Eternity Law International Новини PI ліцензія у Великобританії

PI ліцензія у Великобританії

Опубліковано
March 8, 2023

Існує кілька типів організацій небанківського типу, основним напрямом діяльності яких є фінансові послуги. Робота таких компаній і всі операції, які вони виконують як професійні послуги, регулюються державою та законодавством тієї юрисдикції, де організації функціонують. Для ведення такої діяльності офіційно потрібен відповідний дозвіл від регулятора. PI ліцензія у Великобританії є одним з таких дозволів, і нижче ми розберемо основні аспекти, які вона контролює, та особливості її отримання.

Що таке PI ліцензія у Великій Британії?

Ліцензія Payment Institution у Великій Британії охоплює кілька типів дозволів для установ, що працюють у сфері надання фінансових послуг, зокрема:

ліцензія MSB;

  • Authorized Payment Institution (API);
  • дозвіл для малої платіжної установи;
  • ліцензія, що дає компанії право виступати як постачальник платіжних послуг загального характеру, та ін.

Органом, який контролює діяльність платіжних організацій та відповідає за видачу ліцензій, є FCA. На міжнародному рівні цей орган був визнаний одним з найлояльніших, чуйних і поблажливих контролюючих структур з точки зору загальних вимог, що висуваються до ліцензіатів. Такі вимоги позначені досить чітко, що дозволяє організаціям уникнути будь-якого варіювання і чітко розуміти, які дії слід робити. FCA дає можливість кожній компанії, яка має намір стати учасником цього ринку, розвивати власну комерційну структуру на вигідних умовах.

PI ліцензія Великобританії: особливості дії

За наявності цього дозволу постачальники платіжних послуг отримують офіційне право пропонувати таке:

  • розміщення готівки на рахунках та виконання всіх відповідних операцій, необхідних для функціонування рахунків;
  • зняття коштів із рахунків;
  • здійснення платіжних операцій, у тому числі, переказ коштів;
  • послуги прямого разового та постійного дебетування;
  • кредитні трансфери та виконання платіжних доручень;
  • виконання операцій, пов’язаних із кредитними лініями;
  • випуск інструментів платіжного типу та еквайринг;
  • ініціювання платежів;
  • надання будь-якої необхідної інформації про відкриті та діючі рахунки.

Крім цього, ліцензія платіжної установи у Великій Британії дає можливість виконувати деякі додаткові операції, зокрема обмін валют, зберігання коштів, обробка даних та забезпечення повного функціонування платіжних систем.

PI-ліцензії Великобританії: основні переваги

Лондон – один із найбільших і найвпливовіших глобальних центрів фінансової індустрії. Обумовлюється це тим, що ця юрисдикція дає безліч переваг та привілеїв для компаній, що працюють у Фінтех-галузі.

  1. Один з найкращих та найбільш лояльних регуляторів. FCA забезпечив максимально швидкий та найменш трудомісткий процес розгляду заявок та авторизації бізнесу порівняно з іншими державами.
  2. Вигідний режим оподаткування. Дивіденди, які отримують британські акціонери від своїх компаній, не підлягають оподаткуванню.
  3. Великобританія демонструє та зберігає стрімке та стабільне зростання у сфері Фінтех, що робить її привабливою для інвестицій у подібні проекти.
  4. Сприятливе фінансове середовище та всебічна підтримка урядового апарату. Зокрема, Великобританія розробила певний план для розвитку сфери фінтеху та оптимізації податкового режиму.

Види PI ліцензій у Британії

В юрисдикції є кілька основних видів PI ліцензій.

