पनामा में एक बैंकिंग लाइसेंस हमेशा एक गंभीर मुद्दा होता है। तीन प्रकार के लाइसेंस हैं: सामान्य; अंतरराष्ट्रीय और प्रतिनिधित्व लाइसेंस।
संक्षिप्त निर्देश
- ग्राहक को दस्तावेजों का एक न्यूनतम पैकेज पेश करना होगा, और कंपनी के वकील उन्हें पूरा करेंगे। एक सक्षम वकील आधिकारिक कागजात का एक पूरा पैकेज तैयार करेगा, जो ग्राहक द्वारा लिखी गई पावर ऑफ अटॉर्नी के आधार पर होगा।
- एक अंतरराष्ट्रीय लाइसेंस और बैंकिंग गतिविधियों को करने की क्षमता प्राप्त करने के लिए, ग्राहक 3 मिलियन यूरो का पूंजीकरण प्रस्तुत करता है। अन्य अपतटीय कंपनियों की तुलना में कीमत अधिक है, लेकिन 250,000 यूरो का संतुलन, जिसे हटाया नहीं जा सकता है, अभी भी ध्यान में रखा गया है।
- सभी दस्तावेज अंग्रेजी या स्पेनिश में प्रदान किए जाते हैं। लक्ष्य दर्शकों की इच्छाओं और स्वाद को ध्यान में रखते हुए भाषण चुनते समय यह महत्वपूर्ण है, क्योंकि घटक रूपों के एक महत्वपूर्ण हिस्से की व्याख्या की जानी चाहिए।
पनामा में बैंक लाइसेंस के प्रकार
1) साधारण
लाइसेंसधारी देश में बैंकिंग संचालन कर सकता है, साथ ही पनामा गणराज्य के क्षेत्र के बाहर किसी भी लेनदेन को अंजाम दे सकता है। वह बैंकिंग पर्यवेक्षण प्राधिकरण द्वारा अनुमत किसी भी संचालन को अंजाम दे सकता है।
2) अंतर्राष्ट्रीय
लाइसेंसधारी को मुख्य कार्यालय से वित्तीय संचालन करने की अनुमति है, जो कि पनामा गणराज्य में स्थित है। वह क्षेत्र के बाहर लेनदेन भी कर सकता है और बैंकिंग पर्यवेक्षण प्राधिकरण द्वारा अनुमत किसी भी कार्य को कर सकता है।
3) कार्यकारी
राष्ट्रीय कानूनी बैंकों को गणराज्य में व्यक्तिगत वाणिज्य दूतावासों को व्यवस्थित करने की अनुमति देता है।
पूंजी
बैंकिंग को पूरी तरह और कानूनी रूप से प्रबंधित करने के लिए, आपको एक विशेष परमिट की आवश्यकता होती है। इसके लिए, आवेदक गणराज्य में वित्तीय संरचना के संगठन के लिए एक छोटी प्रारंभिक राशि के साथ जानकारी प्रदान करता है।
एक अंतरराष्ट्रीय लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, प्रारंभिक राशि $ 3 मिलियन (3,000,000) होनी चाहिए। एक सामान्य लाइसेंस के लिए, आपको $ 10 मिलियन (10,000,000) की राशि निर्दिष्ट करने की आवश्यकता है।
पनामा में सहायक के रूप में अधिकृत बैंक के लिए रखे गए इक्विटी को मूलधन के लिए सहायक निधि के रूप में परिभाषित किया गया है, और इसे इक्विटी का हिस्सा नहीं माना जाता है।
पैसा कैसे बांटा जाता है
भुगतान की गई पूंजी में आवेदक या उसके संस्थापकों के एक समूह की भूमिका का प्रतिशत वित्तीय संस्थान द्वारा नवीनीकृत किया जाता है।
कानूनी प्रतिनिधि
जिन व्यक्तियों को बैंक के अधिकृत अनुयायी नियुक्त किया जाता है, उन्हें गणतंत्र में कई वर्षों तक रहना आवश्यक है, और उनमें से एक के पास पनामे की नागरिकता होनी चाहिए।
लेखा परीक्षा और भुगतान
एक प्रबंधन निकाय से काम का प्रमाण पत्र संस्था को एक विदेशी संगठन के साथ अनुपालन करने की अनुमति देता है। इस तरह के एक दस्तावेज में कहा गया है कि बाहरी लेखा परीक्षक, जो आवेदक और / या संस्थापक के आर्थिक बयानों को प्रमाणित करता है, किसी भी कार्रवाई के लिए अधिकृत है।
व्यापार की योजना
आवेदक के गठन और लाइसेंस प्राप्त करने के चरण में परियोजना को अनुमोदित किया जाना चाहिए। शब्द (लघु, मध्यम और अनंत) को अलग से इंगित किया गया है, साथ ही बैंक की व्यवहार्यता और पनामे का अर्थव्यवस्था में योगदान।
तकनीकी और आर्थिक संसेचन
आवेदक की नकदी योजनाएं, संगठनात्मक कार्य और परियोजना बैंक लाभप्रदता।
जोखिम का प्रबंधन
इस श्रेणी में एक राजनीतिक व्यक्ति, प्रबंधन, प्रतिभूतियों की गतिविधियाँ शामिल हैं, जो बैंकिंग जोखिम प्रबंधन का विकास करती हैं। ये क्रेडिट, संचालन और ब्याज तरलता और कानूनी जोखिम हैं।
समेकित और वित्तीय रिपोर्टों का लेखा परीक्षण
पिछले 2 वर्षों में आवेदक और / या उसकी पदोन्नति टीम के तुलनात्मक समेकित और लेखा परीक्षित वित्तीय विवरण। वर्तमान आर्थिक विवरण भी प्रस्तुत किए जाते हैं, लेकिन उनके प्रस्तुत करने के चरण से पहले 60 दिनों से अधिक की अवधि के लिए नहीं।
इस तरह की रिपोर्टिंग को अंतर्राष्ट्रीय स्टीरियोटाइपिकल अकाउंटिंग या संयुक्त राज्य अमेरिका के आम तौर पर स्वीकृत लेखा सिद्धांतों के नियमों और आवश्यकताओं को ध्यान में रखते हुए तैयार किया जाना चाहिए।
अंतर्राष्ट्रीय लाइसेंस
विदेशी बैंक जिनके पास आधिकारिक कार्य परमिट नहीं हैं, वे बैंकिंग पर्यवेक्षण प्राधिकरण के संगठन से संपर्क कर सकते हैं और बैंकिंग गतिविधियों को करने के लिए प्रारंभिक अधिकार मांग सकते हैं।
प्रस्तुत लाइसेंस आपको राज्य के क्षेत्र में लेनदेन में भाग लेने और गणराज्य के बाहर अनुबंध समाप्त करने की अनुमति देता है।
प्रतिनिधि लाइसेंस
वाणिज्य दूतावास अपने नाम में “प्रतिनिधित्व” शब्द को शामिल करने के लिए बाध्य है।
यह बैंक है जो अपना वाणिज्य दूतावास बनायेगा जिसके लिए प्रतिनिधि लाइसेंस मांगना आवश्यक है।
इसके बाद, अधिकार प्राप्त करने के बाद, बैंक के पास अपनी शाखा के पिछले प्रतिनिधि कार्य में भाग लेने या शाखा से संबंधित होने से इनकार करने का अवसर होता है।
Eternity Law International कंपनी के हमारे उच्च योग्य विशेषज्ञ आपको इस मुद्दे को हल करने में सहायता प्रदान करने में प्रसन्न होंगे।
इस अनुभाग में दी गई जानकारी केवल सामान्य सूचना और बी2बी उद्देश्यों के लिए है। यहां सूचीबद्ध लाइसेंस प्राप्त या विनियमित कंपनियां उनके संबंधित मालिकों या अन्य तृतीय पक्षों द्वारा बिक्री के लिए पेश की जा सकती हैं।
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