Банківська ліцензія в Панамі – завжди актуальне питання. Всього існують три види ліцензій: генеральна; міжнародна та ліцензія на представництво.
Коротка інструкція
- Клієнт повинен пред’явити мінімальний пакет документів, а юрист фірми сам їх укомплектує. Грамотний юрист підготує повний пакет офіційний паперів, спираючись на довіреність, яку виписав клієнт.
- Для отримання міжнародної ліцензії та можливості здійснювати банківську діяльність клієнт пред’являє капіталізацію в сумі 3 млн. євро. Ціна встановлена вище, ніж в інших офшорах, але ще враховується залишок в розмірі 250 000 євро, який не можна зняти.
- Потрібна обов’язкова реєстрація нової банківської установи на території Республіки Панама. Більшість юрисдикцій вимагають після заснування офісу відкрити банківський розрахунковий рахунок. Установа вибирається клієнтом або фахівцем юриспруденції.
- Вся документація надається англійською або іспанською мовами. Важливо при виборі мови враховувати бажання і смаки цільової аудиторії, адже значна частина установчих бланків повинна інтерпретуватися.
Види банківських ліцензій в Панамі
- Генеральна.
Ліцензіат може проводити банківські операції на території країни, а також здійснювати будь-які угоди поза територією Республіки Панама. Ще він може проводити будь-які операції, які дозволені Управлінням по Нагляду за Банками.
2. Міжнародна.
Ліцензіату дозволено здійснювати фінансові операції з головного офісу, який знаходиться на території Республіки Панама. Ще він може проводити операції поза територією і виконувати будь-які завдання, дозволені Управлінням по Нагляду за Банками.
3. Представницька.
Дозволяє національним банкам, що працюють на законній основі, організовувати особисті консульства на території Республіки.
Капітал
Для того щоб повноправно і законно управляти банківською справою, потрібно спеціальний дозвіл. Для цього заявник надає інформацію малої початкової сумі для організації фінансової структури в Республіці.
Щоб отримати інтернаціональну ліцензію, початкова сума повинна бути 3 мільйони доларів (3,000,000). Для генеральної ліцензії потрібно вказати суму в розмірі 10 млн. USD (10,000,000).
Капітал, призначений для банку, санкціонованого в якості дочірньої фірми в Панамі, визначається як допоміжний фонд до головного станом, а не вважається частиною основного капіталу;
Як розподіляються кошти
Відсоток ролі заявника або ж групи його засновників у сплаченому капіталі відновлює фінансова установа.
Законні представники
Особи, які призначені повноважними представниками банку, зобов’язані проживати кілька років в Республіці, а один з них повинен мати панамське громадянство.
Аудиторська реєстрація та дозволи
Сертифікат на роботу від управлінського органу дозволяє установі відповідати зарубіжної організації. Такий документ свідчить, що зовнішній аудитор, який запевняє економічну звітність заявника та / або засновника, має повноваження на будь-які дії.
План побудови бізнесу
Проект заявника на етапі становлення і отримання ліцензії зобов’язаний бути затверджений. Термін (короткий, середній і нескінченний) вказується окремо, як і життєздатність Банку, і його внесок в панамську економіку.
Техніко-економічне обґрунтування
Фінансові плани заявника, проектні організаційні функції і очікувана прибутковість банку.
Управління ризиками
До цієї категорії відносять діяльність політичної особистості, управління, паперу, які розвивають управління банківськими ризиками. Це кредитні, операційні та процентні ліквідності і юридичні ризики.
Консолідовані та аудиторські фінансові звіти
Порівняльні консолідовані й аудиторські грошові доповіді заявника, і / або його групи просування за минулі 2 роки. Також пред’являється поточна економічна звітністю, але терміном не більше 60-ти днів до етапу їх подачі.
Такого роду звітність повинна бути підготовлена з урахуванням правил і вимог Міжнародного стереотипного бухгалтерського обліку або ж Загальновизнаними принципами бухгалтерського обліку США.
Міжнародна ліцензія
Закордонні банки, які не мають офіційного дозволу на роботу, можуть звернутися в організацію Управління по Нагляду за Банками і попросити видати попереднє право здійснювати банківську діяльність.
Представлена ліцензія дозволяє брати участь в угодах як на території держави, так і укладати контракти за межами Республіки.
Представницька ліцензія
Консульство зобов’язане підключати свого найменування структури слово «представництво».
Просити про видачу представницької ліцензії зобов’язаний саме той банк, який буде створювати своє консульство.
Згодом отримання права банк має можливість брати участь у представницьких роботах повз своєї філії або ж відмовитися від його належності до відокремлення.
Наші високопрофесійні фахівці Eternity Law International будуть раді надати Вам допомогу у вирішенні цього питання.