Вимоги до криптокомпаній в Чеській Республіці

Чеська правова база гармонізована з 4-ю Директивою ЄС по боротьбі з відмиванням грошей, і вона встановлює ряд вимог для криптокомпаній в Чеській Республіці. Змінене законодавство охоплює широкий спектр операцій, пов’язаних з криптовалютами, оскільки воно охоплює компанії, які продають / купують, зберігають або управляють криптовалютою або пропонують інші послуги, пов’язані з цифровими активами.

З точки зору боротьби з відмиванням грошей крипто монети розглядаються як цифрові одиниці, які не входять в категорію державних грошей, але приймаються в якості форми оплати товарів і послуг. Кожна чеська криптокомпанія підпадає під дію наступних законів:

• Закон про боротьбу з відмиванням грошей (Закон № 253/2008),
• Постанова про відмивання грошей (Декрет № 281/2008), 
• Кримінальний кодекс ( Закон № 40/2009), 
• Закон про міжнародні санкції (Закон № 69/2006).

Відповідно до закону, компанії, які планують здійснювати діяльність у сфері криптовалют в Чехії, повинні отримати ліцензію. Це дозволяє здійснювати діяльність в межах ЄС, включаючи створення офісів в будь-якій державі-члені ЄС без необхідності долати бюрократичну тяганину, за умови, що вони проінформують про це місцеву владу.

Власники крипто ліцензій ЄС / ЄЕЗ не зобов’язані отримувати Чеську ліцензію. Натомість вони їм необхідно повідомити про це Чеській владі, представивши свій паспорт.

Якщо криптокомпанія працює без законного дозволу, вона ризикує бути визнаною залученою в шахрайську діяльність, що тягне за собою накладення штрафів у розмірі до 500 000 Чеських крон і примусове закриття.

Згідно з вимогами, встановлення фізичної присутності юридичної особи в Чехії є обов’язковим. Компанія може бути утворена як ТОВ – одна з найбільш широко використовуваних організаційно-правових форм ведення бізнесу через наступні переваги: низькі мінімальні вимоги до власного капіталу, невелика кількість власників і можливість звільнення від аудитів. Як правило, процес реєстрації завершується протягом 3 тижнів за умови, що всі обов’язкові документи будуть надані регулюючому органу в установленому порядку.

Основні вимоги до чеських криптокомпаній

Здобувач ліцензії зобов’язаний виконати наступні зобов’язання:

• Складсти бізнес-план, що розкриває бізнес-модель і деталі фінансових прогнозів;
• Відкрити офіс в країні;
• Наймати співробітників, що складаються мінімум з 2 директорів з достатньою освітою і професійним досвідом і з чітким кримінальним минулим.;
• Підготувати системи внутрішнього контролю поряд з політикою боротьби з відмиванням грошей, щоб гарантувати виявлення і запобігання шахрайських дій;
• Призначити співробітника по боротьбі з відмиванням грошей для дотримання законодавства;
• Підготувати детальний опис апаратного та програмного забезпечення, яке буде використовуватися для запланованих дій;
• Розробити політики і процедури, що гарантують безпеку коштів клієнтів, їх інформації і т. д.

Як тільки криптокомпанія отримала дозвіл, ліцензіат повинен регулярно звітувати перед регулюючим органом про свою роботу. 

Зобов’язання щодо подання звітності

Діяльність криптобізнесу повинна відповідати міжнародним стандартам фінансової звітності (МСФЗ). Відповідно до нього річна фінансова звітність повинна містити бухгалтерський баланс і звіти про прибутки і збитки. Вони повинні бути подані разом з податковою декларацією.

Щодо правил аудиту, компанії повинні бути перевірені, якщо вони відповідають принаймні двом з наступних параметрів:

• Оборот становить понад 80 мільйонів Чеських крон;
• Загальна сума активів становить понад 40 мільйонів Чеських крон; 
• Середня чисельність співробітників становить не менше 50 осіб.

Якщо у вас є питання щодо вимог до криптокомпаній у Чехії, зв’яжіться з нами. Наші фахівці мають величезний досвід у сфері купівлі-продажу бізнесу, а також ліцензування.

Ви можете переглянути нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.