Юрисдикції у Східній та Центральній Європі швидко розвивають сектор фінансових технологій, тим самим стаючи перспективним ринком для компаній з обміну віртуальними активами. Майже десятиліття тому, в 2014 році, польський уряд відхилив визнання біткоіну в якості валюти, але заявив, що контракти на основі його індексу є повноцінними грошовими інструментами відповідно до регулювання. Віртуальні валюти, хоча і не визначені формально, не вважаються еквівалентом фіатної валюти, але їх обіг в Польщі дозволений законом. Тому майнінг та продаж-покупка криптоінструментів вважаються незабороненим видом операцій. Саме з цієї причини кількість компаній з обміну криптовалют в Польщі зростає все більше.
Огляд польської нормативно-правової бази
Щоб створити криптовалютну біржу в Польщі, підприємці повинні пройти процедуру реєстрації в офіційних установах і отримати ліцензію на роботу. У 2017 році торгівля, обмін і майнінг віртуальної валюти розглядалися як ідентичні фінансовому посередництву – діяльності, в якій інституційна одиниця бере на себе відповідальність за свій рахунок з метою придбання фінансових активів шляхом участі в платежах на ринку; фінансовий посередник спрямовує кошти від продавців до покупців. Компанії можуть легально здійснювати свою діяльність, однак вони зобов’язані отримати ліцензію на крипто–торгівлю (Польський код КВЕД – 64.19.Z – ІНШЕ ФІНАНСОВЕ ПОСЕРЕДНИЦТВО).
Ліцензування криптовалютного бізнесу в Польщі
Оскільки Польща є державою ЄС, крім державної нормативної бази, чинним є також законодавство ЄС. Юрисдикція відноситься до Шенгенської зони, тому дотримання зобов’язань за директивою ЄС буде обов’язковим для виходу на ринок ЄС. Отже, щоб отримати легальний дозвіл на операції з віртуальною валютою, компанія з обміну криптовалют в Польщі повинна виконати наступне:
- створення компанії з відповідною організаційно-правовою формою – Sp. Z o. O. (Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, ТОВ) і S. A. (Spółka Akcyjna, акціонерне товариство) ідеально підійдуть для іноземних інвесторів в залежності від запланованих видів діяльності;
- відкриття комерційного рахунку в польському банку і внесення початкового капіталу – необхідно, щоб при створенні компанії була внесена повна сума;
- найм співробітників і призначення вищого керівництва з відповідним досвідом і освітою в економічному секторі;
- розробка політик і процедур для виконання зобов’язань по боротьбі з відмиванням грошей, принципа «знай свого клієнта» і т. д;
- складання плану на найближчі кілька років і підготовка документів по всіх операційних структурах компанії.
Важливо створити чітко визначені рамки для діяльності криптобіржі, щоб підтвердити її хорошу позицію на ринку і належним чином організовані операції. Слід взяти до уваги, що існує також безліч місцевих аспектів, які також важливо вивчити. Наприклад, влада вимагає, щоб компанії і власники декларували доходи, пов’язані з криптовалютою, окремо від інших доходів.
Супровід Eternity Law International на всіх етапах створення бізнесу
Юристи Eternity Law International нададуть допомогу у формуванні криптовалютної біржі в Польщі і отриманні ліцензії на неї. Компанія надає клієнтам юридичну та організаційну підтримку, пропонує консультаційні послуги, вибирає найбільш ефективний варіант роботи і вигідну модель оподаткування. Наші юристи подбають про те, щоб пакет документів для реєстрації та ліцензування, а також відповідні офіційні документи були добре підготовлені і готові до подачі заяви на отримання відповідних дозволів. Будь ласка, зв’яжіться з нами для детальних рекомендацій для вашого бізнесу.
Якщо у вас є питання або ви маєте намір відкрити криптокомпанію в цій юрисдикції, зв’яжіться з нами. Наші фахівці мають величезний досвід у сфері купівлі-продажу бізнесу, а також ліцензування.
Ви можете переглянути нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.