Eternity Law International — Новини — Ліцензія SEMI на Кіпрі

Ліцензія SEMI на Кіпрі

Опубліковано
April 10, 2023

Фінтех-індустрія на Кіпрі розвивалася досить швидко протягом останніх кількох років. У країні вже сформувався ринок фінансових послуг, який тісно пов’язаний з технологіями. Очікується, що цей фінтех-сектор продемонструє швидкі темпи розвитку після публікації Національної стратегії технологій розподілених реєстрів (DLT).

Малий EMI контролюється CBC відповідно до Директиви про платіжні послуги та Директиви про віртуальні гроші, які були включені до законів острова. Вони можуть надати своїм клієнтам наступні послуги: рахунки IBAN, банківські перекази через системи SWIFT і SEPA, Інтернет-банкінг, передплачені картки та обмін валют. І якщо ви хочете створити власний платіж або компанію, яка працює з віртуальними грошима, вам знадобиться саме така ліцензія.

Загальна інформація

На даний момент Кіпрський центральний банк не стягує комісію за подачу заявки на отримання ліцензії, однак він має право встановлювати комісію ретроспективно або видавати директиви, що визначають комісію за подачу заявки на майбутню ліцензію. Центральний банк повинен відповісти на запит на отримання ліцензії на невеликі електронні гроші на Кіпрі протягом трьох місяців з дати подачі заявки.

Термін паспортизація описує здатність організації, яка має ліцензію Центрального банку Кіпру, надавати транскордонні інвестиційні послуги клієнтам у державах-членах ЄС за допомогою простої процедури повідомлення.

Компанія, яка подає заявку на отримання ліцензії малої установи електронних грошей на Кіпрі для надання послуг електронних грошей, має бути зареєстрована в Республіці Кіпр, а її головний офіс також має бути розташований у Республіці Кіпр. Згідно з політикою Центрального банку, два адміністративні менеджери компанії з ліцензією SEMI на Кіпрі на продаж повинні бути резидентами острова та мати відповідну освіту та досвід роботи.

Юридичні особи, які мають право надавати платіжні послуги:

  • Банки;
  • кооперативні кредитні установи;
  • Постачальники послуг поштового зв’язку, що діють на підставі відповідного законодавства;
  • Постачальники віртуальних грошей;
  • Європейський центральний банк та національні центральні банки, якщо вони не діють як орган валютного контролю чи інший державний орган; і
  • Урядові департаменти та місцеві органи влади, коли вони діють як державні регулятори
  • Типи послуг, дозволені SEMI після отримання ліцензії
  • Сервіси, які дозволяють вносити готівку на платіжний рахунок і виконувати всі операції, необхідні для роботи з платіжним рахунком;
  • Сервіси, які дозволяють знімати готівку з платіжного рахунку та виконувати всі операції, необхідні для роботи з таким рахунком.

Переваги ліцензії SEMI на Кіпрі

Час

Підготовка вашого пакету заявок може тривати менше місяця, якщо ви вчасно надасте нам усі юридичні документи, але зазвичай це займає від одного до двох місяців, оскільки ми допомагаємо вам покращити ваш пакет.

Операційні витрати

Усі SEMI, засновані в державі-члені ЄС, повинні мати місцеві офіси, укомплектовані ключовими працівниками для надання послуг, що означає, що персонал повинен проживати в юрисдикції. Якщо вони не є громадянами юрисдикції, вони повинні мати відповідний дозвіл на роботу. Все це призводить до витрат на експлуатацію, які необхідно враховувати. Ми можемо допомогти вам знайти відповідне офісне приміщення та персонал для керування вашим SEMI.

З точки зору операційних витрат, розумний річний бюджет операційних витрат SEMI, включаючи заробітну плату, ІТ, телефон, оренду, електроенергію, аудит, відповідність, професійні гонорари тощо, становитиме не менше ніж приблизно 150 000 євро. Фактична сума значною мірою залежить від розміру компанії, її діяльності та винагороди керівників.

Вимоги до мінімального капіталу для ліцензії SEMI на Кіпрі

Закон передбачає, що початковий мінімальний попит на капітал для SEMI становить 350 000 євро, і існують поточні вимоги на капітал, розраховані відповідно до положень Закону, серед іншого, для підтримки балансу принаймні початкового мінімального попиту на капітал.

Організаційна структура

Як і у випадку з усіма фінансовими ліцензіями на Кіпрі, правління SEMI на Кіпрі для продажу має складатися принаймні з двох адміністративних і двох неадміністративних менеджерів, більшість з яких мають бути резидентами острова. Крім того, компанії також потрібен відповідальний офіцер, офіцер з боротьби з відмиванням грошей, директор з інформації та ризик-менеджер.

Документи для запиту, необхідні для отримання ліцензії SEMI на Кіпрі

  • Вибір відповідної ліцензії та організаційної структури компанії;
  • Надання юридичного висновку, який узагальнює основні правові моменти заяви;
  • Підготовка операційної програми компанії з SEMI;
  • Розробка пояснення механізмів управління та внутрішнього контролю в компанії з SEMI;
  • Розробка роз’яснення та перегляду заходів щодо захисту коштів, платіжних даних та особистої інформації користувачів послуг та політики безпеки;
  • Розробка угод між постачальником платіжних послуг з SEMI та користувачами послуг;
  • Розробка роз’яснення внутрішніх механізмів контролю протидії відмиванню грошей;
  • Організація страхування відшкодування або надання аналогічної гарантії кредитною установою;
  • Зв’язок із CBC щодо всіх питань, пов’язаних із заявкою, які можуть виникнути після подачі документів.

Вас може зацікавити

ТОП 5 кращих офшорних юрисдикцій для банківської ліцензії

Плануючи створити офшорну банківську установу, яка працює з криптовалютами, здійснює управління капіталами інвесторів або функціонує як просто транзакційна установа, необхідно ретельно вивчити список країн, які найбільш вигідні для відкриття такої компанії. Офшорна банківська ліцензія є дозволом, що дозволяє пропонувати різні банківські послуги клієнтам, які знаходяться за кордоном держави, де ви ведете бізнес. Таким чином, ви...

Порівняння DIFC та ADGM в ОАЕ: що вибрати?

Об’єднані Арабські Емірати вже давно стали справжнім магнітом для міжнародного бізнесу — від великих корпорацій до інноваційних стартапів та фінансових установ. Серед численних переваг, які країна пропонує підприємцям, особливо вирізняються дві ключові вільні економічні зони: Dubai International Financial Centre (DIFC) та Abu Dhabi Global Market (ADGM). Обидві створені спеціально для компаній, що працюють у сферах...

Інвестиційний саміт

На Invest Summit виступлять експерти з Великобританії, США, Сінгапуру 27 листопада в НСК “Олімпійський” пройде міжнародний саміт. Головна місія Invest Summit об’єднати інноваційні пропозиції та актуальні рішення для однодумців в сферах інвестицій, бізнесу і стартапів. На подію виступлять експерти зі світовим ім’ям з Великобританії, США, Сінгапуру, Німеччини, Канади та інших країн. Спікери заходу: Девід Дрейк...

Зміна реєстраційного агента для офшорної компанії

Реєстраційний агент – це особа, яка супроводжує підприємця під час придбання або реєстрації нової офшорної компанії. Список дій агента також включає надання юридичної адреси, приймання повідомлень, надісланих реєстраційним органом, та взаємодію з цією установою щодо питань, що стосуються сфери інтересів клієнта. У деяких випадках підприємець не хоче продовжувати співпрацювати з агентом після того, як він...

Перспективи

Наявність довгострокової співпраці з реєстраторами в багатьох юрисдикціях, з банками по всьому світу, Державними структурами інтелектуальної власності багатьох юрисдикцій дозволяє нашим спеціалістам виконувати свої завдання в найкоротші терміни, а також отримувати позитивні рішення у складних ситуаціях.

Контроль криптовалют в Європі

Контроль криптовалют у Європі Уряди багатьох держав досить суперечливі щодо криптовалют, тому контроль за криптовалютами в Європі є досить суворим. Це пов’язано в першу чергу з нестабільною політичною та економічною ситуацією, а також спробами оперувати криптовалютою при незаконних операціях з коштами, фінансуванні тероризму. Як дізнатись про всі зміни в контролі криптовалюти в європейських країнах Наша...

Пов’язані публікації

Ліцензія SEMI в Швейцарії

Швейцарська влада уважно стежить за ринком FinTech, що динамічно розвивається, і оперативно реагують на інновації. Закони, що регулюють діяльність провайдерів, емітентів електронних грошей та платіжних систем, періодично коригуються відповідно до вимог часу. Ліцензії від регуляторного органу Швейцарії (FINMA) стають необхідними для FinTech-банків, криптовалютних бірж та інших організацій, що оперують у цій інноваційній сфері. Наша команда...

Ліцензія SEMI в Португалії

Галузь інвестицій постійно розвивається в умовах зростання криптовалют та онлайн-платіжних систем. У цій епосі фінансові інновації ліцензії SEMI стають основним способом для зберігання, обміну альтернативних електронних грошей. За допомогою відмінної регуляторної бази Португалія виділяється як вигідне місце для компаній, які бажають оформити отримати ліцензію SEMI в країні та скористатися можливостями зростаючої галузі цифрових активів. Наша...

Ліцензія SEMI в Іспанії

Іспанія виділяється як одна з найбільш динамічних фінтех-екосистем у Європі, маючи величезний досвід у реєстрації платіжних установ та установ електронних грошей. Країна надає податкові пільги та інші привілеї, що робить її привабливою для підприємців, порівняно з іншими юрисдикціями. Іспанський ринок швидкими темпами розвивається у сфері платежів, відкриваючи значні перспективи. Наша компанія спеціалізується на установі та...

SEMI ліцензія в Естонії

Ліцензія SEMI дозволяє створити платіжну систему і видається на підставі письмової заяви, поданої до Фінансової інспекції Естонії. Загальна інформація про ліцензію на невеликі електронні гроші в Естонії Фінтех – це галузь, що швидко розвивається, і щодня приваблює все більше підприємців. У той час, коли традиційні банківські послуги відходять на другий план, онлайн-банкінг набирає популярності та...

Ліцензія SEMI в Польщі

Мала ліцензія на електронні гроші в Польщі – це рішення, призначене для підприємців, які надають послуги грошових переказів у рамках своєї господарської діяльності. Він відповідає всім діям, необхідним для ведення рахунку, таким як внесення або зняття грошей, переказ коштів або здійснення грошових переказів. У випадку SEMI середньомісячна сума таких операцій не може перевищувати 1 500...

SEMI ліцензія в Великобританії

Якщо ви зацікавлені в отриманні ліцензії SEMI у Великобританії, ми проведемо вас через увесь процес і надамо вам покрокову підтримку. Дозвіл SEMI дозволяє фінансовій установі надавати авторизовані послуги виключно у Сполученому Королівстві. Таким чином, отримання ліцензії SEMI у Великій Британії може стати ефективним початком вашої бізнес-діяльності. Наша фірма пропонує висококваліфіковану підтримку у продажу ліцензії емітента...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: