Eternity Law International — Новини — Повне керівництво по ліцензуванню крипто-бізнесу в Естонії на 2020 рік

Повне керівництво по ліцензуванню крипто-бізнесу в Естонії на 2020 рік

Опубліковано
December 3, 2020

Історія регулювання криптовалют в Естонії

Криптовалюта – це та тема, яка зараз знаходиться у всіх на слуху. Далі ми обговоримо одну з найважливіших тем минулого року – нове регулювання криптовалюти в Естонії

У новому звіті Уряду йдеться про те, що лише протягом 2019 року було видано понад 660 ліцензій для надання послуг обміну в області криптовалюти.

Однак, в кінці минулого року більше половини таких дозволів були відкликані. Основною причиною для цього стало те, що велика частина фірм так і не почали вести свою діяльність. Відповідно до положень, що діють в Естонії, факт того, що організація не приступає до роботи протягом півроку з моменту отримання необхідної ліцензії, є законною підставою для відкликання ліцензії.

Чому ж організації так і не почали вести бізнес? Ймовірно, тому, що правила, згідно з якими повинна вестися подібна діяльність, значно змінилися. Давайте, розглянемо цей аспект більш детально.

Звернемося до історії

Вперше саме поняття «криптовалюта» з’явилося в естонських законодавчих актах в 2017 році. Тоді ж Естонія стала першою державою, яка імплементувати директиву ЄС 2015/849. Ця директива стала першим законом, який ввів європейське регулювання віртуальної валюти. В результаті цього, Естонія нині – популярна країна для підприємців, які прагнуть зробити свій бізнес легальним.

Останній квартал 2019 року відзначився тим, що Мінфін відкрив публічне обговорення питання, пов’язаного з потенційними новими порядками регулювання ринків криптовалюта. І локальна кріптоспільнота, і представники державних структур взяли участь в дискусії.

Зміни в естонській законодавчій базі

Далі ми трохи докладніше розглянемо, які саме зміни були внесені в естонське законодавство в 2020 році, і, також, детальніше розповімо про порядок роботи фахівців Eternity Law International в цьому полі.

Генеральна ліцензія

Дві ліцензії, які існували раніше (дозвіл на надання послуг крипто-гаманця і обмін крипти на фіат) були замінені однією ліцензією – ліцензія провайдера послуг в області віртуальних валют.

Спосіб подачі документів

Документи необхідно подавати через представника нотаріальної контори або за допомогою використання електронного ресурсу – Комерційного регістра.

Термін, протягом якого може бути прийняте рішення по ліцензуванню, становить 60 днів, і може бути продовжений 120.

Розмір ліцензійного збору

Держмито побільшає – з 345 збільшиться до 3,3 тисяч євро.

Вимоги до персоналу компанії

Особи, які посідають чільні посади в компаніях-провайдерів крипто-послуг, повинні мати виключно чисту репутацію. Це ще одне з нових вимог.

Така політика вже давно стала нормою в фінансовому середовищі. Професійні якості та репутація людей, так скажімо, в руках яких знаходяться ваші кріптовалютние капітали, повинні бути відповідних чином перевірені і відповідати високим стандартам.

Відповідно до нових положень, разом з подачею заявки підприємець повинен надати сертифікати або інші документи, які підтверджували б наявність у нього відповідної освіти, досвіду, відсутність притягнення до кримінальної відповідальності та інше.

Фахівці Eternity law International зможуть провести для Вас необхідну перевірку персоналу.

Локалізація

Компанія повинна розташовуватися на території Естонії. Це слід зафіксувати в Статуті і в Комерційному регістрі.

Важливим моментом тут є те, що створити «віртуальний офіс» або просто взяти офісне приміщення в оренду – недостатньо. Компанія і співробітники повинні фізично бути присутнім на території Держави.

За допомогою локального офісу підприємець зможе більш ефективно керувати своїм бізнесом, що важливо для належного забезпечення захисту прав і активів клієнтів.

AML

Відповідно до нових правил, діяльність постачальників крипто-послуг є предметом регулювання естонського законодавчого акту про AML, що застосовується до фінансових установ.

