Зберігання грошових коштів можна і потрібно реалізовувати в країнах з позитивним інвестиційним кліматом. Одним із таких місць на нашій планеті вважається Сінгапур. Уряд в регіоні намагається зробити все для продовження потоку інвестицій в країну. Зокрема створено гнучкі правила для компаній, які хочуть вести бізнес у країні та надання всебічної підтримки з боку уряду при бажанні реєстрації фонду в Сінгапурі. Для реєстрації компанії з управління фондами у Сінгапурі корпорації мають відповідати певним вимогам. Місцеві норми м’якіші, ніж у європейських країнах, і перше, що потрібно зробити, це заснувати фірму та отримати ліцензію.
Види ліцензій на управління фондами в Сінгапурі
Перед тим, як проводити реєстрацію компанії з управління фондами в Сінгапурі, важливо розібратися в тому, які ліцензії можна отримати в профільній державній установі, що називається грошово-кредитним управлінням Сінгапуру або просто MAS.
Ця організація може видавати такі види ліцензій на управління фондами в Сінгапурі:
- LFMC Retail;
- LFMA A/1;
- RFMC;
- VCFM;
- VCC;
- Fintech.
Кожна ліцензія має свою особливість і потрібно розуміти її відмінності одна від одної. Наша компанія готова допомогти в реєстрації хедж-фонду в Сінгапурі і створенні інших компаній на території цієї країни
LFMC Retail
Подібний дозвіл вважається найвищим рівнем серед можливих до отримання ліцензії з управління фондами в Сінгапурі. Завдяки їй не обмежуються дії інвесторів за класами, немає обмежень щодо інвестиційних проектів, у які можна здійснювати інвестування тощо. Однак до такої ліцензії застосовуються найсуворіші вимоги і отримати її можуть не всі компанії.
Наприклад, для отримання цієї ліцензії мінімальна сума капіталу має бути не нижчою за 500 тисяч SGD. Це гроші, які завжди мають бути на рахунку підприємства. Якщо планується надання колективного інвестування, то сума такого капіталу має збільшитися вдвічі.
Компанія повинна пройти реєстрацію в державних органах Сінгапуру і мати офіс у цій країні. Додатково необхідно мати відділ комплаєнсу і повідомляти про всі підозрілі операції державні органи країни. Також компанія зобов’язується проводити щорічний аудит.
LFMA A/1
Ця ліцензія трохи простіша, ніж попередня версія і дуже схожа на RFMC. Головною її відмінністю є відсутність обмеження фондових компаній серед акредитованих інвесторів. в іншому вимоги щодо офісу, капіталу та інших критеріїв ідентичні з RFMC.
RFMC
За цією ліцензією необхідно мати активи не менше 250 тисяч сінгапурських доларів. При цьому максимальна кількість акредитованих інвесторів не може перевищувати 30 представників. З них лише половина можуть бути зареєстровані як фонди.
Для отримання статусу акредитованого інвестора потрібно, щоб фізичні особи за минулий рік заробили щонайменше 300 тисяч сінгапурських доларів в еквіваленті, мали фінансові активи на суму в мільйон сінгапурських доларів або особисті активи, які вдвічі більші. Отримати такий статус зможе інвестор, який виконав 1 із цих умов.
VCFM
Подібний формат ліцензії вважається найпростішим. Головною умовою для її отримання вважається інвестування мінімум 80% капіталу на певні товари. Водночас до них немає вимог щодо наявності базового капіталу, однак компанія, яка бажає працювати за цією ліцензією, повинна пройти реєстрацію в Сінгапурі та мати свій офіс.
VCC
Ця ліцензія з’явилася відносно недавно. Здебільшого її оформляють саме інвестиційні фонди. Такі компанії можуть мати змінну структуру капіталу і виплачувати дивіденди своїм акціонерам.
Їх використовують як окремі фонди або парасолькові компанії з кількома субфондами. Однак субфонд не повинен використовувати активи аналогічних сателітів. Підприємства з даним видом ліцензії зобов’язуються вести реєстр акціонерів, проте він не обов’язково оприлюднюється. У підприємства має бути щонайменше директор, офіс, секретар, аудитор і керуючий фондом.
Fintech
У цій групі об’єднані всі ліцензії, які видаються для інвестування у фінансові технології. Наприклад, це робота платіжних установ, обмін валют, криптовалютні операції та інші стартапи в цих напрямках.
Такі компанії повинні проводити транзакції на суми не більш як 3 мільйони сінгапурських доларів для однієї платіжної послуги (вдвічі більше, якщо їх дві або більше). При цьому не враховуються видачі рахунків електронних грошей або послуги з обміну валют. Також компанії зобов’язуються проводити щодня операції на суму в 5 мільйонів сінгапурських доларів за електронними грошима.
Критерії для компаній щодо отримання ліцензії
Перед тим, як розпочнеться створення компанії з управління фондами в Сінгапурі, потрібно зрозуміти, які вимоги застосовуються до підприємств, що прагнуть отримати відповідні ліцензії. Перед видачею представники MAS перевіряють:
- заявника, директора компанії та акціонерів на причетність до незаконних фінансових операцій;
- їхні навички та досвід у роботі з фондами;
- ризики під час відкриття підприємства і надійність їхніх внутрішніх систем;
- вивчають бізнес-модель компанії та прогнози щодо її розвитку.
У середньому заявки компаній на максимальні ліцензії може затягнутися до півроку, а на простіші ліцензії на 4 місяці. У разі відмови від видачі ліцензії компанія може подати заявку повторно протягом 6 місяців.