Eternity Law International — Новини — Ліцензія SEMI в Іспанії

Ліцензія SEMI в Іспанії

Опубліковано
February 6, 2024

Іспанія виділяється як одна з найбільш динамічних фінтех-екосистем у Європі, маючи величезний досвід у реєстрації платіжних установ та установ електронних грошей. Країна надає податкові пільги та інші привілеї, що робить її привабливою для підприємців, порівняно з іншими юрисдикціями. Іспанський ринок швидкими темпами розвивається у сфері платежів, відкриваючи значні перспективи.

Наша компанія спеціалізується на установі та ліцензуванні комерційних структур у різних сферах. Ми маємо готові ліцензії SEMI в Іспанії на продаж і пропонуємо великі професійні консультації з питань, пов’язаних з ліцензіями SEMI в Польщі, Латвії, Великобританії, Данії та інших країнах.

Компанії з ліцензією SEMI в Іспанії

Відповідно до даних Європейського центрального банку за 2019 рік, Іспанія видала 50 ліцензій платіжних установ, лідируючи в Європі та випереджаючи британський регулятор FCA на 2 ліцензії. За ліцензіями на електронні гроші Іспанія посідає четверте місце, оминаючи Велику Британію, Литву та Ірландію. У 2020 році країна утримує п’яте місце по обидва типи ліцензій. Згідно з Global Fintech Index 2020 Findexable, Іспанія посідає 13-е місце у рейтингу світових фінтех-інновацій.

Підприємці в даній юрисдикції можуть скористатися сприятливим податковим режимом для нових компаній та різними пільгами з податків на витрати на дослідження та розробки.

Загальна ставка корпоративного податку становить 25% і застосовується до прибутку та капітального зростання компаній-резидентів у всьому світі. Нові компанії можуть скористатися зниженою податковою ставкою у розмірі 15% у першому податковому періоді за наявності позитивної бази оподаткування, з наступним дотриманням певних вимог у наступному періоді.

Основні вимоги

  1. Вимоги до персоналу та офісу. Необхідно, щоб директор чи інший уповноважений представник компанії був резидентом Іспанії. Для решти персоналу не встановлено певної кількості місцевих працівників.
  2. Вимоги до початкового капіталу. Початковий капітал варіюється від 25 тисяч до 125 тисяч євро для платіжної установи, залежно від виду платіжної послуги, що надається. Для започаткування електронних грошей потрібен початковий капітал у розмірі 350 тисяч євро. Емітенти електронних грошей та платіжні установи з низьким оборотом (малі ліцензії) звільнені від зобов’язання дотримання вимог до початкового капіталу.
  3. Зберігання клієнтських коштів. Компанії мають можливість відкривати рахунки для зберігання клієнтських коштів як у іспанських банках, і у банках, зареєстрованих у державах Європейського Союзу.

Ми надаємо висококваліфіковану допомогу у підготовці до ліцензування, зокрема, отримання SEMI ліцензії у Литві, Бельгії, Португалії та інших країнах. Наша компанія також має такі пропозиції, як готова ліцензія SEMI в Іспанії на продаж.

Переваги подання заявки та авторизації SEMI в Іспанії

  1. Безкоштовна реєстрація. В юрисдикції ви не платите за створення SEMI, відмінно від деяких інших держав.
  2. Легке подання заяви. Форма має всі рекомендації регуляторів, тому її легко можна заповнити. Заявку можна надсилати онлайн або поштою.
  3. Процес розгляду вашої заяви становитиме лише 20 днів, якщо вся потрібна документація буде правильно заповнена.

Регулюючі органи

Це головні інстанції, відповідальні за контроль у сфері банківської та фінансової діяльності в Іспанії.

  1. ЦБ Іспанії, будучи центральним національним банком, у співпраці з Європейським центральним банком здійснює нагляд за банківською системою країни.
  2. Іспанська комісія з ринку цінних паперів виконує функції регулювання та нагляду за ринками цінних паперів в Іспанії, а також за діяльністю всіх учасників цього ринку.
  3. Виконавча служба Комісії Банку Іспанії із запобігання відмиванню грошей та валютних порушень займається запобіганням відмиванню грошей та валютних порушень.

Документи, які необхідні для отримання ліцензії SEMI в Іспанії

  1. Офіційні дані компанії, включно з адресою офісу.
  2. Детальний опис послуг, що надаються.
  3. Розроблений бізнес-план із маркетинговою стратегією.
  4. Огляд організаційної структури.
  5. Доказ наявності фінансових коштів для початкового капіталу.
  6. Методи забезпечення безпеки клієнтських коштів.
  7. Процеси управління, внутрішнього контролю, ризик-менеджменту та бухгалтерського обліку.
  8. Системи забезпечення безпеки.
  9. Процедури обробки конфіденційної інформації
  10. Механізми забезпечення безперервності роботи підприємства.
  11. Детальний огляд принципів та визначень для збору статистичних даних про продуктивність, транзакції та запобігання шахрайству.
  12. Політика безпеки з детальною оцінкою ризиків.
  13. Повні деталі процедур, органів внутрішнього контролю для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
  14. Офіційні документи, що підтверджують право підпису компанії.
  15. Затверджені документи, що підтверджують відповідність управлінського персоналу та директорів.
  16. Подробиці про аудитора.
  17. Інформація про процедури обслуговування клієнтів та відповідальних осіб/організацій.
  18. Страхування цивільної відповідальності або подібна форма страхування.

Навігація процесу отримання ліцензії SEMI в Іспанії: докладний посібник

Гід з процесу отримання ліцензії SEMI в Іспанії включає ряд важливих етапів, кожен з яких вимагає ретельної уваги до деталей:

  • першим кроком є започаткування зареєстрованої компанії в Іспанії, яка повинна відповідати вимогам регулювання, а також забезпечити необхідний рівень капіталу;
  • далі необхідно надати правильно оформлену заявку, що включає детальний бізнес-план, опис процедур щодо протидії відмиванню грошей та стратегії дотримання відповідних фінансових законів та нормативів. Заявка подається до регулюючого органу;
  • регулятори проводять ретельні перевірки вашої фірми, директорів та акціонерів для забезпечення фінансової стабільності та бездоганної репутації всіх залучених осіб;
  • важливо акцентувати увагу на дотриманні всіх вимог протягом усього процесу подання заявки та після її затвердження. Недотримання встановлених правил може призвести до відмови у видачі ліцензії або її анулювання;
  • після схвалення заявки ви отримуєте ліцензію SEMI. Тепер ваша компанія має право законно здійснювати свою діяльність в Іспанії та по всьому ЄС.

Комплексна підтримка отримання ліцензії SEMI

Враховуючи складність цього процесу, рекомендується звернутися за нашою професійною підтримкою.

  1. Наша команда експертів надає докладні рекомендації щодо вимог та процедур отримання ліцензії SEMI в Іспанії.
  2. Ми надаємо всебічну підтримку при підготовці та поданні заявки на ліцензію. Наша мета – забезпечити наявність усіх необхідних документів та інформації в ідеальному порядку.
  3. Дотримання нормативних параметрів – це постійне зобов’язання. Ми надаємо постійну допомогу, забезпечуючи довгострокову роботу та підтримка довіри клієнтів.

Якщо ви зацікавлені в розвитку бізнесу в цьому напрямку, розгляньте пропозиції про готові ліцензії SEMI на продаж. Ми надамо вам всебічну підтримку.

Бізнеси на продаж

SEMI ліцензія з софтом і банківськими рахунками в Великобританії на продаж

Europe, UK Ліцензія EMI
SEMI ліцензія з софтом і банківськими рахунками в Великобританії SEMI ліцензія на продаж – що включено: • Компанія була зареєстрована в 2019 році, Великобританія; Сегреговані клієнтські рахунки: • Safeguarding: Industra Bank (LV – EUR, USD, інші) • Segregated: Industra Bank (LV- EUR, USD, інші), ClearJunction (UK – EUR), IFX (UK – всі валюти), WesternUnion (UK...

SEMI ліцензії у Чеській Республіці

Europe, UK Ліцензія EMI
Використання і умови для отримання SEMI ліцензії в Чеській Республіці Чехія позиціонує себе як країна, здатна надати великий вибір умов для тих, хто хоче відкрити свою компанію в Європі. Вона також популярна для оформлення дозволів на переведення електронних грошей. Є два види дозволів: EMI і SEMI ліцензії в Чеській Республіці. Перед тим, як почати вивчення...

Вас може зацікавити

Реєстрація компанії в Новій Зеландії

Нова Зеландія – це офшорна зона зі значними можливостями і перспективами для розвитку бізнесу. Юрисдикція надає безліч форм для інкорпорування компаній. Юрисдикція Створення нової фірми в Новій Зеландії регулюється чинним законодавством, а саме – The Companies Act. Величина вихідного капіталу визначається самими засновниками. Досить мати в складі компанії 1 директора та акціонера, в якості якого...

Криптобіржа в Польщі 2023

Польща, країна, яка є передовою в технологічному прогресі в Європі, стала свідком значного зростання інтересу до криптовалюти та її впровадження в останні роки. Оскільки революція цифрових валют продовжує розгортатися, Польща стала значним гравцем у світовому криптоландшафті. В 2023 році ліцензія на криптовалюту в Польщі значно зросте. Переваги польської крипто-ліцензії Криптобіржі пропонують ряд переваг для фізичних...

