Eternity Law International Новини Офшорні оновлення в Фінтех

Офшорні оновлення в Фінтех

Опубліковано
May 21, 2023

Останнім часом індустрія фінансових технологій переживає значні офшорні оновлення, що призвело до глобальної трансформації грошових послуг. Офшорні локації, традиційно відомі своїм сприятливим середовищем для адаптації та економічно ефективними операціями, стали гарячими точками для інновацій та розширення фінансових технологій.

Одним із ключових факторів оновлення офшорних нормативних документів у сфері фінтех є розвиток технологій і зростання зв’язності глобальної економіки. З розвитком цифрових платформ, хмарних обчислень і вдосконаленої телекомунікаційної інфраструктури фінтех-компанії тепер можуть безперешкодно працювати з офшорних місць, обслуговуючи клієнтів по всьому світу. Це проклало шлях до нових бізнес-моделей, покращило взаємодію з клієнтами та підвищило ефективність грошово-кредитних послуг.

Фінтех, скорочення від грошових технологій, стосується використання інноваційних технологій для надання грошових послуг. Він охоплює широкий спектр додатків, у тому числі мобільний банкінг, цифрові платежі, однорангове кредитування, блокчейн, робо-консультаційні послуги тощо. Фінтех-компанії використовують технології для оптимізації процесів, покращення взаємодії з користувачами та створення нових бізнес-моделей у фінансовій галузі.

Ліцензія Фінтех

У багатьох юрисдикціях фінтех-компаніям можуть знадобитися спеціальні ліцензії або схвалення регуляторних органів, щоб працювати легально та надавати фінансові послуги. Отримання ліцензії на фінтех демонструє відповідність нормативним вимогам, забезпечує захист споживачів і створює довіру в галузі.

Конкретні ліцензійні вимоги для фінтех-бізнес-компаній відрізняються від країни до країни та залежать від характеру послуг, що надаються. Деякі юрисдикції запровадили спеціалізовані фінтех-ліцензії або регуляторні пісочниці, щоб заохочувати інновації, зберігаючи нагляд.

Фінтех-ліцензії зазвичай передбачають ретельну оцінку діяльності компанії, фінансової стабільності, процесів управління ризиками, заходів захисту даних і відповідності нормам протидії відмиванню грошей (AML) і «знай свого клієнта» (KYC). Процес ліцензування часто передбачає подання докладних заявок, проходження перевірки з боку регуляторних органів і виконання певних критеріїв, встановлених регуляторними органами.

Переваги отримання ліцензії

Переваги отримання фінтех дозволу включають:

  • Легітимність: ліцензія на фінтех додає довіри та легітимності діяльності компанії, запевняючи клієнтів і партнерів у тому, що бізнес відповідає стандартам адаптації та захищає їхні інтереси.
  • Відповідність коригуванням. Ліцензія на електронні платежі забезпечує дотримання фінансових коригувань, зокрема AML, KYC і законів про захист прав споживачів, зменшуючи ризик юридичних проблем і проблем з репутацією.
  • Доступ до ринку: для роботи багатьох фінансових послуг потрібен дозвіл, а наявність ліцензії на обробку платежів надає доступ до більш широкого ринку, дозволяючи компаніям пропонувати свої послуги клієнтам у регульованих державах.
  • Партнерство та співпраця. Ліцензії на фінтех можуть сприяти партнерству та співпраці з традиційними грошовими установами, які можуть мати регулятивні зобов’язання та надають перевагу роботі з ліцензованими організаціями.
  • Впевненість інвестора: наявність ліцензії онлайн-банку підвищує довіру інвестора, оскільки демонструє, що компанія працює в рамках регульованої системи, потенційно залучаючи фінансування та інвестиційні можливості.

Важливо зазначити, що отримання ліцензії на фінтех може бути складним і тривалим процесом. Компанії повинні продемонструвати надійну систему відповідності, відповідні системи управління ризиками та достатні фінансові ресурси. Залучення юридичних і нормативних експертів, які спеціалізуються на ліцензуванні фінтех, може допомогти орієнтуватися у вимогах і забезпечити плавний процес подання заявки.

У міру того як індустрія фінансових технологій продовжує рости та розвиватися, нормативно-правова база також адаптується, щоб врахувати інновації, захищаючи при цьому зацікавлених сторін. Фінтех-ліцензії відіграють вирішальну роль у створенні безпечного та регульованого середовища, дозволяючи фінтех-бізнес-компаніям працювати з упевненістю та сприяти трансформації грошових послуг.

БЕРМУДСЬКІ ОСТРОВИ

Кількість офшорних бізнес-ліцензій сектору віртуальних активів, виданих Бермудським валютним управлінням (BMA), зросла до 16 у 2022 році, і тепер компанії надають бізнес-послуги цифрових активів у шести із семи видів діяльності, які підлягають ліцензуванню. Крім того, Jewel Bank став першим одержувачем банківської ліцензії на цифрові активи, і планує розпочати роботу десь у 2023 році.

БРИТАНСЬКІ ВІРГІНСЬКІ ОСТРОВИ (БВО)

Британські Віргінські Острови нещодавно прийняли Закон про постачальників послуг віртуальних активів 2022 року (Закон BVI VASP), який набуває чинності з 1 лютого 2023 року. Компанії, які надають послуги віртуальних активів, як визначено в Законі BVI VASP у межах або з БВО, мають час до 31 липня 2023 року. , подати заяву на реєстрацію або припинити свою діяльність. Ті, хто планує пропонувати послуги віртуальних активів після впровадження Закону, потребуватимуть схвалення Комісії Британських Віргінських островів.

КАЙМАНОВІ ОСТРОВИ

На Кайманових островах спостерігалося збільшення кількості схвалених заявок відповідно до Закону про віртуальні активи (провайдера послуг) на Кайманових островах (Cayman VASP Act): п’ять схвалень у першому кварталі 2022 року та вісім схвалень у другому кварталі. 

ГЕРНСІ

Гернсі нещодавно прийняв Закон про кредит, позику та фінанси (Бейлівік Гернсі) 2022 року (Закон про LCF), який набуває чинності з 1 липня 2023 року. Підприємствам слід якомога швидше подавати заявки на отримання ліцензії, щоб уникнути можливих затримок, оскільки Комісія з фінансових послуг Гернсі ( GFSC) не може гарантувати обробку заявок, отриманих після 31 березня 2023 року. Здійснення діяльності без необхідної ліцензії може призвести до незаконності, якщо відповідність не буде виконана до 1 липня 2023 року.

ДЖЕРСІ

(JFSC) згідно із Законом про доходи від злочинних доходів (Джерсі) 1999 року. Кінцевий термін реєстрації в JFSC встановлено на 30 червня 2023 року.

JFSC запровадив положення про дідові дії для компаній, які раніше були зареєстровані як «біржі віртуальних валют» (VCE), дозволяючи існуючим VCE реєструватися як VASP через спрощений процес «лише сповіщення».

ВИСНОВОК

Оскільки ринок цифрових активів розвивається, очікується, що тенденція до регульованого бізнесу збережеться. Кожна юрисдикція, включаючи Бермудські острови, Британські Віргінські острови, Кайманові острови, Гернсі та Джерсі, пропонує унікальні можливості для різних видів бізнесу. Якщо ви хочете вивчити конкретну юрисдикцію або порівняти їх відмінності, будь ласка, зв’яжіться з нами для подальшого обговорення.

Вас може зацікавити

Ліцензія MSB в Канаді

Банківська система Канади є надзвичайно надійною. Вона переборола світову кризу, і зараз має дев’яту за величиною економіку з погляду її стабільності та ефективності функціонування, відповідаючи міжнародним стандартам. Платіжні системи в юрисдикції, так само як і банківські установи, важливі у фінансовому середовищі. Влада Канади створила досить прийнятні вимоги для фірм, які бажають надавати фінпослуги, що зацікавило...

Blockchain Summit в Києві 2018

Eternity Law International, як партнер заходу, запрошує вас відвідати вже третій за рахунком Blockchain Summit Kyiv 2018, який відбудеться 22 листопада 2018 року і збере понад 800 учасників і 30 спікерів з усього світу. Саміт пройде з 10:00 до 18:00 в конференц-холі «UBI» (г. Киев, ул. Дорогожицька, 8). Детальніше на сайті: https://www.eternitylaw.com/ Партнерська знижка 20%...

Реєстрація компанії в Швеції

Причиною того, що Швеція залишається незмінним світовим лідером щодо якості соціального забезпечення, є високе фіскальне навантаження і низький рівень корупції. Однак дана скандинавська держава не є офшором, тому створювати там компанію з метою мінімізувати податковий тягар – недоцільно. Шведська економіка безпосередньо залежить від експорту – він становить близько 40% від ВВП. Таким чином, місцеві компанії...

Платіжні ліцензії у Люксембурзі

Ринок електронних платежів постійно розвивається, що зумовлює появу нових законодавчих положень та норм, що регламентують цей тип діяльності. Фірми, які пропонують такі послуги, підлягають регулюванню Директивами ЄС та нагляду влади конкретних юрисдикцій. Платіжні ліцензії у Люксембурзі охоплюють різні послуги: від надання платіжної інфраструктури користувачам до платіжних транзакцій між фізичними особами. До цього переліку, зокрема, відноситься...

Переваги компанії у Латвії

Незважаючи на те, Громадяни Латвії мають глибоке коріння у своїй культурі, вони приймають модернізацію, яка допомагає їм та їх нації. Це стосується як нових установ компаній, так і іноземних інвестицій, а стартап-культура в Латвії є найбільш сприятливою для ведення бізнесу. У цій статті Ви дізнаєтесь більше причин розпочати бізнес у Латвії. Доступна податкова система Дуже...

Реєстрація компанії в Словаччині

Словаччина не є стандартною офшорною зоною. Однак від цього дана юрисдикція не стає менш цікавою для іноземних інвесторів. Законодавча база Словаччини передбачає створення організацій типу ВАТ. Для таких компаній статутний капітал встановлено від 25 000 євро. Також, можна зареєструвати ТОВ – мінімально СК становить 5 000 євро. Компаніям не дозволено емітувати акції на пред’явника при...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Нью-Йорк

1178 Бродвей, 3 поверх #3353 Нью-Йорк, Нью-Йорк 10001

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7