Роль MLRO в компанії

Спеціаліст з фінансового моніторингу (далі MLRO) – це фахівець, який відповідає за дотримання нормативних вимог компанії в рамках закону про відмивання грошей (AML), застосовуючи підхід, що ґрунтується на оцінці ризиків. Давайте розберемося, в чому полягає роль MLRO і чому вкрай важливо призначати таких фахівців у фінансових компаніях.

Роль MLRO у фінансовому бізнесі

MLRO відповідає за дотримання компанією закону про боротьбу з відмиванням грошей. Посада такого працівника несе істотну відповідальність: такий працівник повинен мати постійний доступ до фінансових звітів своєї компанії, щоб гарантувати, що не будуть здійснені підозрілі дії, і повинен приймати швидкі й розумні заходи з боротьби з незаконним обігом коштів і фінансуванням терористичних організацій.

У більших організаціях MLRO не повинні займатися повсякденною діловою діяльністю, пов’язаною з платежами. Натомість їм необхідно проводити окремі аудити та мати можливість встановлювати прямі зв’язки з окремими особами та командами, які відповідають за прийняття основних рішень у компанії.

Основні обов’язки MLRO включають такі види діяльності, як:

Впровадження комплексу внутрішніх нормативних актів у компанії для дотримання законів та підтримки ділової репутації та внесення до нього змін, коли це необхідно,
Оцінка AML-ризиків в бізнес-секторі, а також поточної ситуації в країні з точки зору злочинів, пов’язаних з відмиванням грошей;
Забезпечення дотримання зобов’язань по AML/CFT, принципу “Знай Свого Клієнта” і розробка внутрішніх правил для організації;
Регулярно повідомляти про будь-які виявлені проблеми, пов’язані з ризиком відмивання грошей, вищому керівництву;
Забезпечення регулярної перевірки профілів клієнтів на предмет виявлення незвичайних дій і платіжних операцій.

Інші обов’язки включають співпрацю з директорами для виконання загальних правил, спілкування з регулюючими органами та надання їм допомоги в проведенні їх аудитів, забезпечення того, щоб співробітники регулярно проходили навчання по AML/CFT; і гарантування оперативного надання SARS регулюючим органам.

MLRO також відповідає за підтримку інфраструктури комплаєнсу, яка може включати навчання по AML/CFT персоналу та директорів.

Висновки

Діяльність MLRO може спричинити за собою притягнення регульованої сторони до потенційної відповідальності в примусовому порядку в разі виявлення будь-яких порушень. Такий фахівець бере на себе значну відповідальність у своїй організації: у випадку злочину, пов’язаного з відмиванням грошей, коли така компанія будь-яким чином залучена, MLRO компанії може зіткнутися з низкою санкцый. Оскільки це вкрай важлива посада в компанії, директори установи повинні всебічно розуміти її роль.

Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в

+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

+370 52 11 14 32

Вашингтон

+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1

+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх

+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс

+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

+852800938622

Порту

2609 Авеніда та Боавіста

+351 300 528 106

Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7

+995706070360

Останні новини

Ліцензування фінтеху в країнах Латинської Америки у 2025 році: Тенденції, реформи та зони ризику

Як отримати гральну ліцензію для онлайн-казино

Ліцензія EMI в 2025

Права людини та справи про політичний притулок в Італії

Останні пропозиції

Компанія з ліцензією MSB у США на продаж

Платіжна компанія з ліцензією API в Іспанії на продаж

Готова компанія у Великій Британії з банківськими рахунками на продаж

Повністю функціонований VASP в Литві на продаж

Роль MLRO у фінансовому бізнесі

Висновки

Вас може зацікавити

Реєстрація компанії в Намібії

У яких країнах є цифрова валюта центрального банку?

Fazzaco Expo Dubai 2022 Наймасштабніша фінтех та трейдинг подія

Компанія з управління активами

Відкриття рахунків, Merchant акаунтів, рахунків High risk діяльності

Сербія та іноземні компанії

Пов’язані публікації

Ліцензія на азартні ігри: Чи дійсно вона потрібна?

Як отримати ліцензію на казино у 2025 році

Ліцензія платіжної установи на Кіпрі

Формування фондів на Британських Віргінських Островах для глобальних інвесторів: юридичні та стратегічні аспекти

Грузія: криптохаб, що розвивається в Євразії

Ліквідація компанії у Литві

Відкрийте для себе наші послуги

Продаж готових компаній

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Банки на продаж

Реєстрація офшорної компанії

Ліцензування

Відкриття банківського рахунку

Інші послуги