  1. MSB – оператор, що пропонує послуги з обміну валют, переказу коштів, у тому числі, їх еквівалентів, переведення в готівку чеків клієнтів та інше.
  2. Мінімальна платіжна установа. Оборот коштів, що приймаються і задіяні в операціях за місяць для такої компанії не перевищує 3 млн EUR. Крім цього, такі організації не можуть ініціювати платежі та надавати інформацію по рахунках.
  3. PISP – послуги з ініціювання платежів. Таким чином, цей дозвіл можна розглядати як окрему додаткову ліцензію.
  4. API – надання повного спектру платіжних послуг. Розмір стартового капіталу таких компаній становить 125 тисяч EUR. Крім цього, потрібне страхування професійної діяльності організації.

Наші фахівці надають комплексну підтримку при отриманні такого дозволу, як PI ліцензія у Великій Британії. Ми також маємо широкий перелік готових ліцензій та компаній на продаж у сотнях юрисдикцій та найрізноманітніших напрямках комерційної діяльності. Зв’яжіться з нашими фахівцями зараз, і ми зробимо все для оптимізації вашого бюджету і раціонального розподілу часу.

Вас може зацікавити

Ліцензія Форекс брокера на Британських Віргінських островах

Сфера форекс-брокерства сьогодні значно розширила свої кордони, залучаючи все більше бізнесменів-початківців і досвідчених інвесторів. Розробивши та успішно застосувавши надійну та лояльну базу регулювання фінансових послуг, Британські Віргінські острови стали вельми привабливим центром для форекс-компаній. Крім того, довга історія ліцензування цих структур на Британських Віргінських островах є хорошим аргументом для існуючих брокерів, які зацікавлені стати регульованою...

Легалізація криптовалюти в Україні

Уряд України має намір у другому читанні розглянути законопроект щодо легалізація криптовалюти в Україні, що в подальшому стане основою для наступного. На території України криптовалюти можна буде використовувати як платіжний засіб. Податковий збір на дохід, отриманий від операцій з криптовалютою, буде стягуватися в розмірі 5%. Майнінг стане повністю легальним і не буде вимагати додаткових регулюючих...

Готова компанія на Сейшельських островах

У мінливому ландшафті глобального бізнесу Сейшельські острови стали унікальним центром уваги для вимогливих інвесторів, які вміють орієнтуватися на міжнародних ринках. Одним із популярних варіантів є придбання готової компанії на Сейшельських островах. Ця стаття занурює у сферу готових компаній, проливаючи світло на їх численні переваги, процес придбання, необхідні попередні умови та документацію, обсяг пов’язаних із цим...

Що таке краудсейл або навіщо потрібно ICO компанії?

ЩО ТАКЕ КРОУДСАЙЛ АБО ЧОМУ ПОТРІБНА КОМПАНІЯ ICO? Crowdsale – це колективна співпраця людей, яка полягає в об’єднанні їх грошей або інших ресурсів з метою фінансування стартапів, проектів, кампаній інших людей або організацій, що включають в ICO. На відміну від традиційного краудфандингу, crowdsale не продає вам попередньо гаджет або обіцяє вписати ваше ім’я у титри...

Зміни в форекс регулюванні

Регулювання форекс діяльності стає жорсткішим, але це, як очікується, на користь довгострокової інвестиційної безпеки клієнтів. Індустрія роздрібної торгівлі форекс промисловості швидко розвивається, популярність торгівлі валютами і цінними паперами в Інтернеті продовжує рости. Загальний огляд регульованих форекс брокерів і роль внутрішніх вимог розвивається поряд з цим ростом. Додалося кілька додаткових вимог, зокрема, з’явилися вимоги більшої прозорості...

Як отримати ліцензію EMI/E-money та ліцензію платіжної установи в Європі для китайських компаній

Навігація в області ліцензування EMI в Європі потребує глибокого розуміння різних правил і тлумачень в різних країнах-членах. Незважаючи на прагнення Європейського союзу до уніфікації в регулюванні цих діяльностей, існують різниці через національні реалізації та інтерпретації. Для китайських корпорацій досягнення відповідності, враховуючи ці відмінності, потребує комплексного підходу до отримання ліцензії EMI в Європі. Ретельне дослідження  Проведіть...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7