Eternity Law International Новости Какие виды деятельности требуют авторизации FCA в 2025 году?

Какие виды деятельности требуют авторизации FCA в 2025 году?

Опубликовано:
2 февраля, 2025

Управление финансового надзора Великобритании (Financial Conduct Authority, FCA) – это ключевой регуляторный орган в сфере финансовых услуг, который осуществляет контроль над широким спектром предприятий для обеспечения прозрачности, добросовестности и соблюдения справедливых торговых практик. Хотя основное внимание FCA сосредоточено на страховых, финансовых и инвестиционных организациях, его надзор также распространяется на финансовых посредников, операторов платежных систем в сфере финтеха, компании, работающие с токенизированными активами, и небанковские финансовые учреждения.

Соответствие требованиям FCA к 2025 году станет обязательным для компаний, работающих в регулируемых финансовых секторах, поскольку несоблюдение норм может привести к юридической ответственности, репутационным рискам и операционным ограничениям. Компании, которые не получат необходимые лицензии, рискуют столкнуться с крупными штрафами, ограничениями в деятельности и утратой доверия на рынке.

Поскольку банковское законодательство постоянно меняется, компаниям необходимо следить за обновлениями нормативно-правовых актов и определять, нуждается ли их деятельность в авторизации FCA. В некоторых случаях даже незначительные изменения в бизнес-модели могут повлиять на регуляторный статус компании, что делает раннее планирование соответствия особенно важным.

Для эффективной навигации в нормативной базе FCA, стартапы и финансовые компании должны рассмотреть возможность сотрудничества с юристами и специалистами по финансовому регулированию, чтобы гарантировать полное соблюдение требований. Проактивный подход к регулированию позволяет компаниям укрепить доверие клиентов, повысить ликвидность и сохранить положительную рыночную репутацию в условиях усиленного контроля финансового сектора.

Требуется ли авторизация FCA?

Компания должна получить авторизацию FCA, если она осуществляет любые из следующих финансовых операций:

  1. Оптовая торговля с отсроченным платежом – Предоставление клиентам возможности приобретения товаров или услуг с отсрочкой платежа.
  2. Управление инвестициями и финансовое консультирование – Оказание услуг по управлению активами, финансовому планированию и инвестиционному консалтингу.
  3. Ипотечное брокерство и страховая деятельность – Посредничество между клиентами и страховыми компаниями, реализация страховых продуктов.
  4. Финансовые операции и платежные услуги – Обработка платежей, переводы средств и другие финансовые транзакции.
  5. Операции с криптовалютами – Деятельность, требующая регистрации в соответствии с нормами законодательства о противодействии отмыванию денег (AML).

Иногда даже минимальные различия в бизнес-модели могут определять, требуется ли компании авторизация FCA. Две организации, предоставляющие похожие финансовые услуги, могут иметь разные требования к лицензированию, в зависимости от их организационной структуры, целевой аудитории или характера предоставляемых услуг.

Например, компания, предлагающая услуги «покупай сейчас – плати позже» (BNPL), может подпадать под регулирование FCA, тогда как другая компания, использующая модель предоплатных платежей, может быть освобождена от регулирования. Аналогично, инвестиционная платформа, использующая автоматизированные финансовые алгоритмы (робо-советники), может иметь другие регуляторные требования, чем традиционная компания по управлению активами, работающая с финансовыми консультантами.

С учетом таких нюансов компаниям следует провести детальную оценку нормативных требований еще до начала своей деятельности. Консультация с юристами и специалистами по регуляторному соответствию поможет:

  • Определить, требуется ли авторизация FCA.
  • Найти возможные исключения или изменить бизнес-модель для снижения регуляторного бремени.
  • Упростить процесс регистрации и получения разрешений.
  • Рассмотреть возможность работы через FCA-авторизованную компанию по модели назначенного представителя.

Соблюдение нормативных требований на ранних этапах поможет компаниям избежать штрафов, повысить рыночную репутацию и обеспечить стабильность в финансовом секторе.

Законодательство Великобритании в сфере авторизации FCA

Ключевые нормативные акты, регулирующие финансовую деятельность:

  • Закон о финансовых услугах и рынках 2000 года (Regulated Activities Order 2001, RAO) – Определяет перечень регулируемых финансовых операций и возможные исключения.
  • Постановление о платежных услугах 2017 года (Payment Services Regulations 2017) – Регулирует деятельность платежных операторов и определяет исключения из правил.
  • Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма 2017 года (AML Regulations 2017) – Устанавливает требования к криптовалютным компаниям и другим финансовым учреждениям в части регистрации и соблюдения норм AML.

Осуществление регулируемой деятельности без авторизации FCA является уголовным преступлением, которое может повлечь за собой юридические санкции, финансовые штрафы и репутационные убытки. Компании, игнорирующие регуляторные требования, могут подвергнуться расследованию со стороны органов надзора, что может привести к судебным разбирательствам, ограничениям в деятельности или даже принудительной ликвидации.

Чтобы избежать этих рисков, компаниям необходимо оценить свои нормативные обязательства, проконсультироваться с юристами и получить необходимые разрешения от FCA для законной и стабильной работы.

Проактивный подход к регуляторному соответствию позволяет бизнесу избежать правовых рисков, укрепить доверие клиентов и усилить свои рыночные позиции.

Бизнес на продажу

Крупный Брокер €125K (включая CFD) На Продажу в Великобритании

Europe, United Kingdom Брокеры CFD
Цена: 1 350 000 фунтов стерлингов Детали: В сумму входят: торговая площадка, необходимый персонал и текущие клиенты. Ежемесячный объем торгов — около 2,000,000,000 GBP, объем клиентских средств около 900,000 GBP Каждый год уплачивается лицензионный сбор в размере 32,000 GBP. В случае отсутствия розницы, плата будет ниже. Банкинг: Barclays и Royal Bank of Scotland Нынешний персонал...

SEMI в Великобритании На Продажу

Europe, UK Лицензия EMI
Финтех-бизнес на ранней стадии развития, операционная деятельность ведется с 2019 года. Компания выступает посредником между банками и малым бизнесом. Может предоставлять финансовые услуги со средствами клиентов (кроме кредитов и услуг с процентами): местные, SEPA и SWIFT платежи; обмен валюты. — Продвинутая AML/KYC IT-система; автоматизированное выставление счетов; — счета: защищенный счет для хранения средств клиентов в...

Компания с лицензией FCA в Великобритании на продажу

Europe, UK Платежные учреждения и учреждения электронных денег
Ниже вы можете увидеть основную информацию о компании с лицензией FCA в Соединенном Королевстве на продажу. Компания с лицензией FCA в Великобритании на продажу: краткий обзор Лицензия STP включена. Чистая история. Бизнес остается активным. Портфель предложений включает продукты CFD (контракт на разницу цен)/Spread Betting (ставки на финансовые спреды)/DMA (технология доступа на рынок напрямую, минуя брокера)....

Вам может быть интересно

Регулирование рынка криптоактивов

Введение новых правил и их применение представляют собой важный шаг вперед в правовой структуре, касающейся виртуальных активов. Они призваны внести ясность в сектор, который долгое время страдал от неопределенности и правовой нестабильности, как для создателей активов и поставщиков услуг, так и для потребителей и инвесторов, а также для других участников отрасли. Эта статья поможет вам...

Регистрация полного общества

Регистрация полного общества Регистрация полного общества. Общество, где участники совместно являются предпринимателями на равных условиях по обязательствам, называется полным. Такое общество имеет ряд своих признаков: участники заключают между собой договор, по которому общество работает; цель ПО – предпринимательство; участники такого общества — это юридические лица либо предприниматели; в ПО нет органов управления, участники сами регулируют...

Получение финансовой лицензии в Австралии (AFS)

Наличие лицензии AFS дает право заниматься предоставлением финансовых услуг. Если вы предоставляете или намерены продолжать предлагать финансовые услуги, вам необходимо будет получить лицензию у австралийского регулятора Australian Securities & Investments Commission (Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям). Ниже вы найдете основную информацию о том, какие ключевые шаги вам необходимо выполнить при получении лицензии AFS....

Регулирование криптовалют в Австралии

Регулирование криптовалют в Австралии 3 апреля нынешнего года на официальном сайте AUSTRAC (Австралийский отчетно-аналитический центр транзакций) появилась информации о внесении изменений в правила Anti-Money Laundering (AML) и Counter-Terrorism Financing Act (СTFA), которое изменяет функционирование криптовалютных бирж на территории страны. Согласно нововведениям биржа обязана соответствовать требованиям, среди которых: обязательная регистрация в агентстве; выполнение политики Counter-Terrorism Financing...

Различия компаний AG и GmbH

Предлагаем более подробно рассмотреть эти два термина Что такое Aktiengesellschaft (AG)? AG — это сокращение от Aktiengesellschaft. Это немецкий термин, обозначающий корпорацию, ограниченную владением акциями, акции которой могут продаваться на фондовом рынке. Этот термин используется в Германии, Австрии, Швейцарии и Южном Тироле для компаний, зарегистрированных там. Он также используется в Люксембурге. В Соединенном Королевстве эквивалентным...

Процедура получения гражданства

Процедура получения гражданства Процедура получения гражданства. Многие люди, интересующиеся гражданством Украины, должны быть в курсе, что этот фактор регулируется: Конституцией Украины; Законом «О гражданстве Украины». Хотите стать украинцем? Вы обязаны изучить процедуру оформления. Прочтите «Порядок производства по заявлениям и представлениям по вопросам гражданства и исполнение принятых решений». Данный документ президент утвердил 27.03.2001. Оказывается, когда иностранец...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта
Звонки совершаются только с территории Португалии

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7