EMI ліцензія на Мальті

Фінтех ринок на Мальті постійно розвивається. Юрисдикція стала одним із великих фінансових центрів, нарівні з такими містами, як Дублін, Люксембург чи Лондон. Тут забезпечене відмінне середовище для компаній, які надають платіжні послуги, зокрема діють вигідні податкові умови. Якщо ви маєте намір вести діяльність у цій сфері, EMI ліцензія на Мальті – це можливість стати частиною надійної та динамічної індустрії.

Законодавча база та регулювання EMI ліцензій на Мальті

Усі операції та будь-яка діяльність, пов’язана з фінансовим сектором на Мальті, контролюються Управлінням фінансових послуг. В юрисдикції діють особливо суворі правила щодо боротьби з відмиванням засобів та протидії шахрайським схемам. Орган регулювання надає підтримку у просуванні фінансових послуг та дає можливість вводити в роботу нові технологічні рішення, оскільки намагається зробити цю юрисдикцію міжнародним Фінтех-центром.

1. Корпоративний податок у країні – 35%.
2. В юрисдикції пропонуються різні програми, щоб мотивувати компанії брати участь у тестуваннях різного ПЗ та впроваджувати нові технології.
3. Документація фірми може бути складена англійською, оскільки це одна з офіційних мов Мальти.

Різновиди ліцензій EMI на Мальті

Тут можна отримати кілька типів ліцензій, залежно від підприємства, яке ви плануєте відкрити:

• авторизована фінансова установа;
• уповноважена компанія, яка працює з електронними платежами;
• мала платіжна установа;
• мале підприємство, що займається електронними грошима.

Критерії для отримання EMI ліцензії на Мальті

1. Стартовий капітал – від 25 до 125 євро, сума залежить від виду фінансових послуг, що пропонуються фірмою; 350 тисяч євро для установи, яка займається електронними платежами.
2. Мінімум 2 співробітники повинні бути присутніми в штаті компанії. Усі співробітники повинні мати відмінну репутацію, не бути пов’язаними з будь-якими нелегальними операціями, та великі професійні знання у цій галузі. Весь персонал проходить перевірку на професійну придатність.
3. Фірмі необхідно сплатити всі необхідні збори – 3,5 тисяч євро за подання заяви, а також плату за подальший нагляд за діяльністю.

Процес подання заяви

1. Заявнику необхідно подати заповнену форму заяви разом із документами, перерахованими у відповідному нормативному акті. При необхідності регулятор може позначити додаткові вимоги.
2. Регулюючий орган протягом трьох днів після отримання заявки підтверджує, що заява прийнята на опрацювання. MFSA здійснює перевірку заявки щодо наявності всієї потрібної інформації та документів.
3. Етап оцінювання фірми щодо можливості отримання нею ліцензії.
4. Після повної перевірки та оцінки фірми регулятор дає відповідь про видачу ліцензії. Якщо регулятор не затвердить заяву, буде подано відмову.

Після того, як фірмі вдалося отримати EMI ліцензію на Мальті, кожен співробітник організації також має пройти перевірку на професійну придатність. Це важлива та обов’язкова процедура при проведенні ліцензування MFSA: за допомогою нього регулятор перевіряє, чи знають працівники свої обов’язки та чи зможуть коректно виконувати їх.

Наші фахівці готові надати вам комплексну допомогу в отриманні ліцензії EMI на Мальті. Ми маємо великий досвід у супроводі угод та EMI ліцензуванні в різних юрисдикціях. Зв’яжіться з нами – ми готові запропонувати вам багато готових компаній на продаж.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.