Компания с регистрацией AUSTRAC в качестве DCE и IRD на продажу

Компания с регистрацией в AUSTRAC может предоставить возможность выйти на рынок платежных услуг и виртуальных активов. Вместо прохождения процесса получения лицензии и создания структуры с соответствующими процедурами покупатель приобретает существующее юридическое лицо.

Необходимо провести проверку истории компании, внутренних механизмов контроля, персонала и взаимодействия компании с AUSTRAC. После вступления в силу изменений в законодательстве об AML/CTF эти факторы стали еще более важными.

Как осуществляется передача компании, зарегистрированной в AUSTRAC

Покупатель, как правило, приобретает само юридическое лицо, а не рассматривает регистрацию в AUSTRAC как отдельное разрешение.

В целом приобретение может включать:

• изучение записей и истории взаимодействия компании с AUSTRAC;
• установление бенефициарных владельцев и лиц, осуществляющих контроль;
• проверку директоров и руководящего персонала;
• анализ соблюдения компанией требований AML/CTF, а также процедур привлечения и проверки клиентов;
• изучение предыдущей коммуникации с AUSTRAC;
• согласование условий сделки;
• официальную смену контроля;
• обновление сведений после завершения сделки.

Проверка покупателя и требования KYC

Деятельность бизнеса должна быть тщательно проверена. Внимание следует уделить:

• истории взаимодействия с AUSTRAC;
• процедурам идентификации клиентов;
• сообщениям о подозрительных операциях;
• отчетности по пороговым операциям;
• мерам AML/CTF;
• обучению сотрудников;
• процедурам проверки;
• инструментам мониторинга;
• предыдущим проверкам или выявленным нарушениям;
• нерешенным вопросам с финансовыми учреждениями.

Проверки KYC также могут применяться к лицам, которые получают контроль над бизнесом. AUSTRAC может потребовать информацию о бенефициарных владельцах, директорах и других ключевых сотрудниках.

Есть вопросы?

Заполните форму, и наш юрист свяжется с вами, чтобы обсудить детали и предложить оптимальное решение для ваших нужд.

Отправить запрос

Уведомления и обновление сведений после приобретения

Изменения могут касаться:

• бенефициарных владельцев;
• директоров;
• ключевых сотрудников;
• сотрудника, ответственного за AML/CTF;
• видов осуществляемой деятельности;
• контактных данных;
• лиц, отвечающих за управление.

AUSTRAC, как правило, ожидает, что соответствующие изменения будут внесены в течение 14 дней.

По возможности покупателю следует подготовить необходимые обновления еще до завершения сделки. Также нужно проверить доступ к онлайн-системам, когда ответственность за бизнес переходит к новой команде.

Реформы AML/CTF в Австралии: что изменилось для DCE и IRD

Существующие DCE автоматически перешли в категорию VASP. Им не потребовалось проходить новую процедуру регистрации, однако необходимо было обновить сведения о бизнесе и внутренние процедуры. Существующие IRD сохранили свою регистрацию в соответствии с переходными положениями.

Основные затронутые области:

• идентификация и проверка клиентов;
• проверка бенефициарных владельцев;
• мониторинг подозрительной активности;
• ведение записей;
• обучение сотрудников;
• пересмотр AML/CTF-программы;
• требования к информации при определенных переводах.

Переход от регистрации DCE к новой системе VASP

Новые обязательства по AML/CTF

После завершения сделки бизнес продолжает работать в рамках режима AML/CTF.

В зависимости от характера деятельности обязательства могут включать:

• направление сообщений о подозрительных операциях;
• направление отчетов о пороговых операциях;
• подготовку ежегодных отчетов о соблюдении требований;
• хранение информации о клиентах;
• поддержание эффективной AML/CTF-программы;
• проверку и обновление информации о клиентах;
• мониторинг деятельности;
• хранение предусмотренных законодательством записей.

Внутренние процедуры должны соответствовать фактической бизнес-модели. Политика, разработанная для одного вида услуг, может оказаться неподходящей, если новый владелец расширит деятельность в сфере виртуальных активов или денежных переводов.

Реализация Travel Rule

Реформы ввели Travel Rule для определенных переводов виртуальных активов. На компании, подпадающие под действие этого требования, возлагается обязанность собирать, хранить и передавать установленную информацию при осуществлении соответствующих переводов.

Для покупателя это означает необходимость проверить, способны ли существующие системы поддерживать такие процедуры. Информация о клиентах и контрагентах должна обрабатываться последовательно, а также должны существовать четкие процедуры на случай отсутствия или неполноты требуемой информации.

Переходные положения для существующих компаний

Существующие DCE и IRD подпадают под действие переходных положений.

Покупателю следует проверить, какие процедуры уже были обновлены, и определить, какие изменения еще необходимо внести. Переходный период не освобождает бизнес от соблюдения требований AML/CTF.

Текущие требования по соблюдению законодательства после приобретения

В зависимости от характера деятельности они могут включать:

• сообщения о подозрительных операциях;
• отчеты о пороговых операциях;
• ежегодные отчеты о соблюдении требований;
• хранение информации о клиентах;
• пересмотр AML/CTF-программы;
• постоянный мониторинг клиентов.

При изменении деятельности соответствующие процедуры также должны быть обновлены.

Требования к руководству, ответственному за соблюдение норм и AML-программе

Новая команда должна определить лицо, которое будет выполнять функции ответственного за соблюдение требований AML/CTF, и убедиться, что оно способно эффективно выполнять свои обязанности.

После этого необходимо пересмотреть AML/CTF-программу. Надлежащие механизмы контроля могут быть сохранены, а устаревшие элементы следует изменить.

Сотрудники должны понимать свои обязанности, особенно в отношении проверки клиентов, выявления необычной активности, ведения записей и передачи информации о проблемах ответственным лицам.

Почему покупка существующей компании, зарегистрированной в AUSTRAC, может сэкономить время

• Запуск бизнеса требует подготовки. У существующей компании уже могут быть структура, история взаимодействия с AUSTRAC, банковские отношения, внутренние процедуры и операционная инфраструктура.
• После приобретения все равно потребуется выполнить определенную работу, особенно если бизнес должен адаптироваться к новым требованиям. Однако покупатель получает уже функционирующую структуру вместо необходимости создавать каждый элемент с нуля.
• Качество существующего бизнеса важнее самого факта наличия регистрации AUSTRAC.

Перспективы регулирования криптовалютного и переводного бизнеса в Австралии

Новое австралийское регулирование криптовалют развивается в сторону более широкой системы AML/CTF и устанавливает более высокие требования к операционным процессам.

Внесенные изменения уже расширили круг регулируемой деятельности и включили новые требования.

Для покупателя важно состояние бизнеса на момент приобретения. Гораздо проще адаптировать компанию с чистой историей, квалифицированными сотрудниками и эффективными внутренними механизмами контроля.

FAQ

Есть вопросы?

Заполните форму, и наш юрист свяжется с вами, чтобы обсудить детали и предложить оптимальное решение для ваших нужд.

Отправить запрос