Після ухвалення другої директиви щодо платіжних послуг PSD2 Бельгія розширила можливості використання електронних грошей для резидентів та іноземних підприємців. Тепер для здійснення такої діяльності потрібне отримання ліцензії від Управління фінансових послуг та ринків (FSMA). Це також поширюється на підприємства, що здійснюють різні види діяльності, включаючи платіжні системи.
Наша компанія – це фахівці вищої категорії, які готові надати кваліфіковану допомогу в установі та ліцензуванні бізнесів. Ми також надаємо готові ліцензії SEMI у Бельгії на продаж та великі консультації з будь-яких питань, що стосуються ліцензій SEMI у Великій Британії, Латвії, Литві та інших країнах.
Основні умови для отримання ліцензії
Компанії, які потребують малої ліцензії для роботи з електронними грошима в Бельгії, мають бути зареєстровані в країні. Однак також можливим є одержання угоди з Національним банком Бельгії щодо необхідності створення окремої юридичної особи для операцій з електронними грошима.
- Статутний капітал підприємства не може бути меншим за 350 тисяч євро.
- Кошти, одержані в обмін на електронні гроші, мають бути чітко ідентифіковані, і якщо вони утримуються більше доби, повинні зберігатися на спеціальних рахунках.
- Емітенти електронних грошей мають мати законно орендований чи придбаний офіс.
- Обов’язкова наявність ради директорів, що включає щонайменше трьох резидентів.
- Компанія має надати докази наявності необхідного обладнання для проведення платіжних операцій.
- Обов’язкове дотримання заходів щодо запобігання відмиванню грошей, включаючи процедури ідентифікації, перевірки, розроблення політики безпеки та встановлення контрольних механізмів.
Ці умови відповідають стандартам Європейського союзу в галузі електронних грошей, і компанії, які бажають займатися даною діяльністю в Бельгії, повинні суворо дотримуватись цих норм і отримати відповідну ліцензію від FSMA.
Документи для отримання ліцензії SEMI в Бельгії
Необхідні документи та вимоги для отримання ліцензії у Бельгії включають:
- програму операцій та бізнес-план;
- маркетинговий план;
- схему руху коштів;
- план відновлення компанії та стратегії.
У сфері оперативного управління компанія має бути структурована таким чином, щоб забезпечувати надійне та етичне ведення бізнесу. Це включає аналіз операційних ризиків, управління ризиками, чітку організаційну структуру, дотримання законів (комплайєнс), внутрішній контроль, посібник з процедур, зовнішній аудит, міжнародні послуги, а також забезпечення інформаційної безпеки та інфраструктури.
Наші спеціалісти допоможуть вам у зборі обов’язкової документації. Ми також пропонуємо готові ліцензії SEMI у Бельгії на продаж та професійну підтримку в отриманні SEMI ліцензії у Латвії, Данії, Швеції та інших юрисдикціях.
Переваги ліцензії SEMI у Бельгії
- Доступ до ринку ЄС: ліцензія SEMI відкриває доступ до широкого ринку Європейського Союзу, сприяючи розширенню фінансової діяльності у регіоні.
- Універсальність фінансових послуг: SEMI можуть надавати різноманітні фінансові послуги, включаючи емісію електронних грошей та підтримку цифрових транзакцій.
- Розвиток фінтех-сектору: у Бельгії активно розвивається фінтех-індустрія, створюючи сприятливе оточення для зростання та інновацій у сфері SEMI.
- Конкурентні переваги: ліцензія SEMI надає конкурентної переваги у фінансовому секторі, особливо в галузі електронних платежів, відкриваючи можливість пропонувати передові фінансові рішення.
Процедура отримання ліцензії SEMI у Бельгії
Процедура отримання ліцензії SEMI у Бельгії є ретельно підготовленим процесом, що починається з подання комплексної заявки до Національного банку юрисдикції. Цей етап включає детальну оцінку, в тому числі аналіз бізнес-плану, перевірку банківських рахунків і ретельне вивчення здатності заявника відповідати нормативам.
Огляд послуг, що надаються SEMI включає наступні операції:
- випуск, розповсюдження та погашення електронних грошей;
- надання послуг, що забезпечують операції з електронними грошима, такі як зняття готівки, переказ коштів та грошові перекази;
- випуск платіжних карток для зняття та внесення готівки;
- надання інформації про рахунки.
Важливо відзначити, що SEMI не можуть приймати депозити та інші кошти, що підлягають поверненню, що унеможливлює генерацію прибутку. Отримані кошти SEMI не вважаються депозитом і мають миттєво конвертуватись в електронні гроші відповідно до законодавства.
Процес ліцензування SEMI
Ця процедура включає спеціальний аудит, який має пройти установа в багатьох країнах ЄС. Кожна організація повинна мати щонайменше двох менеджерів, резидентів ЄС, які підтверджують свою професійну компетентність. Крім того, додаткові правила кожної держави ЄС можуть доповнювати вимоги Директиви 2015/2366/ЄС.
Емітент електронних грошей має продемонструвати наявність високоякісного програмного забезпечення та потужної технологічної інфраструктури. Це включає бізнес-план, прогнозний бюджет на перші три фінансові роки, процедури моніторингу та безпеки, а також внутрішні протоколи по боротьбі з ризиками ОД/ФТ та шахрайством.
Зазвичай, отримання ліцензії SEMI займає 4-5 місяців. Якщо ви зацікавлені у цьому процесі, зверніться до наших юристів для консультації.
Наші переваги
Наша фірма, що спеціалізується на наданні послуг з отримання ліцензії SEMI у Бельгії та інших юрисдикціях, пропонує низку значних переваг для своїх клієнтів.
- Наші експерти мають глибоке знання законодавства та вимог у галузі емісії електронних грошей та надають професійний супровід на кожному етапі отримання ліцензії.
- Кожна компанія є унікальною, і підхід до отримання ліцензії повинен бути адаптований до її конкретних потреб та характеристик. Ми пропонуємо індивідуальні консультації та розробляємо стратегії, що відповідають особливостям кожного клієнта.
- У нас ви можете замовити повний цикл послуг, включаючи підготовку необхідних документів, взаємодію з регулюючими органами, а також консультації щодо дотримання всіх вимог та стандартів.
- Наші юристи мають відмінні відносини з регулюючими органами, що забезпечує більш ефективну взаємодію та скорочення часу, необхідного для отримання ліцензії.
Якщо ви зацікавлені у розвитку в даному комерційному напрямку, зверніть увагу на пропозиції щодо продажу готових SEMI-ліцензій. Завдяки досвіду та професійному підходу наша компанія допомагає скоротити час, необхідний для отримання або придбання ліцензії, та оптимізувати витрати клієнта на цей процес.