківський рахунок SWIFT і SEPA в BARCLAYS BANK ✅ Мультивалютний банківський рахунок на Кіпрі EMI…

Компанія з криптовалютною ліцензією в Естонії на продаж

Europe, Estonia Продаж криптографічних ліцензій
Компанія з криптоліцезією на продаж зареєстрована в 2020. В кінці 2020 року компанія отримала ліцензію нового типу на операції з криптовалютою в Естонії. Деталі компанії з криптоліцензією на продаж: Не операційна 2 банківські рахунки (Holvi , TransferWise) Чиста компанія Немає ніяких боргів і зобов’язань Ціна компанії з криптоліцензією на продаж: за запитом. Ціна і деталі…

Законодавство про компанії AEMI в Естонії

Директива про платіжні послуги 2 (PSD2) – це Директива ЄС (Директива 2015/2366), яка встановлює вимоги до підприємств, які надають платіжні послуги. Це стосується банків, будівельних кооперативів, платіжних установ, ліцензійних установ електронних грошей в Естонії та їхніх клієнтів. У країні це в основному регулюється Законом про платіжні установи та установи з електронними грошима (PIEIA).

AEMI-s контролюються Органом фінансового нагляду Естонії (EFSA). EFSA відповідає за фінансові послуги та фінансові ринки.

Видача послуг електронних грошей у країні, таких як передплачені картки, дебетові картки, електронні гаманці або торгові послуги, вимагає ліцензії AEMI. 

Вимоги до ліцензії AEMI в Естонії

  • копія статуту діючого підприємства, рішення загальних зборів про внесення змін до статуту та змінений текст статуту.
  • нотаріально засвідчена копія засновницького договору або рішення про створення підприємства
  • Документи, що підтверджують наявність статутного або статутного капіталу, сплаченого або підлягаючого оплаті
  • оперативний план, що описує, зокрема, заплановані платіжні послуги або послуги електронних грошей
  • бізнес-план, який відповідає вимогам MERAS
  • Початковий баланс і звіт про прибутки та збитки заявника або баланс і звіт про прибутки та збитки на кінець місяця, що передував активній заявці, і річні звіти за останні три роки, якщо такі є.
  • Опис того, як застосовуватимуться загальні вимоги MERAS щодо зберігання активів клієнта та захисту клієнтів
  • Внутрішні правила та правила внутрішнього обліку по МЕРАС або пропозиції до них
  • опис участі заявника в національній або міжнародній платіжній системі, а також пропоновані домовленості щодо операцій аутсорсингу, передбачуване використання агентів і відділень, а також запропоноване використання фізичних або юридичних осіб для розповсюдження та викупу електронних грошей;
  • відомості про осіб, які прямо чи опосередковано контролюють заявника, у тому числі відомості про фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють акціями чи правами голосу в одній чи кількох юридичних особах, які здійснюють контроль над заявником, а також дані про розмір фактичної участі цих осіб та вимогам їх відповідності, враховуючи необхідність забезпечення надійного та розумного управління AEMI;
  • відомості про директорів та осіб, відповідальних за управління ліцензією на використання авторизованих електронних грошей в Естонії, і, якщо це застосовно, осіб, відповідальних за управління випуском електронних грошей і надання платіжних послуг, а також докази їх належності репутацію та їхні знання та досвід у випуску електронних грошей та наданні платіжних послуг, зокрема копію довідки про несудимість, довідку про те, що особа не є банкрутом, опис професійної кваліфікації та освіти, керівних посад або посад члени ради директорів інших юридичних осіб, попередні посади та досвід роботи у сфері електронних грошей та платіжних послуг;
  • дані незалежного аудитора;
  • правовий статус і статут заявника;
  • адреса головного офісу заявника.

Документи для підготовки до отримання ліцензії AEMI в Естонії

  • Якщо ви бажаєте отримати ліцензію AEMI в Естонії, необхідно подати до Управління фінансового нагляду та розрахунків Естонії такі документи:
  • копія установчого договору та статуту підприємства,
  • підтвердження сплати статутного капіталу (виписка з банківського рахунку),
  • план, що містить інформацію про послуги, які будуть надаватися,
  • бізнес-план, який показує, що компанія відповідає вимогам PEIA,
  • документ про дотримання компанією вимог щодо захисту активів клієнта,
  • внутрішні політики та документи щодо облікової політики та процедур відповідно до вимог PEIA,
  • інформація про ІТ-засоби та системи, що використовуються для випуску електронних грошей.

Будуть також потрібні інші документи, деякі з яких стосуються правил бухгалтерського обліку, яких мають дотримуватись публічні компанії, стосовно вимог до аудиту, яких такі компанії повинні виконувати.

Якщо ви хочете створити фінтех-компанію в країні, ви можете покластися на наших консультантів. З нашою допомогою відкрити бізнес легко.

Послуги, які можна надавати за ліцензією AEMI

Компанія, яка має на продаж ліцензію AEMI в Естонії, може надавати такі послуги:

  • Грошові перекази
  • Внесення та зняття готівки
  • Емісія електронних грошей
  • Видача платіжних інструментів
  • Сервіс ініціювання платежу (PSD2)
  • Служба інформації про обліковий запис (PSD2)

Переваги AEMI в Естонії

Естонія є однією з найбільш технологічно розвинених країн світу. Це також перша країна, яка запровадила концепцію електронного резидентства, що робить її одним із найкращих місць для створення фінтех-бізнесу.

За статистикою:

  • на рівні ЄС 500 мільйонів споживачів фінтех-послуг,
  • на кінець 2018 року було 84 фінтех-компанії,
  • 32% цих підприємств працювали в секторі технологій розподіленої книги,
  • 28% з них працювали в депозитно-кредитній сфері.

Вас може зацікавити

Реєстрація IT-компанії в США

Реєстрація ІТ-компаній у Канаді та США Реєстрація ІТ-компаній у Канаді та США – важливий момент для молодих компаній, які тільки починають свій шлях розвитку, шукають можливі шляхи виходу на зовнішні ринки у всьому світі. Для цього їм потрібні великі грошові вкладення. Якщо поглянути на офіційну статистику, лідерами серед країн, які надають потужну підтримку починаючим компаніям,...

Банківський рахунок для стартапу

Банківський рахунок для стартапу – як вибрати? Якщо ви правильно виберіть рахунок в іноземній банківській установі, це допоможе вам стежити за всіма витратами, отримувати виручку і користуватися гнучким і зручним банківським обслуговуванням. Який саме вибрати вид рахунку і в якій країні подати заявку на його відкриття залежить від того, для чого необхідний вам рахунок буде...

Реєстрація компанії в Австралії у 2023 році

Реєстрація компанії в Австралії – відносно проста процедура. Щоб розпочати власний бізнес або розширити вже існуючий бізнес на цій території, важливо дотримуватися ряду юридичних положень та умов, які розглянемо нижче. Враховуючи, що Австралія є найбільшою країною Океанії, це привабливий хаб для бізнес-стартапів. Сідней, Мельбурн, Перт і Канберра – лише декілька прикладів метрополітенських центрів. Австралія може...

Правила, що застосовуються до постачальників послуг, пов'язаних з обігом криптоактивів

MiCA, новий закон про крипторинки, спрямований на створення нових, всеосяжних правових і регулюючих механізмів для включення цифрових активів, разом з постачальниками послуг, пов’язаних з обігом криптоактивів (crypto asset service provider, CASP), в сферу компетенції управління юстиції ЄС з грошово-кредитних операцій. Як уточнили законодавці, правила, застосовні до постачальників послуг, пов’язаних з обігом криптоактивів, підлягатимуть виконанню в межах...

Більше можливостей інтернет-банкінгу з PSD2 директивою

PSD2 директива. Що це таке? PSD2 – директива про платіжні послуги 2015/2366 – друга директива про надання платіжних послуг, яка прийшла на зміну першої 2007/64 / EC. Директива про платіжні послуги на внутрішньому ринку була прийнята 25 листопада 2015 року Європейським Парламентом та Радою. Її положення направлені на гармонізацію відносин на ринку платіжних послуг, зобов’язує...

Громадянство Північної Македонії за інвестиції

Держава на Балканському півострові має барвистий та надихаючий вигляд з безліччю річок та гір. Кожен захотів би потрапити туди хоч раз. У інвесторів, які мають у своєму розпорядженні деякі кошти, мають певну перевагу, оскільки вони можуть не тільки побувати там, але й отримати громадянство Північної Македонії за інвестиції, що дуже привабливо. В даний момент уряд...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7