Дедалі більше бізнесменів обирають Іспанію для ліцензування платіжної компанії. У цій країні дуже активне Фінтех середовище. За офіційними даними, Іспанія входить до ТОП-5 юрисдикцій щодо видачі ліцензій на електронні гроші. Тут пропонуються вигідні умови оподаткування та управління, а також прозора процедура ліцензування з точними термінами та дотриманням вимог. Таким чином, ліцензія PSP в Іспанії дає можливість стати частиною розвиненого та процвітаючого ринку, а також продемонструвати свою надійність та комерційну спроможність.
PSP ліцензія в Іспанії: регулюючі органи та нормативна база
- Регулятором Іспанії є національний банк. Крім того, за банківською системою слідкує ще Європейський ЦП.
- CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) – спеціальна комісія з ринку цінних паперів контролює та регулює свою сферу та перевіряє компанії, які хочуть увійти на ринки цінних паперів.
- SEPBLAC – виконавча служба, що відповідає за боротьбу з відмиванням грошей та валютні порушення.
Вимоги до постачальників платіжних послуг
В Іспанії так як і у всіх європейських державах, функціонують чотири основні типи платіжних компаній:
- авторизована платіжна компанія (PI) та мала платіжна компанія (Small PI). У малій PI ліцензія має ліміти для операцій з платіжних послуг – 3 мільйони євро;
- компанія електронних грошей (EMI) та мала компанія електронних грошей (Small EMI). Мала установа може випускати гроші та надавати послуги в рамках поставлених лімітів (5 та 3 мільйони євро відповідно).
Директор чи уповноважена особа підприємства повинні бути резидентами юрисдикції. До інших працівників вимоги відсутні, персонал не обов’язково має бути місцевим. Офіс також може бути за межами Іспанії.
Підприємці також можуть купити ліцензію платіжного провайдера в Іспанії та отримати повністю готову до роботи структуру. Це зручний і вигідний варіант з точки зору швидкості запуску проекту.
Переваги реєстрації постачальника платіжних послуг в Іспанії
- Проста форма подачі. Форма авторизації досить легка та зрозуміла кожному. До неї входять всі рекомендації банківського управління ЄС, а також іспанські вимоги у форматі структури. Заявка може бути подана без особистої присутності, поштою чи онлайн.
- Мовні вимоги. Основні мови спілкування з регуляторами Іспанії – це англійська чи іспанська. Хоча більша частина документів може бути оформлена англійською, деякі документи обов’язково підлягають перекладу місцевою мовою. Наприклад, ця угода, яка укладатиметься з клієнтами, статут майбутньої компанії та політики AML.
- Фірми мають право відкрити рахунок для зберігання клієнтських коштів у місцевих банках або в будь-якій іншій банківській установі, яка зареєстрована на території ЄС.
Скільки розглядається заява
Перед тим, як видати ліцензію PSP в Іспанії, регулюючі органи Іспанії розглядають заявки для авторизованих PI та EMI за три календарні місяці. А малі компанії отримують відповідь за 20 днів, якщо було подано повний комплект документів і немає необхідності надавати додаткові відомості. У середньому повноцінне ліцензування займає близько півроку. Якщо підприємці вирішать купити ліцензію PSP в Іспанії, вони зможуть працювати негайно.
Податковий режим
В Іспанії пропонується сприятлива система податків для нових підприємств та безліч різноманітних пільг для діяльністю, яка пов’язана з проведенням досліджень та розробок у галузі.
Документація
Повний пакет необхідних для авторизації документів складається з інформації про підприємство і керівників, послуг, плану ведення бізнесу, різних політик і процедур, страховки та інших паперів, які доводять, що фірма відповідає всім вимогам регулюючих органів.
Наші фахівці допоможуть швидко та без зайвих витрат авторизувати платіжну фірму та отримати PSP ліцензію в Іспанії. Ми знаємо, як правильно подати всі документи та взаємодіяти з регулятором. Ми також пропонуємо безліч PSP на продаж та готових компаній у сотнях юрисдикцій різних категорій та великому розмаїтті комерційних напрямків.