Eternity Law International Новини Огляд – EMI на Кіпрі

Огляд – EMI на Кіпрі

Опубліковано
August 3, 2021

Electronic Money Institution (EMI на Кіпрі) – це організації, які мають ліцензію на надання фінансових послуг третім сторонам, створювати рахунки для зберігання коштів і видавати дебетові карти. Будучи більш гнучкими і швидкими в своїх операціях, EMI є чудовою альтернативою традиційним банкам. Клієнти EMI можуть здійснювати платіжні операції двома способами: за допомогою платформи або дебетової карти. Отримавши відповідний дозвіл, EMI може здійснювати свої послуги в усіх країнах Європейського союзу на транскордонній основі.

Нормативні вимоги до EMI на Кіпрі

Для отримання дозволу для роботи в якості EMI заявник повинен бути юридичною особою, інкорпорованою на Кіпрі. Основною попередньою умовою видачі ліцензії є наявність зареєстрованого установи на території країни. EMI підпадає під дію постанов Центрального банку Кіпру (ЦБ) відповідно до Директиви про платіжні послуги і Директиви про електронні платежі Кіпру. Слід зазначити, що така ліцензія може також видаватися будь-якою країною ЄС. Клопотання про видачу ліцензії зазвичай розглядаються протягом 90 днів з моменту отримання належним чином заповненої форми заяви. У разі відхилення заяви регулюючий орган присилає кандидату належне роз’яснення.

Ліцензія видається в тому випадку, якщо EMI має надійні механізми управління, включаючи послідовну організаційну структуру з чітким і прозорим розподілом відповідальності, ефективними процесами управління ризиками та механізмами контролю. Заявнику може бути зобов’язано надати рекомендаційний лист від банків або уряду, яке підтверджує високий прибуток.

Відповідно до кіпрського законодавства, право на надання послуг, пов’язаних з електронними грошовими переказами, надається:

  • фондам, затвердженим ЦБ Кіпру або будь-яким іншим регулюючим органом ЄС;
  • Європейський центральний банк (ЄЦБ) і національні центральні банки (НЦБ);
  • кооперативні фінансові установи;
  • Державні органи постачальники електронних грошових коштів і поштових послуг;
  • EMI, які отримали належне дозвіл на здійснення своєї діяльності.

Як подати заявку на отримання ліцензії EMI на Кіпрі:

Заявники повинні заповнити форму заявки на отримання дозволу EMI. Запит повинен містити всю необхідну інформацію і документацію.

Необхідно надати таку інформацію:

  • список діяльності;
  • короткий бізнес-план, що включає структуру, організацію та комплаєнс політики, процесів і операцій підприємства з прогнозованим бюджетом на перші три фінансові роки діяльності в якості EMI;
  • доказ того, що заявник має необхідний стартовий капітал, встановлений мінімум якого становить 350.000 євро;
  • інформація про всіх директорів, менеджерів, акціонерів або партнерах;
  • підтвердження доброї репутації, правовий статус кандидата і його / її зареєстровану адресу;
  • письмовий екземпляр установчого акта і меморандуму або акта про партнерство;

ЦБ Кіпру може з витребовувати від заявника додаткові документи, оскільки вважає таку додаткову інформацію доцільною.

Послуги, що надаються EMI на Кіпрі:

EMI уповноважені здійснювати ряд видів діяльності за умови попереднього дозволу ЦБ Кіпру:

  • надання і здійснення платіжних послуг;
  • надавати кредити;
  • здійснення інших видів діяльності (видача платіжних карток і створення рахунків в цифровій формі; надання послуг з обміну валюти; здійснення електронних платежів) відповідно до чинних законів, що регулюють таку діяльність.

Слід зазначити, що ліцензія EMI розвивається в секторі створення нових інструментів для роботи з цифровими грошима, надання клієнтської підтримки і т.д. EMI.

Створення EMI на Кіпрі має багато переваг, а саме лояльна позиція уряду і приваблива податкова система створюють відмінні умови для створення EMI в цій країні. Крім того, Кіпр є воротами до Європейського союзу, які надають EMI право здійснювати свою діяльність у всіх 27 країнах.

Ставка корпоративного податку на чисті надходження від діяльності EMI становить лише 12,5%, що є найнижчою ставкою в ЄС.

Не оподатковується дохід при отримані дивідендів.

Якщо Ви хочете отримати ліцензію EMI на Кіпрі, Eternity Law International може запропонувати Вам свою юридичну, технічну допомгу і консалтингову підтримку.

Зв’яжіться з нами, якщо Ви шукаєте ліцензовану компанію EMI на Кіпрі.

Ви можете подивитися наші пропозиції в категоріях готові компанії і ліцензії на продаж.

У нас є кілька варіантів по всьому світу!

Вас може зацікавити

Оффшорна банківська ліцензія на Кайманових островах

Каймани набули статусу важливого фінансового центру у своєму регіоні. Незважаючи на їх компактні розміри, тут зосереджено багато банків та фінансових установ, включаючи міжнародні. В останні роки острови стали популярним місцем для бізнесу з цифрових активів, залучаючи численні криптовалютні біржі та інші фірми у цій сфері. Незважаючи на свою привабливість, юрисдикція досі залишається у тіні для...

Ліквідація компанії в Греції

Ліквідація компанії — це складний юридичний та фінансовий процес, який визначає офіційне завершення комерційної діяльності підприємства. Незалежно від того, чи зумовлена ліквідація фінансовими труднощами, фінансовою та структурною оптимізацією чи добровільним рішенням засновників, ліквідація компанії в Греції повинна відповідати чітко встановленій законодавчій базі. Цей впорядкований процес включає кілька етапів, таких як виконання фінансових зобов’язань, розподіл залишкових...

Справи міжнародної юрисдикції Португалія

Ще нещодавно транскордонні судові суперечки вважалися рідкістю. Сьогодні вони стали частиною реальності світового бізнесу. І справа не тільки в тому, де було підписано договір – найчастіше набагато важливіше, де саме розгортається сам конфлікт. Португалія, яка стрімко зміцнює свої позиції як юридичний та комерційний центр Європи, все частіше стає місцем розгляду таких справ. Міжнародна юрисдикція у...

Ліцензія EMI в 2025

Процес отримання ліцензії EMI в Європі змінився в 2025 році. Регулюючі органи посилили норми, що стосуються обігу цифрових грошей, вимагаючи від компаній відповідності новим стандартам. Попит на безпечні онлайн-платежі швидко зростає. У цьому посібнику пояснюються ключові аспекти, етапи подання заявки та останні оновлення в законодавстві для заявників. Розуміння цих змін допоможе компаніям ефективно планувати свою...

IFX Expo Asia Головна фінансова та фінтех подія

Представлення Eternity Law International на конференції IFX Expo Asia у Бангкоку (Таїланд) було справді корисним досвідом. З 13 по 15 вересня 2022 року нам випала честь поспілкуватися з нашими шановними клієнтами та партнерами, а також налагодити нові зв’язки у галузі. IFX Expo Asia надала виняткову платформу для налагодження зв’язків та обміну знаннями. Ми були раді...

Що таке новозеландський FSP? — Чому багато трейдерів помилково вважають це ліцензією форекс-брокера

У складному світі валютної торгівлі питання регулювання має першочергове значення. Гравці валютного ринку, будь то досвідчені трейдери чи новачки, природно прагнуть працювати з брокерами, які заявляють про себе як про «ліцензованих» і регульованих, очікуючи безпеки та прозорості. Однак є один термін, який знову й знову викликає плутанину — і, на жаль, вводить багатьох в оману,...

Пов’язані публікації

EMI ліцензія на Кіпрі

Компанії, що спеціалізуються на платіжних послугах на Кіпрі, контролюються на законодавчому рівні. Положення нових директив у порівнянні з попередніми націлені на майбутнє поліпшення платіжної сфери в ЄС на користь компаній та клієнтів. Нові регулювання також допомагають розвивати нові інтернет- та мобільні платіжні послуги та забезпечують більш надійний захист прав споживачів. При цьому директива допомагає забезпечити...

Ліцензія EMI в Казахстані: огляд

Враховуючи зростаючий попит ринку на електронні гроші та безготівкові транзакції по всьому світу, відкриття установи електронних грошей в Казахстані – це дуже перспективна можливість для бізнесу. Щоб захопити частку фінансового ринку цієї юрисдикції, постачальники фінансових послуг повинні отримати ліцензію EMI в Казахстані. Ліцензія уповноважує компанії випускати електронні гроші в обмін на випущену урядом валюту і...

Кіпрська Ліцензія EMI: головні особливості

Республіка Кіпр, острівна держава в східній частині Середземного моря на південь від Анатолійського півострова, є найкращою юрисдикцією після Брекзиту для ліцензування EMI. Фінансові фірми, створені в Кіпрі, можуть скористатися ефективною правовою базою відповідно до законодавства ЄС, простим процесом і сприятливим оподаткуванням. Крім того, EMI можуть надавати свої послуги в будь-яких інших країнах Європейської економічної зони...

Ліцензія EMI в Угорщині: огляд

Угорщина представляє значну частину сфери управління (бізнесу) ЄС, і всі емітенти електронних грошей (EMI) підпадають під дію чинного законодавства ЄС (зокрема, Директив ЄС 2009/110/EC і 2015/2366). Будь-які платформи, які здійснюють випуск або використання електронних коштів, можуть бути створені тільки як EMI. Відповідно до Закону, кожна організація повинна подати заявку на отримання ліцензії EMI в Угорщині,...

Огляд ліцензій AEMI та EMI у Великобританії

У Великобританії за законом дозволено створити компанію у фінансовому секторі і отримати відповідний дозвіл від Управління з фінансового регулювання і контролю Великобританії (FCA), що дає вповноважує менш ніж за один рік створити бізнес з по роботі з електронними грошима по всьому світу, відкрити рахунки IBAN, стати учасником SWIFT і SEPA і випускати платіжні карти. Власник...

Трастова компанія на Кіпрі: огляд

Кіпр має один із найбільш привабливих законодавчих систем для міжнародного податкового планування. Низькі корпоративні податкові ставки, звільнення від податків на дивідендний дохід, податкова прозорість і договори про уникнення подвійного оподаткування з цілим рядом промислово розвинених країн – всі ці фактори створюють сприятливі умови для здійснення діяльності на острові Кіпр. Одним з найбільш привабливих моментів в...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму: