Eternity Law International — Новини — Ліцензія SEMI в Швейцарії

Ліцензія SEMI в Швейцарії

Опубліковано
February 6, 2024

Швейцарська влада уважно стежить за ринком FinTech, що динамічно розвивається, і оперативно реагують на інновації. Закони, що регулюють діяльність провайдерів, емітентів електронних грошей та платіжних систем, періодично коригуються відповідно до вимог часу. Ліцензії від регуляторного органу Швейцарії (FINMA) стають необхідними для FinTech-банків, криптовалютних бірж та інших організацій, що оперують у цій інноваційній сфері.

Наша команда – це першокласні спеціалісти в галузі заснування та ліцензування організацій по всьому світу. Ми працюємо для досягнення найкращих результатів для наших клієнтів. Наші фахівці нададуть вам професійну консультацію з усіх питань, пов’язаних із ліцензіями SEMI в Ірландії, Литві, Німеччині, Португалії та інших країнах. Ми також готові вам продовжити таку опцію, як продаж SEMI ліцензії у Швейцарії як готовий бізнес.

Процедура ліцензування SEMI у Швейцарії

У разі прямої взаємодії місцевих компаній з фінансами клієнтів бізнес розглядається як банківська діяльність, яка потребує відповідної ліцензії. Незважаючи на те, що електронні гроші офіційно не вважаються законним засобом платежу, їх приймання та зберігання розглядаються як операції з депозитами, які підпадають під банківську ліцензію. Проте виняток становить робота з балансами клієнтів, де сума не перевищує 3000 місцевих франків, або використання коштів виключно для оплати товарів без надання клієнтам.

Необов’язковість отримання ліцензії SEMI у Швейцарії можлива, якщо діяльність не може бути класифікована як комерційний прийом депозитів в еквіваленті до електронних грошей. Це допустимо у разі, якщо:

  • кредитні рахунки використовуються виключно для трансакцій користувачів без нарахування відсотків на залишки;
  • розмір суми, що приймається, не перевищує еквівалента мільйона франків, загальна кількість депозитів обмежена 20, а платежі не використовуються для інвестицій, при цьому власник не отримує відсотки;
  • оператор інформує всіх клієнтів, що вклади не підлягають контролю регулятора та не забезпечуються страхуванням.

Отримання “повної” ліцензії у цій юрисдикції є дорогим і складним процесом. Однак для підприємців та стартапів існує альтернатива: фірми, які приймають депозити в еквіваленті до 100 мільйонів франків, можуть отримати спеціальний дозвіл з невеликим початковим капіталом у розмірі 300 тисяч франків, що полегшує входження в галузь.

Платформи для віртуальних коштів, включаючи ті, що надають клієнтам можливість відкривати рахунки та гаманці, а також здійснювати електронні перекази, зобов’язані дотримуватись вимог щодо запобігання відмиванню грошей (AML) та проведенню ідентифікації клієнтів (KYC). Це дотримання суворо контролюється владою. Для отримання ліцензії SEMI у Швейцарії постачальникам послуг необхідно розробити відповідні політики та процедури.

  1. Заснувати реальний офіс на території країни та проводити основну діяльність усередині Швейцарії.
  2. Підготувати документи, в яких описано бізнес-модель та ризики, пов’язані з використанням технології.
  3. Створити умови для дотримання правил GDPR щодо використання особистих даних резидентів Європейського Союзу.
  4. Відкрити рахунок у банку ЄС тощо.

Ми готові запропонувати вам готову ліцензовану SEMI компанію в Швейцарії на продаж. Наші фахівці також нададуть вам комплексну консультацію з питань, пов’язаних із SEMI ліцензіями у Великій Британії, Литві, Латвії, Португалії та інших країнах.

Переваги ліцензій SEMI у Швейцарії

  1. Доступ до європейського ринку: Володіння ліцензією SEMI у Швейцарії забезпечує вільний доступ до єдиного ринку Європи, що дозволяє компаніям вільно надавати послуги у країнах-членах ЄС та значно розширювати свою присутність на ринку.
  2. Диверсифікація фінансових послуг: Власники ліцензій можуть надавати різноманітні послуги, включаючи емісію електронних грошей, надання допомоги в електронних платежах та продажах. Ця гнучкість особливо приваблива для компаній у галузі FinTech, які прагнуть розширити свій портфель послуг.
  3. Підвищення репутації: Наявність ліцензії SEMI зміцнює авторитет зареєстрованої компанії, викликаючи довіру як у клієнтів, так і потенційних партнерів. Підвищення репутації сприяє встановленню партнерських відносин та залученню нових клієнтів.
  4. Операційна автономія: Власники ліцензії отримують можливість контролювати свої фінансові операції, що дозволяє знизити залежність від сторонніх платіжних систем та надавати послуги, які відповідають вимогам клієнтів.

Як отримати ліцензію SEMI у Швейцарії

SEMI ліцензія дозволяє використовувати різні бізнес-моделі, не обмежуючись конкретним видом діяльності. Отримання її простіше, ніж повна банківська ліцензія, але надає аналогічні права для FinTech-компаній.

Щоб отримати таку ліцензію, необхідно виконати такі кроки:

  • зареєструвати компанію біля країни;
  • відкрити рахунок у місцевому банку;
  • забезпечити капітал не менше ніж 300 000 CHF;
  • здійснювати комерційну діяльність біля Швейцарії;
  • подати заяву на отримання ліцензії;
  • мати офіс у Швейцарії;
  • дотримуватись вимог щодо запобігання відмиванню грошей (AML) та перевірці особи клієнтів (KYC);
  • мати місцевого директора та персонал;
  • розробити внутрішні процедури та політики відповідно до вимог регулюючого органу.

Ми супроводжуємо вас на кожному етапі цього шляху. Наша компанія також готова запропонувати Вам варіант отримання малої ліцензії електронних грошей у Швейцарії на продаж.

Документи для отримання ліцензії

  1. Статут компанії.
  2. Підтвердження сплати статутного капіталу.
  3. Бізнес-план та фінансовий план на 3 роки.
  4. Інформація про структуру компанії.
  5. Резюме директорів та акціонерів, підтвердження їхньої кваліфікації, а також довідки про відсутність судимостей та заборгованостей.
  6. Розроблені методи вирішення фінансових спорів відповідно до законодавства Швейцарії.
  7. Внутрішні політики та процедури.
  8. Аудиторські документи
  9. Доказ джерела коштів акціонерів.
  10. Документи, що підтверджують сплату мит.

Наша компанія готова надати повний спектр послуг для фірм, які бажають отримати ліцензію.

  1. Юридичні консультації.
  2. Повний супровід.
  3. Допомога у підготовці документів для отримання ліцензії.
  4. Відкриття рахунку у банку.
  5. Реєстрація компанії.
  6. Координація з FINMA до отримання ліцензії.
  7. Готова ліцензія SEMI в Швейцарії на продаж.

Зв’язатися з нами можна через онлайн-чат, надіславши повідомлення через спеціальну форму, а також за вказаними телефонами. Ми пропонуємо варіант готової SEMI ліцензії у Швейцарії на продаж, а також вигідні пропозиції щодо SEMI ліцензій у Чехії, Німеччині, Іспанії, Італії, Польщі, Португалії та інших країн.

Бізнеси на продаж

SEMI ліцензії у Чеській Республіці

Europe, UK Ліцензія EMI
Використання і умови для отримання SEMI ліцензії в Чеській Республіці Чехія позиціонує себе як країна, здатна надати великий вибір умов для тих, хто хоче відкрити свою компанію в Європі. Вона також популярна для оформлення дозволів на переведення електронних грошей. Є два види дозволів: EMI і SEMI ліцензії в Чеській Республіці. Перед тим, як почати вивчення...

SEMI ліцензія з софтом і банківськими рахунками в Великобританії на продаж

Europe, UK Ліцензія EMI
SEMI ліцензія з софтом і банківськими рахунками в Великобританії SEMI ліцензія на продаж – що включено: • Компанія була зареєстрована в 2019 році, Великобританія; Сегреговані клієнтські рахунки: • Safeguarding: Industra Bank (LV – EUR, USD, інші) • Segregated: Industra Bank (LV- EUR, USD, інші), ClearJunction (UK – EUR), IFX (UK – всі валюти), WesternUnion (UK...

Вас може зацікавити

Готова компанія в Ірландії

У сьогоднішньому динамічному глобальному бізнес-середовищі, де можливості та проблеми переплітаються, стратегічні інвестиції часто вимагають розумного поєднання інновацій та прагматизму. Це призвело до появи інтригуючого шляху – купівлі існуючої компанії, яка також називається готовою компанією. Серед багатьох країн світу, що пропонують сприятливі умови для таких придбань, Ірландія виявляється особливо привабливим місцем. У цій статті проводиться всебічне...

Юрисдикції для впровадження ICO

Юрисдикції ICO Найкращими юрисдикціями для ICO є Мальта, Швейцарія та Сінгапур. Для залучення інвестицій та інвестицій венчурного капіталу сьогодні одним з найбільш вигідних та ефективних методів є ICO. Кожен, хто планує впровадити цю технологію для свого бізнесу чи організації, повинен мати повну інформацію щодо юрисдикції та інших аспектів для успішного впровадження ICO. ПЕРЕВАГИ МАЛЬТИ ЯК...

Реєстрація інвестиційного фонду

Реєстрація інвестиційного фонду – актуальне питання для комерційних підприємців, які хочуть інвестувати свій капітал. Ким використовується інвестиційний фонд? Фонди створюються для вигідного інвестування валюти. Вони об’єднують грошові ресурси декількох інвесторів для створення єдиного капіталу, який буде сприяти залученню нових партнерів і зростанню сумарного доходу. Для ефективної роботи системи залучають грамотних фахівців з інвестицій на чолі...

API у Великій Британії

Ми можемо допомогти Вам отримати ліцензію авторизованої платіжної організації Великобританії, якщо Ви хочете запропонувати різні варіанти клієнтам, такі як грошові перекази, обробка платежів або відкриття рахунків. API та постанови уряду Великобританії Корпорація має отримати дозвіл FCA на обробку платежів як API у Великобританії. Ви також повинні подати заявку на отримання дозволу MSB у HMRC, якщо...

Отримайте ліцензію AFSL з професійною підтримкою

Австралійська ліцензія на фінансові послуги (AFSL) є основною вимогою для компаній, що працюють у фінансовому секторі Австралії. Ця ліцензія, що видається Австралійською комісією з цінних паперів та інвестицій (ASIC), забезпечує нормативну основу підтримки високих стандартів інвестиційної діяльності та професіоналізму серед постачальників фінансових послуг. Ліцензія AFSL необхідна для надання широкого спектру фінансових послуг, включаючи інвестиційні консультації,...

Криптоліцензія в Ель Сальвадорі

Ель Сальвадор невелика країна в Центральній Америці, але вже зуміла привернути до себе увагу багатьох гравців на крипторинку. Річ у тім, що понад 4 роки офіційною розрахунковою валютою тут вважається не тільки долар США, а й біткоїн. Фактично це єдина держава, де криптовалюта визнається на загальнонаціональному рівні. Активний розвиток криптовалют в Ель Сальвадорі підтримується місцевою...

Пов’язані публікації

Ліцензія SEMI в Португалії

Галузь інвестицій постійно розвивається в умовах зростання криптовалют та онлайн-платіжних систем. У цій епосі фінансові інновації ліцензії SEMI стають основним способом для зберігання, обміну альтернативних електронних грошей. За допомогою відмінної регуляторної бази Португалія виділяється як вигідне місце для компаній, які бажають оформити отримати ліцензію SEMI в країні та скористатися можливостями зростаючої галузі цифрових активів. Наша...

Ліцензія SEMI в Іспанії

Іспанія виділяється як одна з найбільш динамічних фінтех-екосистем у Європі, маючи величезний досвід у реєстрації платіжних установ та установ електронних грошей. Країна надає податкові пільги та інші привілеї, що робить її привабливою для підприємців, порівняно з іншими юрисдикціями. Іспанський ринок швидкими темпами розвивається у сфері платежів, відкриваючи значні перспективи. Наша компанія спеціалізується на установі та...

SEMI ліцензія в Естонії

Ліцензія SEMI дозволяє створити платіжну систему і видається на підставі письмової заяви, поданої до Фінансової інспекції Естонії. Загальна інформація про ліцензію на невеликі електронні гроші в Естонії Фінтех – це галузь, що швидко розвивається, і щодня приваблює все більше підприємців. У той час, коли традиційні банківські послуги відходять на другий план, онлайн-банкінг набирає популярності та...

Ліцензія SEMI на Кіпрі

Фінтех-індустрія на Кіпрі розвивалася досить швидко протягом останніх кількох років. У країні вже сформувався ринок фінансових послуг, який тісно пов’язаний з технологіями. Очікується, що цей фінтех-сектор продемонструє швидкі темпи розвитку після публікації Національної стратегії технологій розподілених реєстрів (DLT). Малий EMI контролюється CBC відповідно до Директиви про платіжні послуги та Директиви про віртуальні гроші, які були...

Ліцензія SEMI в Польщі

Мала ліцензія на електронні гроші в Польщі – це рішення, призначене для підприємців, які надають послуги грошових переказів у рамках своєї господарської діяльності. Він відповідає всім діям, необхідним для ведення рахунку, таким як внесення або зняття грошей, переказ коштів або здійснення грошових переказів. У випадку SEMI середньомісячна сума таких операцій не може перевищувати 1 500...

SEMI ліцензія в Великобританії

Якщо ви зацікавлені в отриманні ліцензії SEMI у Великобританії, ми проведемо вас через увесь процес і надамо вам покрокову підтримку. Дозвіл SEMI дозволяє фінансовій установі надавати авторизовані послуги виключно у Сполученому Королівстві. Таким чином, отримання ліцензії SEMI у Великій Британії може стати ефективним початком вашої бізнес-діяльності. Наша фірма пропонує висококваліфіковану підтримку у продажу ліцензії емітента...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: