Крипто ліцензія в Грузії

Наразі в Грузії потрібно, щоб компанії, які оперують із криптовалютою, мали ліцензію від Центрального банку. Нові правила було ухвалено 1 січня 2023 року, а також 1 липня було затверджено інструкції про те, як зареєструвати компанію, що працює у сфері криптовалют. Криптокомпанії мають бути зареєстровані у Національному банку країни як Провайдер з обслуговування віртуальних активів. Грузинське законодавство, по суті, спирається на європейські правила MiCA, спрямовані на забезпечення прозорості, однаковості та безпеки. Ця стаття розгляне, які зміни принесла нова реальність криптобізнесу в Грузії.

Наша компанія – це першокласні експерти в галузі установи та ліцензування комерційних структур. Ми працюємо з усіма типами дозволів на діяльність, зокрема, PSP ліцензії в Іспанії, Форекс у Швейцарії, гемблінг дозволу на Мальті та багато іншого. Зверніться до наших фахівців вже зараз.

Регулювання крипто сфери в Грузії

До 1 січня 2023 року в Грузії будь-хто міг здійснювати криптовалютні операції, такі як обмін та зберігання, без необхідності отримання спеціальної ліцензії. Насправді, була відсутня законодавча база регулювання цієї діяльності.

Проте з початком 2023 року ситуація змінилася: з’явилися нові законодавчі акти, які вимагають реєстрації компаній, що працюють із криптовалютою, у Національному банку. Крім того, 1 липня 2023 року було опубліковано законодавчий наказ, що встановлює умови, терміни та процедуру реєстрації компаній та отримання дозволу на здійснення криптодіяльності.

Діяльність операторів VFA охоплює такі види операцій.

1. Операції з передачі, зберігання та управління віртуальними активами.
2. Управління функціонуванням торгових майданчиків.
3. Обмін віртуальними активами, включаючи термінали самообслуговування як у національній, так і в іноземній валюті або інших віртуальних активах.
4. Конвертація віртуальних активів у фінансові інструменти.
5. Організація первинних розміщень віртуальних активів.
6. Надання послуг, пов’язаних із первинними пропозиціями віртуальних активів.
7. Управління індивідуальними портфелями, крім масового управління портфелями.
8. Надання кредитів під криптовалюти.

Нове законодавство не поширюється на операції з віртуальними активами, які не призначені для передачі або не використовуються як засоби платежу або інвестування, такі як програми лояльності, ігрові бали та інші види віртуальних активів, обмежених використанням у закритому віртуальному просторі. Також новий закон не охоплює регулювання невзаємозамінних токенів (NFT), також відомих як невзаємозамінні токени.

Як отримати крипто ліцензію в Грузії

Для отримання ліцензії на статус Провайдера обслуговування крипто активів необхідно виконати ряд вимог, пов’язаних з різними аспектами компанії.

Директор компанії

Компанія може мати лише одного директора з резиденством, якщо засновником та директором компанії є різні особи. У випадку, якщо в компанії є лише один засновник, який також є директором, необхідно знайти другого директора.

Директор компанії повинен мати вищу освіту у сфері економіки, фінансів, банківської справи, бізнес-адміністрування, аудиту, бухгалтерського обліку, права, інформаційних технологій, інформаційної аналітики чи іншої пов’язаної галузі. Досвід роботи також може бути визнаний як заміна вимогам освіти, за умови роботи на керівній посаді у сфері фінансових послуг або віртуальних активів.

1. Чистота перед законом: потрібна відсутність судимостей за серйозні злочини, такі як фінансування тероризму чи відмивання грошей. Також важливо уникати порушень підприємницького, банківського чи фінансового законодавства.
2. Фідуціарні обов’язки: важливо дотримуватись фідуціарних обов’язків у фінансових установах та уникати дій, які можуть завдати шкоди провайдеру з обслуговування віртуальних активів або фінансовій установі.
3. Фінансова надійність: необхідно уникати порушень фінансових зобов’язань та неплатоспроможності, а також мати фінансову стабільність, щоб уникнути банкрутства.
4. Уникнення конфлікту інтересів: забороняється адміністрування двох провайдерів з обслуговування віртуальних активів одночасно, якщо вони не є членами однієї групи.
5. Присутність у Грузії: як мінімум одна уповноважена особа, яка представляє провайдера з обслуговування віртуальних активів, має бути присутня в Грузії не менше 14 днів на місяць.

Наша компанія надасть вам кваліфіковану допомогу у приведенні вашого бізнесу у відповідність до всіх обов’язкових вимог. Ми також супроводжуємо вас при отриманні іншого дозволу, зокрема, EMI ліцензії в Литві, Естонії, Латвії, Німеччині та інших країнах.

Бенефіціари компанії

1. Відсутність судимостей за серйозні економічні злочини, такі як фінансування тероризму чи відмивання коштів.
2. Дотримання підприємством банківського та фінансового законодавства без практик, що загрожують нормальній діяльності організації або фінансовому сектору.
3. Відсутність невиконаних фінансових зобов’язань та статусу неплатоспроможності.

