Eternity Law International — Новини — Ліцензія AEMI в Ірландії

Ліцензія AEMI в Ірландії

Опубліковано
February 7, 2023

Ця стаття містить інформацію для бізнес-компаній, які планують подати заявку на авторизацію як AEMI. Центральний банк Ірландії є відповідним органом в Ірландії для авторизації та перевірки установ електронних грошей.

Принципи AEMI в Ірландії на продаж

Банк Ірландії сподівається, що фірми повністю розуміють ризики, пов’язані з їхньою бізнес-моделлю та діяльністю. Як загальний принцип, що стосується всіх бізнес-компаній, ЦБ очікує від них:

  • Мати достатні фінансові можливості, в тому числі в умовах ймовірного, але сильного стресу;
  • Мати стійкі бізнес-моделі;
  • добре керований і матиме ефективні механізми контролю;
  • Вміти вирішувати проблеми, якщо такі є. Якщо це не вдається, то вони повинні бути вирішені впорядкованим чином без значних зовнішніх впливів.

Навіщо мені потрібна авторизація EMI в Ірландії?

З об’єктивної точки зору, процес авторизації необхідний, щоб запевнити Центральний банк у спосіб, що ґрунтується на фактах, що бізнес-компанії мають спроможність керувати всіма ризиками, а всі системи адміністрування адекватні та працюватимуть, як описано в дописі.

Після цього очікується, що компанії, які прагнуть стати регульованою компанією, будуть повністю поінформовані про ширші нормативні очікування Центрального банку після отримання ліцензії установ електронних грошей в Ірландії. Також необхідно уважно та активно розглядати вимоги та вказівки, представлені банком у повідомленні про регулювання діяльності компаній.

Компанії EMI з кожним роком відіграють все більшу роль у житті людей і споживачів в цілому. Таким чином, невиконання компанією своїх зобов’язань, порушення нормативних вимог тощо може мати великий вплив на клієнтів і споживачів, які користуються цими послугами та покладаються на них.

Поради щодо відкриття та авторизації ліцензії на електронні гроші в Ірландії

  • Виходьте за рамки зобов’язань щодо захисту прав споживачів згідно із законодавством і будьте проактивними та старанними, щоб забезпечити ведення бізнесу таким чином, щоб захистити споживачів та інвесторів.
  • Переконайтеся, що культура, орієнтована на клієнта, є очевидною та демонстративною у всій структурі. Компанії повинні демонструвати надійний нагляд і контроль (особливо протягом життєвого циклу продукту/послуги), проводити комплексне навчання персоналу та вимірювати ключові показники культури компанії.
  • Регулярно відстежуйте та контролюйте поведінку та культуру в своїх організаціях, а також обмірковуйте будь-які прогалини в колективному розумінні того, що насправді означає «орієнтованість на клієнта» для їхньої фірми.
  • Компанії повинні гарантувати, що вони мають правильні структури, процеси та системи для підтримки орієнтованої на клієнта поведінки.

Вимоги до ліцензії AEMI в Ірландії

Якщо ви хочете випускати електронні гроші в Ірландії або надавати платіжні послуги, ви повинні обов’язково виконати такі умови:

  • Подати повністю заповнену та підписану заяву;
  • Вказати дані заявника для ідентифікації;
  • Подати бізнес-план;
  • Підтвердити початковий капітал (350 000 євро);
  • Забезпечити процедури моніторингу, обробки та контролю безпеки, відстеження та обмеження доступу до конфіденційних платіжних даних;
  • Надати інформацію про механізми безперервності бізнесу, внутрішній контроль для виконання зобов’язань щодо політики ПВК;
  • Надати інформацію про акціонерів, включаючи структуру групи та необхідні підтверджуючі документи;
  • страхування професійної відповідальності;
  • Отримати схвалення від CBI для керівництва та деяких менеджерів компанії;
  • Встановіть мінімальні стандарти для захисту коштів клієнтів.

Документи, необхідні для отримання ліцензії AEMI в Ірландії

Компанії, які подають заявку на отримання ліцензії AEMI в Ірландії на продаж, повинні мати таку документацію:

  • Форма заявки на авторизацію EMI;
  • Оцінка ризику протидії відмиванню грошей попереднього дозволу;
  • Анкета для заявників установ електронних грошей;
  • Довідка про юридичну особу з відповідними частками в установі електронних грошей заявника;
  • Запит фізичної особи, яка має відповідну участь в установі електронних грошей, яка подає заявку;
  • Заява на посаду директора з відповідними частками в EMI заявника;
  • Індивідуальні анкети щодо придатності та чесності для всіх посад у контрольованих функціях (PCF) до затвердження, подані в електронному вигляді через систему онлайн-звітності (ONR) Центрального банку.

    Бізнеси на продаж

    AEMI ліцензія в Великобританії на продаж

    Europe, UK Платіжні установи та установи електронних грошей
    Нова інвестиційна можливість – AEMI ліцензія в Великобританії на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. AEMI ліцензія в Великобританії: ключові характеристики Компанія з ліцензією AEMI в Великобританії на продаж; Діяльність (перекази грошей, електронні гроші, еквайринг, платіжні картки); Рахунки для зберігання клієнтських коштів у Великій Британії та Європі; Менеджмент готовий залишитись з новим покупцем;...

    Свіжа ліцензія AEMI в Нідерландах на продаж

    Europe, Netherlands Ліцензія EMI
    Нова інвестиційна можливість – свіжа ліцензія AEMI в Нідерландах на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. Свіжа ліцензія AEMI в Нідерландах: ключові характеристики Ліцензію AEMI отримано у 2022 р.; Рахунок для зберігання клієнтських коштів у місцевому банку; Бізнес-рахунки у великому банку; Компанія має SWIFT та SEPA; Директори розглянуть можливість залишитись; Програмне забезпечення не...

    AEMI ліцензія в Данії на продаж

    Europe, Denmark Ліцензія EMI
    Нова інвестиційна можливість – AEMI ліцензія в Данії на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. AEMI ліцензія на продаж: ключові характеристики Активний платіжний бізнес у Данії на продажу; Продається з крипто-авторизацією або без неї; Компанія має SEPA та SWIFT; Компанія має власне програмне забезпечення; Компанія має 12 клієнтів з низьким рівнем ризику; 2...

    Вас може зацікавити

    Директива 3 про платіжні послуги (PSD3) та Положення про платіжні послуги (PSR)

    Ґрунтуючись на успіхах своїх попередників, Директива 3 і Положення є відповіддю на виклики, що виникають в умовах мінливого фінансового ландшафту. Пропоновані заходи спрямовані на розв’язання складних проблем і використання платіжних можливостей у фінансовій екосистемі. Протистояння шахрайству: Постійна проблема – шахрайство – вимагає вжиття заходів щодо протидії його проявам. Основна увага приділяється боротьбі з “підробкою” або...

    У яких країнах є цифрова валюта центрального банку?

    У відповідь на глобальне зростання онлайн-платежів центральні банки по всьому світу працюють над розробкою своїх власних валют в цифровій формі, що випускаються центральними банками (CBDC). Загалом, CBDC – це цифрові версії грошей, випущених центральним банком, які підтримуються блокчейн-системою. Деякі країни, наприклад Китай, вже планують запустити власні CBDC, тоді як інші, такі як Канада, знаходяться на...

    Реєстрація компанії в Сінгапурі

    Що потрібно для реєстрації компанії в Сінгапурі? Придумати назву компанії. Краще 2-3 варіанти, на випадок якщо бажане виявиться недоступним в зв’язку з тим, що ця назва вже зайнято. Постфікс компанії зазвичай PTE. LTD., Але можна також вибрати PTE. LIMITED, PRIVTE LTE. і PRIVATE LIMITED Розмір статутного капіталу: мінімальний 1 SGD, обмежень по сумі та валюті...

    Розробка торгових роботів і терміналів

    Раніше трейдер розміщував замовлення через стаціонарний телефон і відстежував котирування за допомогою газет. Комп’ютеризація принесла з собою перші торгові програми, а потім Інтернет-торгівлю. Оскільки кількість вхідної інформації та швидкість її отримання стрімко зростають, у людей почалися проблеми з ручною торгівлею на біржі. Таким чином, автоматизація стала необхідним заходом, що було обумовлено великими обсягами вхідних даних...

    Ліцензія AEMI в Естонії

    Бізнес на основі віртуальних грошей стрімко розвивається у всьому світі і в Європі зокрема.  Завдяки отриманню ліцензії в будь-якій з країн ЄС і функції паспортизації ви зможете працювати з однаковим дозволом на всій території Євросоюзу. Загальна інформація Фінтех– це галузь, яка швидко розвивається, і приваблює все більше підприємців. Тому онлайн-банкінг має величезний і перспективний потенціал....

    Отримайте трастову ліцензію у Швейцарії

    Швейцарія має давню репутацію завдяки професійному досвіду в управлінні справами багатих людей. Правове та наглядове середовище трастів у Швейцарії змінюється, про що свідчить той факт, що Федеральна рада ввела у 2020 році нові правила про трасти і запропонувала включити закон про трасти до Швейцарського кодексу зобов’язань. Ці два нових режими зміцнять конкурентоспроможність Швейцарії як фінансового...

    Пов’язані публікації

    Ліцензія AEMI

    Вступ У сфері фінансових послуг, особливо в постійно мінливому ландшафті цифрових платежів та електронних грошей, ліцензії Авторизованої установи електронних грошей (AEMI) набули значної популярності. Ця стаття має на меті надати всебічний огляд ліцензування AEMI, включаючи його передумови, пов’язані з ним переваги, процедурні тонкощі отримання такої ліцензії, комплексні послуги, що надаються, міркування щодо оподаткування, пов’язані з...

    Ліцензія SEMI в Ірландії

    Зараз в Ірландії ведуть діяльність більш ніж 430 фірм, які надають фінансові послуги, включаючи 20 із 25 найбільших міжнародних компаній. Фінтех-сектор в Ірландії розвивається постійно, це чудове місце для досліджень, новинок та розробок. У цій країні є багато податкових пільг та хороша фінансова підтримка від державного апарату. Ліцензія SEMI в Ірландії дає можливість створити малу...

    Ліцензія PSP в Ірландії

    Компанії, які надають послуги, пов’язані з платежами в Ірландії, підлягають регулюванню Центрального Банку юрисдикції. Щоб вести таку діяльність, обов’язково потрібно отримати такий дозвіл, як ліцензія PSP в Ірландії. Краще довірити таку справу фахівцям, щоб процес пройшов швидко, і не виникло додаткових проблем. Розглянемо основні моменти, пов’язані з ліцензуванням. Як отримати PSP-ліцензію в Ірландії? Оскільки вимоги...

    Ліцензія платіжної установи в Ірландії

    Сьогодні Ірландія є домом для значної кількості PI, деякі з яких створені самостійно, а інші були залучені в Ірландію активним і успішним сектором Fintech. Ця стаття містить інформацію для бізнес-компаній, які розглядають можливість подати заявку на реєстрацію платіжної установи. Центральний банк Ірландії є компетентним органом для реєстрації та нагляду за PI відповідно до Регламенту ЄС...

    Ліцензія EMI в Ірландії

    ‍Заявка для отримання ліцензії EMI в Ірландії Центральний банк Ірландії є органом, відповідальним за регулювання і нагляд у всіх фінансових секторах, відповідно розглядає заявки на отримання ліцензії EMI в Ірландії. Відповідним законодавством є Регламент Європейського Співтовариства (електронні гроші) 2011 року, що імплементує норми директиви про електронні гроші в Ірландське законодавство. За останні кілька років обіг...

    Реєстрація компанії в Ірландії

    Ірландія – держава з найоптимальнішими умовами для того, щоб вести вільну торгівлю в межах ЄС. Ірландська юрисдикція пропонує початківцю і досвідченому підприємцю сприятливу інвестиційну і економічну атмосферу для розвитку діяльності в IT-напрямку, структуризації і розвитку торговельних і холдингових структур. В основному, в Ірландії реєструють ВАТ, LTD, різного типу партнерства і організації з різними видами відповідальності,...

    Відкрийте для себе наші послуги

    Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

    Продаж готових компаній

    Компанії з банківським рахунком по всьому світу

    Продаж готових ліцензій на криптовалюту

    Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

    Банки на продаж

    Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

    Реєстрація офшорної компанії

    Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

    Ліцензування

    Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

    Відкриття банківського рахунку

    Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
    Заповніть форму: