Ми можемо допомогти Вам отримати ліцензію авторизованої платіжної організації Великобританії, якщо Ви хочете запропонувати різні варіанти клієнтам, такі як грошові перекази, обробка платежів або відкриття рахунків.
API та постанови уряду Великобританії
Корпорація має отримати дозвіл FCA на обробку платежів як API у Великобританії.
Ви також повинні подати заявку на отримання дозволу MSB у HMRC, якщо Ви надаєте послуги з переказу коштів або обміну валюти.
Директива ЄС, відома як PSD2, визначає специфікації для компаній-постачальників послуг. Він поширюється на клієнтів банків, будівельних організацій, постачальників платіжних послуг та EMI.
Платіжні установи також підпорядковуються таким законам:
- Revised Payment Services Directive (PSD2)
- Payment Accounts Directive
- Credit transfers and direct debits in euros (SEPA)
- The Payments in Euro (Credit Transfers and Direct Debits) Regulations
- Data Protection Act
- Guide to the UK General Data Protection Regulation (UK GDPR)
- Proceeds of Crime Act (POCA)
- Terrorism Act
- Decree on interchange fees for card-based payment transactions (EU) 2015/751
- AML Regulations
Як я можу отримати ліцензію на UK API?
Щоб отримати дозвіл, повинні бути виконані пункти, взяті з веб-сайту FCA:
- Підприємство, що здійснює діяльність у Великій Британії та має штаб-квартиру, є юридичною особою.
- Ви регулюєте відмивання грошей, фінансування тероризму та інші фінансові злочини за допомогою ефективних внутрішніх правил та систем повноважень.
- У Вас є корпоративна стратегія, і Ви вжили необхідних заходів для захисту готівки клієнтів платіжних послуг.
- Керівники та керуючий персонал повинні мати солідну репутацію та необхідну кваліфікацію.
- Посібник повинен мати чіткий список злочинів, включаючи відмивання грошей або фінансування тероризму.
- Роботодавці та працівники повинні відповідати своїй роботі, і якщо вони мають близькі відносини з іншою людиною, це не може поставити під загрозу здатність ефективно контролювати фірму.
Необхідні дані
Для реєстрації Ви повинні надати наступну інформацію у формі запиту, яку ви надсилаєте через Connect:
- послуги, які Ви бажаєте надати;
- внутрішні керуючі структури;
- первісне фінансування, необхідне для запуску Вашої фірми на необхідному рівні відповідно до законодавства;
- Ваші наміри відкрити банківський рахунок у Великій Британії або ЄЕЗ;
- особи, відповідальні за надання послуг;
- будь-які представники, які працюють із Вами;
- Ваша безпекова позиція;
- інформація щодо процедур нагляду за виконанням Ваших обов’язків.
Щоб розібратися з реєстрацією API, рекомендуємо зв’язатися з нашими комерційними експертами.
Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.
Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.
