Для того, щоб мати можливість пропонувати клієнтам послуги з організації та реалізації грошових переказів, обробки платежів/залучення торгових точок або послуги з відкриття рахунку в юрисдикції, необхідно отримати такий дозвіл, як ліцензія PI у Великій Британії.
Перший етап процесу ліцензування – подання відповідної заявки – для цього вам необхідно звернутися до Управління фінансового нагляду, який контролює оборот та використання грошових активів та фінансових інструментів у юрисдикції. Отримавши PI ліцензію у Великобританії, ви зможете надавати послуги наступного порядку:
- виконання будь-яких операцій із платіжним рахунком (внесення грошей на рахунок, зняття, перекази, платежі);
- здійснення операцій з карткою або подібним пристроєм;
- переказ грошей з рахунку на будь-який інший рахунок, у тому числі й рахунок іншої платіжної системи;
- здійснення операцій із кредитним рахунком;
- надання інформації про рахунок.
Визначення постачальника платіжних послуг у рамках PI ліцензії у Великій Британії
Отримати ліцензію платіжної установи у Великій Британії можуть:
- уповноважені платіжні установи;
- невеликі платіжні установи;
- зареєстровані постачальники послуг інформації про рахунок;
- постачальники послуг інформації про рахунки, зареєстровані в ЄЕЗ;
- кредитні організації;
- емітенти електронних грошей;
- поштові відділення з обмеженою відповідальністю;
- Банк Англії, Європейський центральний банк та національні центральні банки держав ЄЕЗ, крім Сполученого Королівства, крім тих випадків, коли вони виконують роль органу грошово-кредитного регулювання або виконують інші функції громадського характеру;
- державні відомства та місцеві органи влади, крім випадків, у яких вони виконують функції суспільного характеру.
Регулятор платіжних установ Великобританії
Управління з фінансового регулювання та нагляду Великобританії є регулюючим органом у сфері фінансових послуг юрисдикції. Під його контролем перебуває понад 59 000 фірм, які надають фінансові послуги.
Переваги вибору Великобританії для отримання PI ліцензії
- Юрисдикція має п’яту за величиною економіку у світі.
- Достатньо низький податок на прибуток.
- Низькі витрати бізнесу.
- Великобританія має у своєму розпорядженні великий ринок висококваліфікованої робочої сили.
- Стрімке зростання Фінтех-індустрії та інвестицій.
- Великобританія має гарну репутацію у міжнародній сфері фінансових послуг.
Ключові вимоги для отримання PI ліцензії у Великій Британії
- Наявність мінімального капіталу у розмірі 20 000 євро для створення платіжної установи.
- Відповідність компанії вимогам про захист коштів клієнтів.
- Відмінна репутація, кваліфікація та досвід органу управління платіжної організації.
- Відповідність репутації акціонерів.
Документи, необхідні для отримання ліцензії Payment Institution у Великій Британії
Для отримання PI ліцензії у Великобританії ви повинні надати такі документи:
- усі дані про компанію;
- операції, які їй робилися;
- докази про наявність початкового капіталу;
- бізнес-план та перспективи компанії;
- опис заходів, які вживатимуться для того, щоб кошти клієнтів були у безпеці;
- опис того, як контролюватимуть безпеку всередині компанії;
- опис системи контролю та реагування на скарги клієнтів;
- процес забезпечення конфіденційності даних клієнтів;
- політика безпеки;
- заходи, які вживатимуться для того, щоб компанія працювала безперервно;
- способи збору даних про транзакції, продуктивність та шахрайство;
- процеси контролю всередині компанії виконання зобов’язань щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (ПОД/ФТ).
Ми готові надати вам кваліфіковану допомогу та повний супровід, якщо ви хочете отримати PI ліцензію у Великій Британії. Наші фахівці мають у своєму розпорядженні колосальний досвід і великі професійні знання в галузі ліцензування бізнесу. Крім того, ми можемо запропонувати вам безліч готових компаній та ліцензій на продаж – зверніться до нас прямо зараз, не втрачаючи часу.