У Eternity Law International є великий досвід роботи в даній галузі, тому ми зможемо швидко знайти для вашого бізнес-проекту найоптимальніше рішення.

Платіжний рахунок

Компанії обов’язково необхідно мати відкриттів платіжний рахунок в кредитній установі, PI або EMI зареєстрованому на території EC або іншої держави члена EEA. Установа повинна мати можливість надавати свої послуги на території Естонії.

Це одна з тих вимог, які найчастіше стають каменем спотикання для деяких провайдерів. Це відбувається з тієї причини, що до сих пір багато банків не хочуть мати справи з неналежним чином контрольованої крипто-сферою. Однак ми припускаємо, що тепер, коли порядки регулювання значно наближені до правил фінансового середовища, ситуація зміниться.

Капітал

Вимоги до мінімального капіталу: 12 тисяч євро.

Вся сума повинна бути сплачена в грошовому еквіваленті. Є варіант сплати капіталу в криптовалюта, однак, це варто обговорити з регулятором і аудитором в кожному окремому випадку.

Діючі компанії

Все те, що описано вище, має відношення не тільки до підприємців, хто тільки планує свою діяльність, але і вже активним естонським компаніям. Перед тим, як подавати заявку на ліцензію, переконайтеся, що ваша компанія відповідає всім необхідним вимогам.

Наприклад, вам необхідно буде надати письмові докази бездоганності репутації нинішнього директора і бенефіціарів.

Контактна особа

Якщо раніше контактна особа вами призначено не було, зробіть це в обов’язковому порядку. Крім цього, перевірте внутрішню документацію фірми на предмет того, чи відповідає вона новими правилами.

Компанія Eternity Law International вже протягом багатьох років працює з фінансовими організаціями. Ми гарантуємо повну відповідність всім перерахованим вище вимогам фінансового сектора. І крипто бізнес не буде того винятком. Ви завжди можете покластися на наших фахівців.

Підведемо підсумки

Введення нових вимог до крипто галузі, зробило свою справу – криптовалюта стала не такою привабливою для використання  в злочинних цілях. Ми думаємо, що нові вимоги, нарешті, допоможуть навести в галузі певний порядок та уніфікувати її.

Фахівці нашої компанії нададуть Вам кваліфіковану консультацію з отримання ліцензії провайдера послуг в області віртуальних валют в Естонії. Також, в разі, якщо вам потрібна юридична консультація щодо виконання нових вимог або вам потрібно заморозити або відновити дію вже існуючу ліцензію – звертайтеся до нас.

Вас може зацікавити

Криптовалюта у Вануату - реальність

Вануату останнім часом стала бажаним місцем для людей, які цікавляться створенням офшорних компаній, особливо вона приваблює підприємців, які хочуть керувати немісцевою цифровою фірмою з іншої країни. Багато підприємців бажають отримати ліцензію Форекс у Вануату. У зв’язку з цим уряд цієї країни нещодавно виявив інтерес до розвитку сфери цифрових валют, що призвело до деяких поправок у...

Крипто ліцензія в Німеччині

Німеччина є не лише однією з найнадійніших, комерційно чесних і суворих з точки зору дотримання вимог юрисдикцій, що висуваються, але й країною, яка прагне масового технологічного та фінансового розвитку. Незважаючи на те, що за юрисдикцією закріплено статус досить консервативного комерційного простору, ця країна всіляко підтримує інноваційні рішення та засоби, зокрема криптовалюти та блокчейн-технології. Отримання крипто...

Ліцензія на гральну діяльність на Кіпрі

Кіпр, розташований у тихому осередку Середземного моря, поступово перетворюється на жваву точку грального бізнесу, являючи собою привабливе поєднання природної краси та процвітаючих комерційних перспектив. Стратегічне положення цієї острівної держави, а також сприятлива структура регулювання приваблюють сюди гральні підприємства з усього світу. У цій статті ми детально розглянемо основні аспекти отримання гральної ліцензії на Кіпрі, починаючи...

