Eternity Law International — Новини — Регулювання криптобізнесу в Німеччині

Регулювання криптобізнесу в Німеччині

Опубліковано
October 18, 2022

Як і регулюючі органи в інших державах, BaFin у Німеччині здійснює нагляд за правильною роботою фінансової системи та забезпечує захист клієнтів. Тому поява на ринку значної кількості стартапів, пов’язаних з криптовалютами, і велику увагу засобів масової інформації змусили регулюючі органи серйозніше поставитися до цієї сфери. У грудні 2013 року регулювання криптобізнесу в Німеччині зазнало деяких змін і чіткішої категоризації: BaFin опублікував нові правила і зафіксував у них порядок нагляду над різними моделями бізнесу.

Положення, що регулюють діяльність з криптовалютами в Німеччині та ЄС

Раніше EBA вже говорило про власну позицію щодо криптографічної валюти. Але, на відміну від BaFin, у висновку EBA не було позначено чітких позицій щодо цифрової валюти на законодавчому рівні. Управління лише надало вказівки про наявні ризики з юридичної та податкової сторони, які виникають при володінні та торгівлі криптовалютами. Також EBA говорить про ризики того, що клієнти можуть втратити кошти на нестійких ринках, наприклад, якщо оператор не має відповідної ліцензії, або замішаний у злочинних операціях (зокрема, відмивання грошей).

Навіть за умови, що будь-які цифрові активи називають «валютою», це їх визначенням з юридичної боку. Будь-яка одиниця може стати валютою і грошима, якщо вона випущена ЦБ. Криптографічні валюти в Німеччині випускаються не центральним банком. Так, за правилами BaFin такі активи не є грошима, електронними грошима або платіжним засобом, або розрахунковою монетою.

Регулюючий орган називає в ролі розрахункових одиниць відповідно до Закону про роботу німецьких банків, тобто як одиниці ціни, які є законними грошима, що, як мінімум, можна порівняти з іноземними валютами.

Обіг криптографічних валют

Особам, які розплачуються криптографічними валютами, не варто переживати про ліцензування на території Німеччини. Крім того, не потрібно дотримуватися будь-яких особливих правил і при звичайному застосуванні цифрових активів як заміна платіжного засобу для продажу, тому бізнесмени можуть запросто приймати такі валюти як оплату власних товарів чи послуг.

Отримання ліцензії від BaFin потрібне для комерційних операцій з криптовалютами, наприклад, для майнінгу, послуг з обміну та ін. Пороги для зобов’язання з ліцензування постійно змінюються. Якщо для застосування криптозначень будуть застосовуватись додаткові сервісні елементи, то такий поріг можна легко перевищити.

Для тих, хто займається видобутком, покупками або продажем цифрових активів для забезпечення себе послугами чи товарами на ринку, для подальшого розвитку та ведення діяльності, потрібно ліцензуватись у BaFin. Для багатьох зацікавлених сторін це стало певним каменем спотикання, наприклад, для приватного торговельного бізнесу, що потребує ліцензії за розділом 1(1a) №. 4 Закону про банківську діяльність Німеччини, якщо здійснюється купівля чи продаж криптографічної валюти.

Ліцензування торгових криптовалютних платформ в Німеччині

  1. Якщо цифрові активи продаються на комерційній основі як будь-які послуги чи товари, вони підлягають регулюванню BaFin.
  2. Залежно від моделі бізнесу, організації внутрішніх операцій фірми, а також технічної реалізації застосовуються положення Закону про нагляд за платіжними послугами.
  3. Зберігання криптографічної валюти та приватна торгівля підлягають ліцензуванню та можливі, як і ведення брокерської діяльності, пов’язаної з вкладеннями та купівлею активів цієї категорії.

Останній варіант також може бути звільнено від необхідності отримання ліцензії, якщо підприємець працює як договірний посередник під відповідальність кредитної компанії.

Бізнесмен, який бажає відкрити компанію, пов’язану з криптоактивами в Німеччині, повинен вирішити всі необхідні питання легалізації на початковому етапі. Кожна зацікавлена ​​сторона може мати справу безпосередньо з BaFin. Але в багатьох випадках це не є необхідним, а, навпаки, може негативно вплинути на подальшу діяльність. Наші фахівці часто стикаються з такими випадками, коли власники бізнесів мають проблеми з BaFin через брак досвіду або незнання місцевих законів.

Якщо ви хочете якнайефективніше реалізувати свою модель бізнесу, довіртеся нашому експерту, який знає всі нюанси в регулюванні критографічних валют в Німеччині. Зв’яжіться з нами для отримання детальної інформації щодо того чи іншого питання. Ми також можемо запропонувати вам безліч готових компаній на продаж, що стане вигідним рішенням “під ключ” як для початківця, так і для досвідченого інвестора.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, банки на продаж та ліцензії на продаж.

Вас може зацікавити

Відкрити траст в Люксембурзі

Вибір місця для створення будь-якої компанії має бути усвідомленим і ретельно проаналізованим. Якщо співзасновник компанії припуститься помилки, то він недоотримає прибутку, і його проєкт буде довше окупатися. Кожна форма власності створена для вирішення певних бізнес-завдань. Якщо співзасновників цікавить питання збереження активів, то немає кращого варіанту, ніж траст. Одним із популярних місць їх відкриття вважається Люксембург....

Інвестиційний банк, який регулюється Лондонським FCA (Financial Conduct Authority)

Інвестиційний банк, який регулюється Лондонським FCA (Financial Conduct Authority), виставлений для продаж Фірма створила потужний бренд з хорошими налагодженими послугами. Ліцензію FCA можна модернізувати до будь-якого можливого рівня, який вимагає покупець, за умови, що виконуються будь-які додаткові вимоги до відповідності, експлуатаційні вимоги чи капітал. Фірма не має боргів, не має судових спорів, має чистий досвід...

Чотири перспективние юрисдикції для відкриття брокерської компанії на ринку Форекс

Фінансові моря широкі та глибокі, а панівну роль в них грає величезний ринок іноземних валют, де кожен день відбуваються угоди на суму понад 6 трильйонів доларів. У центрі цієї величезної сфери знаходяться форекс-брокери, це компанії, які відкривають трейдерам доступ до світової арени валютних операцій. Створення офіційно визнаного і регульованого форекс-брокера – завдання не з легких,...

Адвокат з ДТП

На жаль, майже щодня ми стикаємося з дорожньо-транспортними пригодами. У той же час ні новачок, ні досвідчений водій не застраховані від таких неприємностей. Для захисту своїх прав (щоб відшкодувати шкоду або довести, що звинувачення необґрунтовані), необхідно звернутися до кваліфікованого адвоката – адвоката з питань нещасних випадків. Усі юристи Eternity Law International мають високу кваліфікацію та...

Реєстрація IT-компанії

ВИБІР ЮРИСДИКЦІЇ ТА РЕЄСТРАЦІЯ ІТ-КОМПАНІЇ Реєстрація ІТ-компанії спочатку починається з вибору юрисдикції. Давно відомо, що розвиток приватного підприємництва – це складний процес, який вимагає наполегливості, фінансових вкладень, професійних знань та технічних навичок. Однією з головних перешкод, яка створює труднощі для підприємця, є бюрократичний процес. Це досить складна, але необхідна і важлива робота, яку потрібно проводити...

Власна криптовалюта Естонії

Власна криптовалюта ЕСТОНІЇ Власна криптовалюта Естонії є поточним моментом, оскільки ця країна може стати першою із власною криптовалютою – есткойном. Протягом останніх кількох років Естонія ініціювала нові тенденції, спрямовані на розвиток держави до цифрового співтовариства. В рамках своїх ініціатив Естонія першою серед країн запровадила програму електронного проживання. Це дозволяє жителю абсолютно будь-якої держави створити інтернет-бізнес...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360