Eternity Law International Новости Обзор — EMI на Кипре

Обзор — EMI на Кипре

Опубликовано:
3 августа, 2021

Electronic Money Institution (EMI на Кипре) — это организации, имеющие лицензию на оказание финансовых услуг третьим сторонам, создавать счета для хранения средств и выдавать дебетовые карты. Будучи более гибкими и быстрыми в своих операциях, EMI являются отличной альтернативой традиционным банкам. Клиенты EMI могут осуществлять платежные операции двумя способами: с помощью платформы или дебетовой карты. Получив соответствующее разрешение, EMI может осуществлять свои услуги во всех странах Европейского союза на трансграничной основе.

Нормативные требования к EMI на Кипре

Для получения разрешения для работы в качестве EMI заявитель является юридическим лицом, инкорпорированным на Кипре. Основным предварительным условием выдачи лицензии является наличие зарегистрированного учреждения на территории страны. EMI подпадает под действие постановлений Центрального банка Кипра (ЦБ) в соответствии с Директивой о платежных услугах и Директивой о электронных платежах, которые были включены в законодательство Кипра. Следует отметить, что такая лицензия может также выдаваться любой страной ЕС. Ходатайства о выдаче лицензии обычно рассматриваются в течение 90 дней с момента получения должным образом заполненной формы заявления. В случае отклонения заявления регулирующий орган представляет кандидату надлежащее разъяснение.

Лицензия выдается в том случае, если EMI имеет надежные механизмы управления, включая последовательную организационную структуру с четким и прозрачным распределением ответственности, эффективными процессами управления рисками и механизмами контроля. Заявителю может быть запрошено  Предоставить рекомендательное письмо от банков или правительства, подтверждающее высокую прибыль.

В соответствии с кипрским законодательством право на оказание услуг, связанных с электронными денежными переводами, предоставляется:

  • фонды, утвержденные ЦБК или любым другим регулирующим органом ЕС;
  • Европейский центральный банк (ЕЦБ) и национальные центральные банки (НЦБ);
  • кооперативные финансовые учреждения;
  • Государственные органы поставщики электронных денежных средств и почтовых услуг;
  • EMI, получившие надлежащее разрешение на осуществление своей деятельности.

Как подать заявку на получение лицензии EMI на Кипре:

Заявители должны заполнить форму заявки на получение разрешения EMI. Запрос должен содержать всю необходимую информацию и документацию.

Необходимо представить следующую информацию:

  • Оперативная программа с предполагаемым списком деятельности;
  • краткий бизнес-план, включающий структуру, организацию и комплаенс политики, процессов и операций предприятия с прогнозируемым бюджетом на первые три финансовых года деятельности в качестве EMI;
  • доказательство того, что заявитель имеет необходимый стартовый капитал, установленный минимум которого составляет 350.000 евро;
  • информация обо всех директорах, менеджерах, акционерах или партнерах;
  • подтверждение хорошей репутации, правовой статус кандидата и его/ее зарегистрированный адрес;
  • письменный экземпляр учредительного акта и меморандума или акта о партнерстве;

ЦБК может потребовать от заявителя представить дополнительную информацию, поскольку он может счесть целесообразным запросить такую информацию.

Услуги, предоставляемые EMI:

EMI уполномочены осуществлять ряд видов деятельности при условии предварительного разрешения ЦБК:

  • предоставление и осуществление платежных услуг;
  • предоставлять кредиты;
  • Осуществление других видов деятельности (выдача платежных карточек и создание счетов в бумажных бумажниках в цифровой форме; оказание услуг по обмену валюты; осуществление электронных платежей, выдача МБАН и т.д.) в соответствии с применимыми законами, регулирующими такую деятельность.

Следует отметить, что лицензия EMI приветствует развитие в секторе создания новых инструментов для работы с цифровыми деньгами, предоставления клиентской поддержки и т.д. EMI, которые получили лицензию, могут получать наличный аналог операций в цифровой валюте, использовать средства электронной оплаты.

Создание EMI на Кипре имеет много преимуществ.

  • Лояльная позиция правительства и привлекательная налоговая система создают отличные условия для создания EMI в этой стране. Кроме того, Кипр является воротами в Европейский союз, предоставляющим EMI право осуществлять свою деятельность во всех 27 странах.

Ставка корпоративного налога на чистые поступления от деятельности EMI составляет лишь 12,5%, что является самой низкой ставкой в ЕС.

Не облагается налогом доход от продажи титулов и полученные дивиденды.

Если Вы хотите получить лицензию EMI на Кипре, Eternity Law International может предложить Вам свою юридическую, техническую и деловую экспертизу и консалтинговую поддержку.

Свяжитесь с нами, если Вы ищете лицензированную  EMI на Кипре.

Вы можете посмотреть наши предложения в категориях готовые компании и лицензии на продажу.

У нас есть несколько вариантов по всему миру!

Вам может быть интересно

Открытие бизнеса в Словакии

Словакия является одной из самых удобных и простых юрисдикций в Европе для запуска и ведения коммерческой деятельности. Открытие бизнеса в Словакии стало интересовать предпринимателей относительно недавно, и причиной тому стало упрощение порядка получения вида на жительство и визы. Это отличная площадка для того, чтобы учредить собственную фирму. На данный момент, Словакия представляет собой хороший инструмент...

Лицензия API

Введение В динамично развивающемся мире финансовых услуг лицензия уполномоченного платежного учреждения (API-лицензия) стала одним из важнейших условий для организаций, желающих заниматься предоставлением платежных услуг . Независимо от того, являетесь ли вы начинающим финтех-стартапом или уже существующей финансовой организацией, понимание предпосылок, преимуществ и процедурных тонкостей получения лицензии API является необходимым условием. В данной статье мы рассмотрим...

Лицензия на управление активами в Бельгии

Бельгия, расположенная в центре Европейского Союза, славится своим стратегическим географическим положением, развитой транспортной сетью и разнообразной промышленной и коммерческой базой. Регистрация компании в этой юрисдикции приносит иностранным инвесторам ряд преимуществ, таких как поддержка в области научно-исследовательских работ (НИОКР), инновации и тесные связи с соседними рынками. Процесс регистрации компании в стране достаточно прост, однако требует от...

Регистрация компании в Македонии

Македония — юрисдикция, которая открыта для иностранных инвесторов. Страна предлагает выгодные и гибкие условия для предпринимателей, заинтересованных в развитии своего бизнеса и в расширении возможностей для своей компании. Этапы регистрации предприятия в Македонии От учредителей требуется предоставить не менее трех названий для компании, выбранных по их собственному усмотрению. После того, как соответствующими органами будет проведена...

Лицензия PSP в Грузии

В современных странах поставщики услуг денежных переводов контролируются Национальным банком страны, который наблюдает и контролирует систему денежных переводов в стране. PSP определяются как бизнес-компании, которые предоставляют платежные услуги, включая выпуск платежных инструментов, получение денежных переводов и денежные переводы. Для контроля  поставщика денежных переводов в Грузии необходимо разрешение Национального банка. Лицензия платежного агента в Грузии выдается...

Корпоративный налог в Австрии

Австрия имеет привлекательную налоговую структуру для бизнеса. Существуют соглашения об избежании двойного налогообложения с несколькими различными иностранными государствами для предотвращения двойного налогообложения. Краткое изложение наиболее важных тем, связанных с налогообложением, можно найти здесь. Налоги на бизнес Налоговая база для корпораций Если корпорация (корпорация с ограниченной ответственностью, GmbH или акционерное общество, AG) имеет свое юридическое местонахождение...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7