Банк на Кайманових островах для продажу

Банк на Кайманових островах Банк на Кайманових островах для продажу. Пакет включає: Банк працює з 2014 року; повністю ліцензований і працює Кайманський банк з ліцензією категорії В; приблизно 50 млн. Дол. США загальної суми активів та постійно генерує нові депозити; річний прибуток 1,5 млн. дол .; сім штатних та неповних робочих місць та безліч кореспондентських...

Ліцензія на гральну діяльність на острові Мен

Острів Мен, самоврядна територія Британської корони, розташована в Ірландському морі, уже давно є світовим центром гральної індустрії. Відома своєю суворістю регулювання, острівна держава пропонує сприятливі умови для роботи гральних і букмекерських компаній. У цій статті ми детально розглянемо питання отримання ліцензії на гральну діяльність на острові Мен. Ми розглянемо необхідні вимоги, різні типи ліцензій, переваги...

Ведення бізнесу в Європі

Запуск комерційного проекту в одній із Європейських країн відкриває перед підприємцями широкий перелік можливостей, аніж це можливо в офшорі. Ведення бізнесу в Європі не тільки пов’язане з великими перспективами та вигодами, а й дає клієнтам та потенційним партнерам зрозуміти, що та чи інша фірма буде їх надійним союзником. Переваги запуску бізнесу у Європі Уряди та...

Пов’язані публікації

Повний посібник для фінтех-бізнесу з регуляторної точки зору

Сфера фінтех швидко розвивається, і для тих, хто прагне працювати з платіжними послугами, розуміння нормативно-правової бази для Малих Платіжних Інститутів (SPI) є надзвичайно важливим. Цей посібник охоплює ключові аспекти SPI, включаючи регуляції, особливості юрисдикцій, вимоги, переваги та інше. Що регулює SPI? Регулювання SPI в Європейському Союзі здійснюється відповідно до PSD2, Директиви (ЄС) 2015/2366. Ця директива...

Нові регулятори криптовалютних операцій в Естонії

НОВІ ПРАВИЛА КРИПТОВАЛЮТИ В ЕСТОНІЇ Новий закон, який регулюює державні крипто-ліцензії, введений в силу 10.03.2020. Ключові моменти: Две ранні сутності криптографічних ліцензій об’єднані в єдину ліцензію постачальника послуг віртуальної валюти. Встановлений капітал повинен бути менше 12 000 євро, який повністю оплачується. Необхідним є фізичний офіс в Естонії. Член права / фахівець за комплаенсу повинен бути...

Бізнес та інвестиції у 2020 році

БІЗНЕС І ІНВЕСТИЦІЇ В 2020 році Бізнес та інвестиції в 2020 році – яка країна є найбільш успішною для розвитку? Пандемія коронавірусу внесла корективи у розвиток бізнесу. Чи можна знайти країну, де, незважаючи на кризу та глобальний економічний спад, глобальні проблеми не прогнозуються у зв’язку з поточною ситуацією? Чи існує такий стан? Так, Канада. Той...

Власна криптовалюта Естонії

Власна криптовалюта ЕСТОНІЇ Власна криптовалюта Естонії є поточним моментом, оскільки ця країна може стати першою із власною криптовалютою – есткойном. Протягом останніх кількох років Естонія ініціювала нові тенденції, спрямовані на розвиток держави до цифрового співтовариства. В рамках своїх ініціатив Естонія першою серед країн запровадила програму електронного проживання. Це дозволяє жителю абсолютно будь-якої держави створити інтернет-бізнес...

Ліцензія на крипто обмін в Естонії

Ліцензія на обмін криптовалюи в Естонії Сьогодні Естонія по праву може вважатися одним з найприбутковіших держав для видачі ліцензії на криптовалюти і ведення криптобізнеса. Бізнесмени з усього світу обирають цей штат для запуску ICO-проектів, отримання ліцензій на обмін криптовалюта, використання кріптокошельков. З кожним роком все більше і більше бізнесменів вибирають Естонію для запуску ICO, а...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: