Для чого потрібна ліцензія?
Відповідно до Закону про цінні папери 2007 року, законодавство передбачає можливість здійснення операцій з інвестиційними інструментами від власного імені або як брокер. Конкретний перелік операцій визначається ліцензією та умовами.
Ліцензування через FSA зазвичай розглядають компанії, які планують пропонувати міжнародним клієнтам деривативи та інші дозволені фінансові інструменти. Ліцензія форекс-брокера на Сейшельських Островах також може підійти компаніям, які мають намір здійснювати відповідну діяльність.
Ліцензія дозволяє:
- Приймання та виконання клієнтських доручень щодо схвалених інструментів.
- Пропонування контрактів, вартість яких прив’язана до акцій, індексів, сировинних товарів та інших дозволених базових активів.
- Надання доступу до дозволених продуктів, пов’язаних із валютним ринком.
- Здійснення операцій із дозволеними інструментами за рахунок власних коштів компанії за наявності відповідного дозволу.
- Управління інвестиційними портфелями клієнтів за наявності відповідних повноважень.
Спотовий обмін валют відрізняється від операцій із деривативами. Дозвіл на пропонування продуктів, пов’язаних із криптовалютами, автоматично не надає права на обмін, зберігання цифрових активів або управління криптовалютними гаманцями. Така діяльність може регулюватися окремо.
Вимоги
| Критерій | Основна вимога |
| Юридична структура | Компанія, створена відповідно до місцевого законодавства або законодавства іноземної юрисдикції |
| Директори | Щонайменше дві фізичні особи, які відповідають критеріям благонадійності та професійної придатності |
| Мінімальний капітал | 100 000 доларів США |
| Місцевий офіс | Наявність фізичного офісу на території країни |
| Уповноважений представник | Щонайменше один фахівець із відповідним схваленням FSA |
| AML-фахівець | Кваліфікована особа, відповідальна за контроль дотримання вимог AML |
| Страхування | Страхове покриття, що відповідає масштабу та характеру запланованої діяльності |
| Інфраструктура | Належні приміщення, системи зберігання документації та технічні засоби |
| Звітність | Щорічний незалежний аудит |
| Професійна придатність | Досвід, кваліфікація, репутація та фінансова благонадійність ключових осіб |
Документи для заявки
Необхідно надати інформацію про структуру компанії, власників, фінансування та діяльність. Точний перелік може відрізнятися.
| Документ | Призначення |
| Офіційна форма заяви | Відомості про заявника |
| Супровідний лист | Описує заплановану модель діяльності та перелічує додані документи |
| Установчі документи | Містять свідоцтво про реєстрацію, статут та відомості про посадових осіб |
| Анкети фізичних осіб | Містять інформацію про директорів, представників і ключових співробітників |
| Декларації про структуру власності | Ідентифікують акціонерів та UBO |
| Бухгалтерська звітність | Аудована звітність за попередні два роки, якщо компанію не було створено протягом останніх 12 місяців |
| Підтвердження джерел коштів | Інформація про походження коштів та особистого статку відповідних осіб |
| Підтвердження наявності приміщень | Договір оренди, документ про право власності або дозвіл на суборенду |
| Форми представників | Окремі заяви щодо запропонованих уповноважених представників |
| Страхова пропозиція | Підтверджує запланований рівень страхового покриття |
| Бізнес-план | Описує продукти, потенційних клієнтів, цільові ринки та прогнозовані результати |
| Внутрішні регламенти | Процедури AML, управління конфліктами інтересів, розгляду скарг, управління ризиками та забезпечення безперервності діяльності |
| Клієнтські угоди | Визначають запропоновані умови взаємовідносин із клієнтами |
Перевірка фізичних осіб зазвичай передбачає надання засвідчених копій паспортів, підтвердження адреси проживання, банківських рекомендацій, довідок про відсутність судимості, податкових документів, підтвердження кваліфікації та декларацій про статус PEP.
Заявники на ліцензію форекс брокера повинні описати валютні пари, фінансові інструменти та географічне охоплення діяльності.
Як отримати ліцензію?
Попередня підготовка структури та документів дає змогу зменшити ймовірність затримок.
- Зареєструвати відповідну юридичну особу.
- Визначити заплановану модель діяльності.
- Обрати ключових співробітників.
- Забезпечити наявність офісних приміщень.
- Підготувати пакет документів.
- Подати заяву до FSA.
- Надати відповіді на запити регулятора.
- Отримати рішення за заявою.
Повнота документації має значення. Якщо пакет містить відсутні відомості або помилки, його можуть повернути на доопрацювання.
Строки отримання
Згідно з керівництвом FSA від 5 березня 2026 року, строк розгляду повної заяви становить 30 робочих днів.
Цей період не слід ототожнювати із загальною тривалістю проєкту. Підготовка документів, реєстрація компанії, оренда приміщень та погодження співробітників можуть потребувати додаткового часу.
Якщо в заявці виявлено недоліки, заявнику надається три місяці для подання необхідної інформації. Якщо пакет документів не буде повторно подано протягом цього строку, заяву анулюють. Для продовження процедури знадобиться нове подання та повторна сплата збору.
Вартість ліцензії
Бюджет включає платежі регулятору, а також витрати на створення та підтримання діяльності компанії.
| Стаття витрат | Сума |
| Початковий збір за розгляд заявки | 3 000 доларів США |
| Щорічний ліцензійний збір | 6 000 доларів США |
| Розгляд кандидатури представника | 500 доларів США |
| Щорічний збір за представника | 750 доларів США |
| Розгляд додаткового домену | 500 доларів США |
| Щорічний збір за кожен додатковий домен | 1 000 доларів США |
| Оплачений капітал | 100 000 доларів США |
Сума в розмірі 100 000 доларів США не є державним збором. Це капітал, який необхідно підтримувати відповідно до встановлених вимог і який має залишатися доступним протягом усього строку дії ліцензії.
Додатково:
- Юридичні послуги та консультації.
- Оренда й облаштування офісних приміщень.
- Послуги із забезпечення дотримання вимог AML.
- Страхування професійної відповідальності.
- Бухгалтерське обслуговування та аудит.
- Банківські послуги.
- Заробітна плата співробітників.
- Адміністративні та технологічні витрати.
Щорічні збори за ліцензію визначаються чинною тарифною структурою. Ліцензії не мають фіксованого строку дії. Однак ліцензіати зобов’язані щороку сплачувати збори та подавати необхідний сертифікат не пізніше 31 січня. У перший рік загальна сума зборів може бути меншою залежно від дати видачі дозволу.
Вимоги щодо дотримання законодавства
- Наявність політики KYC.
- Дотримання вимог AML.
- Захист активів клієнтів.
- Постійне управління ризиками.
- Розгляд та вирішення клієнтських скарг.
- Щорічна підготовка виписок за рахунками.
- Повідомлення про зміни у структурі власності.
- Своєчасне інформування наглядового органу.
Ліцензіат зобов’язаний здійснювати діяльність у межах наданих повноважень. Якщо компанія пропонує продукти або проводить операції, не охоплені дозволами, це може призвести до застосування дисциплінарних заходів.
Ліцензія дилера цінних паперів на Сейшельських Островах та в інших юрисдикціях
| Країна | Регулятор | Основні особливості |
| Сейшельські Острови | FSA | Оплачений капітал у розмірі 100 000 доларів США, місцевий офіс та орієнтація на міжнародну діяльність |
| Велика Британія | FCA | Ретельна перевірка заявників і суворі вимоги до здійснення діяльності |
| Кіпр | CySEC | Законодавство ЄС, MiFID II та можливість отримання європейського паспорта за дотримання відповідних умов |
| Маврикій | FSC | Окремі категорії дозволів для інвестиційної діяльності та відповідні вимоги до капіталу |
FAQ
Що являє собою ліцензія дилера цінних паперів на Сейшелах?
Це офіційний дозвіл, який дозволяє компанії легально проводити операції з інвестиційними активами й фінансовими інструментами в межах місцевої нормативно-правової бази.
Хто виступає регулятором?
Усіма питаннями ліцензування, перевіркою заявників і подальшим контролем за діяльністю учасників ринку займається FSA.
Яким критеріям має відповідати заявник?
Доведеться сформувати повноцінну операційну структуру на місці. Вона мусить включати як мінімум двох директорів із підтвердженою кваліфікацією, офіційного представника компанії, залученого AML-фахівця, орендований місцевий офіс, оформлений страховий поліс і повністю виплачений уставний капітал.
Скільки коштів потрібно закласти на капітал?
Закон вимагає, щоб розмір випущеного й повністю сплаченого статутного капіталу становив не менше ніж $100 000. Важливий нюанс: цю суму компанія зобов’язана безперервно утримувати на рахунку протягом усього періоду роботи.
Скільки коштує оформлення та утримання?
Офіційне мито за первинний розгляд документів регулятором становить $3 000, а щорічна державна пошлина за продовження дозволу – $6 000. Водночас варто враховувати супутні витрати: оренду приміщення, страхове покриття, юридичний супровід і зарплатний фонд для місцевої команди.
На які строки розгляду варто орієнтуватися?
Офіційно регулятору відводиться 30 робочих днів на опрацювання досьє. Однак на практиці термін буде більшим, адже час іде на підготовку та інші процедури.
Який пакет документів вимагатиме регулятор?
Компанії потрібно зібрати вичерпний пакет матеріалів. До нього входять заповнені анкетні форми, корпоративні папери, розкрита структура бенефіціарного володіння, особисті деталізовані анкети на керівників, фінансова звітність із підтвердженням легальності походження капіталу, договір оренди офісу, детальний бізнес-план, страхові контракти та внутрішні регламенти.
Чи можна використовувати ліцензію для форекс- та CFD-брокерської діяльності?
Так, якщо заплановані продукти входять до дозволеного переліку та схвалені FSA. Дозвіл на форекс-брокерську діяльність і ліцензія CFD-брокера автоматично не надають права на спотовий обмін валют або здійснення будь-яких операцій із криптовалютами.
