Eternity Law International — Новини — Ліцензія SPI в Іспанії

Ліцензія SPI в Іспанії

Опубліковано
March 6, 2024

Ліцензування малої платіжної компанії (SPI) у цій юрисдикції менш складне проти авторизацією платіжної фірми чи емітента електронних грошей. Це обумовлено зменшеним обсягом необхідних паперів, відсутністю вимог щодо статутного капіталу та місцевих працівників, а також швидким розглядом заявки – приблизно 2-4 місяці замість півтора року для повноцінних компаній.

Наша компанія надасть вам комплексну допомогу у заснуванні вашої фірми та її ліцензуванні. Ми знаємо все про ліцензії SPI та готові надати вам професійну консультацію. Наша компанія також має варіантів готової SPI ліцензії в Іспанії на продаж.

Платіжні послуги в Іспанії

Незважаючи на перераховані вище переваги, концепція малих платіжних установ не набула широкого поширення через правила з паспортизації (послуги можуть надаватися повною мірою лише в державі, де видано ліцензію) та за сумою платежів (не більше 3 мільйонів євро за місяць). Зазвичай, ця сума операцій обмежує дохід. Ще для ефективної роботи SPI потрібно наймання кількох працівників, витрати на платіжне програмне забезпечення та рекламні процеси. Тому такі підприємства найчастіше застосовують або для перевірки маркетингових гіпотез на місцевому ринку, або для роботи з обмеженою кількістю платежів з великим ризиком.

Проте готова SPI-ліцензія Іспанії на продаж може стати потужним способом розвитку великого бізнесу, пов’язаного із платежами. Основним чинником вважатимуться вибір найбільш підходящої країни та розробка ефективної стратегії.

Особливості юрисдикції

Зазвичай, коли така фірма перевищує оборот у 3 млн. євро щомісячних платежів, потрібно надсилати заяву на оформлення повноцінної ліцензії PI/EMI.

Особливістю таких фірм в Іспанії є те, що під час розгляду вашої заявки ви можете продовжувати вести діяльність без обмежень за сумою платежів. Цей підхід дає можливість почати вести бізнес, пов’язаний із платежами, протягом півроку і далі продовжувати його розвивати без обмежень у сумах.

Першим та останнім обмеженням при такому підході є неможливість паспортизації, що означає обмеження рекламної діяльності в інших юрисдикціях Європейської економічної зони (ЄЕЗ). Однак, ви можете залучати нових клієнтів до компанії з інших держав ЄЕЗ, які звернулися до вас самі.

Перевагою даного підходу можна вважати те, що ваша заява на ліцензування, з великою ймовірністю, перевіриться регулюючими органами швидше, і не доведеться чекати рік-півтора. Якщо ви успішно працювали з попередньою ліцензією, це також великий плюс, який також добре вплине на подальшу репутацію.

Ми також готові розповісти вам про ТОП-5 юрисдикцій для отримання SPI ліцензії. Наша компанія має в своєму розпорядженні і варіант вже готової SPI ліцензії на продаж в Іспанії.

Реєстрація SPI в Іспанії та потрібна документація

Відповідно до даних від Банку Іспанії, компанії, які є малими платіжними установами (SPI) та чий середньомісячний обсяг платіжних операцій за останні 12 місяців не перевищує 3 мільйони євро, звільняються від стандартної процедури ліцензування платіжних установ та мають надіслати заяву на реєстрацію.

Для подання такої заяви на спеціальну реєстрацію SPI в Іспанії фірма повинна відповідати кільком критеріям.

  1. В обов’язковому порядку зареєструвати на території країни фізичний офіс та мати активне управління в Іспанії.
  2. Керівники такої фірми повинні мати бездоганну репутацію і мати необхідні знання та досвід для надання платіжних послуг.
  3. Ввести правила внутрішнього контролю та звітів, щоб запобігти відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
  4. Установа не повинна пропонувати будь-які послуги в інших країнах Європи.
  5. Потрібно відкрити місцеву компанію та надати довідку про несудимість.

Ще для того, щоб отримати SPI ліцензію в Іспанії, крім самої заявки, необхідно надати такі документи:

  • план роботи, який включає типи послуг, що пропонуються фірмою та інші пов’язані послуги;
  • бізнес-план із фінансовим прогнозом на перші три роки;
  • проекти договорів із учасниками, які надають платіжні послуги;
  • процедури моніторингу, обробки та реагування на інциденти безпеки та скарги клієнтів;
  • опис процедур захисту конфіденційних платіжних даних;
  • принципи та визначення для збору статистичних даних про шахраїв;
  • папери щодо політики безпеки;
  • правила контролю всередині компанії та створення звітів для запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму;
  • заходи захисту користувацьких грошей;
  • правила роботи із клієнтами.

Ми також можемо вам запропонувати варіант вже готової ліцензії SPI в Іспанії на продаж.

