Eternity Law International — Новини — Ліцензія SPI в Литві

Ліцензія SPI в Литві

Опубліковано
March 6, 2024

Процес отримання ліцензії для ведення комерційної діяльності у сфері платіжних послуг характеризується складною організаційно-правовою структурою. Успішне завершення цього процесу залежить від ясного розуміння формальних вимог та умов отримання відповідної SPI ліцензії, а також від знання судової практики конкретної юрисдикції. В даному випадку ми розглядаємо особливості та характеристики Литви. Для некредитних фінансових організацій країни існують різні види ліцензій, що регулюють різноманітні аспекти діяльності, включаючи проведення платіжних операцій. Вибір конкретної ліцензії часто визначається розмірами компанії та її специфікою.

Наша компанія – це висококласні фахівці, які мають величезний досвід і професійні знання в галузі заснування та ліцензування фірм по всьому світу. Ми готові допомогти вам у будь-якому аспекті отримання SPI ліцензії. Наша компанія також має такий варіант, як готова SPI ліцензія в Литві на продаж.

Платіжні послуги у Литві

Малим компаніям (з невисоким валовим доходом), які планують законно управляти платіжною системою в Литві, рекомендується отримати ліцензію SPI (Small Payment Institution – мала платіжна організація). Ця ліцензія необхідна для обробки, зберігання та передачі платіжних даних. Наша компанія готова надати професійну допомогу у підготовці та подачі заявки на отримання ліцензії Small PI. Наші фахівці мають значний досвід у цій галузі та допоможуть отримати ліцензію. Якщо у вас виникли питання щодо реєстрації малої платіжної організації або інших аспектів цієї теми, наші експерти готові надати детальні консультації та допомогу для досягнення поставленої мети.

Що є ліцензією SPI в Литві

Ліцензія SPI є дозвіл, який видається малим фінансовим установам, що дозволяє їм надавати обмежений набір платіжних послуг без необхідності повної авторизації як платіжну організацію. Ці установи проводять платіжні операції у невеликому масштабі порівняно з повністю авторизованими платіжними установами (API). Наприклад, для малої платіжної установи місячна сума транзакцій не повинна перевищувати 3 мільйони євро. Через обмежений обсяг операцій у ліцензіатів SPI накладаються менш суворі нормативні вимоги.

Хоча SPI досі мають бути зареєстровані у відповідному національному регулювальному органі, вони зазвичай піддаються менш строгому регулюванню порівняно з повністю авторизованими платіжними організаціями. Однак SPI не мають права надавати послуги ініціювання платежів та послуги з надання інформації про обліковий запис, тоді як авторизована платіжна організація може надавати обидві послуги.

Ми готові проконсультувати вас з будь-яких питань, пов’язаних з даним дозволом. Зокрема наші фахівці розкажуть вам про ТОП-5 юрисдикцій для отримання SPI ліцензії. Ми також маємо вигідну пропозицію про продаж готової SPI ліцензії в Литві.

Вимоги для кандидатів на отримання ліцензії SPI у Литві

Вимоги до кандидатів на отримання ліцензії на SPI можуть відрізнятися залежно від конкретної країни. Із запровадженням загальноєвропейської Директиви з платіжних послуг стандартизовано правила та вимоги до учасників ринку платіжних послуг. У Литві ці вимоги мають такий вигляд.

  1. Фірма має дотримуватися обмеженої суми щомісячних платіжних транзакцій. Перевищення цього ліміту виключає фірму категорії SPI, вимагаючи її розгляду як API, що передбачає зміна вимог до капіталу.
  2. Послуги, такі як ініціювання платежів або надання інформації про рахунок, не повинні входити до списку послуг Small PI.
  3. Менеджери або керівники, відповідальні за управління фірмою, повинні мати бездоганну репутацію, їхня діяльність не повинна зв’язуватися із судимостями за фінансові злочини, такі як відмивання грошей або фінансування тероризму.
  4. Фірма зобов’язана слідувати Положенням про протидію відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та переказу коштів (AML-політика).
  5. Офіс компанії має бути зареєстрований у Литві.
  6. Директори повинні мати необхідні кваліфікації та знання для ефективного управління бізнесом, а також бути сумлінними. Вони повинні мати економічну або фінансову освіту або аналогічний досвід роботи.
  7. Топ-менеджмент має включати як іноземних громадян, і резидентів країни.
  8. Особи, пов’язані з політичною діяльністю, не повинні заважати регулятору здійснювати моніторинг діяльності фірми.

Також важливо приділити серйозну увагу ретельному підготовці необхідних документів для отримання ліцензії SPI. Потрібні документи з реєстру компанії та матеріали, що описують організаційну структуру, включаючи інформацію про банківські рахунки, процесингові центри, розрахункові банки та інші. Крім того, заявник повинен зазначити, які саме платіжні інструменти він планує використати для здійснення грошових переказів.

Ми допоможемо привести ваш бізнес у відповідність до вимог та нормативних параметрів. Наша компанія готова вам запропонувати варіант вже готової SPI ліцензії на продаж.

Отримання ліцензії SPI відкриває можливості для широкого спектру послуг.

  1. Розміщення готівки на платіжному рахунку та виконання всіх операцій, пов’язаних з управлінням таким рахунком.
  2. Зняття готівки з платіжного рахунку та виконання інших операцій, необхідні роботи з платіжним рахунком.
  3. Здійснення різних транзакцій, включаючи переказ коштів на платіжний рахунок користувача або інші платіжні системи.
  4. Проведення транзакцій з використанням платіжних карток або аналогічних пристроїв.
  5. Організація платежів, забезпечених кредитними лініями для користувачів платіжних послуг.
  6. Здійснення кредитних переказів, включаючи постійні доручення.
  7. Випуск платіжних інструментів чи проведення еквайрингу платіжних операцій.
  8. Крім того, володіючи ліцензією SPI, ваша компанія зможе обслуговувати електронні гаманці та проводити мобільні платежі.

Але слід зважати на низку обмежень, з якими стикається компанія, що працює на основі ліцензії SPI. Одним із основних обмежень є необхідність дотримання принципу регіональності, що означає, що компанія повинна мати обов’язкову реєстрацію на території Литви. Для діяльності за межами цієї країни можуть бути укладені відповідні угоди з партнерами. Важливо також пам’ятати про наявність обмежень щодо обсягу платіжних транзакцій протягом місяця.

Особливості процесу отримання ліцензії SPI у Литві

Для тих, хто прагне отримати ліцензію в Литві, висуваються більш жорсткі вимоги порівняно з іншими країнами. Отримавши відповідний дозвіл, компанія не зможе надавати послуги зі зберігання коштів та випуску електронних грошей. Як і у випадку з іншими регуляторами, місцевий орган нагляду ретельно вивчає кожну заяву, і часто потрібні доопрацювання у процесі розгляду, а також надання додаткової документації.

Отримання цього виду ліцензії може виявитися тривалим та складним процесом. Зацікавлені підприємці можуть також звернутися до такого варіанту, як готова компанія зі ліцензією SPI в Литві на продаж.

Основні проблеми зазвичай пов’язані з необхідністю:

  • точної відповідності кожній нормативній вимогі регулятора;
  • надання доказів фінансової стійкості, кваліфікації та досвіду заявника для ведення бізнесу у сфері платіжних послуг;
  • демонстрації надійних процедур протидії відмиванню грошей;
  • підготовки докладного та комплексного бізнес-плану, що включає довгострокові перспективи розвитку.

Ще однією складністю під час ліцензування може стати тривалий час розгляду заявки та прийняття рішення регулятором. У цьому випадку необхідно готуватися надати додаткові документи та детальні відповіді на питання, які виникають у регулятора.

Переваги SPI бізнесу в Литві

  1. Зручний діловий клімат: у країні існує прозора система права, низькі бар’єри для створення та реєстрації компаній. Заснувати або придбати компанію можна швидко і навіть віддалено, що не потребує великих тимчасових та фінансових витрат.
  2. Низькі податки: у Литві встановлено щодо низьких податкових ставок для підприємців. Наприклад, податок з прибутку становить від 0% до 15%, що робить країну конкурентоспроможною серед інших європейських країн. Ставка ПДВ складає 21%, а прибутковий податок – 15%.
  3. Стратегічне розташування: Литва знаходиться на перетині ключових торгових маршрутів між Східною та Західною Європою, що забезпечує доступ до ринку Євросоюзу та інших країн Балтії.
  4. Кваліфікована робоча сила: країна має висококваліфікованих працівників із високим рівнем освіти та доступом до технічних навичок. Це полегшує пошук компетентних працівників. Крім того, певна частина фахівців – громадяни інших країн із дозволом на роботу.
  5. Інноваційна економіка: Литва активно розвиває інновації та підтримує стартапи та технології. Існують різні програми та пільги для інвестування у наукові дослідження, розробку нових технологій та високотехнологічні галузі.
  6. Готова компанія з ліцензією SPI на продаж: для тих, хто хоче швидко розпочати бізнес або розширити його, є можливість придбати готову компанію з ліцензією SPI у Литві. Це дозволяє уникнути витрат на реєстрацію юридичної особи та отримання ліцензії, заощадивши час та ресурси.

