El Especialista en Monitoreo Financiero (en adelante MLRO) es un profesional que es responsable de cumplir con los requisitos regulatorios de la compañía bajo la Ley de Lavado de Dinero (AML), aplicando un enfoque basado en el riesgo. Veamos cuál es el papel de MLRO y por qué es importante nombrar a tales especialistas en empresas financieras.
El papel de MLRO en el negocio financiero
MLRO es responsable de que la compañía cumpla con la ley contra el lavado de dinero. La posición de tal especialista tiene una responsabilidad significativa: tal empleado debe tener acceso permanente a los estados financieros de su empresa para asegurar que no se cometan acciones sospechosas, y deben adoptar medidas rápidas y razonables para combatir el tráfico ilícito de fondos y la financiación de organizaciones terroristas.
En las grandes organizaciones MLRO no debe participar en actividades comerciales diarias relacionadas con los pagos. En su lugar, necesitan llevar a cabo auditorías separadas y ser capaces de establecer vínculos directos con personas y equipos que son responsables de tomar decisiones clave en la empresa.
Entre las principales responsabilidades de la Oficina figuran las siguientes:
- Implementación de un conjunto de reglamentos internos en una empresa para cumplir con las leyes y mantener una reputación comercial y hacer cambios en ella, cuando sea necesario,
- Evaluación de los riesgos de LMA en el sector empresarial, así como la situación actual en el país en términos de delitos de blanqueo de dinero;
- Hacer cumplir las obligaciones bajo AML / CFT, el principio «Conozca a su cliente» y desarrollar reglas internas para la organización;
- Informar periódicamente al personal directivo superior sobre cualquier problema de riesgo de blanqueo de dinero;
- Asegúrese de verificar periódicamente los perfiles de los clientes para detectar actividades y transacciones inusuales.
Otras responsabilidades incluyen trabajar con los directores para implementar reglas comunes, comunicarse con los reguladores y asistirlos con sus auditorías, asegurar que los empleados reciban entrenamiento regular de AML/CFT; y asegurar que el SARS sea rápidamente disponible para los reguladores.
MLRO también es responsable de apoyar la infraestructura de cumplimiento, que puede incluir capacitación sobre personal y directores de AML/CFT.
Conclusiones
Las actividades de MLRO pueden conducir a una posible ejecución contra la parte regulada en caso de infracciones. Ese especialista asume una responsabilidad significativa en su organización: en el caso de un delito de blanqueo de dinero, cuando se trata de una empresa de cualquier tipo, la empresa MLRO puede enfrentar una serie de sanciones. Dado que esta es una posición muy importante en la empresa, el director de la institución debe comprender plenamente su papel.
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