Eternity Law International Новости Лицензия SEMI на Кипре

Лицензия SEMI на Кипре

Опубликовано:
10 апреля, 2023

Финтех индустрия  на Кипре в последние несколько лет развивается довольно быстро. В стране уже сформирован рынок финансовых услуг, который тесно связан с технологиями. Ожидается, что этот сектор финансовых технологий продемонстрирует быстрые темпы развития после публикации DLT.

SEMI контролируется CBC в соответствии с Директивой о платежных услугах и Директивой о электронных деньгах, которые были включены в законы острова. Они могут предоставлять своим клиентам следующие услуги: счета IBAN, банковские переводы по системам SWIFT и SEPA, интернет-банкинг, предоплаченные карты и обмен валюты. И если вы хотите создать свой платеж или компанию, работающую с электронными деньгами, вам понадобится именно такая лицензия.

Основная информация

На данный момент Центральный банк Кипра не взимает сборы за подачу заявки на лицензию, однако имеет право устанавливать сборы задним числом или издавать директивы, определяющие сборы за подачу заявки на получение лицензии в будущем. Центральный банк должен ответить на запрос о выдаче небольшой лицензии на электронные деньги на Кипре в течение трех месяцев с даты подачи заявки.

Термин паспортизация описывает способность лица, имеющего лицензию Центрального банка Кипра, предоставлять трансграничные инвестиционные услуги клиентам в государствах-членах ЕС с простой процедурой уведомления.

Компания, подающая заявку на приобретения лицензии малого учреждения электронных денег на Кипре для предоставления услуг электронных денег, должна быть зарегистрирована в Республике Кипр, и ее головной офис также должен находиться в Республике Кипр. Согласно политике Центрального банка, два административных менеджера компании с выставленной на продажу лицензией SEMI на Кипре должны быть резидентами острова и иметь соответствующее образование и опыт работы.

Юридические лица, имеющие право на оказание платежных услуг:

  • Банки;
  • кооперативные кредитные учреждения;
  • Поставщики почтовых услуг, действующие на основании соответствующего законодательства;
  • Поставщики электронных денег;
  • Европейский центральный банк и национальные центральные банки, если они не действуют в качестве органа валютного контроля или другого государственного органа; 
  • Государственные ведомства и местные органы власти, когда они действуют в качестве государственных регуляторов

Преимущества для получения лицензии SEMI на Кипре

Время

Подготовка вашего пакета документов может занять меньше месяца, если вы вовремя предоставите нам все юридические документы, но обычно это занимает от одного до двух месяцев, поскольку мы помогаем вам улучшить ваш пакет.

Операционные расходы

Все SEMI, созданные в государстве-члене ЕС, должны иметь местные офисы, укомплектованные ключевым персоналом для предоставления услуг, что означает, что персонал должен проживать в юрисдикции. Если они не являются гражданами юрисдикции, они должны иметь соответствующее разрешение на работу. Все это приводит к эксплуатационным расходам, которые необходимо учитывать. Мы можем помочь вам найти подходящие офисные помещения и персонал для управления вашим SEMI.

С точки зрения операционных расходов, разумный годовой бюджет операционных расходов SEMI, включая заработную плату, IT, телефонную связь, аренду, электроэнергию, аудит, соблюдение нормативных требований, оплату профессиональных услуг и т. д., будет составлять не менее примерно 150 000 евро. Фактическая сумма во многом зависит от размера компании, ее операций и вознаграждения руководителей.

Минимальные требования к капиталу

Закон предусматривает, что первоначальный минимальный спрос на капитал для SEMI составляет 350 000 евро, и существуют текущие требования к капиталу, рассчитанные в соответствии с положениями Закона, в частности, для поддержания баланса, по крайней мере, начального минимального требования к капиталу.

Организационная структура

Как и в случае со всеми финансовыми лицензиями на Кипре, правление SEMI на Кипре для продажи должно состоять как минимум из двух административных и двух неадминистративных менеджеров, большинство из которых должны быть резидентами острова. Кроме того, компании также требуются ответственный сотрудник, сотрудник по борьбе с отмыванием денег, директор по информационным технологиям и риск-менеджер.

Документы  необходимые для запроса получения лицензии SEMI на Кипре

  • Выбор подходящей лицензии и организационной структуры компании;
  • Предоставление юридического заключения, в котором обобщаются основные юридические моменты заявки;
  • Подготовка операционной программы компании с SEMI;
  • Разработка объяснения механизмов управления и внутреннего контроля в компании с SEMI;
  • Разработка разъяснения и пересмотра мер по защите денежных средств, платежных данных и личной информации пользователей услуг и политик безопасности;
  • Разработка договоров между поставщиком платежных услуг с SEMI и пользователями услуг;
  • Разработка разъяснения механизмов внутреннего контроля для борьбы с отмыванием денег;
  • Организация страхования возмещения убытков или предоставление кредитной организацией сопоставимой гарантии;
  • Взаимодействие с CBC по всем вопросам, связанным с заявкой, которые могут возникнуть после подачи документов.

Вам может быть интересно

Защита прав жертв в Швеции

В последние годы мир сосредоточил свое внимание на защите прав жертв. Домашнее насилие, вооруженные конфликты или повседневные  уголовные разбирательства могут стать основанием для того, чтобы человек стал жертвой, нуждающимся в поддержке и помощи. Поэтому, во многих странах были приняты законы, направленные на защиту свобод этих людей. Эти регуляции зарекомендовали себя как важная часть любой справедливой...

Корпоративный налог в Сингапуре

Сингапур — это уникальное слияние Востока и Запада. Социальная инфраструктура находится под влиянием смеси американской, европейской и азиатской культур, что делает ее гостеприимной и привлекательной для мирового бизнес-сообщества. Будучи бывшей британской колонией, она имеет правовую и финансовую систему, аналогичную той, что существует в США и Великобритании. Ставка сбора для корпораций в Сингапуре Сингапур облагает налогом...

Преимущества учреждения банка в Пуэрто-Рико

Пуэрто-Рико утвердилось в качестве одного из ведущих финансовых и банковских центров в Карибском бассейне. Согласно официальным документам, Пуэрто-Рико принадлежит Соединенным Штатам, однако он имеет определенную степень независимости, которая дает острову некоторые преимущества над материком. За последние несколько лет значительное количество средств, поступавшие из штатов, были депонированы на остров и были использованы для открытия счетов, с...

ISO 37001: Положения и поле влияния стандарта

Данный международный стандарт представляет собой руководством по созданию, внедрению, функциональной поддержке, анализу и совершенствованию системы антикоррупционного контроля. ISO 37001 четко описывает меры и порядок проведения проверок, которые следует использовать для предотвращения или обнаружения коррупционных операций. Стандарт может быть принят любой компанией вне зависимости от страны, в которой она ведет свою деятельность. ISO 37001 содержит эффективную...

CBDC против криптовалюты

Часто цифровые деньги, выпущенные и поддерживаемые центральными банками (CBDC), ошибочно принимают за другие типы криптовалют. Однако истина заключается в том, что в центре каждой транзакции с CBDC находятся центральные банки. Для сравнения, обычные криптовалюты — это цифровые токены, размещенные с использованием криптографических методов с помощью DLT или блокчейн-системы. Помимо этого, сравнивая CBDC с криптовалютой можно...

Что такое цифровая валюта центрального банка (CBDC)?

Цифровая валюта центрального банка или, коротко, CBDC объясняется как виртуальный актив, который поддерживается и выпускается центральными банками. Поскольку криптовалюты и стейблкоины получили повышенный интерес со стороны потребителей, центральные банки по всему миру решили создать альтернативу «физическим» деньгам и создать так называемую «валюту будущего». Как правило, криптовалюты основанные на технологии распределенного реестра (Distributed Ledger Technology —...

Похожие сообщения

Лицензия SEMI в Швейцарии

Швейцарские власти внимательно следят за динамично развивающимся рынком FinTech и оперативно реагируют на инновации. Законы, регулирующие деятельность провайдеров, эмитентов электронных денег и платежных систем, периодически корректируются в соответствии с требованиями времени. Лицензии от регуляторного органа Швейцарии (FINMA) становятся необходимыми для FinTech-банков, криптовалютных бирж и других организаций, оперирующих в этой инновационной сфере. Наша команда — это...

Лицензия SEMI в Португалии

Отрасль инвестиций постоянно развивается в условиях роста криптовалют и онлайн-платежных систем. В этой эпохе финансовых инноваций лицензии SEMI становятся основным способом для хранения, обмена альтернативных электронных денег. С помощью отличной регуляторной базы Португалия выделяется как выгодное место для компаний, желающих оформить получить лицензию SEMI в стране и воспользоваться возможностями растущей отрасли цифровых активов. Наша компания...

Лицензия SEMI в Испании

Испания выделяется как одна из наиболее динамичных финтех-экосистем в Европе, обладая огромным опытом в регистрации платежных учреждений и учреждений электронных денег. Страна предоставляет налоговые льготы и другие привилегии, что делает ее привлекательной для предпринимателей по сравнению с другими юрисдикциями. Испанский рынок быстрыми темпами развивается в сфере платежей, открывая значительные перспективы. Наша компания специализируется на учреждении...

SEMI лицензия в Эстонии

Разрешение малого EMI позволяет создать платежную систему и выдается на основании письменного заявления, поданного в Финансовую инспекцию Эстонии. Общая информация о лицензии в Эстонии Финтех — это быстрорастущая индустрия, которая с каждым днем привлекает все больше и больше предпринимателей. В то время, когда традиционные банковские услуги отходят на второй план, онлайн-банкинг набирает популярность и имеет...

Лицензия SEMI в Польше

Малая лицензия на электронные деньги в Польше — это решение, адресованное предпринимателям, которые предоставляют услуги денежных переводов в рамках своей деятельности. Он соответствует всем действиям, необходимым для ведения счета, таким как внесение или снятие денег, перевод средств или осуществление денежных переводов. В случае SEMI среднемесячная сумма таких транзакций не может превышать 1 500 000 евро...

SEMI лицензия в Великобритании

Если вы заинтересованы в получении лицензии SEMI в Великобритании, мы проведем вас через весь процесс и предоставим вам пошаговую поддержку. Лицензия SEMI позволяет финансовому учреждению предоставлять авторизованные услуги исключительно в Соединенном Королевстве. Таким образом, получение лицензии SEMI в Великобритании может стать эффективным началом вашей бизнес-деятельности. Наша фирма предлагает высококвалифицированную поддержку в продаже лицензии эмитента малых...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму: