Eternity Law International Новини Різниця між платіжною системою і установою електронних грошей

Різниця між платіжною системою і установою електронних грошей

Опубліковано
May 18, 2021

Рахунки IBAN і європейська ліцензія EMI для міжнародних платежів

Уповноважена установа електронних грошей (EMI) дозволяє організувати всі адміністрування розстрочки на набагато більшій території, на відміну від Платіжного установи, призначеного для підготовки моментального розстрочки. EMI може зберігати активи клієнтів протягом необмеженого періоду часу на відкритих індивідуальних рахунках клієнтів IBAN. EMI, авторизована в одній державі, що входить до Європейського Союзу (ЄС), надає свободу ведення бізнесу і пропонує види допомоги в будь-яких залишилися країнах ЄС / ЄЕЗ, оцінюючи переваги Спільного ринку без обмежень і додаткових потреб.

Різниця між платіжним установою та установою електронних грошей

Електронні гроші (E-cash), що характеризуються Європейським центральним банком як електронне сховище фінансових коштів на спеціалізованому пристрої, який зазвичай можна використовувати для внесення внесків на інші елементи, крім гаранта електронних грошей. Елемент працює як інструмент з передоплатою, який насправді не включає фінансові залишки на біржах. Наказ 2009/110 / EC встановлює законну причину для видачі електронних грошей в Європейському Союзі (ЄС).

Різниця між електронними установами (EMI) і платіжними установами (PI)

Установи, що займаються електронними грошима, не дивлячись на правила, надані PI, мають право випускати електронні гроші. Це означає, що установи, що займаються електронними грошима, дозволили розміщувати активи клієнтів на більш тривалий період, ніж зазвичай не допускаються в платіжні установи. Дозвіл на використання електронних грошей дозволяє випускати карти розстрочки, електронні гаманці та інші інструменти розстрочки, що вимагають наявності резервів клієнта.

Після того, як Великобританія вийшла з ЄС, Литва перетворилася в перший регіон в Європі, що має найбільшу кількість ліцензій на платіжні системи та установи електронних грошей.

Причини, за якими Литва є кращим регіоном для отримання дозволів на EMI:

  • Немає особливого вимоги до директорів компанії і членам правління проживати в Литві / Європі.
  • Заява на отримання ліцензії подається без створення компанії і заморожування капіталу.
  • Швидкий процес ліцензування.
  • Ліцензійну документацію можна подавати англійською мовою.
  • Можливість надання індивідуальних клієнтських рахунків IBAN. Знайдіть обліковий запис IBAN по альтернативному ідентифікатором: номеру мобільного телефону (MSISDN) і електронній пошті (URI).
  • Прямий доступ до Єдиної платіжної зони в євро (SEPA) через платіжну систему CENTROlink, керовану Банком Литви (Центральний банк).
  • Можливість зберегти кошти клієнтів на рахунках Банку Литви (Центрального банку держави-члена ЄС).
  • Реалізація PSD2, що дозволяє використовувати службу ініціювання платежів (PIS) і службу інформації про обліковий запис (AIS).
  • Дистанційна перевірка клієнта. Інноваційні процеси «знай свого клієнта» для віддаленої перевірки клієнтів дозволяють відкривати рахунки без фізичної присутності клієнта.
  • Ліцензія дозволяє надавати фінансові послуги на всій території ЄС / ЄЕЗ без додаткового ліцензування.
  • Нормативна «пісочниця».
  • Стартова віза. Спеціальні візи для громадян країн, що не входять в ЄС / ЄЕЗ, провідних інноваційний бізнес в Литві.

Послуги, що надаються установою електронних грошей

  • Сервіси зі зняття готівки з платіжного рахунку.
  • Виконання платіжних операцій, включаючи переказ коштів на платіжний рахунок у постачальника платіжних послуг користувача платіжних послуг або в іншого постачальника платіжних послуг: виконання прямого дебетування, включаючи разове пряме дебетування, виконання платіжних транзакцій через платіжну карту або інший подібний пристрій і / або виконання кредитових перекладів, включаючи постійні доручення.
  • Виконання платіжних операцій, коли кошти покриваються кредитною лінією для користувача платіжних послуг: виконання прямого дебетування, включаючи разове пряме дебетування, виконання платіжних операцій за допомогою платіжної картки або аналогічного пристрою і / або виконання кредитових переказів, в тому числі постійні доручення.
  • Випуск і / або отримання платіжних інструментів.
  • Грошові перекази.
  • Сервіс ініціювання платежів (реалізація PSD2).
  • Інформаційна служба облікового запису (реалізація PSD2).
  • Випуск електронних грошей.

