Компанія з реєстрацією в AUSTRAC як DCE та IRD на продаж

Компанія з реєстрацією в AUSTRAC може надати можливість вийти на ринок платіжних послуг і віртуальних активів. Замість проходження процедури отримання дозволу та створення структури з відповідними процедурами покупець придбаває вже чинну юридичну особу.

Необхідно провести перевірку історії компанії, внутрішніх механізмів контролю, персоналу та взаємодії компанії з AUSTRAC. Після набрання чинності змінами до законодавства у сфері AML/CTF ці фактори стали ще важливішими.

Як здійснюється передача компанії, зареєстрованої в AUSTRAC

Покупець, як правило, отримує саму юридичну особу, а не розглядає реєстрацію в AUSTRAC як окремий дозвіл.

Загалом придбання може включати:

• вивчення записів та історії взаємодії компанії з AUSTRAC;
• встановлення бенефіціарних власників та осіб, які здійснюють контроль;
• перевірку директорів і керівного персоналу;
• аналіз дотримання компанією вимог AML/CTF, а також процедур залучення та перевірки клієнтів;
• вивчення попередньої комунікації з AUSTRAC;
• узгодження умов угоди;
• офіційну зміну контролю;
• оновлення відомостей після завершення угоди.

Перевірка покупця та вимоги KYC

Діяльність бізнесу має бути ретельно перевірена. Особливу увагу слід приділити:

• історії взаємодії з AUSTRAC;
• процедурам ідентифікації клієнтів;
• повідомленням про підозрілі операції;
• звітності щодо порогових операцій;
• заходам AML/CTF;
• навчанню працівників;
• процедурам перевірки;
• інструментам моніторингу;
• попереднім перевіркам або виявленим порушенням;
• невирішеним питанням із фінансовими установами.

Перевірки KYC також можуть застосовуватися до осіб, які отримують контроль над бізнесом. AUSTRAC може вимагати інформацію про бенефіціарних власників, директорів та інших ключових працівників.

Виникли запитання?

Заповніть форму, і наш юрист зв'яжеться з вами, щоб обговорити деталі та запропонувати вам найкраще рішення для ваших потреб

Надіслати запит

Повідомлення та оновлення відомостей після придбання

Зміни можуть стосуватися:

• бенефіціарних власників;
• директорів;
• ключових працівників;
• працівника, відповідального за AML/CTF;
• видів діяльності, що здійснюються;
• контактних даних;
• осіб, відповідальних за управління.

AUSTRAC, як правило, очікує, що відповідні зміни будуть внесені протягом 14 днів.

За можливості покупцеві слід підготувати необхідні оновлення ще до завершення угоди. Також потрібно перевірити доступ до онлайн-систем, коли відповідальність за бізнес переходить до нової команди.

Реформи AML/CTF в Австралії: що змінилося для DCE та IRD

Чинні DCE автоматично перейшли до категорії VASP. Їм не потрібно було проходити нову процедуру реєстрації, однак необхідно було оновити відомості про бізнес і внутрішні процедури. IRD зберегли свою реєстрацію відповідно до перехідних положень.

Основні сфери, яких торкнулися зміни:

• ідентифікація та перевірка клієнтів;
• перевірка бенефіціарних власників;
• моніторинг підозрілої активності;
• ведення записів;
• навчання працівників;
• перегляд AML/CTF-програми;
• вимоги до інформації під час здійснення певних переказів.

Перехід від реєстрації DCE до нової системи VASP

Нові зобов’язання щодо AML/CTF

Після завершення угоди бізнес продовжує працювати в межах режиму AML/CTF.

Залежно від характеру діяльності зобов’язання можуть включати:

• направлення повідомлень про підозрілі операції;
• направлення звітів щодо порогових операцій;
• підготовку щорічних звітів про дотримання вимог;
• зберігання інформації про клієнтів;
• підтримання ефективної AML/CTF-програми;
• перевірку та оновлення інформації про клієнтів;
• моніторинг діяльності;
• зберігання передбачених законодавством записів.

Внутрішні процедури мають відповідати фактичній бізнес-моделі. Політика, розроблена для одного виду послуг, може виявитися непридатною, якщо новий власник розширить діяльність у сфері віртуальних активів або грошових переказів.

Реалізація Travel Rule

Реформи запровадили Travel Rule для певних переказів віртуальних активів. На компанії, на які поширюється ця вимога, покладається обов’язок збирати, зберігати та передавати встановлену інформацію під час здійснення відповідних переказів.

Для покупця це означає необхідність перевірити, чи здатні наявні системи підтримувати такі процедури. Інформація про клієнтів і контрагентів має оброблятися послідовно, а також мають існувати чіткі процедури на випадок відсутності або неповноти необхідної інформації.

Перехідні положення для існуючих компаній

Чинні DCE та IRD підпадають під дію перехідних положень.

Покупцеві слід перевірити, які процедури вже були оновлені, та визначити, які зміни ще необхідно внести. Перехідний період не звільняє бізнес від дотримання вимог AML/CTF.

Поточні вимоги щодо дотримання законодавства після придбання

Залежно від характеру діяльності вони можуть включати:

• повідомлення про підозрілі операції;
• звіти щодо порогових операцій;
• щорічні звіти про дотримання вимог;
• зберігання інформації про клієнтів;
• перегляд AML/CTF-програми;
• постійний моніторинг клієнтів.

У разі зміни характеру діяльності відповідні процедури також мають бути оновлені.

Вимоги до керівництва, відповідального за дотримання норм, та AML-програми

Нова команда повинна визначити особу, яка виконуватиме функції відповідального за дотримання вимог AML/CTF, і переконатися, що вона здатна ефективно виконувати свої обов’язки.

Після цього необхідно переглянути AML/CTF-програму. Належні механізми контролю можуть бути збережені, а застарілі елементи слід змінити.

Працівники повинні розуміти свої обов’язки, особливо щодо перевірки клієнтів, виявлення незвичайної активності, ведення записів та передачі інформації про проблеми відповідальним особам.

Чому придбання готової компанії, зареєстрованої в AUSTRAC, може заощадити час

• Запуск бізнесу потребує підготовки. В готової компанії вже можуть бути структура, історія взаємодії з AUSTRAC, банківські відносини, внутрішні процедури та операційна інфраструктура.
• Після придбання все одно необхідно буде виконати певну роботу, особливо якщо бізнес має адаптуватися до нових вимог. Однак покупець отримує вже функціонуючу структуру замість необхідності створювати кожен елемент з нуля.
• Якість готового бізнесу важливіша за сам факт наявності реєстрації в AUSTRAC.

Перспективи регулювання криптовалютного та переказного бізнесу в Австралії

Нове австралійське регулювання криптовалют розвивається в напрямку ширшої системи AML/CTF та встановлює вищі вимоги до операційних процесів.

Внесені зміни вже розширили сферу регульованої діяльності та запровадили нові вимоги.

Для покупця важливим є стан бізнесу на момент придбання. Значно простіше адаптувати компанію з чистою історією, кваліфікованими працівниками та ефективними внутрішніми механізмами контролю.

FAQ

Виникли запитання?

Заповніть форму, і наш юрист зв'яжеться з вами, щоб обговорити деталі та запропонувати вам найкраще рішення для ваших потреб

Надіслати запит