У Малайзії певні цифрові активи класифікуються як цінні папери згідно із Законом про ринки капіталу та послуги (CMSA), де вони відповідають визначенню інвестиційних інструментів. Біржі цифрових активів регулюються Комісією з цінних паперів Малайзії (SC), тоді як Bank Negara Malaysia контролює дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Вважається, що цифрові активи і технологія блокчейна, що лежить в їх основі, можуть допомогти в активному впровадженні інновацій у нові та уже укорінені галузі ринкового місцевого ринкового простору. Зокрема, цифрові активи можуть бути альтернативним способом збору коштів для надання супутньої фінансової підтримки для підприємців та стартапів, а також альтернативним класом активів для інвесторів. Нижче ми розглянемо основні нюанси, пов’язані з отриманням ліцензії на роботу з криптовалютами в Малайзії та переваги наявності такого дозволу.
Наша команда – це досвідчені фахівці у галузі заснування та ліцензування комерційних структур. Ми працюємо по всьому світу, допомагаючи нашим клієнтам в отриманні будь-яких дозволів. Ми також маємо великий перелік вже готових рішень на продаж, зокрема, EMI ліцензія в Австралії, США, Японії, Китаї та країнах Європи.
Загальна інформація
| Регуляторний орган | Комісія з цінних паперів Малайзії (Securities Commission Malaysia, SC) |
| Тип ліцензії | Recognized Market Operator (RMO) – ліцензія цифрової біржі (DAX) |
| Мінімальний капітал | Мінімальний статутний капітал MYR 5 млн (≈ 1+ млн USD) + вимоги до підтримки капіталу |
| Операційна діяльність | Управління регульованою криптобіржею, торгівля криптоактивами з фіатом (лише дозволені активи) |
| Вимоги до захисту | Суворе дотримання AML/CFT, захист коштів клієнтів, сегрегація активів, вимоги до кібербезпеки та кастоді |
| Термін розгляду | Зазвичай 6-12 місяців через складну перевірку |
| Ключовий персонал | Обов’язкові місцеві директори, менеджмент і комплаєнс-офіцер; перевірка fit & proper (на відповідність) |
Крипто-регулювання в Малайзії
Банк Малайзії Negara опублікував проект, що містить нормативні пропозиції щодо використання, торгівлі та обміну криптовалютами з метою запобігання незаконному обігу грошових коштів та вкладенню коштів у терористичні операції. Важливим нововведенням стали зобов’язання, яких обмінні платформи або установи, пов’язані з криптовалютами, повинні дотримуватись відповідно до AMLA.
У юридичних зобов’язаннях, вимогах та пропонованих стандартах особливе значення має положення щодо прозорості такої діяльності. Біржові платформи та аналогічні компанії повинні масово поширювати та надавати лише адекватну та актуальну інформацію, щоб користувачі чи широка громадськість розуміли та краще оцінювали ризики, пов’язані з використанням криптовалют. Таким чином, якщо платформи та компанії не надають детальної інформації або не виконують зобов’язань щодо надання звітів, вони можуть бути піддані штрафам, а також можливому припиненню їх діяльності та відкликанню ліцензії.
Така ініціатива, яка спрямована на те, щоб зробити використання та торгівлю криптовалютами на місцевому рівні прозорішими, виникла через швидке зростання функціональності та використання цих фінансових інструментів, а також їх зростаючого та все більшого поширення. Метою законопроекту є гарантувати реалізацію ефективних заходів проти незаконного обігу коштів, які часто пов’язані з використанням криптовалюту. У той час як Комісія з цінних паперів регулює біржі цифрових активів та пропозиції токенів, Bank Negara Malaysia контролює зобов’язання щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму згідно із Законом про боротьбу з відмиванням грошей (AMLA), включаючи вимоги до звітності та моніторингу транзакцій.
Ліцензії на криптовалюту в Малайзії
Щоб заснувати та вести бізнес, пов’язаний із криптовалютою, необхідно отримати ліцензію на роботу з крипто-активами. Цей тип офіційного документованого підтвердження є офіційним дозволом місцевих регуляторів, що дозволяє вам здійснювати операції з крипто-активами в певному обсязі. Наші фахівці нададуть вам комплексну консультативну та практичну допомогу в отриманні даного типу дозволу, а також в отриманні ліцензії EMI у Новій Зеландії, Австралії, Великій Британії та інших країнах. Ми надаємо велику підтримку при реєстрації підприємств по всьому світу, а також фінансові та корпоративні послуги та супровід після отримання ліцензій.
Наші юристи мають у своєму розпорядженні колосальний досвід в отриманні ліцензій на обмін криптовалют. Ми допоможемо вам розібратися в найскладніших нормативних аспектах та параметрах, взявши на себе всі найскладніші нюанси. Наші фахівці допоможуть успішно впоратися з трудомісткими процедурами ліцензування.
Переваги крипто-ліцензій у Малайзії
Говорячи про криптовалютному просторі Малайзії, слід зазначити такі переваги та привілеї, які дають наявність крипто-дозвіл у даній юрисдикції. Наведемо їх нижче.
- Можливість заснувати та вести бізнес діяльність у сприятливому та перспективному середовищі з великим потенціалом для подальшого розширення потенційної клієнтської бази та території ринкового охоплення.
- У країні було зроблено кроки для поліпшення та більш ефективного розвитку фінансових технологій, зокрема, продемонструвавши позитивну реакцію на появу та впровадження технології блокчейн.
- Тут можна ефективно вести бізнес діяльність, не побоюючись, що уряд здійснить суворі політики регулювання щодо цього середовища.
- Вигідні податкові умови. Утримувачі криптовалют не повинні сплачувати податок.
Зрозуміло, існують певні ризики, однак вони незначні, і при вмілому організаційному підході можуть бути зведені до мінімуму.
Процедура отримання крипто-ліцензії в Малайзії
Отже, нижчезазначені кроки будуть потрібні від заявника для отримання ліцензії на обмін криптовалют в Малайзії.
- Вибір найбільш оптимальної, ефективної та перспективної юридичної структури для вашого підприємства. Формування бізнес-цілей та розробка стратегій діяльності, у чому вам допоможуть наші юристи.
- Безпосередня установа та офіційна реєстрація фірми на місцевому рівні. Перед реєстрацією необхідно привести підприємство у відповідність до вимог про сплачений капітал, законодавчих норм, а також про наявність будь-яких додаткових дозволів для ведення бізнесу. Для реєстрації буде потрібно 1 директор-резидент, 2 акціонери, місцева адреса та секретар. Після заснування готуються установчі документи та необхідні політики AML/KYC.
- Збір та підготовка пакета документів для подання заявки: бізнес-план, політики AML/KYC та страхові документи в залежності від місцевих нормативних пунктів, особисті дані заявника та інших осіб, а також співробітника з комплаєнсу з доказами професійної придатності кожного представника фірми.
- Відкриття банківського рахунку для корпоративних потреб. Найчастіше обираються підприємцями банківські установи це Maybank, RHB Bank і Standard Chartered Bank.
- Подача заяви. У деяких випадках потрібне проходження співбесіди з регулятором.
- Отримання дозволу.
Наша фірма готова запропонувати вам комплексну допомогу в отриманні цього дозволу, супроводжуючи вас на кожному етапі. Ми також маємо готові платіжні ліцензії в Люксембурзі, Естонії, Німеччині, Франції та інших країнах.
Скільки коштує криптовалютна ліцензія у Малайзії?
Вартість крипто-ліцензії в Малайзії залежить від багатьох сторонніх факторів і тому розраховується в індивідуальному порядку. Наші фахівці запропонують вам зразковий кошторис вартості до початку співпраці. Ми врахуємо всі нюанси та зробимо все можливе для максимальної оптимізації вашого бюджету.
Наша команда – це профільні експерти з багаторічним досвідом. Ми маємо колосальні професійні знання і завжди стежимо за оновленнями в регуляторних базах юрисдикцій по всьому світу. Зв’яжіться з нами зараз і забезпечте собі перспективне комерційне майбутнє.
Інша ігрова ліцензія
Ліцензія на гральний бізнес у Белізі
Ігрова ліцензія у Великій Британії
Ліцензія на азартні ігри в Гібралтарі
Ліцензія на азартні ігри на Кіпрі
Ліцензія на азартні ігри на Острові Мен
