Eternity Law International Новини Установа електронних грошей, структура і можливості

Установа електронних грошей, структура і можливості

Опубліковано
July 16, 2021

EMI – установа електронних грошей – дає можливість надавати платіжні послуги різного типу в більш широкому діапазоні в порівнянні в платіжними установами, які працюють з миттєвою обробкою платіжних транзакцій. Якщо EMI ліцензована в одній з країн, які є членами ЄС, це відкриває шляхи до того, щоб пропонувати послуги в інших державах Європейського Союзу без додаткових обмежень і дотримання будь-яких вимог. Крім того, такій EMI стають доступні всі переваги спільного ринку.

Які відмінності між установою електронних грошей і платіжною системою?

Європейський центральний банк визначає електронні гроші або E-money як електронне сховище грошових коштів на цифровому пристрої, який інші особи, крім емітента електронних грошей, можуть використовувати для проведення платежів. Ця система функціонує в якості передплаченого інструменту на пред’явника, яка може не включати в транзакції банківські рахунки. Директивою 2009/110/ЄС була встановлена ​​нормативно-правова основа для випуску електронних грошей в межах ЄС.

Основною практичною відмінністю між платіжною установою (PI) і електронними грошима є те, що установи, які працюють з електронними грошима, крім всіх послуг, що надаються PI, можуть також випускати електронну валюту. Таким чином, установа електронних грошей має право зберігати кошти своїх клієнтів набагато довше, ніж зазвичай дозволяється платіжним установам. Ліцензія на електронні гроші надає можливість здійснювати випуск платіжних карт, електронних гаманців і інших інструментів, які вимагають зберігання коштів користувачів.

Після того, як Великобританія вийшла з ЄС, провідною європейської юрисдикцією, яка в найбільшій кількості видала ліцензії для установ електронних грошей, стала Литва.

Чому Литва є юрисдикцією № 1 для ліцензування установи електронних грошей?

  • Ця юрисдикція не встановлює особливих вимог до членів правління компанії і до її директорів щодо проживання на території Литви або Європи в цілому.
  • Процес ліцензування займає зовсім небагато часу.
  • Для того, щоб подати заявку на отримання ліцензії, не потрібно створювати компанію і заморожувати капітал.
  • Вся необхідна документація може бути подана англійською мовою.
  • Установа електронних грошей в Литві може надавати індивідуальні рахунки IBAN.
  • Можливість отримання прямого доступу до SEPA – Єдиної платіжної зони в євро за допомогою платіжної системи CENTROlink. Управління даною системою здійснює Центральний банк Литви.
  • Система перевірки клієнта віддалено. Спеціальні технології, розроблені для проведення віддаленої перевірки клієнтів, дозволяють відкрити рахунок без фактичного присутності особи.
  • Установа може надавати послуги в межах всієї території ЄС, не потребуючи додаткового ліцензування.
  • Наявність спеціальної візи для підприємців, які ведуть інноваційний бізнес в Литві і є громадянами тих країн, які не входять до ЄС.

Спектр послуг, які можуть бути надані установою електронних грошей

Установа електронних грошей з ліцензією – це можливість пропонувати клієнтам більшу кількість послуг, а не обмежуватися тільки миттєвої обробкою платежів. Зокрема, таким установам доступні наступні послуги:

  • зарахування готівкових коштів на рахунок;
  • зняття коштів;
  • проведення платіжних операцій, в тому числі, переказ коштів на рахунок постачальника платіжних послуг від користувача і навпаки, а також, пряме дебетування, транзакції, виконані за допомогою платіжної картки або аналогічного їй пристрою, кредитові перекази і постійні доручення;
  • проведення платіжних операцій з покриттям коштів користувача кредитною лінією, а також, пряме дебетування, транзакції, виконані за допомогою платіжної картки або аналогічного їй пристрою, кредитові перекази і постійні доручення;
  • послуги з отримання та випуску платіжних інструментів;
  • послуги з ініціювання платежів;
  • випуск електронних грошових коштів;
  • інформаційна служба по активному рахунку користувача.

Литва вже впровадила Другу Директиву ЄС щодо платіжних послуг – PSD2. Відповідно до цієї Директиви, є доступною послуга ініціювання платежу, що означає ініціювання проведення платіжної транзакції з рахунку клієнта за запитом, отриманим від особи, яка має рахунок в іншого постачальника платіжних послуг.

Вас може зацікавити

Відкриття бізнесу в Словаччині

Словаччина є однією з найзручніших та найпростіших юрисдикцій у Європі для запуску та ведення комерційної діяльності. Відкриття бізнесу в Словаччині стало цікавити підприємців відносно недавно, і причиною цього стало спрощення порядку отримання посвідки на проживання та візи. Це чудовий майданчик для того, щоб заснувати власну фірму. На даний момент, Словаччина є гарним інструментом для того,...

Крипто ліцензія в Словенії

У Словенії діяльність криптовалютних фірм всіляко заохочується і підтримується, як і вся дана сфера в цілому. У країні організовується безліч конференцій, пов’язаних із цією індустрією. У рамках цих заходів обговорюються питання запуску криптобізнесу в юрисдикції, ефективність встановленого державою регулювання та інше. Крім іншого, важливе значення для підприємців, які бажають відкрити фірму саме в цій ніші,...

Збільшити терміни перебування в Україні

Збільшити терміни перебування в Україні. Збільшення часу перебування за кордоном стане в нагоді в таких випадках: закінчився термін дії візи; необхідний в’їзд щодо безвізового режиму в країну, але покладеного часу вам мало. Привід залишитися в країні Прийнявши рішення залишитися на території України більше покладеного терміну, зверніться до міграційної служби. Вам потрібно назвати вагому причину, для...

Як отримати ліцензію на роботу з криптовалютою в Чеській Республіці: короткий огляд

На сьогоднішній день столиця Чехії, Прага, має найбільшу кількість крипто-банкоматів (в BTC), будучи одним з найпопулярніших місць для криптоінвесторів. Особи, які бажають створити компанію, що займається віртуальними валютами і продуктами, пов’язаними з криптовалютою, зобов’язані дотримуватися вимог, передбачених для такого типу комерційних операцій. Які ці зобов’язання і як подати заявку на отримання ліцензії на роботу з...

Як зареєструвати компанію в США в 2023

Відкрити свою справу в США досить просто, навіть якщо у вас у планах немає переїзду до цієї країни. Щоб зареєструвати компанію в США, підприємцю потрібна діюча робоча віза. Законодавча основа, що регулює комерційну індустрію Штатів, досить строга, проте, що пропонує лояльні умови для інвесторів-початківців. Що потрібно для реєстрації компанії в США Необхідно відкрити банківський рахунок...

Реєстрація компанії в Брунеї

Бруней (Бруней-Даруссалам) – невелика держава (султанат) в Південно-Східній Азії з величезним потенціалом для відкриття і ведення бізнесу. Це одна з найбагатших країн світу. У султанаті головними економічними сферами є нафтовидобувна і деревообробна промисловості, а також сільське господарство. Але найвигіднішими сферами капіталовкладення вважаються телекомунікація та електронна комерція. До того ж влада, в особі султана, підтримує іноземне...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Рига

Еспланада, 7 поверх

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Нью-Йорк

вул. Гугенот, 175

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

вул. Фрейзер 3, # 08 Вежа DUO

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7