Ще нещодавно на цих островах не котирувалися будь-які криптовалюти, але у світлі стрімкого розвитку крипто-індустрії по всьому світу, зараз ця юрисдикція стала одним із найперспективніших і найпопулярніших місць для оформлення крипто-ліцензії. Нижче ми розглянемо основні аспекти крипто-регулювання та процедури отримання цього дозволу на Філіппінах у 2024 році.
Наша команда – це профільні спеціалісти в галузі заснування та ліцензування комерційних структур. Ми працюємо в сотнях бізнес-напрямків, застосовуючи свої знання та навички для досягнення максимально ефективних результатів для наших клієнтів. Ми готові запропонувати допомогу в отриманні EMI ліцензій, Форекс, PI/SPI та інших.
Регулювання криптовалют на Філіппінах та переваги крипто-дозвіл у даній юрисдикції
З 2017 року на цій території існує законодавча база, яка регулює віртуальні активи. У цю базу також постійно вносять коригування для збільшення спектра та обсягу дії закону про ліцензування та регулювання як такого. Для тих, хто хоче отримати ліцензію постачальника послуг обміну цифрових засобів у цій юрисдикції, також спрощено процес оформлення та створено більш сприятливі та ефективні умови. Нижче ми розглянемо які саме привілеї чекають на постачальника крипто-послуг, який отримує такого роду дозвіл саме на Філіппінах.
- Ця держава має швидкий темп розвитку, і основною сферою, на яку наголошують, є фінансово-технічний сектор.
- Авторитет криптовалютного підприємства значно зросте.
- Вигідний податковий режим.
- Компанія зможе відкривати для своїх клієнтів фіатні рахунки та платіжні картки, що надасть бізнесу шанс стати емітентом електронних грошей.
Підприємець може бути цілком упевнений у надійності нормативно-правової системи.
BSP – Центральний Банк Філіппін відіграв основну роль у визнанні криптовалюту на території Філіппін. Цей банк є ключовим органом у сфері регулювання грошово-кредитної політики. У 2017 році ця установа випустила спеціальний акт, який і визнав криптовалюти на цій території, а також зобов’язав до реєстрації та відповідності всім правилам боротьби з незаконною легалізацією капіталу та фінансовою підтримкою терористичних операцій усі біржі цифрових активів.
У 2021 році Центральним Банком Філіппін було випущено новий документ з перерахуванням нормативів для всіх, хто надає послуги у сфері віртуальних активів (VASP), до якого також належать керівні вказівки та умови для отримання криптовалютної ліцензії у цій юрисдикції. Згідно з інформацією, яка була оприлюднена публічно, на початок 2023 року на Філіппінській біржі цифрових активів зареєстровано понад 19 VASP, які надають своїм споживачам широкий спектр послуг: від транзакцій із криптоактивами до управління віртуальними активами.
SEC – це комісія, яка є контролюючим органом для ринку цінних паперів та крипто-бірж. Цей орган існує для перевірки всіх бірж та моніторингу належного стану відповідної діяльності та документації. Комісія неодноразово публічно заявляла про небезпеку співпраці з неліцензованими біржами.
На початку 2023 року цей орган, з метою захисту клієнтів бірж, представила зведення правил, яким збільшила свої можливості нагляду. Тепер дана комісія також контролює “токенізовані цінні папери” та інші банківські продукти, що базуються на блокчейні.
Ліцензія на обмін криптовалют Філіппін
У цій юрисдикції, після отримання крипто-ліцензії, фірмі надається можливість здійснення нижченаведених напрямів діяльності.
- Обмін цифрових ресурсів на фіатну валюту.
- Торгівля цифровими активами
- Передача цифрових фінансових ресурсів
- Управління та зберігання цифрового капіталу.
З набранням чинності новими правилами для ліцензування крипто-організацій, у 2021 році також вийшов закон, згідно з яким усі компанії, які здійснюють діяльність, пов’язану з обміном крипто-активів, зобов’язані були отримати нову ліцензію, щоб уникнути введення певних обмежень щодо них.
Якщо ви маєте намір отримати ліцензію в даній юрисдикції, то найпростішим способом стане прослідкувати всі рекомендації Центрального Банку Філіппін щодо мінімізації ризиків, виконати всі фінансові умови та приготувати капітал для оплати реєстраційних та щорічних зборів. Ще важливо вивчити вимоги до VASP і зрозуміти, якщо у вас достатні фінанси для дотримання цих вимог. Далі необхідно буде забезпечити кібербезпеку вашої організації та проводити верифікацію клієнтів, оскільки ці заходи потрібно виконувати всім крипто-фірмам.
Наші юристи візьмуть на себе найскладніші аспекти ліцензування. Ми також готові запропонувати вам готові гемблінг ліцензії в Румунії, Мальті, Форекс ліцензії в Естонії та інші комерційні дозволи.
Також важливо бути готовим до представлення вашого бізнес-плану, перевірити ефективність управління ризиками, призначити працівника, який нестиме відповідальність за боротьбу з незаконною легалізацією капіталу, проконтролювати виконання внутрішнього та аудиторського контролю та найважливіше – відсутність будь-яких порушень законодавства держави, в якій ви хочете отримати ліцензію.
Вимоги до крипто-ліцензії на Філліпінах
Якщо ви хочете швидко отримати ліцензію у Філіппінах, то вам необхідно вивчити закон і врахувати наведені нижче пункти:
- дотримання всіх законодавчих та нормативних вимог;
- підтвердження законності джерела капіталу;
- наявність документального підтвердження реєстрації фірми щодо надання крипто-послуг;
- відповідність усім стандартам та нормативним принципам Головного Банку Філіппін, які стосуються аутсорсингу, контролю ризиків, IT-захищеності, боротьби з незаконною легалізацією капіталу та захисту прав споживачів.
Фінансові вимоги наведені нижче.
- Перший внесок у розмірі 2000 доларів.
- Щорічне обслуговування складає близько 6000 доларів на рік.
- Наявність мінімального капіталу від 200000 доларів до 1000000 доларів залежно від спектру послуг фірми.
Щодо звітності та контролю діють вищеперелічені норми.
- Ваша компанія зобов’язана розробити та впровадити спеціальні системи внутрішнього контролю.
- Підприємство має відповідати всім пунктам, прописаним у законі, та найняти кваліфікованих керуючих, які стежитимуть за виконанням усіх функцій.
- Фірма зобов’язана надавати щороку та кожні три місяці звіти про здійснені угоди та про капітал організації.
Підприємство має уважно стежити та перевіряти кожну угоду, яка викликає підозру. Для операцій понад 1100 доларів також існує окремий протокол, який має дотримуватися, із зазначенням детальної інформації осіб, які здійснюють обмін.
Для захисту прав користувачів та збереження безпеки даних компанії, що проводять крипто-операції, зобов’язані здійснювати нижчеперелічене.
- Повідомляти всіх споживачів про правила проведення операцій, ризики та комісії.
- Мати спеціальні канали для поводження зі скаргами та вирішення спорів.
- Наслідувати перелік пунктів кібербезпеки для гаманців.
Для збереження та підтримки операційної цілісності необхідно наступне.
- Ретельний відбір сертифікованих партнерів та акредитованих електронних капіталів.
- Гарантія мобільності фіатних транзакцій та регулювання окремого обліку клієнтських та власних цифрових капіталів.
- Відповідність нормативним вимогам аутсорсингових послуг.
- Ефективний контроль ризиків аутсорсингу та виконання нормативних положень.
Процедура отримання крипто-ліцензії на Філіппінах
На Філіппінах існує певна система, за якою отримати дозвіл досить просто. Ця концепція включає три стадії з різними умовами.
- Перша фаза – отримання схвалення від Центрального Банку Філіппін.
На даному етапі вашої організації потрібно мати право на роботу в статусі підприємства, яке займається крипто-операціями. Вам необхідно написати лист-заявку та прикріпити всі необхідні документи до нього. Далі слід складання бізнес-плану, який докладно розповідатиме про мету, структуру, послуги, капітал, ринок, робочий процес, збори та IT-механізми.
Наступний ступінь цієї фази – це збирання всіх даних про працівників підприємства, отримання фінансового підтвердження. Схвалення у цій фазі легалізації підприємства, загалом, займає 20 днів.
- Друга фаза – постановка на облік у Комітеті з цінних паперів та бірж.
На цьому етапі вашої організації необхідно дочекатися листів про те, що до неї немає жодних претензій і вона має право зареєструватися як VASP у SEC. Після отримання цього повідомлення вам також прийде і повідомлення про те, що необхідно зареєструвати вашу компанію, заявку з адресою Центрального Банку Філіппін та затвердження стандартів VASP.
- Третя фаза – сертифікація компетентності.
Вам необхідно закінчити процедуру оформлення дозволу роботи як VASP. На даній стадії ви повинні мати:
- нотаріально засвідченою заявою;
- всіма установчими документами;
- документами, що підтверджують готовність компанії щодо AML процедур;
- документом, що підтверджує, що ви сплатили всі реєстраційні збори.
При коректному дотриманні всіх параметрів ви станете володарем крипто-ліцензії на Філіппінах.
Скільки коштує криптовалютна ліцензія на Філіппінах?
Вартість такого дозволу розраховується індивідуально у кожному випадку, оскільки залежить від багатьох сторонніх факторів. Наші спеціалісти нададуть вам зразкову суму до початку співпраці, забезпечивши максимальну оптимізацію для вашого бюджету.
Наші юристи стануть вашими надійними союзниками на заваді вашого комерційного становлення. Ми також маємо вигідні пропозиції щодо продажу банківських ліцензій на Коморах, у країнах Європи, у США та по всьому світу. Зв’яжіться з нами прямо зараз будь-яким зручним для вас способом.