Чому вигідно оформити ліцензію SPI в Іспанії

За останнє десятиліття Іспанія стала країною з розвиненою та прозорою фінансовою системою. Статистика з видачі іспанських фінансових ліцензій свідчить про її провідне становище у Європі. Процес отримання ліцензій в Іспанії відрізняється вигідними умовами та прозорою процедурою.

Органами, що регулюють фінансову сферу в Іспанії, є центральний національний банк, комісія з ринку цінних паперів CNMV та SEPBLAC – спеціальна служба центрального банку, яка здійснює нагляд та контроль.

Зареєструвавшись як платіжна система в Іспанії, ви отримуєте широкий спектр переваг успішного міжнародного бізнесу. За цією ліцензією ваша компанія отримує право на підприємницьку діяльність у всьому Євросоюзі, що розширює ваш ринок та робить ваші послуги доступними майже у всьому світі.

Переваги вибору Іспанії включають низькі трудові витрати і прозору систему оподаткування.

Вартість отримання ліцензії в Іспанії

Вартість отримання ліцензії для платіжної системи в Іспанії залежить від різних факторів. Це включає підготовку статутних документів, розробку бізнес-плану, юридичний супровід та інші послуги. Однак ми пропонуємо індивідуальний підхід до кожного клієнта та готові обговорити персоналізоване ціноутворення під час безкоштовної консультації.

Особливості отримання ліцензії SPI в Іспанії

  1. Відсутність державних мит при отриманні ліцензії.
  2. Ліцензія платіжної системи Іспанії видається на невизначений термін.
  3. Можливість роботи з фіатними та електронними грошима.
  4. Можливість паспортизації для роботи в інших країнах ЄС як платіжний інститут чи інститут електронних грошей.

Вимоги для подання заявки

При поданні заявки на отримання ліцензії ваша компанія повинна відповідати певним вимогам. Це включає:

  • наявність зареєстрованого офісу в Іспанії;
  • керівник має бути резидентом країни;
  • досвідчені фахівці в управлінському складі із досвідом у фінансовій сфері;
  • технічна, кадрова та організаційна готовність.

Для більш детальної інформації про вимоги ми рекомендуємо провести індивідуальну консультацію. Ми також запропонуємо вам варіанти SPI ліцензій у Польщі, Португалії, Данії та інших юрисдикціях. Зокрема, ви зможете ознайомитися з варіантом ліцензії SPI в Іспанії на продаж.

Бізнеси на продаж

SPI ліцензія у Чехії на продаж

Europe, Czech Republic Платіжні установи та установи електронних грошей
Нижче ви можете побачити основну інформацію про SPI ліцензію у Чехії на продаж SPI ліцензія у Чехії на продаж – що включено: Діюча компанія SPI у Чехії на продаж; Компанія була зареєстрована та отримала ліцензію у 2017 році; У компанії відкрито банківський рахунок у прибалтійському банку; У компанії відкрито рахунок в прибалтійській платіжній системі, яка...

SPI ліцензія у Великобританії на продаж

Europe, UK Платіжні установи та установи електронних грошей
Активний бізнес з грошових переказів з 2011 р.; Банківський рахунок в Польщі і в EMI; Власний софт, додаток практично готовий; 70 000 клієнтів. Ціна за запитом. Деталі: nick.b@eternitylaw.com, Telegram @beihuln Будь ласка, приєднуйтесь до нашого телеграм каналу, щоб бути в курсі нових пропозицій на продаж. Зв’яжіться з нами для отримання інформації. Кожен день у нас...

Польська готова ліцензія SPI на продаж

Europe, Poland Платіжні установи та установи електронних грошей
Нова інвестиційна можливість – на продаж польська ліцензія SPI з ліцензією MSB. Будь ласка, ознайомтеся з основними деталями цієї пропозиції. Мала платіжна установа (SPI) у Польщі на продаж: деталі угоди Рік реєстрації: серпень 2023 року. Дозволи ліцензії SPI: Внесення та зняття готівки на/з платіжного рахунку; Здійснення послуги прямого дебетування, зокрема разового прямого дебетування; Оплата кредиту;...

Вас може зацікавити

Крипто ліцензія на Сейшелах

Сейшели розташовані на березі безкраїх блакитних просторах Індійського океану. Крім того, що острови відомі по всьому світу своєю привабливістю як туристичний і рекреаційний центр, Сейшели досить стрімко стають прогресуючим і процвітаючим оплотом крипто-бізнесу. Ця тенденція до перетворення островів на криптоцентр переважно обумовлюється сприятливими місцевими політиками, які орієнтовані на бізнес і полягають у заохоченні комерційного розширення...

Ліцензія SEMI в Ірландії

Зараз в Ірландії ведуть діяльність більш ніж 430 фірм, які надають фінансові послуги, включаючи 20 із 25 найбільших міжнародних компаній. Фінтех-сектор в Ірландії розвивається постійно, це чудове місце для досліджень, новинок та розробок. У цій країні є багато податкових пільг та хороша фінансова підтримка від державного апарату. Ліцензія SEMI в Ірландії дає можливість створити малу...

Банк для продажу в Іспанії

Останнім часом дедалі більше іноземних інвесторів цікавляться питанням купівлі готового банку біля Іспанії. Це відбувається завдяки чудовій економічній ситуації в країні, розвиненій туристичній сфері, гарній якості життя. Барселона є одним із найцікавіших міст для придбання готової компанії в даній юрисдикції. Приємна кліматична обстановка, безперервний наплив туристів та безліч архітектурних пам’яток роблять це місце дуже сприятливим...

Готова компанія в Польщі

Набагато легше купити готову компанію у Польщі, ніж займатися відкриттям нового підприємства. Готові фірми під ключ у цій юрисдикції дуже популярні серед зарубіжних підприємців, які хочуть оперативно та без зайвих проблем запустити бізнес у ЄС. Готовою компанією називають окреме підприємство, яке має реєстрацію, але не провадило жодної комерційної діяльності з моменту заснування. Придбати таку фірму...

Найкращі країни для отримання брокерської ліцензії

Сьогодні без ліцензії на форекс майже неможливо вести легальний брокерський бізнес. Це не просто формальність чи “галочка” — ліцензія демонструє, що компанія працює прозоро, дотримується законодавства країни реєстрації, а її діяльність контролюється державним або незалежним регулятором. Однак вибір країни для отримання брокерської ліцензії — це стратегічне рішення. Все залежить від формату діяльності, ринків, з якими...

Регулювання криптофінансів: підбиття підсумків і погляд у майбутнє

Сфера криптовалют, що постійно розвивається, вимагає глибокого і всебічного вивчення нормативно-правової бази, яка постійно адаптується до динамічного характеру галузі. У цьому дослідженні ми розглянемо різні сторони криптовалютної екосистеми, починаючи з електронної валюти, до взаємодій з децентралізованими фінансами (DeFi), технологією розподілених реєстрів (DLT), криптобіржами та традиційним банківським сектором. Світ криптоактивів і DeFi: Завдяки технологічним можливостям DLT...

Пов’язані публікації

Ліцензія SPI в Естонії

Процес отримання ліцензії для комерційних підприємств є складною системою організаційно-правових механізмів. Успішне проходження цього процесу вимагає повного розуміння всіх формальностей та вимог, а також обізнаності щодо застосування правил на практиці у конкретній країні. Для платіжних компаній в Естонії існує низка ліцензій, що регулюють різні типи діяльності, включаючи проведення платіжних операцій. Невеликим компаніям, які прагнуть керувати...

SPI ліцензія у Латвії

Ця юрисдикція є досить привабливою для запуску бізнес-проекту, оскільки пропонує вигідні податкові умови, має стабільну економічну базу та надає всебічну підтримку для підприємців-початківців. Багато бізнесменів віддають перевагу Литві також і для розширення бізнесу. До того ж, країна показала значне комерційне зростання та прогрес останніми роками. Наша компанія – це висококласні професіонали з величезним багажем профільних...

Ліцензія SPI в Португалії

В останнє десятиліття спостерігається постійне зростання інтересу до Португалії у сфері туризму, а й у підприємництві, включаючи бізнес у фінансовій галузі. Ця країна надає сприятливі умови для реєстрації нових компаній із отриманням необхідних фінансових сертифікатів та дозволів. Однак для цього потрібне виконання певних та чітко встановлених державними структурами умов. У Португалії регулюванням фінансового сектора займаються...

Ліцензія SPI в Литві

Процес отримання ліцензії для ведення комерційної діяльності у сфері платіжних послуг характеризується складною організаційно-правовою структурою. Успішне завершення цього процесу залежить від ясного розуміння формальних вимог та умов отримання відповідної SPI ліцензії, а також від знання судової практики конкретної юрисдикції. В даному випадку ми розглядаємо особливості та характеристики Литви. Для некредитних фінансових організацій країни існують різні...

Ліцензія SPI в Люксембурзі

Люксембург, невелика європейська держава, яка славиться своїми фінансовими можливостями та стійкою економікою, пропонує сприятливе середовище для бізнесу, включаючи компанії у сфері фінтех. Одним із ключових аспектів, які роблять Люксембург привабливим напрямом, є наявність ліцензій на електронні фінансові установи та ліцензій на платіжні установи. У цій статті ми розглянемо вимоги, переваги, процедури, оподаткування, витрати та послуги,...

Ліцензія SPI

У динамічному та постійно мінливому ландшафті фінансових послуг отримання ліцензії малої платіжної установи (ліцензії SPI) стало невід’ємним компонентом для підприємств, які прагнуть взяти участь у проектах, пов’язаних з продажами. Незалежно від того, чи перебуваєте ви на початковій стадії фінтех-стартапу, чи представляєте вже існуючу фінансову установу, всебічне розуміння передумов, переваг, цін і процедур, пов’язаних з отриманням...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: