Gestión de activos en Suiza
El objetivo principal de la enorme industria conocida como gestión de activos es gestionar las finanzas del cliente. En esencia, esto implica la adquisición y gestión de acciones, bonos y fondos. Los negocios en esta industria son una buena oportunidad para los empresarios que se sienten atraídos por proyectos exitosos. Pero, por supuesto, cualquier comercio requiere un enfoque profesional. En este artículo puede encontrar más información sobre la estructura de la empresa suiza de gestión de activos.
Sistema regulatorio suizo
Suiza no tiene una licencia extendida que se aplique a todos los proveedores de servicios financieros. Si bien algunas transacciones financieras requieren licencias, otras pueden llevarse a cabo con poco control. La Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA) es responsable de la prerregistro y la supervisión prudencial continua de los proveedores de servicios financieros, tales como:
- bancos,
- compañías de seguros,
- agentes de valores,
- distribuidores de fundaciones,
- empresa de gestión de fondos inmobiliarios,
- operadores de Sistemas de Inversión Colectiva (CIS).
Debido a que Suiza no es miembro de la UE, las transacciones de servicios financieros en Suiza no están sujetas a las mismas leyes y reglamentos que otros países miembros de la UE.
Las operaciones de gestión de activos se rigen por normas especiales únicamente si tales servicios se ofrecen en relación con el SIA, requieren la negociación de valores o implican la gestión de los recursos públicos suizos de pensiones. Las empresas suizas de gestión de activos deben solicitar una licencia específica para operar en Suiza bajo el nuevo sistema 2020.
Gestión de una empresa suiza de gestión de activos
La legislación suiza contra el blanqueo de dinero, basada en las directrices publicadas por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) sobre blanqueo de dinero, se aplica a los administradores de activos en todos los casos como intermediarios financieros, etc. AMLA exige específicamente que la intermediación financiera pertinente esté registrada y bajo el control directo o indirecto de una entidad autorreguladora reconocida por la FINMA.
Los intermediarios financieros están obligados a seguir ciertas normas y reglas organizativas y «conocer los procesos de su cliente» como parte de sus obligaciones de AMLA. Los intermediarios financieros también deben notificar la política de cualquier transacción sospechosa. Esta obligación de información implica que el intermediario financiero es consciente del origen ilícito de los activos en cuestión o tiene fuertes sospechas al respecto.
Gestor de activos
La persona que profesionalmente dispone de los activos del cliente en su propio nombre y en su propio interés, FinIA llama al gestor de activos. De acuerdo con el proyecto de Orden Ejecutiva de la FinIA, si se cumple alguno de los siguientes criterios, la actividad se considera realizada sobre una base profesional:
- acuerdos concertados con más de 20 partes;
- facturación anual bruta superior a 50.000 francos suizos;
- oportunidad de disponer de activos de terceros por valor de más de 5 millones de francos suizos;
- transacciones por un total de más de 2 millones CHF.
Se permiten excepciones adicionales bajo FinIA y FinIO. Uno de ellos afirma que los gestores de activos no son competencia de la FinIA y no necesitan solicitar una licencia para llevar a cabo sus actividades si gestionan solo los activos de clientes con los que tienen vínculos «económicos» o «familiares». Los requisitos del FinSA se aplican únicamente a las operaciones de asesoramiento sobre inversiones, que aún no están reguladas.
Los principales criterios de concesión de licencias para los gestores de activos de acuerdo con la legislación, además de las normas de «conformidad y calidad adecuada»:
- La oficina y el domicilio del gestor de activos deben estar en Suiza;
- La Dirección debe estar integrada por al menos dos personas cualificadas y tener una organización interna adecuada, especialmente en lo que respecta a la gestión de riesgos y los controles internos;
- La existencia de un capital mínimo autorizado totalmente desembolsado de 100.000 francos suizos;
- Tener una cantidad mínima de capital propio igual a una cuarta parte del coste anual fijo del gestor de activos según las últimas estadísticas financieras;
- Firmar una póliza de seguro de responsabilidad profesional o proporcionar garantías financieras adecuadas.
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