Компанія з реєстрацією в AUSTRAC може надати можливість вийти на ринок платіжних послуг і віртуальних активів. Замість проходження процедури отримання дозволу та створення структури з відповідними процедурами покупець придбаває вже чинну юридичну особу.
Необхідно провести перевірку історії компанії, внутрішніх механізмів контролю, персоналу та взаємодії компанії з AUSTRAC. Після набрання чинності змінами до законодавства у сфері AML/CTF ці фактори стали ще важливішими.
Як здійснюється передача компанії, зареєстрованої в AUSTRAC
Покупець, як правило, отримує саму юридичну особу, а не розглядає реєстрацію в AUSTRAC як окремий дозвіл.
Загалом придбання може включати:
- вивчення записів та історії взаємодії компанії з AUSTRAC;
- встановлення бенефіціарних власників та осіб, які здійснюють контроль;
- перевірку директорів і керівного персоналу;
- аналіз дотримання компанією вимог AML/CTF, а також процедур залучення та перевірки клієнтів;
- вивчення попередньої комунікації з AUSTRAC;
- узгодження умов угоди;
- офіційну зміну контролю;
- оновлення відомостей після завершення угоди.
Перевірка покупця та вимоги KYC
Діяльність бізнесу має бути ретельно перевірена. Особливу увагу слід приділити:
- історії взаємодії з AUSTRAC;
- процедурам ідентифікації клієнтів;
- повідомленням про підозрілі операції;
- звітності щодо порогових операцій;
- заходам AML/CTF;
- навчанню працівників;
- процедурам перевірки;
- інструментам моніторингу;
- попереднім перевіркам або виявленим порушенням;
- невирішеним питанням із фінансовими установами.
Перевірки KYC також можуть застосовуватися до осіб, які отримують контроль над бізнесом. AUSTRAC може вимагати інформацію про бенефіціарних власників, директорів та інших ключових працівників.
Повідомлення та оновлення відомостей після придбання
Зміни можуть стосуватися:
- бенефіціарних власників;
- директорів;
- ключових працівників;
- працівника, відповідального за AML/CTF;
- видів діяльності, що здійснюються;
- контактних даних;
- осіб, відповідальних за управління.
AUSTRAC, як правило, очікує, що відповідні зміни будуть внесені протягом 14 днів.
За можливості покупцеві слід підготувати необхідні оновлення ще до завершення угоди. Також потрібно перевірити доступ до онлайн-систем, коли відповідальність за бізнес переходить до нової команди.
Реформи AML/CTF в Австралії: що змінилося для DCE та IRD
Чинні DCE автоматично перейшли до категорії VASP. Їм не потрібно було проходити нову процедуру реєстрації, однак необхідно було оновити відомості про бізнес і внутрішні процедури. IRD зберегли свою реєстрацію відповідно до перехідних положень.
Основні сфери, яких торкнулися зміни:
- ідентифікація та перевірка клієнтів;
- перевірка бенефіціарних власників;
- моніторинг підозрілої активності;
- ведення записів;
- навчання працівників;
- перегляд AML/CTF-програми;
- вимоги до інформації під час здійснення певних переказів.
Перехід від реєстрації DCE до нової системи VASP
| Тип бізнесу | Статус з 31 березня 2026 року |
| Існуючий DCE | Автоматично перейшов до категорії VASP |
| Існуючий IRD | Існуючий статус зберігається |
| Новий VASP | Повинен дотримуватися чинної процедури AUSTRAC |
| Новий IRD | Повинен відповідати застосовним умовам до початку діяльності |
Нові зобов’язання щодо AML/CTF
Після завершення угоди бізнес продовжує працювати в межах режиму AML/CTF.
Залежно від характеру діяльності зобов’язання можуть включати:
- направлення повідомлень про підозрілі операції;
- направлення звітів щодо порогових операцій;
- підготовку щорічних звітів про дотримання вимог;
- зберігання інформації про клієнтів;
- підтримання ефективної AML/CTF-програми;
- перевірку та оновлення інформації про клієнтів;
- моніторинг діяльності;
- зберігання передбачених законодавством записів.
Внутрішні процедури мають відповідати фактичній бізнес-моделі. Політика, розроблена для одного виду послуг, може виявитися непридатною, якщо новий власник розширить діяльність у сфері віртуальних активів або грошових переказів.
Реалізація Travel Rule
Реформи запровадили Travel Rule для певних переказів віртуальних активів. На компанії, на які поширюється ця вимога, покладається обов’язок збирати, зберігати та передавати встановлену інформацію під час здійснення відповідних переказів.
Для покупця це означає необхідність перевірити, чи здатні наявні системи підтримувати такі процедури. Інформація про клієнтів і контрагентів має оброблятися послідовно, а також мають існувати чіткі процедури на випадок відсутності або неповноти необхідної інформації.
Перехідні положення для існуючих компаній
Чинні DCE та IRD підпадають під дію перехідних положень.
Покупцеві слід перевірити, які процедури вже були оновлені, та визначити, які зміни ще необхідно внести. Перехідний період не звільняє бізнес від дотримання вимог AML/CTF.
Поточні вимоги щодо дотримання законодавства після придбання
Залежно від характеру діяльності вони можуть включати:
- повідомлення про підозрілі операції;
- звіти щодо порогових операцій;
- щорічні звіти про дотримання вимог;
- зберігання інформації про клієнтів;
- перегляд AML/CTF-програми;
- постійний моніторинг клієнтів.
У разі зміни характеру діяльності відповідні процедури також мають бути оновлені.
Вимоги до керівництва, відповідального за дотримання норм, та AML-програми
Нова команда повинна визначити особу, яка виконуватиме функції відповідального за дотримання вимог AML/CTF, і переконатися, що вона здатна ефективно виконувати свої обов’язки.
Після цього необхідно переглянути AML/CTF-програму. Належні механізми контролю можуть бути збережені, а застарілі елементи слід змінити.
Працівники повинні розуміти свої обов’язки, особливо щодо перевірки клієнтів, виявлення незвичайної активності, ведення записів та передачі інформації про проблеми відповідальним особам.
Чому придбання готової компанії, зареєстрованої в AUSTRAC, може заощадити час
- Запуск бізнесу потребує підготовки. В готової компанії вже можуть бути структура, історія взаємодії з AUSTRAC, банківські відносини, внутрішні процедури та операційна інфраструктура.
- Після придбання все одно необхідно буде виконати певну роботу, особливо якщо бізнес має адаптуватися до нових вимог. Однак покупець отримує вже функціонуючу структуру замість необхідності створювати кожен елемент з нуля.
- Якість готового бізнесу важливіша за сам факт наявності реєстрації в AUSTRAC.
Перспективи регулювання криптовалютного та переказного бізнесу в Австралії
Нове австралійське регулювання криптовалют розвивається в напрямку ширшої системи AML/CTF та встановлює вищі вимоги до операційних процесів.
Внесені зміни вже розширили сферу регульованої діяльності та запровадили нові вимоги.
Для покупця важливим є стан бізнесу на момент придбання. Значно простіше адаптувати компанію з чистою історією, кваліфікованими працівниками та ефективними внутрішніми механізмами контролю.
FAQ
Як здійснюється передача компанії, зареєстрованої в AUSTRAC?
Зазвичай шляхом придбання юридичної особи, на яку поширюється статус AUSTRAC.
Чи потрібно повідомляти AUSTRAC після зміни власника?
Так. Зміни мають бути відображені у встановлений застосовний строк.
Чи можуть іноземні інвестори придбати компанію, зареєстровану в AUSTRAC?
Іноземні інвестори можуть придбати таку юридичну особу за умови дотримання відповідних місцевих вимог.
Які документи потрібні від покупця?
Точний перелік залежить від структури угоди. Може знадобитися інформація, що підтверджує особу, корпоративні відомості, дані про бенефіціарних власників та інформація про нових ключових працівників.
Що відбувається з існуючою реєстрацією DCE після реформ AML?
Відбувається автоматичний перехід до категорії VASP. DCE повинні були оновити інформацію в AUSTRAC та адаптувати діяльність до нових вимог.
У чому різниця між DCE та VASP?
DCE була попередньою категорією, яка охоплювала певні види діяльності. VASP – ширша категорія, що охоплює більший спектр послуг.
Чи перейде існуючий DCE до категорії VASP автоматично?
Так. Чинні DCE автоматично перейшли до категорії VASP відповідно до перехідних положень.
Які нові вимоги AML/CTF застосовуються до криптокомпаній?
Оновлений режим передбачає суворіші вимоги до перевірки клієнтів, ведення записів, моніторингу та інформації про перекази. Конкретні обов’язки залежать від послуг, що надаються.
Чи поширюється Travel Rule на компанії, зареєстровані в AUSTRAC?
Воно застосовується до відповідних переказів активів, які підпадають під дію правил. Компанії, що здійснюють такі перекази, повинні мати відповідні процедури та технічні можливості.
Чи є реєстрації IRD чинними?
Так. Існуючі реєстрації IRD продовжують діяти відповідно до перехідних положень.
Чи потрібна нова реєстрація після реформ?
Оскільки VASP стала новою категорією для DCE, існуючим DCE не потрібно подавати нову заяву. IRD також не потрібно змінювати свій статус.
Які поточні вимоги до звітності діють після придбання?
Залежно від послуг, що надаються, компанія може бути зобов’язана направляти повідомлення про підозрілі операції, звіти щодо порогових операцій та щорічні звіти про дотримання вимог, а також зберігати передбачені законодавством записи.
Скільки зазвичай займає процес придбання?
Тривалість процесу залежить від різних факторів, тому встановити єдиний стандартний строк неможливо.
Навіщо купувати готову компанію, зареєстровану в AUSTRAC, замість нової реєстрації?
В готової компанії вже є історія взаємодії з AUSTRAC, внутрішні процедури, персонал та інші елементи операційної структури. Це дозволяє скоротити обсяг початкової роботи.
- Як здійснюється передача компанії, зареєстрованої в AUSTRAC
- Перевірка покупця та вимоги KYC
- Повідомлення та оновлення відомостей після придбання
- Реформи AML/CTF в Австралії: що змінилося для DCE та IRD
- Перехід від реєстрації DCE до нової системи VASP
- Нові зобов'язання щодо AML/CTF
- Реалізація Travel Rule
- Перехідні положення для існуючих компаній
- Поточні вимоги щодо дотримання законодавства після придбання
- Чому придбання готової компанії, зареєстрованої в AUSTRAC, може заощадити час
- Перспективи регулювання криптовалютного та переказного бізнесу в Австралії
- FAQ