Банковская лицензия в Панаме — всегда актуальный вопрос. Всего существуют три вида лицензий: генеральная; международная и лицензия на представительство.
Лицензиат может проводить банковские операции на территории страны, а также осуществлять любые сделки вне территории Республики Панама. Еще он может проводить любые операции, которые разрешены Управлением по Надзору за Банками.
Лицензиату позволено осуществлять финансовые операции из главного офиса, который находится на территории Республики Панама. Еще он может проводить сделки вне территории и выполнять любые задачи, разрешенные Управлением по Надзору за Банками.
Позволяет национальным банкам, работающим на законной основе, организовывать личные консульства на территории Республики.
Для того чтобы полноправно и законно управлять банковским делом, нужно специальное разрешение. Для этого заявитель предоставляет информацию малой исходной сумме для организации финансовой структуры в Республике.
Чтобы получить интернациональную лицензию, исходная сумма должна быть 3 миллиона долларов (3,000,000). Для генеральной лицензии нужно указать сумму в размере 10 млн. USD (10,000,000).
Капитал, предназначенный для банка, санкционированного в качестве дочерней фирмы в Панаме, определяется как вспомогательный фонд к главному состоянию, а не считается частью основного капитала;
Процент роли заявителя или же группы его учредителей в оплаченном капитале возобновляет финансовое учреждение.
Лица, которые назначены полномочными адептами банка, обязаны проживать несколько лет в Республике, а один из них должен иметь панамское гражданство.
Сертификат на работу от управленческого органа позволяет учреждению соответствовать зарубежной организации. Такой документ гласит, что наружный аудитор, который заверяет экономическую отчетность заявителя и/или учредителя, имеет полномочия на любые действия.
Проект заявителя на этапе становления и получения лицензии обязан быть утвержден. Срок (краткий, средний и бесконечный) указывается отдельно, как и жизнеспособность Банка, и его вклад в панамскую экономику.
Денежные планы заявителя, проектные организационные функции и ожидаемая доходность банка.
К этой категории относят деятельность политической личности, управление, бумаги, которые развивают управление банковскими рисками. Это кредитные, операционные и процентные ликвидности и юридические риски.
Сравнительные консолидированные и аудиторские денежные доклады заявителя, и/или его группы продвижения за прошедшие 2 года. Также предъявляется текущая экономическая отчетностью, но сроком не более 60-ти дней до этапа их подачи.
Такого рода отчетность обязана быть подготовлена с учетом правил и требований Интернационального стереотипного бухгалтерского учета или же Общепризнанными принципами бухгалтерского учета США.
Заграничные банки, которые не имеют официального разрешения на работу, могут обратиться в организацию Управления по Надзору за Банками и попросить выдать предварительное право осуществлять банковскую деятельность.
Представленная лицензия позволяет участвовать в сделках как на территории государства, так и заключать контракты за пределами Республики.
Консульство обязано подключать в свое наименование структуры слово «представительство».
Просить о выдаче представительской лицензии обязан именно тот банк, который будет создавать свое консульство.
Впоследствии получения права банк имеет возможность принимать участие в представительских работах мимо своего филиала или же отказаться от его принадлежности к отделению.
Наши высокопрофессиональные специалисты Eternity Law International будут рады предоставить Вам помощь в решении этого вопроса.
Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.