У Литві вже введена Друга Директива ЄС про платіжні послуги (PSD2), роздільна послугу ініціювання платежу (PIS) – ініціювання платіжного доручення з банківського рахунку клієнта за запитом клієнта з платіжного рахунку, відкритого у іншого постачальника платіжних послуг (банку). PSD 2 також дозволяє установі електронних грошей надавати Службу інформації про рахунки (AIS), отримуючи доступ до консолідованої інформації з рахунків клієнтів, що належать іншим постачальникам платіжних послуг (банкам), і мати загальне уявлення про фінансову інформації клієнтів.

Вас може зацікавити

Україна приєднується до Європейського блокчейн-партнерства

Намагаючись об’єднати свій цифровий фінансовий сектор з ЄС, Україна розширює співпрацю в області блокчейна з іншими юрисдикціями: як нещодавно повідомила влада, Україна приєднується до Європейського блокчейн-партнерства (European Blockchain Partnership – EBP) у червні 2022 року. 3-я країна, що не входить до ЄС, яка отримала членство в EBP Україна тепер має новий статус 3-ї країни за...

Реєстрація холдингу у Швейцарії

Практика показує, що таке рішення, як реєстрація холдингу в Швейцарії має досить велику популярність серед сучасних підприємців, в країні з найнадійнішими фінансовими установами та найточнішими годинами в світі. Йдеться про Швейцарію, що знаходиться в центрі Європи. Її географічне положення і лояльне ставлення до бізнесменів робить реєстрацію холдингу вдалим і практичним рішенням. Щоб детально ознайомиться з...

Як працює корреспондентська мережа банків?

Що таке корреспондентська мережа банків? Кореспондентська мережа – це фінансова установа, яка виступає в якості стороннього банку, який надає банківські послуги від імені місцевого банку, зазвичай в іноземній державі. Мережа таких закладів, звана кореспондентськими банками, є важливою частиною глобальної системи міжнародних платежів, і міжнародна торгівля багато в чому залежить від неї. За допомогою таких банківських...

Офшорна компанія Гібралтар

Офшорні компанії Гібралтар – Заснування офшорних компаній ГІБРАЛТАР – OFFSHORE COMPANY GIBRALTAR – OFFSHORE COMPANY REGISTRATION ON GIBRALTAR Вартість реєстрації 3 180.00 EUR Вартість подовження компанії 2 250.00 EUR Кількість директорів 1 Корпоративний податок 0.00% Сплачений Статутний Капітал 0.00 Вимоги до обов’язкової звітності Немає Гібралтар – це спірний острів, який офіційно перебуває під юрисдикцією Великобританії,...

Акційна пропозиція місяця

Акційна пропозиція місяця. До кінця червня 2019 року Eternity Law International пропонує наступні послуги за акційними цінами: Scottish LP, Ireland LP, Wales LP (апостильоване зшивання з генеральною довіреністю) + номінальний сервіс 1 000 Eur Scottish LP, Ireland LP, Wales LP (апостильоване зшивання з генеральною довіреністю) + номінальний сервіс + банківський рахунок в Латвійскому банку 1...

Фінтех в Аргентині

Вступ Аргентина займає провідну позицію як центр розвитку фінтеху в регіоні Латинської Америки (ЛАТАМ). Зі зростаючою кількістю компаній та процвітаючим технологічним середовищем країна випереджає своїх сусідів і навіть кілька європейських націй. Однак, в умовах економічної нестабільності та складного законодавчого середовища, розуміння регулювання у фінтеху, криптовалютах та платіжних системах стає важливим. У цій статті ми розглянемо...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7