Основна мета величезної галузі, відомої як управління активами, полягає у управлінні фінансами клієнта. По суті, це спричиняє придбання та управління акціями, облігаціями та фондами. Бізнес у цій галузі – добрий шанс для підприємців, яких залучають успішні проекти. Але, звісно, будь-яка комерція потребує професійного підходу. У цій статті Ви можете дізнатися більше про структуру для швейцарської компанії з управління активами.
Швейцарська система регулювання
Швейцарія не має розширеної ліцензії, яка поширюється на всіх постачальників фінансових послуг. Хоча деякі фінансові операції вимагають ліцензій, інші можуть здійснюватися практично безконтрольно. Швейцарський орган з нагляду за фінансовими ринками (FINMA) відповідає за попереднє ліцензування та постійний пруденційний нагляд за такими постачальниками фінансових послуг, як:
- банки,
- страхові фірми,
- дилери цінних паперів,
- дистриб’ютори фондів,
- фірми з управління фондами,
- та оператори схем колективного інвестування (CIS).
Через те, що Швейцарія не є членом ЄС, операції з фінансовими послугами у Швейцарії не підпадають під дію тих самих законів та правил, що й в інших країнах-членах ЄС.
Проведення операцій з управління активами регулюється спеціальними правилами лише в тому випадку, якщо такі послуги пропонуються у зв’язку з CIS, вимагають торгівлі цінними паперами або пов’язані з управлінням швейцарськими державними пенсійними ресурсами. Швейцарські компанії з управління активами повинні подати заявку на отримання певної ліцензії для ведення свого бізнесу у Швейцарії відповідно до нової системи 2020 року.
Управління швейцарською компанією з управління активами
Швейцарське законодавство про боротьбу з відмиванням грошей, засноване на керівних принципах, опублікованих Financial Action Task Force (FATF) щодо відмивання грошей, застосовується до управляючих активів у всіх випадках як фінансові посередники і т. д. AMLA конкретно наказує, щоб відповідне фінансове посередництво реєструвалося та знаходилося під прямим чи непрямим контролем саморегулівної організації, визнаної FINMA.
Фінансові посередники зобов’язані дотримуватися певних організаційних стандартів і правил і процесів «знай свого клієнта» у межах своїх зобов’язань у рамках AMLA. Фінансові посередники також повинні повідомляти політику про будь-які сумнівні угоди. Це зобов’язання з розкриття інформації передбачає, що фінансовий посередник знає про незаконне походження активів, що розглядаються, або має вагомі підозри в цьому.
Керуючий активами
Особа, яка професійно розпоряджається активами клієнта від свого імені та у своїх інтересах, FinIA називає керуючим активами. Відповідно до проекту виконавчого указу FinIA, якщо виконується будь-який із наступних критеріїв, вважається, що діяльність здійснюється на професійній основі:
- угоди із більш ніж 20 сторонами;
- валовий річний оборот понад 50 000 швейцарських франків;
- можливість розпоряджатися сторонніми активами на суму понад 5 млн. CHF;
- або транзакції на загальну суму понад 2 мільйони швейцарських франків.
Додаткові винятки допускаються відповідно до FinIA та FinIO. В одному з них говориться, що керуючі активами не входять до компетенції FinIA і їм не потрібно вимагати ліцензію для здійснення своєї діяльності, якщо вони керують лише активами клієнтів, з якими вони мають «економічні» або «сімейні» зв’язки. Вимоги FinSA поширюються на суто інвестиційні консультаційні операції, які досі не регулюються.
Основні критерії ліцензування для керуючих активами відповідно до законодавства, на додаток до стандартів «відповідності та належної якості»:
- Зареєстрований офіс та адміністрація керуючого активами повинні перебувати у Швейцарії;
- керівництво має складатися щонайменше з двох кваліфікованих осіб та мати відповідну внутрішню організацію, особливо щодо механізмів управління ризиками та внутрішнього контролю;
- наявність повністю оплаченого мінімального статутного капіталу у розмірі 100 000 швейцарських франків;
- мати мінімальну суму власного капіталу, що дорівнює одній чверті фіксованих річних витрат керуючого активами за останніми фінансовими статистичними даними;
- Підписання полісу страхування професійної відповідальності або надання адекватних фінансових гарантій.
Якщо Ви хочете започаткувати своє підприємство, рекомендуємо проконсультуватися з нашими фахівцями. Ми можемо запропонувати безліч варіантів швейцарських компаній із управління активами на продажу.
Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.
Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.