Політика та процедури боротьби з відмиванням коштів у 2023 році

Протидія легалізації незаконних доходів є одним із найважливіших пріоритетів у роботі будь-яких фінансових установ. Якщо компанія нездатна зупинити подібні процеси всередині фірми, то регулятори мають право призупинити або зовсім відкликати видану їм ліцензію. Тому компанії зобов’язуються відстежувати будь-які операції і перевіряти їх на відповідність політиці щодо відмивання грошових коштів.

На жаль, не всі розуміють, що таке політика боротьби з відмиванням грошей. Ба більше, за їхніми процесами нелегко встежити. Щороку з’являється багато нових схем і компаніям необхідно займатися розробкою політики з боротьби з відмиванням грошей та її процедурами, адже інакше будуть проблеми з їхньою роботою. Цього року глобалізація міжнародного законодавства лише посилилася і помітні нові тенденції у сфері AML/CTF комплаєнс.

Які тенденції простежуються в Політиці по боротьбі з відмиванням коштів у 2023 році

Останні кілька років під пильною увагою регуляторів у сфері політики по боротьбі з відмиванням грошей у банківській і фінансовій сферах, знаходиться криптовалюта. Крах FTX змусив багатьох любителів працювати в сірих і чорних зонах використовувати криптовалюту для легалізації своїх доходів. Крім цього видно тенденції AML у сферах:

нерухомості;
технологічних новинок;
застосуванні штучного інтелекту;
регуляторних технологій.

Щоб не потрапити під санкції або штрафи, компаніям важливо відстежувати тенденції політики щодо боротьби з відмиванням коштів у 2023 році та запобігати подібним операціям через свої структури.

Тенденції в криптосфері

Сфера криптовалютних операцій просякнута анонімністю. Це дає змогу шахраям проводити ефективні операції. За минулий рік понад 4 мільярди доларів було вкрадено саме з криптовалютних рахунків. Це майже на третину більше, ніж за 2021 рік. Але продовжує зберігатися тенденція шахрайства з криптовалютою шляхом використання інформації з соціальних мереж.

Учасники цього ринку дуже сподіваються, що за допомогою оновлених протоколів боротьби з відмиванням грошей KYC та інших програм їм вдасться відновити довіру до цієї сфери. вже зараз тестують нову правову базу в США і країнах-членах ЄС.

До кого звертатися для консультації

Наші співробітники багато років консультують фізичних та юридичних осіб у питаннях боротьби з відмиванням грошей. Ми зробимо все можливе, щоб наш клієнт не був втягнутий у шахрайську угоду і не поплатився своєю репутацією під час спроби отримати вигоду в короткостроковому періоді. Наші співробітники проаналізують всі деталі угоди незалежно від того, якими способами буде проводитися оплата (готівка, електронні гроші, криптовалюта і т.д.).

Також ми перевіримо законність використання коштів при придбанні фінансових або фізичних активів. Ми готові і здатні допомогти вам у потрібний момент, адже наш пріоритет це підтримка законних операцій клієнтів і допомога в уникненні ненавмисного проведення незаконних операцій.