Офісне приміщення компанії

1. Головний офіс, звідки керується діяльність, має знаходитися на території Грузії.
2. Приміщення головного офісу має бути чітко відокремлене від інших приміщень, які не використовуються для аналогічних цілей.
3. Нерухомість та обладнання повинні відповідати вимогам для ефективного управління та контролю діяльності компанії.
4. Компанія має вести систематичну реєстрацію своїх операцій та вести записи для забезпечення прозорості.
5. У разі проведення операцій на місці, особливо при обміні віртуальними активами готівкою, потрібне встановлення системи відеоспостереження в офісі.

Електронна система

Перед початком роботи необхідно встановити програмну (електронну) систему, яка має бути адаптована до обсягу бізнесу та пов’язаних з ним ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму. Ця система повинна автоматично виявляти підозрілі транзакції за допомогою технології розподіленого реєстру (DLT).

Компанія, яка подає заявку на ліцензію провайдера з обслуговування віртуальних активів, має надати Національному банку докладний план надання послуг з початку до кінця процесу.

Національний банк може запросити демонстрацію використання електронної системи, яка використовуватиметься для надання послуг із віртуальними активами.

Для отримання ліцензії необхідно надати таку інформацію про електронну систему, яка використовується для надання послуг провайдера з обслуговування віртуальних активів:

• назву електронної системи;
• веб-сайт виробника системи;
• місцезнаходження інформації про систему, зобов’язання перед зареєстрованими користувачами та операції з віртуальними активами;
• політика AML/TF.

Претенденти на ліцензію повинні розробити внутрішні інструкції (політики та процедури) для впровадження системи контролю відповідності, щоб запобігти відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Національний банк ретельно розгляне цей документ, тому компанії мають готові надати прозору інформацію про свій бізнес.

Крім того, компанія має впровадити системи контролю відповідності для провайдерів з обслуговування віртуальних активів для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму відповідно до 12-пунктового плану.

Затвердження внутрішньої інструкції з AML/TF

1. Створення та схвалення внутрішніх правил щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
2. Оцінка ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму, пов’язаних із клієнтами, для визначення рівня ризику відповідно до чинного законодавства.
3. Застосування профілактичних заходів відповідно до закону.
4. Впровадження програмного забезпечення для автоматичної перевірки політично активних осіб та тих, хто підпадає під санкції, відповідно до вимог Національного банку.
5. Розгортання системи виявлення підозрілих/незвичайних транзакцій.
6. Збереження інформації та документації відповідно до встановлених законодавством порядків та строків.
7. Призначення відповідальної особи за функціонування системи комплаєнс-контролю.
8. Призначення члена управлінського органу чи особи з повноваженнями за ефективність системи комплаєнс-контролю.
9. Проведення незалежного аудиту для перевірки ефективності системи комплаєнс-контролю.
10. Встановлення критеріїв відбору персоналу для найму кваліфікованих та осіб із гарною репутацією.
11. Впровадження системи комплаєнс-контролю для регулярного навчання співробітників.

Строки отримання ліцензії

Національний банк має ухвалити рішення про видачу ліцензії протягом 2 місяців з моменту подання заявки. Однак цей термін може змінитися, якщо Національний банк вимагатиме додаткової документації. Важливо відзначити, що на даний момент немає жодних обмежень чи заборон щодо криптовалюти на рівні фінансового регулятора чи уряду Грузії.

Оподаткування

Ставка прибуткового податку для діяльності цієї категорії становить 20%. Податок на отриманий від операцій прибуток становить 15%. Дивіденди обкладаються 5%-м податком.

Скільки коштує крипто ліцензія у Грузії?

Вартість даного типу дозволу залежить від багатьох сторонніх нюансів, тому підлягає індивідуальному розрахунку в кожному випадку. Наші експерти підготують вам попередній розрахунок ціни до початку співпраці. Тож ви зможете оцінити загальну вартість наших послуг.

Послуги експертів

Наша компанія спеціалізується на наданні послуг з отримання ліцензій на криптовалюти в Грузії та інших країнах, пропонуючи низку значущих переваг для наших клієнтів:

• експерти мають глибоке знання законодавства та вимог у галузі ліцензування, забезпечуючи кваліфікований супровід на всіх етапах отримання ліцензій у різних країнах;
• ми надаємо індивідуальні консультації з огляду на унікальні потреби та особливості кожної компанії;
• фірма надає залишає повний спектр послуг, включаючи підготовку необхідних документів, взаємодію з регулюючими органами та консультації щодо дотримання всіх нормативних вимог;
• широкий спектр дозволів та компаній на продаж, зокрема, EMI ліцензії у Швейцарії та інших юрисдикціях;
• юристи підтримують чудові відносини з регулюючими органами, що забезпечує ефективнішу взаємодію та скорочення часу, необхідного для отримання ліцензії.

Завдяки нашому досвіду та професійному підходу, ми допомагаємо клієнтам прискорити процес отримання ліцензії та оптимізувати витрати.