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Licencia SEMI en Chipre

Publicado:
abril 19, 2023

La industria fintech de Chipre se ha desarrollado rápidamente en los últimos años. El mercado de servicios financieros, que está estrechamente vinculado a la tecnología, ya se ha establecido. Se espera que este sector de tecnología financiera demuestre un rápido desarrollo después de la publicación del DLT.

SEMI está controlada por el CBC bajo la Directiva de Servicios de Pago y la Directiva de Dinero Electrónico, que se han incorporado a las leyes de la isla. Pueden ofrecer a sus clientes los siguientes servicios: cuentas IBAN, transferencias bancarias SWIFT y SEPA, banca por Internet, tarjetas prepagadas y cambio de divisas. Y si quieres crear tu pago o una empresa que trabaje con dinero electrónico, necesitarás esta licencia.

Información básica

Por el momento, el Banco Central de Chipre no cobra tasas por la solicitud de licencias, pero tiene derecho a fijar tasas a posteriori o a emitir directivas en las que se especifiquen tasas para futuras solicitudes de licencias. El Banco Central debe responder a una solicitud de una pequeña licencia para el dinero electrónico en Chipre dentro de los tres meses a partir de la fecha de solicitud.

El término pasaportes describe la capacidad de una persona autorizada por el Banco Central de Chipre para prestar servicios de inversión transfronteriza a clientes en los Estados miembros de la UE mediante un simple procedimiento de notificación.

Una empresa que solicite una licencia para adquirir una pequeña institución de dinero electrónico en Chipre para la prestación de servicios de dinero electrónico debe estar registrada en la República de Chipre y su oficina central también debe estar en la República de Chipre. De acuerdo con la política del Banco Central, dos administradores de una empresa con una licencia SEMI para la venta en Chipre deben ser residentes de la isla y tener la educación y la experiencia adecuadas.

Entidades jurídicas con derecho a servicios de pago:

  • bancos;
  • entidades de crédito cooperativas;
  • proveedores de servicios postales que operan bajo la legislación pertinente;
  • proveedores de dinero electrónico;
  • Banco Central Europeo y los bancos centrales nacionales, a menos que actúen como autoridad monetaria u otra autoridad pública;
  • departamentos gubernamentales y autoridades locales cuando actúan como reguladores públicos

Ventajas de licencia SEMI en Chipre

Tiempo

Puede tomar menos de un mes preparar su paquete si nos proporciona todos los documentos legales a tiempo, pero generalmente toma de uno a dos meses ya que lo ayudamos a mejorar su paquete.

Gastos de funcionamiento

Todos los SEMI establecidos en un Estado miembro de la UE deben tener oficinas locales dotadas de personal clave para prestar servicios, lo que significa que el personal debe residir en la jurisdicción. Si no son nacionales de la jurisdicción, deben tener un permiso de trabajo adecuado. Todo esto conlleva unos costes operativos que deben tenerse en cuenta. Podemos ayudarle a encontrar el espacio de oficina y el personal adecuado para gestionar su SEMI.

En términos de costes operativos, un presupuesto razonable de gastos operativos anuales SEMI, incluyendo salarios, TI, teléfono, alquiler, electricidad, auditoría, cumplimiento, honorarios profesionales, etc., será de al menos unos 150.000 euros. El importe real depende en gran medida del tamaño de la empresa, sus operaciones y la remuneración de los directivos.

Requisitos mínimos de capital

La Ley establece que la demanda mínima inicial de capital para el SEMI es de 350.000 euros, y hay requisitos de capital corrientes calculados de acuerdo con las disposiciones de la Ley, en particular para mantener el equilibrio, al menos el requisito de capital mínimo inicial.

Estructura organizativa

Al igual que con todas las licencias financieras en Chipre, la junta SEMI para la venta en Chipre debe consistir en al menos dos administradores administrativos y dos no administrativos, la mayoría de los cuales deben ser residentes de la isla. Además, la empresa también necesita un oficial superior, un oficial de lucha contra el blanqueo de dinero, un director de tecnología de la información y un administrador de riesgos.

Documentos necesarios para solicitar una licencia SEMI en Chipre

  • Elegir la licencia apropiada y la estructura organizativa de la empresa;
  • Emitir un dictamen jurídico que resuma los principales aspectos jurídicos de la solicitud;
  • Preparación del programa operativo de la empresa con SEMI;
  • Desarrollo de una explicación de los mecanismos de gestión y control interno en una empresa con SEMI;
  • Desarrollo la clarificación y revisión de medidas para proteger el dinero, los datos de pago y la información personal de los usuarios del servicio y las políticas de seguridad;
  • Desarrollo de contratos entre el proveedor de servicios de pago con SEMI y los usuarios del servicio;
  • Desarrollo una comprensión de los controles internos para combatir el blanqueo de dinero;
  • Organización del seguro de pérdidas o provisión de una garantía comparable por una organización de crédito;
  • Interactuar con CBC sobre todas las cuestiones relacionadas con la solicitud que puedan surgir después de la presentación de los documentos.

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