Eternity Law International Новини Які види діяльності потребують авторизації FCA у 2025 році?

Які види діяльності потребують авторизації FCA у 2025 році?

Опубліковано
February 2, 2025

Управління фінансового нагляду Великобританії (Financial Conduct Authority, FCA) є ключовим регуляторним органом у сфері фінансових послуг, який контролює широкий спектр підприємств для забезпечення прозорості, добросовісності та дотримання справедливих торгових практик. Хоча основний фокус FCA зосереджений на страхових, фінансових та інвестиційних установах, його регуляторний нагляд також поширюється на фінансових посередників, платіжних операторів у сфері фінтеху, компанії, що працюють із токенізованими активами, та небанківські фінансові установи.

Відповідність вимогам FCA до 2025 року буде обов’язковою для компаній, що здійснюють діяльність у регульованих фінансових секторах, оскільки недотримання норм може призвести до юридичної відповідальності, репутаційних ризиків та обмежень у роботі. Бізнеси, які не отримають необхідні дозволи, ризикують отримати значні штрафи, обмеження у діяльності та втрату довіри на ринку.

Оскільки банківське законодавство постійно змінюється, компаніям необхідно стежити за оновленнями нормативно-правових актів і визначати, чи потребує їхня стратегія авторизації від FCA. У деяких випадках навіть незначні зміни в бізнес-моделі можуть вплинути на регуляторний статус компанії, що робить завчасне планування відповідності особливо важливим.

Щоб ефективно орієнтуватися в нормативній базі FCA, стартапи та фінансові компанії повинні розглянути можливість співпраці з юристами та фінансовими регуляторами для забезпечення повної відповідності. Проактивний підхід до дотримання регуляторних вимог дозволяє компаніям зміцнити довіру клієнтів, підвищити ліквідність і зберегти позитивну ринкову репутацію в умовах посилення регулювання фінансового сектору.

Чи потрібна авторизація FCA?

Компанія повинна отримати авторизацію FCA, якщо вона займається будь-якими з наступних фінансових операцій:

  • Оптова торгівля з відстроченим платежем – Надання клієнтам можливості придбання товарів чи послуг із відстрочкою платежу.
  •  Інвестиційне управління та фінансове консультування – Надання фінансових консультацій або послуг із управління капіталом.
  •  Іпотечне брокерство та страхові послуги – Посередництво між клієнтами та страховими компаніями, продаж страхових продуктів.
  • Фінансові операції та платіжні послуги – Обробка платежів, грошові перекази та інші операції, пов’язані з рухом капіталу.
  • Операції з криптовалютами – Проведення операцій, що потребують реєстрації згідно з нормами антивідмивного законодавства (AML).

Іноді навіть мінімальні відмінності у бізнес-моделі можуть визначити, чи потрібна компанії авторизація FCA. Дві компанії, що надають схожі фінансові послуги, можуть мати різні вимоги до ліцензування, залежно від їхньої організаційної структури, цільової аудиторії або специфіки діяльності.

Наприклад, компанія, що пропонує послуги “купуй зараз – плати пізніше” (BNPL), може підпадати під регулювання FCA, тоді як інша компанія, що використовує модель передплатного платежу, може бути звільнена від регулювання. Аналогічно, інвестиційна платформа, яка використовує автоматизовані фінансові алгоритми (робо-радники), може мати інші регуляторні вимоги, ніж традиційна компанія з управління активами, яка залучає фінансових консультантів.

З огляду на ці нюанси, компаніям слід провести детальну оцінку нормативних вимог ще до початку своєї діяльності. Консультація з юристами та фахівцями з регуляторної відповідності може допомогти:

  • Визначити, чи потрібна FCA-авторизація.
  • Знайти можливі винятки або змінити бізнес-модель для зменшення регуляторного навантаження.
  • Спрощено пройти процес реєстрації та отримання дозволів.
  • Розглянути можливість роботи через FCA-авторизовану компанію за моделлю призначеного представника.

Дотримання нормативних вимог на ранніх етапах допоможе компаніям уникнути штрафів, покращити ринкову репутацію та забезпечити стабільність діяльності у фінансовій сфері.

Законодавство Великобританії щодо авторизації FCA

Ключові законодавчі акти, що визначають регульовану фінансову діяльність:

  • Закон про фінансові послуги та ринки 2000 року (Regulated Activities Order 2001, RAO) – Визначає перелік регульованих фінансових операцій та можливі винятки.
  • Положення про платіжні послуги 2017 року (Payment Services Regulations 2017) – Визначає перелік регульованих платіжних послуг та винятки з їхнього регулювання.
  • Закон про боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму 2017 року (AML Regulations 2017) – Встановлює вимоги до криптовалютних компаній та інших фінансових установ щодо реєстрації та дотримання антивідмивних норм.

Здійснення регульованої діяльності без авторизації FCA є кримінальним правопорушенням, яке може спричинити юридичні санкції, фінансові штрафи та репутаційні втрати. Компанії, які не дотримуються вимог, ризикують бути підданими розслідуванню регуляторних органів, що може призвести до судових позовів, обмеження діяльності або навіть примусової ліквідації.

Щоб уникнути цих ризиків, компаніям слід оцінити свої нормативні зобов’язання, проконсультуватися з юристами та отримати необхідні дозволи від FCA для забезпечення законної та стабільної роботи.

Проактивний підхід до регуляторної відповідності дозволяє бізнесу уникнути правових ризиків, підвищити довіру клієнтів та зміцнити свою позицію на ринку.

Бізнеси на продаж

Крупний Брокер €125K (включаючи CFD) На Продаж в Великобританії

Europe, UK Брокери CFD
Ціна: 1 350 000 фунтів стерлінгів Деталі: У суму входять: торгова площадка, необхідний персонал і поточні клієнти. Щомісячний обсяг торгів – близько 2,000,000,000 GBP, обсяг клієнтських коштів близько 900,000 GBP Щороку сплачується ліцензійний збір у розмірі 32,000 GBP. У разі відсутності роздробу, плата буде нижчою. Банкінг: Barclays і Royal Bank of Scotland Нинішній персонал і...

На Продаж SEMI в Великобританії

Europe, UK Ліцензія EMI
Фінтех-бізнес на ранній стадії розвитку, операційна діяльність ведеться з 2019 року. Компанія виступає посередником між банками і малим бізнесом. Може надавати фінансові послуги із коштами клієнтів (крім кредитів і послуг з відсотками): місцеві, SEPA і SWIFT платежі; обмін валюти. Просунута AML / KYC IT-система; автоматизоване виставлення рахунків; рахунки: захищений рахунок для зберігання коштів клієнтів в...

Компанія з ліцензією FCA у Великобританії на продаж

Europe, UK Платіжні установи та установи електронних грошей
Нижче ви можете переглянути основну інформацію про компанію з ліцензією FCA у Великобританії на продаж. Компанія з ліцензією FCA у Великобританії на продаж: короткий огляд Ліцензія STP включена. Чиста історія. Бізнес залишається активним. Пропопзиції клієнтам включають продукти CFD (контракти на різницю цін)/Spread Betting (ставки на фінансові спреди)/DMA (технологія доступу на ринок напряму, обходячи брокера). Бізнес...

Вас може зацікавити

Гральна ліцензія на Мальті

За минулі роки Мальта успішно утвердилася як провідна і добре відрегульована європейська ігрова юрисдикція, яка приймає приблизно 10% грають онлайн компаній в світі. Уряд Мальти виконало повний перегляд і консолідацію ігрового законодавства, в силу якого була створена Malta Gaming Authority (MGA). Період розгляду заяви на ліцензію iGaming, яка буде оброблена Владою Мальти, займає в середньому...

В'їзд іноземців в Україну

В’їзд іноземців в Україну В’їзд іноземців в Україну відповідно до встановлених норм України та держави – батьківщини іммігранта. Крім того, правила перетину кордону залежать від мети відвідування України. ПРОЖИВАННЯ НА УКРАЇНСЬКІЙ ТЕРИТОРІЇ До 2012 року нюанси щодо в’їзду та проживання осіб іноземного походження регулювалися документом Кабінету Міністрів No 1074. Але 7 березня 2012 року було...

Ведення бізнесу у Латвії

Латвія в даний час є однією з найбільш швидко зростаючих країн ЄС зі стійким політичним кліматом і економікою, що швидко розвивається. Країна пропонує прибутковий ринок для енергетичних продуктів, капітальних машин та обладнання, медичних та базових продуктів, а також ІТ-технологій та послуг. Латвія, член Європейського Союзу, розташована в середині трьох Балтійських держав і є важливим економічним,...

Обмін податковою інформацією

Обмін податковою інформацією в рамках BEPS. Глобалізація, яка ознаменувала собою XXI століття, виявила багато проблем деяких окремих держав. І однією з найбільш важливих і значимих, стала проблема створення так званих офшорних гаваней, в яких можна приховати значні фінансові активи незалежно від їх походження. Вперше замислюватися про це почали, коли велося розслідування фінансування актів тероризму в...

Ліцензія на Форекс на Фіджі

В умовах постійно мінливого ландшафту світових фінансів і сфери торгівлі на ринку Forex проникливі підприємці та брокерські компанії, що добре зарекомендували себе, шукають такі регіони, в яких фіскальна політика органічно поєднується з адаптивністю регулювання. Серед таких напрямків острови Фіджі, розташовані в самому серці південної частини Тихого океану, стали тихою гаванню для форекс-брокерів. Володіючи ліцензією дилера...

Реєстрація компанії в Гонконгу

Гонконг отримав собі репутацію раю для фінансових інвесторів, пропонуючи безпрецедентні можливості для компаній, що прагнуть процвітати в Азії та не тільки. Як світовий фінансовий центр, що керується сприятливими умовами для бізнесу, він робить все можливе, щоб сприяти успіху. Реєстрація компанії в Гонконгу сьогодні є важливою для фінансових суб’єктів у всьому світі. Зосередження Бізнесу в Гонконгу...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7