Eternity Law International — Новини — PI ліцензія у Великобританії

PI ліцензія у Великобританії

Опубліковано
March 8, 2023

Існує кілька типів організацій небанківського типу, основним напрямом діяльності яких є фінансові послуги. Робота таких компаній і всі операції, які вони виконують як професійні послуги, регулюються державою та законодавством тієї юрисдикції, де організації функціонують. Для ведення такої діяльності офіційно потрібен відповідний дозвіл від регулятора. PI ліцензія у Великобританії є одним з таких дозволів, і нижче ми розберемо основні аспекти, які вона контролює, та особливості її отримання.

Що таке PI ліцензія у Великій Британії?

Ліцензія Payment Institution у Великій Британії охоплює кілька типів дозволів для установ, що працюють у сфері надання фінансових послуг, зокрема:

ліцензія MSB;

  • Authorized Payment Institution (API);
  • дозвіл для малої платіжної установи;
  • ліцензія, що дає компанії право виступати як постачальник платіжних послуг загального характеру, та ін.

Органом, який контролює діяльність платіжних організацій та відповідає за видачу ліцензій, є FCA. На міжнародному рівні цей орган був визнаний одним з найлояльніших, чуйних і поблажливих контролюючих структур з точки зору загальних вимог, що висуваються до ліцензіатів. Такі вимоги позначені досить чітко, що дозволяє організаціям уникнути будь-якого варіювання і чітко розуміти, які дії слід робити. FCA дає можливість кожній компанії, яка має намір стати учасником цього ринку, розвивати власну комерційну структуру на вигідних умовах.

PI ліцензія Великобританії: особливості дії

За наявності цього дозволу постачальники платіжних послуг отримують офіційне право пропонувати таке:

  • розміщення готівки на рахунках та виконання всіх відповідних операцій, необхідних для функціонування рахунків;
  • зняття коштів із рахунків;
  • здійснення платіжних операцій, у тому числі, переказ коштів;
  • послуги прямого разового та постійного дебетування;
  • кредитні трансфери та виконання платіжних доручень;
  • виконання операцій, пов’язаних із кредитними лініями;
  • випуск інструментів платіжного типу та еквайринг;
  • ініціювання платежів;
  • надання будь-якої необхідної інформації про відкриті та діючі рахунки.

Крім цього, ліцензія платіжної установи у Великій Британії дає можливість виконувати деякі додаткові операції, зокрема обмін валют, зберігання коштів, обробка даних та забезпечення повного функціонування платіжних систем.

PI-ліцензії Великобританії: основні переваги

Лондон – один із найбільших і найвпливовіших глобальних центрів фінансової індустрії. Обумовлюється це тим, що ця юрисдикція дає безліч переваг та привілеїв для компаній, що працюють у Фінтех-галузі.

  1. Один з найкращих та найбільш лояльних регуляторів. FCA забезпечив максимально швидкий та найменш трудомісткий процес розгляду заявок та авторизації бізнесу порівняно з іншими державами.
  2. Вигідний режим оподаткування. Дивіденди, які отримують британські акціонери від своїх компаній, не підлягають оподаткуванню.
  3. Великобританія демонструє та зберігає стрімке та стабільне зростання у сфері Фінтех, що робить її привабливою для інвестицій у подібні проекти.
  4. Сприятливе фінансове середовище та всебічна підтримка урядового апарату. Зокрема, Великобританія розробила певний план для розвитку сфери фінтеху та оптимізації податкового режиму.

Види PI ліцензій у Британії

В юрисдикції є кілька основних видів PI ліцензій.

  1. MSB – оператор, що пропонує послуги з обміну валют, переказу коштів, у тому числі, їх еквівалентів, переведення в готівку чеків клієнтів та інше.
  2. Мінімальна платіжна установа. Оборот коштів, що приймаються і задіяні в операціях за місяць для такої компанії не перевищує 3 млн EUR. Крім цього, такі організації не можуть ініціювати платежі та надавати інформацію по рахунках.
  3. PISP – послуги з ініціювання платежів. Таким чином, цей дозвіл можна розглядати як окрему додаткову ліцензію.
  4. API – надання повного спектру платіжних послуг. Розмір стартового капіталу таких компаній становить 125 тисяч EUR. Крім цього, потрібне страхування професійної діяльності організації.

Наші фахівці надають комплексну підтримку при отриманні такого дозволу, як PI ліцензія у Великій Британії. Ми також маємо широкий перелік готових ліцензій та компаній на продаж у сотнях юрисдикцій та найрізноманітніших напрямках комерційної діяльності. Зв’яжіться з нашими фахівцями зараз, і ми зробимо все для оптимізації вашого бюджету і раціонального розподілу часу.

Вас може зацікавити

Платіжний ландшафт Польщі: сучасний підхід до платежів

Ринок платіжних послуг у Польщі характеризується як традиційними методами, такими як готівка, яка залишається одним з найбільш широко використовуваних способів оплати, так і інноваціями. Читайте далі, щоб дізнатися більше про сферу платіжних послуг в Польщі, а також про інновації та перспективи на майбутнє. Ключові особливості платіжного ландшафту Польщі Польща розташована в самому серці Європи, уздовж...

Адвокат з міжнародного кримінального процесу

Необхідність кваліфікованої юридичної допомоги сьогодні очевидна для більшості громадян, тому адвокат з міжнародного кримінального процесу просто необхідний. Періодично багатьом доводиться стикатися з негативними нюансами законодавства. Велика їх кількість вимагає глибоких знань і досвіду. Але ситуація стає набагато складніше, коли в процес вступають суб’єкти міжнародного права. Область міжнародного права Далеко не всі громадяни добре собі уявляють,...

Бухгалтерські та податкові послуги на блокчейні у 2023

Блокчейн-компанії та крипто-вкладення у своєму функціонуванні мають масу тонкощів та нюансів, пов’язаних з бухгалтерським обліком та контролем ризиків відповідності. Наша компанія пропонує податкові послуги, аудит та консультації фірмам на блокчейні протягом багатьох років. Ми створили чудові практики та процеси у сфері бухгалтерського обліку та фінансів, що дає можливість підприємствам долати всі перешкоди при створенні компанії...

Офшорні трасти в Белізі

Відкриття компаній в інших країнах дає змогу отримати певні пільги під час ведення бізнесу. Це стосується будь-яких видів компаній, включно з трастами. Сьогодні трасти створюються по всьому світу, і їхньою головною метою є конфіденційність і відсутність публічного розкриття імен вигодонабувачів від діяльності трасту. Тому їх часто відкривають у країнах, про економіку яких відомо не всім....

Ліцензія PSP в Естонії

Оскільки Естонія є одним із членів ЄС, її система повинна відповідати правилам і законодавству цієї міжурядової організації. Для здійснення електронних платежів на території країни та Європейського союзу організації, що здійснюють електронні платежі, повинні мати відповідний дозвіл. Тому компанії, що працюють у цій сфері, зобов’язані отримати ліцензію PSP в Естонії для здійснення такої діяльності. Іноді представники...

Реєстрація компанії в Ізраїлі

Створення компанії в Ізраїлі – можливість для власників скористатися всіма перспективами такої розвиненої і респектабельної юрисдикції, а також отримати значну вигоду. Ізраїль ще цікавий тим, що там зареєстровано багато різних фондових організацій, призначених для розвитку середнього та малого бізнесу. Державні структури Ізраїлю всіляко підтримують репатріантів і нерезидентів фінансово, оформляючи для них пільгові кредити. Переваги ізраїльської...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360