Eternity Law International — Новини — Різниця між платіжною системою і установою електронних грошей

Різниця між платіжною системою і установою електронних грошей

Опубліковано
May 18, 2021

Рахунки IBAN і європейська ліцензія EMI для міжнародних платежів

Уповноважена установа електронних грошей (EMI) дозволяє організувати всі адміністрування розстрочки на набагато більшій території, на відміну від Платіжного установи, призначеного для підготовки моментального розстрочки. EMI може зберігати активи клієнтів протягом необмеженого періоду часу на відкритих індивідуальних рахунках клієнтів IBAN. EMI, авторизована в одній державі, що входить до Європейського Союзу (ЄС), надає свободу ведення бізнесу і пропонує види допомоги в будь-яких залишилися країнах ЄС / ЄЕЗ, оцінюючи переваги Спільного ринку без обмежень і додаткових потреб.

Різниця між платіжним установою та установою електронних грошей

Електронні гроші (E-cash), що характеризуються Європейським центральним банком як електронне сховище фінансових коштів на спеціалізованому пристрої, який зазвичай можна використовувати для внесення внесків на інші елементи, крім гаранта електронних грошей. Елемент працює як інструмент з передоплатою, який насправді не включає фінансові залишки на біржах. Наказ 2009/110 / EC встановлює законну причину для видачі електронних грошей в Європейському Союзі (ЄС).

Різниця між електронними установами (EMI) і платіжними установами (PI)

Установи, що займаються електронними грошима, не дивлячись на правила, надані PI, мають право випускати електронні гроші. Це означає, що установи, що займаються електронними грошима, дозволили розміщувати активи клієнтів на більш тривалий період, ніж зазвичай не допускаються в платіжні установи. Дозвіл на використання електронних грошей дозволяє випускати карти розстрочки, електронні гаманці та інші інструменти розстрочки, що вимагають наявності резервів клієнта.

Після того, як Великобританія вийшла з ЄС, Литва перетворилася в перший регіон в Європі, що має найбільшу кількість ліцензій на платіжні системи та установи електронних грошей.

Причини, за якими Литва є кращим регіоном для отримання дозволів на EMI:

  • Немає особливого вимоги до директорів компанії і членам правління проживати в Литві / Європі.
  • Заява на отримання ліцензії подається без створення компанії і заморожування капіталу.
  • Швидкий процес ліцензування.
  • Ліцензійну документацію можна подавати англійською мовою.
  • Можливість надання індивідуальних клієнтських рахунків IBAN. Знайдіть обліковий запис IBAN по альтернативному ідентифікатором: номеру мобільного телефону (MSISDN) і електронній пошті (URI).
  • Прямий доступ до Єдиної платіжної зони в євро (SEPA) через платіжну систему CENTROlink, керовану Банком Литви (Центральний банк).
  • Можливість зберегти кошти клієнтів на рахунках Банку Литви (Центрального банку держави-члена ЄС).
  • Реалізація PSD2, що дозволяє використовувати службу ініціювання платежів (PIS) і службу інформації про обліковий запис (AIS).
  • Дистанційна перевірка клієнта. Інноваційні процеси «знай свого клієнта» для віддаленої перевірки клієнтів дозволяють відкривати рахунки без фізичної присутності клієнта.
  • Ліцензія дозволяє надавати фінансові послуги на всій території ЄС / ЄЕЗ без додаткового ліцензування.
  • Нормативна «пісочниця».
  • Стартова віза. Спеціальні візи для громадян країн, що не входять в ЄС / ЄЕЗ, провідних інноваційний бізнес в Литві.

Послуги, що надаються установою електронних грошей

  • Сервіси зі зняття готівки з платіжного рахунку.
  • Виконання платіжних операцій, включаючи переказ коштів на платіжний рахунок у постачальника платіжних послуг користувача платіжних послуг або в іншого постачальника платіжних послуг: виконання прямого дебетування, включаючи разове пряме дебетування, виконання платіжних транзакцій через платіжну карту або інший подібний пристрій і / або виконання кредитових перекладів, включаючи постійні доручення.
  • Виконання платіжних операцій, коли кошти покриваються кредитною лінією для користувача платіжних послуг: виконання прямого дебетування, включаючи разове пряме дебетування, виконання платіжних операцій за допомогою платіжної картки або аналогічного пристрою і / або виконання кредитових переказів, в тому числі постійні доручення.
  • Випуск і / або отримання платіжних інструментів.
  • Грошові перекази.
  • Сервіс ініціювання платежів (реалізація PSD2).
  • Інформаційна служба облікового запису (реалізація PSD2).
  • Випуск електронних грошей.

У Литві вже введена Друга Директива ЄС про платіжні послуги (PSD2), роздільна послугу ініціювання платежу (PIS) – ініціювання платіжного доручення з банківського рахунку клієнта за запитом клієнта з платіжного рахунку, відкритого у іншого постачальника платіжних послуг (банку). PSD 2 також дозволяє установі електронних грошей надавати Службу інформації про рахунки (AIS), отримуючи доступ до консолідованої інформації з рахунків клієнтів, що належать іншим постачальникам платіжних послуг (банкам), і мати загальне уявлення про фінансову інформації клієнтів.

Вас може зацікавити

Офшорна компанія в Канаді

Канада – країна з досить суворою системою оподаткування. Доходи звичайних канадських компаній оподатковуються в усьому світі. Відповідно, вони не мають ознак, що відносяться до податкових або офшорних структур, і в будь-якому випадку є престижними. Однак, закони Канади пропонують можливість реєстрації і використання канадських підприємств з нульовою ставкою податку. Вони відомі як компанії LP. LP –...

Регулювання криптовалюти в Індонезії

Оскільки глобальний ландшафт криптовалюти продовжує розвиватися, країни у всьому світі визначають свою позицію щодо цифрових активів. Індонезія з її економікою, що швидко зростає, і технологічним прогресом не стала винятком. Регулювання криптовалюту в Індонезії стало центром уваги як місцевих, так і міжнародних інвесторів. У цій статті розглядаються особливості регулювання криптовалюту в Індонезії, вивчаються вимоги для отримання...

Реєстрація компанії на Кайманових островах

Офшорне підприємство, зареєстроване на Кайманових островах, – це можливість в найкоротші терміни вивести свій бізнес на міжнародний рівень. Каймани є престижною юрисдикцією, яка була однією з перших, що почали реєструвати іноземні компанії. Саме тому, багато корпорацій світового масштабу створили свої представництва тут. Банківська сфера та характер офшорних послуг – структури, що стоять в пріоритеті у...

Система корпоративного оподаткування в Болгарії

Якщо Ви хочете мати можливість вести підприємницьку діяльність у будь-якій точці ЄС, Болгарія — чудовий вибір. Наявність фірми дозволяє Вам користуватись різними послугами нарівні з болгарськими громадянами. У цьому звіті Ви можете отримати докладнішу інформацію про оподаткування в Болгарії. Отже, у Болгарії високі податки? Чи є Болгарія податковим притулком? Серед країн ЄС Болгарія має мінімальні...

Реєстрація компанії в Болгарії

Реєстрація компанії Болгарії 2023 Для інвесторів, зацікавлених у створенні бізнесу в ЄС, реєстрація компанії в Болгарії – вигідний і варіант з погляду самого розташування держави, сприятливого законодавчого середовища для розвитку комерційного проекту та низьких ставок оподаткування. Приймаючи рішення заснувати компанію у цій юрисдикції, підприємець може розраховувати на такі привілеї та переваги: відмінна репутація юрисдикції; повна...

Біржа криптовалют в Сингапурі

Біржа криптовалюта в Сінгапурі Біржа криптовалюта в Сінгапурі. В останні роки Сінгапур виступає однією з країн, в якій відбуваються найбільші фінансові вливання в кріптовалютний ринок. Це пояснюється тим, що сінгапурська правова база – одна з найбільш лояльних по відношенню до бізнесу, пов’язаного з віртуальними валютами. Правова позиція влади На протязі декількох останніх років активізувався процес...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360