Наша компанія готова запропонувати вам комплексну допомогу у реалізації ваших комерційних ідей. Ми маємо безліч готових пропозицій про SPI ліцензії в Чехії, Німеччині, Португалії та інших країнах. Наші фахівці також нададуть вам всебічну допомогу в отриманні ліцензії SPI в Литві на продаж.

Бізнеси на продаж

Ліцензія SPI у Великобританії

Europe, UK Ліцензія EMI
Для тих, хто прагне вивести свій бізнес на міжнародний рівень, Великобританія є дуже привабливою перспективою. Однак для роботи у фінансовому секторі цієї юрисдикції необхідно отримати ліцензію платіжної установи, що може виявитися нетривіальним завданням. Наша компанія спеціалізується на наданні послуг із заснування та ліцензування комерційних структур. Ми надаємо вам кваліфіковану допомогу у придбанні SPI-ліцензії та забезпечимо...

Польська готова ліцензія SPI на продаж

Europe, Poland Платіжні установи та установи електронних грошей
Нова інвестиційна можливість – на продаж польська ліцензія SPI з ліцензією MSB. Будь ласка, ознайомтеся з основними деталями цієї пропозиції. Мала платіжна установа (SPI) у Польщі на продаж: деталі угоди Рік реєстрації: серпень 2023 року. Дозволи ліцензії SPI: Внесення та зняття готівки на/з платіжного рахунку; Здійснення послуги прямого дебетування, зокрема разового прямого дебетування; Оплата кредиту;...

SPI ліцензія у Чехії на продаж

Europe, Czech Republic Платіжні установи та установи електронних грошей
Нижче ви можете побачити основну інформацію про SPI ліцензію у Чехії на продаж SPI ліцензія у Чехії на продаж – що включено: Діюча компанія SPI у Чехії на продаж; Компанія була зареєстрована та отримала ліцензію у 2017 році; У компанії відкрито банківський рахунок у прибалтійському банку; У компанії відкрито рахунок в прибалтійській платіжній системі, яка...

Вас може зацікавити

Ліцензія на гральний бізнес в Антигуа і Барбуді

Антигуа і Барбуда – дивовижна держава на двох островах, розташована в самому серці Карибського басейну, – славиться своїми вишуканими пляжами, пишними пейзажами та процвітаючим сектором онлайн-ігор. Цей регіон цілком і повністю увійшов у цифрову еру, позиціонуючи себе як центр розвитку онлайн-ігор і букмекерських контор. У цій статті ми детально розглянемо процес отримання гральної ліцензії в...

Україна приєднується до Європейського блокчейн-партнерства

Намагаючись об’єднати свій цифровий фінансовий сектор з ЄС, Україна розширює співпрацю в області блокчейна з іншими юрисдикціями: як нещодавно повідомила влада, Україна приєднується до Європейського блокчейн-партнерства (European Blockchain Partnership – EBP) у червні 2022 року. 3-я країна, що не входить до ЄС, яка отримала членство в EBP Україна тепер має новий статус 3-ї країни за...

Постійна посвідка на проживання

Посвідка на постійне проживання Дозвіл на постійне проживання. Тільки дотримуючись певних вимог, ви можете отримати посвідку на проживання. Їх слід читати, щоб мати розуміння того, як отримати позитивний результат у вирішенні отриманої проблеми в майбутньому. Якщо у вас є якісь запитання і вам потрібна порада, ви можете звернутися до юриста. Він допоможе вам зрозуміти цю...

Фінтех бізнес в Європі

На початку 2021 року в Європі було запущено один стартап, інвестиції в який перевищили десять мільярдів доларів. На сьогоднішній день таких проектів у Європі вже три. Експерти кажуть, що божевілля Фінтех-індустрії вже охопило весь континент і знайде своє відображення ще в одному такому масштабному проекті. Фінтех бізнес в Європі – це можливість не просто реалізувати...

Форекс-ліцензія в Сент-Кітс і Невіс

ВАЖЛИВЕ ОНОВЛЕННЯ На лютий 2023 року влада Сент-Кітса тимчасово призупинила реєстрацію нових компаній.  У зв’язку з цією  зміною, ми рекомендуємо вам розглянути альтернативні варіанти, окрім Сент-Кітса. Будь ласка, зверніться до нашої команди консультантів, щоб отримати рекомендації щодо вибору альтернативи Сент-Кітсу. Федерація Сент-Кітс і Невіс, розташована в Карибському басейні, славиться захоплюючими природними пейзажами, гостинною атмосферою та...

Реєстрація компанії в Нігерії

Комісія з корпоративних справ Нігерії (CAC) є регулюючим органом, створеним для управління нігерійськими юридичними особами. Нещодавно організація запустила нову платформу, завдяки якій реєстрація компанії в Нігерії може здійснюватися віддалено. Як зазначено в законі, запис в реєстрі цього регулюючого органу є обов’язковою умовою для створення бізнесу. Нижче наведено огляд вимог для створення компанії в Нігерії. Вимоги...

Пов’язані публікації

Ліцензія SPI в Естонії

Процес отримання ліцензії для комерційних підприємств є складною системою організаційно-правових механізмів. Успішне проходження цього процесу вимагає повного розуміння всіх формальностей та вимог, а також обізнаності щодо застосування правил на практиці у конкретній країні. Для платіжних компаній в Естонії існує низка ліцензій, що регулюють різні типи діяльності, включаючи проведення платіжних операцій. Невеликим компаніям, які прагнуть керувати...

SPI ліцензія у Латвії

Ця юрисдикція є досить привабливою для запуску бізнес-проекту, оскільки пропонує вигідні податкові умови, має стабільну економічну базу та надає всебічну підтримку для підприємців-початківців. Багато бізнесменів віддають перевагу Литві також і для розширення бізнесу. До того ж, країна показала значне комерційне зростання та прогрес останніми роками. Наша компанія – це висококласні професіонали з величезним багажем профільних...

Ліцензія SPI в Португалії

В останнє десятиліття спостерігається постійне зростання інтересу до Португалії у сфері туризму, а й у підприємництві, включаючи бізнес у фінансовій галузі. Ця країна надає сприятливі умови для реєстрації нових компаній із отриманням необхідних фінансових сертифікатів та дозволів. Однак для цього потрібне виконання певних та чітко встановлених державними структурами умов. У Португалії регулюванням фінансового сектора займаються...

Ліцензія SPI в Іспанії

Ліцензування малої платіжної компанії (SPI) у цій юрисдикції менш складне проти авторизацією платіжної фірми чи емітента електронних грошей. Це обумовлено зменшеним обсягом необхідних паперів, відсутністю вимог щодо статутного капіталу та місцевих працівників, а також швидким розглядом заявки – приблизно 2-4 місяці замість півтора року для повноцінних компаній. Наша компанія надасть вам комплексну допомогу у заснуванні...

Ліцензія SPI в Люксембурзі

Люксембург, невелика європейська держава, яка славиться своїми фінансовими можливостями та стійкою економікою, пропонує сприятливе середовище для бізнесу, включаючи компанії у сфері фінтех. Одним із ключових аспектів, які роблять Люксембург привабливим напрямом, є наявність ліцензій на електронні фінансові установи та ліцензій на платіжні установи. У цій статті ми розглянемо вимоги, переваги, процедури, оподаткування, витрати та послуги,...

Ліцензія SPI

У динамічному та постійно мінливому ландшафті фінансових послуг отримання ліцензії малої платіжної установи (ліцензії SPI) стало невід’ємним компонентом для підприємств, які прагнуть взяти участь у проектах, пов’язаних з продажами. Незалежно від того, чи перебуваєте ви на початковій стадії фінтех-стартапу, чи представляєте вже існуючу фінансову установу, всебічне розуміння передумов, переваг, цін і процедур, пов’язаних з отриманням...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: