Готові ліцензії на криптовалюту для продажу

Отримайте ліцензії на криптовалюту для безпечних операцій

Сьогодні підприємці, які працюють у світі криптовалют, змушені витрачати більше часу поза своїм бізнесом на створення технологічних ресурсів, без яких їхня бізнес-модель не виживе.

Ви можете розгорнути ці готові рішення та налаштувати їх для різних режимів роботи, таких як B2B або B2C платформи, кастодіальні послуги гаманців, позабіржові угоди або біржі крипто-фіат. Незалежно від того, чи плануєте ви стати криптоброкером, відкрити криптобіржу як бізнес або придбати криптобізнес для продажу, ліцензована юридична особа служить чудовим стартовим майданчиком. Така опція скорочує бюрократію та надають попередньо сертифікований засіб для легальної роботи в регульованих областях.

Навігація по складних вимогах криптоліцензування та регулювання

Отримання криптоліцензії з нуля – це процес, який вимагає відповідності безлічі суворих регуляторних етапів. Вар’юється залежно від юрисдикції, але може включати наступне.

1. Мінімальні порогові значення капіталу.
2. Процедури AML/CTF.
3. Повні рамки KYC для онбордингу.
4. Зовнішні аудити.
5. Місцеві контактні особи або представники місцевих спеціалістів з відповідності.

Є причини, через які ви можете втратити понад 8-10 місяців на розгортання свого криптовалютного бізнесу. Ви можете обійти цей етап з готовою ліцензією криптоброкера і почати з юридичної інфраструктури, яка вже відповідає регуляторним вимогам.

Регуляторне управління та інституційні норми для криптовалют

Будь-яка діяльність у цій сфері має відповідати дещо загальним принципам: фінансова прозорість, ринкова стабільність та захист споживачів. Правові режими, що регулюють операції з цифровими активами, перейшли від процедур мінімального повідомлення до структур дозволів, які багато в чому схожі на ті, що застосовуються до традиційних фінансових послуг. Таким чином, ліцензовані оператори гарантують, що вони мають внутрішній контроль, а також операційну безпеку і достатню ліквідність для компаній, клієнти яких залежать від того, щоб ці компанії відповідально виконували вимоги своїх клієнтів.

Крім того, нагляд, як і у випадку з самою інфраструктурою фінансових технологій, повинен підтримуватись (і час від часу перевірятися) у рамках суворих ІТ-інспекцій раз на кілька років – це включає обов’язкові положення про нерозголошення, які юридично зобов’язують захищати точність даних.

Умови установи та комплаєнсу для криптовалютних компаній

Під керівництвом одного співробітника компанія, яка хоче стати легальною крипто-установою, має працювати відповідно до стандартів, настільки ж суворих, як ті, що потрібні для протидії відмиванню грошей (AML) та фінансуванню тероризму (CTF). Цей співробітник, який по-різному називається комплаєнс-офіцером або Співробітником зі звітності про відмивання грошей (MLRO), відповідає за низку вимог: перевірку того, чи не є нові клієнти злочинцями чи іншими підозрілими особами, подання звітів про сумнівну діяльність та постійний перегляд профілів ризиків. Обов’язковим є регулярне навчання персоналу та оновлення внутрішньої політики для відображення змін у законах та керівництвах від державного підрозділу фінансової розвідки.

Ведення записів також є значною частиною структури комплаєнсу. Ліцензовані суб’єкти зобов’язані зберігати дані про транзакції та записи про ідентифікацію транзакцій протягом визначених термінів, що дозволяє відстежувати потоки цифрових активів. Це зобов’язання поширюється також на їх контрактних партнерів, які повинні суворо дотримуватися тих самих стандартів на практиці, що й власник основної ліцензії. Наглядові заходи часто перевіряються регуляторами, як планово, так і без попереднього повідомлення.

Ризики та запобіжні заходи

Ліцензійні вимоги також диктують, як захищати активи клієнтів та забезпечувати операційну стійкість. Криптографічні фірми повинні відокремлювати кошти або цифрові токени своїх клієнтів від інших рахунків своїх власників та підтримувати механізми звіряння балансу, які є надійними та піддаються перевірці. Для продовження авторизації зазвичай потрібні незалежні аудити після того, як ці процедури сегрегації були введені в дію. У питаннях пруденційної (обачної) діяльності такі критично важливі механізми, як хостинг ІТ-послуг, кастодиальне зберігання або делегування платіжних шлюзів, заслуговують на пильну увагу регуляторів. Регулятори також чекають на докладні угоди про аутсорсингові послуги – включаючи розмежування відповідальності, права на аудит та негайне повідомлення про будь-який збій в обслуговуванні або витоку даних – та акредитаційну поруку між усіма сторонами, включаючи основного власника ліцензії в такій угоді.

Чому ми розглядаємо Литву

Литва зарекомендувала себе як одна із найдружніших до криптовалютів юрисдикцій у ЄС. З набранням чинності регламентом MiCA (Markets in Crypto-Assets) регулювання криптоактивів у країні стало ще більш прозорим та інтегрованим у загальноєвропейську нормативну систему. Нагляд за постачальниками послуг віртуальних активів (CASP) тепер здійснюється Банком Литви відповідно до нових вимог. Завдяки відносно швидкій реєстрації та відсутності вимог до резидентства директорів, Литва залишається кращим вибором для міжнародного криптобізнесу. Ліцензовані організації мають всі права паспортизації ЄС, що дозволяє їм вести діяльність на всій території Європейської економічної зони. Проте в останні роки правила посилилися, особливо щодо дотримання вимог AML і місцевої присутності. Правове середовище Литви, що розвивається, робить його добре регульованою і надійною базою для серйозних криптовалютних проектів.

Юрисдикції, доступні для отримання криптоліцензії офшор

Гнучка та безмежна Європа не є обов’язковою базою для кожного криптопроекту. Для компаній, які цінують глобальну доступність та можливість “відповідати своїм власним умовам”, офшорні ліцензії на криптовалюту є більш обдуманим вибором. Є навіть такі місця, як Сейшельські Острови, Беліз або Кайманові острови, які можуть запропонувати недорогі налаштування та прості шляхи ліцензування.

Навіть якщо вони не такі престижні, як регулювання ЄС, вони все одно користуються популярністю у багатьох стартапів та невеликих операторів як точки входу в глобальну екосистему ліцензування криптовалют. Вони особливо привабливі для фірм, які прагнуть створювати нові торгові системи, послуги DeFi або кастодіальні послуги. Однак варто зазначити, що навіть офшорні структури повинні будуть відповідати найкращим міжнародним практикам AML, особливо при роботі з банківськими партнерами або фіатними інтеграціями. Працюючи пліч-о-пліч з професіоналами, які практикують у галузі офшорної відповідності, ви будете в безпеці та на правильній стороні глобальних норм, що розвиваються.

Індивідуальні рішення для криптобізнесу та операцій

Ми надаємо наступне.

1. Перший крок – знайти криптобізнес на продаж. Відповідність вашим операційним потребам та можливість передачі ліцензії – це сфера експертних консультацій.
2. Друге, що ми представляємо, – це врегулювання юридичних питань та проведення due diligence тощо.
3. Зіставлення ліцензій між юрисдикціями.
4. Комплексне підключення до банків та платіжних процесорів.
5. Індивідуальне планування для відповідності до вашого запиту.

Якщо ви хочете отримати європейську ліцензію на торгівлю криптовалютою або перевірити офшорну криптоліцензію, це той спектр послуг, які ми надаємо.

Нижче наведено деякі моменти, які слід враховувати при купівлі криптолицензії.

1. Репутація юрисдикції – це регіон, який вселить довіру банкам та клієнтам?
2. Обсяг авторизації – чи повністю авторизовані ваші заплановані послуги (наприклад, біржа та гаманець, брокер та біржа)?
3. Час переоформлення – як скоро ви зможете почати вести бізнес від свого імені?
4. Поточні витрати – що потрібно для дотримання, аудиту та звітності за угодами?

Задоволення цих критеріїв вимагає бачення не тільки того, що ви робите сьогодні, але й того, яким ви бачите свій проєкт через 6-12 місяців зі своєю криптокомпанією.

Забезпечте повну відповідність вашої криптодіяльності

Однак купівля ліцензії криптобіржі або криптовалютної ліцензії не так проста, як здається. У деяких юрисдикціях потрібні зміни у формі компанії, повідомлення регуляторного органу та, в деяких випадках, повторне подання від імені нового власника. Але за належного юридичного контролю передача частки може бути здійснена без впливу на роботу бізнесу. Це означає, що ваш криптовалютний бізнес може бути запущений практично без простоїв. Ключові кроки з дотримання вимог зазвичай включають наступне.

1. Призначення нової посадової особи або місцевого менеджера.
2. Перегляд заяв про кінцевих бенефіціарних власників (UBO).
3. Оновлення політик AML.
4. Повідомлення податкових та фінансових органів.
5. Коригування мандатів корпоративних банківських рахунків.

Наразі регулятори по всьому світу посилюють контроль. Робота без законної ліцензії на торгівлю криптовалютою або криптоброкера може призвести до високих штрафів, приписів про закриття та судових позовів для залучених підприємств. Платіжні системи, фіатні рампи та банківські партнери вимагають підтвердження повної реєстрації, перш ніж вони дозволять надання послуг. У багатьох юрисдикціях вам потрібен спеціальний дозвіл просто для реклами продуктів, пов’язаних з крипто. Міцна правова основа дозволяє вашому стартапу підтримувати відносини, залучати гроші та зростати без головного болю.

Крім того, ліцензовані платформи мають конкурентну перевагу перед клієнтами. Оскільки все більше інвесторів і трейдерів шукають безпечну торгову платформу, професійна криптоліцензія означає довіру та повні операційні стандарти. Є як практичні, так і стратегічні переваги в купівлі попередньо схваленої ліцензії.

1. Негайний операційний статус.
2. Відсутність тривалих затримок в очікуванні схвалення уряду.
3. Перевірена бізнес-модель: багато хто вже має діючу модель відповідності.
4. Збільшення вартості: якщо ви залучаєте гроші від інвесторів, наявність ліцензії на торгівлю криптовалютою значно підвищує цінність вашої презентації.
5. Швидкий доступ до банківських послуг: деякі вже мають відкриті рахунки або прискорене підключення до банків та платіжних систем.
6. Міжнародна масштабованість: орієнтуючись на Європу, Азію або Латинську Америку з ліцензованого ядра, ви можете почати роботу відповідно до вимог.

Це робить готові компанії ідеальними для чого завгодно – від крипто-фіатних бірж до торгових майданчиків NFT, від діяльності з ліцензування криптовалютних брокерів до лаунчпадів тощо.

Експертне керівництво в отриманні операційних ліцензій на криптовалюту

Зараз, як ніколи раніше, в умовах все більш жорстких правил криптовалюти, відповідність вимогам – це не просто галочка, це інструмент розвитку бізнесу. Отримавши готову ліцензію на криптовалюту, ви отримуєте більше, ніж просто юридичний дозвіл. Ви набираєте швидкість, довіру та місце для зростання. Ми допомагаємо компаніям, яким потрібні попередньо перевірені, передавані ліцензії в регіонах з високою репутацією або в гнучких офшорних крипто-юрисдикціях.

Незалежно від того, чи хочете ви створити власне FX/CFD або криптоброкерське рішення з нуля, або ви хочете придбати рішення White Label, ми працюємо з вами, щоб підібрати відповідне програмне забезпечення для вашої корпоративної моделі. Наша команда бере на себе усю юридичну роботу – дотримання вимог, належна обачність, регуляторні особливості, – щоб ви могли зосередитися на зростанні. Це ринок, який винагороджує тих, хто відповідально відноситься до вступу в нього.

Автор – Денис Чернишов, засновник Eternity Law International та низки відомих компаній у сфері міжнародного консалтингу. Його професійна спеціалізація включає корпоративне структурування, рішення в галузі ліцензування та стратегічний юридичний супровід міжнародних компаній.