Кампанія зі збереження офшорів

Офшорна заощаджувальна кампанія: повторне доміцилювання компаній на Маршаллових островах на особливих умовах Офшорна заощаджувальна кампанія – фактичний момент. Не слід закривати свою офшорну компанію, якщо вона більше не приносить вам дохід, а навпаки, стала джерелом додаткових проблем. Ви зможете користуватися підприємством ще багато років і отримувати прибуток. Все, що вам потрібно, – це зареєструвати свою...

Готова компанія в Австрії

Якщо Ви збираєтеся укласти важливу угоду, вам може знадобитися реєстраційний номер підприємства. У цій ситуації готовий бізнес є ідеальним вибором, тому що щойно створеної компанії може знадобитися деякий час, щоб отримати номер компанії. Купуючи готовий бізнес, Ви можете завершити договір, використовуючи попередньо зареєстрований бізнес-номер, поки відбувається передача акцій фірми. Купівля австрійської готової компанії Другий плюс...

Що таке IDO та IEO у криптосвіті?

Якщо Ви цікавитеся криптовалютою, Вам може бути цікаво, як організації у цій сфері генерують гроші для впровадження нових токенів. Докладніше про це Ви можете дізнатися з цього тексту. ICO ICO – популярна стратегія для заробляння грошей для молодих крипто-компаній. При початковій пропозиції монет фірма, заснована на блокчейні, створює певну кількість своїх унікальних власних віртуальних токенів...

Програма "Цифрова Європа": огляд

Програма “Цифрова Європа” – це інноваційна програма фінансування ЄС, запущена з метою надання широкого доступу до цифрового ринку ЄС фізичним, юридичним особам і державним адміністративним органам. Вона охоплює багато аспектів, включаючи те, як зробити Європейський Союз більш екологічним та цифровим – ці два завдання, ймовірно, є найскладнішими для нашого століття, і успіх у їх реалізації...

Пов’язані публікації

Ліцензія SEMI в Швейцарії

Швейцарська влада уважно стежить за ринком FinTech, що динамічно розвивається, і оперативно реагують на інновації. Закони, що регулюють діяльність провайдерів, емітентів електронних грошей та платіжних систем, періодично коригуються відповідно до вимог часу. Ліцензії від регуляторного органу Швейцарії (FINMA) стають необхідними для FinTech-банків, криптовалютних бірж та інших організацій, що оперують у цій інноваційній сфері. Наша команда...

SEMI ліцензія в Естонії

Ліцензія SEMI дозволяє створити платіжну систему і видається на підставі письмової заяви, поданої до Фінансової інспекції Естонії. Загальна інформація про ліцензію на невеликі електронні гроші в Естонії Фінтех – це галузь, що швидко розвивається, і щодня приваблює все більше підприємців. У той час, коли традиційні банківські послуги відходять на другий план, онлайн-банкінг набирає популярності та...

Ліцензія SEMI на Кіпрі

Фінтех-індустрія на Кіпрі розвивалася досить швидко протягом останніх кількох років. У країні вже сформувався ринок фінансових послуг, який тісно пов’язаний з технологіями. Очікується, що цей фінтех-сектор продемонструє швидкі темпи розвитку після публікації Національної стратегії технологій розподілених реєстрів (DLT). Малий EMI контролюється CBC відповідно до Директиви про платіжні послуги та Директиви про віртуальні гроші, які були...

Ліцензія SEMI в Польщі

Мала ліцензія на електронні гроші в Польщі – це рішення, призначене для підприємців, які надають послуги грошових переказів у рамках своєї господарської діяльності. Він відповідає всім діям, необхідним для ведення рахунку, таким як внесення або зняття грошей, переказ коштів або здійснення грошових переказів. У випадку SEMI середньомісячна сума таких операцій не може перевищувати 1 500...

SEMI ліцензія в Великобританії

Якщо ви зацікавлені в отриманні ліцензії SEMI у Великобританії, ми проведемо вас через увесь процес і надамо вам покрокову підтримку. Дозвіл SEMI дозволяє фінансовій установі надавати авторизовані послуги виключно у Сполученому Королівстві. Таким чином, отримання ліцензії SEMI у Великій Британії може стати ефективним початком вашої бізнес-діяльності. Наша фірма пропонує висококваліфіковану підтримку у продажу ліцензії емітента...

Крипто ліцензія в Іспанії

Цього року Банком Іспанії було створено реєстр для реєстрації фірм-постачальників послуг з обміну віртуальної валюти на фіат та створення електронних гаманців. Відповідно до нового законодавчого акта, постачальники даних послуг обов’язково мають бути зареєстровані. Крипто ліцензія в Іспанії, яку також необхідно отримати всім фірмам, які бажають працювати в цьому секторі, надає право на надання вищезазначених послуг....

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: