Ліцензія SEMI в Швейцарії

Швейцарська влада уважно стежить за ринком FinTech, що динамічно розвивається, і оперативно реагують на інновації. Закони, що регулюють діяльність провайдерів, емітентів електронних грошей та платіжних систем, періодично коригуються відповідно до вимог часу. Ліцензії від регуляторного органу Швейцарії (FINMA) стають необхідними для FinTech-банків, криптовалютних бірж та інших організацій, що оперують у цій інноваційній сфері.

Наша команда – це першокласні спеціалісти в галузі заснування та ліцензування організацій по всьому світу. Ми працюємо для досягнення найкращих результатів для наших клієнтів. Наші фахівці нададуть вам професійну консультацію з усіх питань, пов’язаних із ліцензіями SEMI в Ірландії, Литві, Німеччині, Португалії та інших країнах. Ми також готові вам продовжити таку опцію, як продаж SEMI ліцензії у Швейцарії як готовий бізнес.

Процедура ліцензування SEMI у Швейцарії

У разі прямої взаємодії місцевих компаній з фінансами клієнтів бізнес розглядається як банківська діяльність, яка потребує відповідної ліцензії. Незважаючи на те, що електронні гроші офіційно не вважаються законним засобом платежу, їх приймання та зберігання розглядаються як операції з депозитами, які підпадають під банківську ліцензію. Проте виняток становить робота з балансами клієнтів, де сума не перевищує 3000 місцевих франків, або використання коштів виключно для оплати товарів без надання клієнтам.

Необов’язковість отримання ліцензії SEMI у Швейцарії можлива, якщо діяльність не може бути класифікована як комерційний прийом депозитів в еквіваленті до електронних грошей. Це допустимо у разі, якщо:

• кредитні рахунки використовуються виключно для трансакцій користувачів без нарахування відсотків на залишки;
• розмір суми, що приймається, не перевищує еквівалента мільйона франків, загальна кількість депозитів обмежена 20, а платежі не використовуються для інвестицій, при цьому власник не отримує відсотки;
• оператор інформує всіх клієнтів, що вклади не підлягають контролю регулятора та не забезпечуються страхуванням.

Отримання “повної” ліцензії у цій юрисдикції є дорогим і складним процесом. Однак для підприємців та стартапів існує альтернатива: фірми, які приймають депозити в еквіваленті до 100 мільйонів франків, можуть отримати спеціальний дозвіл з невеликим початковим капіталом у розмірі 300 тисяч франків, що полегшує входження в галузь.

Платформи для віртуальних коштів, включаючи ті, що надають клієнтам можливість відкривати рахунки та гаманці, а також здійснювати електронні перекази, зобов’язані дотримуватись вимог щодо запобігання відмиванню грошей (AML) та проведенню ідентифікації клієнтів (KYC). Це дотримання суворо контролюється владою. Для отримання ліцензії SEMI у Швейцарії постачальникам послуг необхідно розробити відповідні політики та процедури.

1. Заснувати реальний офіс на території країни та проводити основну діяльність усередині Швейцарії.
2. Підготувати документи, в яких описано бізнес-модель та ризики, пов’язані з використанням технології.
3. Створити умови для дотримання правил GDPR щодо використання особистих даних резидентів Європейського Союзу.
4. Відкрити рахунок у банку ЄС тощо.

Ми готові запропонувати вам готову ліцензовану SEMI компанію в Швейцарії на продаж. Наші фахівці також нададуть вам комплексну консультацію з питань, пов’язаних із SEMI ліцензіями у Великій Британії, Литві, Латвії, Португалії та інших країнах.

Переваги ліцензій SEMI у Швейцарії

1. Доступ до європейського ринку: Володіння ліцензією SEMI у Швейцарії забезпечує вільний доступ до єдиного ринку Європи, що дозволяє компаніям вільно надавати послуги у країнах-членах ЄС та значно розширювати свою присутність на ринку.
2. Диверсифікація фінансових послуг: Власники ліцензій можуть надавати різноманітні послуги, включаючи емісію електронних грошей, надання допомоги в електронних платежах та продажах. Ця гнучкість особливо приваблива для компаній у галузі FinTech, які прагнуть розширити свій портфель послуг.
3. Підвищення репутації: Наявність ліцензії SEMI зміцнює авторитет зареєстрованої компанії, викликаючи довіру як у клієнтів, так і потенційних партнерів. Підвищення репутації сприяє встановленню партнерських відносин та залученню нових клієнтів.
4. Операційна автономія: Власники ліцензії отримують можливість контролювати свої фінансові операції, що дозволяє знизити залежність від сторонніх платіжних систем та надавати послуги, які відповідають вимогам клієнтів.

Як отримати ліцензію SEMI у Швейцарії

SEMI ліцензія дозволяє використовувати різні бізнес-моделі, не обмежуючись конкретним видом діяльності. Отримання її простіше, ніж повна банківська ліцензія, але надає аналогічні права для FinTech-компаній.

Щоб отримати таку ліцензію, необхідно виконати такі кроки:

• зареєструвати компанію біля країни;
• відкрити рахунок у місцевому банку;
• забезпечити капітал не менше ніж 300 000 CHF;
• здійснювати комерційну діяльність біля Швейцарії;
• подати заяву на отримання ліцензії;
• мати офіс у Швейцарії;
• дотримуватись вимог щодо запобігання відмиванню грошей (AML) та перевірці особи клієнтів (KYC);
• мати місцевого директора та персонал;
• розробити внутрішні процедури та політики відповідно до вимог регулюючого органу.

Ми супроводжуємо вас на кожному етапі цього шляху. Наша компанія також готова запропонувати Вам варіант отримання малої ліцензії електронних грошей у Швейцарії на продаж.

Документи для отримання ліцензії

1. Статут компанії.
2. Підтвердження сплати статутного капіталу.
3. Бізнес-план та фінансовий план на 3 роки.
4. Інформація про структуру компанії.
5. Резюме директорів та акціонерів, підтвердження їхньої кваліфікації, а також довідки про відсутність судимостей та заборгованостей.
6. Розроблені методи вирішення фінансових спорів відповідно до законодавства Швейцарії.
7. Внутрішні політики та процедури.
8. Аудиторські документи
9. Доказ джерела коштів акціонерів.
10. Документи, що підтверджують сплату мит.

Наша компанія готова надати повний спектр послуг для фірм, які бажають отримати ліцензію.

1. Юридичні консультації.
2. Повний супровід.
3. Допомога у підготовці документів для отримання ліцензії.
4. Відкриття рахунку у банку.
5. Реєстрація компанії.
6. Координація з FINMA до отримання ліцензії.
7. Готова ліцензія SEMI в Швейцарії на продаж.

Зв’язатися з нами можна через онлайн-чат, надіславши повідомлення через спеціальну форму, а також за вказаними телефонами. Ми пропонуємо варіант готової SEMI ліцензії у Швейцарії на продаж, а також вигідні пропозиції щодо SEMI ліцензій у Чехії, Німеччині, Іспанії, Італії, Польщі, Португалії та інших країн.