Eternity Law International — Новини — Ліцензія SEMI на Мальті

Ліцензія SEMI на Мальті

Опубліковано
February 15, 2023

Республіка Мальта входить до трійки лідерів за кількістю виданих ліцензій SEMI. Підвищений інтерес до цієї юрисдикції та статус ліцензії на електронні гроші Мальти зумовлений рядом факторів, зокрема єдиним європейським паспортом, податковими преференціями, лояльним ставленням до іноземних інвесторів та всебічною активною державною підтримкою постачальників і користувачів грошових послуги.

Що таке SEMI і чому варто обрати Мальту?

Для будь-якої законної діяльності, пов’язаної з наданням будь-яких платіжних послуг на території ЄС, організація повинна отримати відповідний дозвіл – платіжну ліцензію на рівні Фінансової установи. Ліцензія SEMI потрібна, якщо операції передбачають електронні платежі.

Ліцензія SEMI – це дозвіл, який дозволяє вам керувати активом, наприклад електронними грошима. Зокрема, дозвіл потрібен для роботи платіжних систем та організації платежів через електронні гаманці. Продана ліцензія SEMI на Мальті також дає право випускати електронні гроші.

Електронні гроші є альтернативою готівці. Це активи, що зберігаються в електронному вигляді та на електронному носії. Як і фізичні гроші, їх можна використовувати для торгівлі, обміну та різноманітних платіжних операцій (переказів).

Ще до введення європейської директиви про електронні гроші Мальта пропонувала можливості для реєстрації таких компаній і дозволяла отримати ліцензію SEMI на Мальті. Після появи Директиви Мальта зберегла за собою статус інноватора та перспективного партнера для платіжних систем.

Що робить Мальту привабливою для отримання SEMI на Мальті для продажу:

  • Розвинена інфраструктура: мережа, Інтернет, законодавство;
  • Розвинений IT сектор;
  • Окремо варто відзначити великий ринок I-Gaming – онлайн азартні ігри: ставки, казино, ігрові автомати та багато іншого;
  • У той же час Мальта є членом ЄС, і її ліцензія може використовуватися для клієнтів у всьому Союзі;
  • Витрати на утримання компанії можуть бути нижчими, ніж в інших країнах ЄС;
  • Є можливість знизити ефективну ставку податку до 5%;
  • Отримання ліцензії можливо в короткі терміни – приблизно через 3-4 місяці після подачі заяви з усіма офіційними паперами.

Послуги та функції, які надає ліцензія SEMI на Мальті

  • Послуги, що дозволяють переказувати готівку на платіжний рахунок, а також операції, необхідні для роботи платіжного рахунку;
  • Пільги, які дозволяють зняти готівку з платіжного рахунку, а також операції, необхідні для роботи платіжного рахунку;
  • Здійснення платіжних переказів, включаючи переказ коштів на платіжний рахунок і включаючи виконання прямих дебетів, кредитування та передачу платежів через платіжну картку або подібний пристрій;
  • Здійснення платіжних переказів, коли кошти покриваються кредитною лінією для користувача платіжних послуг, включаючи виконання прямих дебетів, кредитних переказів та переказів через платіжну картку або інший пристрій;
  • Випуск та/або придбання платіжних інструментів;
  • Грошові перекази;
  • Виконання платіжних операцій, коли платник погоджується на платіжну операцію з використанням телекомунікаційного, цифрового або ІТ-пристрою, а оплата також здійснюється останнім, який діє як посередник від імені користувача платіжних послуг.

Вимоги до ліцензії SEMI на Мальті

Отримання ліцензії SEMI в усіх країнах ЄС вимагає від компанії дотримання певних вимог щодо розміру статутного капіталу, кадрових питань (структура компанії, репутація топ-менеджерів), політики захисту активів.

Звичайно, процес ліцензування також потребує певних грошових витрат. Це вартість створення компанії, сплата державного мита та послуги з розгляду заявки на Мальті (разова безповоротна плата за розгляд заявки становить 3,5 тис. євро). Грошові інвестиції будуть потрібні для придбання обладнання та програмного забезпечення для ведення та підтримки бізнесу. Передбачено щорічний обов’язковий платіж регулятору, еквівалентний частці 0,0002 від загальних активів.

  • Необхідною умовою для отримання ліцензії на використання електронних грошей на Мальті є наявність реального фізичного головного офісу на території Республіки.
  • Керівна структура платіжної компанії повинна мати принаймні двох директорів, які проживають на Мальті, аудитора та секретаря. Топ-менеджери повинні мати необхідну підготовку та практичний досвід у фінансах, а також бездоганну репутацію. Для підтвердження цього проводиться юридична експертиза ключових осіб і основних акціонерів.
  • Ліцензіат повинен організувати систему контролю всередині компанії (Процедури ідентифікації клієнтів, регулювання операційних ризиків).

Зобов’язання публічних компаній з ліцензією на невелику установу електронних грошей на Мальті включають щорічну звітність.

Вимога початкового капіталу

Малі EMI визначаються як компанії зі штаб-квартирою в країні, які випускають електронні гроші.

Загальна сума доходу від надання своїх послуг не може перевищувати 2 млн євро. Чиновники мають надати довідку про те, що вони не були судимі за злочини та не причетні до фінансування протиправної діяльності.

У випадках, коли компанії SEMI отримують прибуток у 1 мільйон євро, мінімальний статутний капітал (який дорівнює мінімальному залишку на рахунку) становить 50 000 євро.

Документи, необхідні для отримання ліцензії SEMI на Мальті

Будьте готові надати значний перелік юридичних документів, щоб успішно отримати ліцензію:

  • Операційна програма;
  • Копії установчого договору та статуту компанії або партнерського договору;
  • Аудована фінансова звітність;
  • Бізнес-план зі структурою, організацією та системою управління підприємством;
  • Опис системи внутрішнього контролю;
  • заходи збереження активів;
  • Дані про всіх директорів, контролерів і менеджерів компанії;
  • Інформація про акціонерів і партнерів;
  • Інформація про осіб, які керуватимуть компанією;
  • Офіційний статус компанії та адреса її головного офісу.

Процедура ліцензування

Процес отримання ліцензії на невеликі електронні гроші на Мальті включає:

  1. Перед подачею запиту організовується зустріч з MFSA.
  2. У разі необхідності додаткові попередні деталі запиту можуть бути подані для розгляду та коментарів.
  3. Заявник подає заповнену анкету разом із підтверджуючими документами.
  4. MFSA підтверджує отримання запиту протягом 3 робочих днів з моменту отримання звернення.
  5. Протягом 10 робочих днів після отримання звернення MFSA інформує заявника про статус звернення – чи містить воно всю необхідну інформацію.
  6. Після отримання всіх необхідних документів орган переходить до етапу оцінки. MFSA інформує Заявника про етап оцінки, який зазвичай триває три місяці.
  7. Заявка буде офіційно схвалена або відхилена протягом 3 місяців після отримання повної заявки. Якщо Уповноважений орган не задовольнить заяву протягом цього терміну, це буде вважатися відмовою.

В середньому вся процедура ліцензування, включаючи час підготовки, може тривати 4-6 місяців.

Бізнеси на продаж

SEMI ліцензії у Чеській Республіці

Europe, UK Ліцензія EMI
Використання і умови для отримання SEMI ліцензії в Чеській Республіці Чехія позиціонує себе як країна, здатна надати великий вибір умов для тих, хто хоче відкрити свою компанію в Європі. Вона також популярна для оформлення дозволів на переведення електронних грошей. Є два види дозволів: EMI і SEMI ліцензії в Чеській Республіці. Перед тим, як почати вивчення...

SEMI ліцензія з банківськими рахунками у Великобританії на продаж

Europe, UK Ліцензія EMI
Нижче ви можете бачити основну інформацію про SEMI ліцензію на продаж SEMI ліцензія з банківськими рахунками – що включено: Рік компанії: 2019; Ліцензію SEMI отримано у 2019 р.; Відкрито банківські рахунки в LPB Bank Latvia та Clear Bank; Види діяльності: випуск електронних грошей; зарахування готівки на розрахунковий рахунок; зняття готівки з платіжного рахунку; виконання платіжних...

Вас може зацікавити

Ліцензія AEMI в Латвії

Сучасна країна, яка ще 2 роки тому врегулювала процедуру отримання ліцензії AEMI. Підприємці, які вирішили працювати в цій сфері і хочуть отримати ліцензію на платіжну систему в Латвії, тепер зможуть дистанційно зареєструвати рахунки для своїх клієнтів. Ліцензія на цифрові гроші в Латвії може бути видана протягом декількох місяців (максимум півроку), що є однією з переваг...

Корпоративний податок в Угорщині у 2022

Угорщина відхилила постанову ЄС, яка б вимагала мінімальної ставки податку у розмірі 15% для світових компаній, стверджуючи, що податок завдасть шкоди конкурентоспроможності Європи і поставить під загрозу працівників. Тому розмір податку на прибуток в Угорщині на даний момент залишається незмінним і становить 9%. За сплату збору будуть відповідальні великі компанії, якщо їхній річний оборот перевищує...

Банк на продаж у Швейцарії

У Швейцарії діє трирівнева банківська система. На першому рівні розташований Національний Банк та його головні офіси, агенції, кантональні банківські установи та регулюючі органи. Нацбанк забезпечує структуровану грошово-кредитну політику та разом із наглядовими органами контролює всю фінансову галузь. Завдяки надійності та безперебійному функціонуванню системи даного типу, Швейцарія вважається однією з найкращих фінансових юрисдикцій у світі. Чимало...

Захист від екстрадиції в Італії

Передусім важливо зрозуміти: такий запит — це не просто формальність. Це пряма загроза вашій свободі. Коли інша держава вимагає від Італії вашу видачу, наслідки можуть бути надзвичайно серйозними. Втім, не варто панікувати. Є й хороша новина: Італія не погоджується автоматично. Вона ретельно розглядає запит, ставить складні запитання. І якщо ви знаєте, як діяти — у...

API ліцензія в Литві

Якщо ви зацікавлені в отриманні ліцензії платіжної системи (API) у Литві та інших країнах, наша компанія надасть вам повний супровід у процесі ліцензування. Ми допоможемо вам з підготовкою необхідних документів, заповненням заявки та вестимемо переговори з регулятором від вашого імені. Ми комплексно проконсультуємо вас з будь-яких питань щодо API ліцензій, а також запропонуємо наступні послуги....

Відкриття рахунку в платіжній системі в США

Сполучені Штати Америки залишаються одним із найбільших та найвпливовіших фінансових центрів світу. Відкриття рахунку в платіжній системі в США надає компаніям доступ до глобального фінансового ринку та інноваційних платіжних рішень. З розвитком фінтех-галузі США стали привабливою юрисдикцією для організацій, які прагнуть керувати своїми фінансовими операціями більш ефективно і безпечно. Відкриття рахунку в платіжній системі США...

Пов’язані публікації

Ліцензія SEMI в Швейцарії

Швейцарська влада уважно стежить за ринком FinTech, що динамічно розвивається, і оперативно реагують на інновації. Закони, що регулюють діяльність провайдерів, емітентів електронних грошей та платіжних систем, періодично коригуються відповідно до вимог часу. Ліцензії від регуляторного органу Швейцарії (FINMA) стають необхідними для FinTech-банків, криптовалютних бірж та інших організацій, що оперують у цій інноваційній сфері. Наша команда...

SEMI ліцензія в Естонії

Ліцензія SEMI дозволяє створити платіжну систему і видається на підставі письмової заяви, поданої до Фінансової інспекції Естонії. Загальна інформація про ліцензію на невеликі електронні гроші в Естонії Фінтех – це галузь, що швидко розвивається, і щодня приваблює все більше підприємців. У той час, коли традиційні банківські послуги відходять на другий план, онлайн-банкінг набирає популярності та...

Ліцензія SEMI на Кіпрі

Фінтех-індустрія на Кіпрі розвивалася досить швидко протягом останніх кількох років. У країні вже сформувався ринок фінансових послуг, який тісно пов’язаний з технологіями. Очікується, що цей фінтех-сектор продемонструє швидкі темпи розвитку після публікації Національної стратегії технологій розподілених реєстрів (DLT). Малий EMI контролюється CBC відповідно до Директиви про платіжні послуги та Директиви про віртуальні гроші, які були...

Ліцензія SEMI в Польщі

Мала ліцензія на електронні гроші в Польщі – це рішення, призначене для підприємців, які надають послуги грошових переказів у рамках своєї господарської діяльності. Він відповідає всім діям, необхідним для ведення рахунку, таким як внесення або зняття грошей, переказ коштів або здійснення грошових переказів. У випадку SEMI середньомісячна сума таких операцій не може перевищувати 1 500...

SEMI ліцензія в Великобританії

Якщо ви зацікавлені в отриманні ліцензії SEMI у Великобританії, ми проведемо вас через увесь процес і надамо вам покрокову підтримку. Дозвіл SEMI дозволяє фінансовій установі надавати авторизовані послуги виключно у Сполученому Королівстві. Таким чином, отримання ліцензії SEMI у Великій Британії може стати ефективним початком вашої бізнес-діяльності. Наша фірма пропонує висококваліфіковану підтримку у продажу ліцензії емітента...

Крипто ліцензія на Мальті

На одній із провідних блокчейн-конференцій 2018 року прем’єр-міністр Мальти офіційно анонсував інноваційні регуляції, наголошуючи на прагненні країни стати прогресивним блокчейн-островом. Минулий рік наша компанія активно взаємодіяла в панельних обговореннях, вносячи офіційні пропозиції щодо регулювання блокчейн-проектів у цій юрисдикції. Маючи великий досвід, ми готові поділитися знаннями та підтримати вас у процесі отримання ліцензій на криптографічну валюту...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: