Спеціаліст з фінансового моніторингу (далі MLRO) – це фахівець, який відповідає за дотримання нормативних вимог компанії в рамках закону про відмивання грошей (AML), застосовуючи підхід, що ґрунтується на оцінці ризиків. Давайте розберемося, в чому полягає роль MLRO і чому вкрай важливо призначати таких фахівців у фінансових компаніях.
Роль MLRO у фінансовому бізнесі
MLRO відповідає за дотримання компанією закону про боротьбу з відмиванням грошей. Посада такого працівника несе істотну відповідальність: такий працівник повинен мати постійний доступ до фінансових звітів своєї компанії, щоб гарантувати, що не будуть здійснені підозрілі дії, і повинен приймати швидкі й розумні заходи з боротьби з незаконним обігом коштів і фінансуванням терористичних організацій.
У більших організаціях MLRO не повинні займатися повсякденною діловою діяльністю, пов’язаною з платежами. Натомість їм необхідно проводити окремі аудити та мати можливість встановлювати прямі зв’язки з окремими особами та командами, які відповідають за прийняття основних рішень у компанії.
Основні обов’язки MLRO включають такі види діяльності, як:
- Впровадження комплексу внутрішніх нормативних актів у компанії для дотримання законів та підтримки ділової репутації та внесення до нього змін, коли це необхідно,
- Оцінка AML-ризиків в бізнес-секторі, а також поточної ситуації в країні з точки зору злочинів, пов’язаних з відмиванням грошей;
- Забезпечення дотримання зобов’язань по AML/CFT, принципу “Знай Свого Клієнта” і розробка внутрішніх правил для організації;
- Регулярно повідомляти про будь-які виявлені проблеми, пов’язані з ризиком відмивання грошей, вищому керівництву;
- Забезпечення регулярної перевірки профілів клієнтів на предмет виявлення незвичайних дій і платіжних операцій.
Інші обов’язки включають співпрацю з директорами для виконання загальних правил, спілкування з регулюючими органами та надання їм допомоги в проведенні їх аудитів, забезпечення того, щоб співробітники регулярно проходили навчання по AML/CFT; і гарантування оперативного надання SARS регулюючим органам.
MLRO також відповідає за підтримку інфраструктури комплаєнсу, яка може включати навчання по AML/CFT персоналу та директорів.
Висновки
Діяльність MLRO може спричинити за собою притягнення регульованої сторони до потенційної відповідальності в примусовому порядку в разі виявлення будь-яких порушень. Такий фахівець бере на себе значну відповідальність у своїй організації: у випадку злочину, пов’язаного з відмиванням грошей, коли така компанія будь-яким чином залучена, MLRO компанії може зіткнутися з низкою санкцый. Оскільки це вкрай важлива посада в компанії, директори установи повинні всебічно розуміти її роль.
Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.
Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.