Eternity Law International — Новини — Ліцензія платіжної установи в Польщі

Ліцензія платіжної установи в Польщі

Опубліковано
January 18, 2023

Незважаючи на нерішучий підхід до регулювання криптовалюти, Польський орган фінансового нагляду (KNF) підкреслив, що підтримує інноваційні фінансові послуги, включаючи впровадження систем на основі фінансових технологій. Це може зробити їх перспективним фінтех-регіоном і, безперечно, тим, за яким слід спостерігати за розвитком країни.

Малі платіжні установи в Польщі були імплантовані в польську правову систему шляхом внесення змін до Закону про платіжні послуги Польщі відповідно до Директиви PSD2.

Мала платіжна установа в Польщі використовується для діяльності у сфері надання платіжних послуг у меншому масштабі. Це дуже гарне рішення для тих підприємців, які хотіли б перевірити на практиці функціонування запланованої діяльності платіжних послуг у Польщі. Польський наглядовий орган навіть назвав його регуляторною пісочницею, яка рекомендована насамперед для всіх типів стартапів у Польщі, особливо з індустрії FinTech.

Як і в усіх країнах ЄС, Платіжна установа в Польщі на продаж може здійснювати комерційну діяльність лише на підставі ліцензії, виданої Польською комісією фінансового нагляду.

Вступ

Незважаючи на те, що Польща безпосередньо не регулює криптовалюти та інші віртуальні активи, компанії, які є кваліфікованими постачальниками платіжних послуг, як-от національні та іноземні банки, а також кредитні установи та установи електронних грошей, все ще мають законне право продовжувати свої комерційні операції з криптовалютами відповідно до до компетенції Закону про платіжні послуги Польщі 2011. Це комплексний законодавчий акт, який регулює платіжні послуги загалом, а не лише криптовалюти, що є значною відмінністю від інших юрисдикцій, оскільки залишає певну невизначеність щодо електронних платежів.

Отримання ліцензії платіжної установи в Польщі

Для отримання ліцензії платіжної установи в Польщі, як зазначено вище, дозвіл надається FSC. У дозволі зазначаються види діяльності, дозволені його власнику. Якщо платіжна організація має намір змінити вид діяльності, вона повинна подати заяву про внесення змін до дозволу.

Розгляд FSC закриває протягом трьох місяців після подання повної петиції. Єдиним винятком є ситуація подання заяви на отримання дозволу на діяльність. A.2.e. вище (придбання), якщо FSC має отримати висновок від NBP перед наданням дозволу (висновок не є обов’язковим для FSC). Період для отримання висновку НБП не включається в тримісячний період, зарезервований для провадження, яке проводить FSC.

Вимоги до ліцензії платіжної установи в Польщі

Співробітники

Обов’язкова кількість місцевого персоналу та керівництва чітко не визначена, натомість описується як достатня для надання якісних послуг та реалізації запропонованого бізнес-плану.

Адміністрація

Управління повинно охоплювати такі функції:

  • AML;
  • відповідність;
  • Уряд ризику;
  • Фінанси та бухгалтерський облік;
  • Технічна частина, включаючи кібербезпеку;
  • Комерційна частина (продажі, маркетинг і розвиток бізнесу).

Вимоги до початкового капіталу

Компанія повинна довести, що її початковий капітал становить не менше 125 000 євро.

Інфраструктура

Після отримання ліцензії платіжної установи в Польщі на продаж компанія має 6 місяців для запуску інфраструктури та початку діяльності

Документи, які необхідно підготувати для створення платіжної установи в Польщі

  • Документи, що підтверджують наявність коштів, виділених як «власні кошти»

Також документи, які дозволяють оцінити, чи:

  • компанія-заявник,
  • менеджмент
  • основні акціонери гарантують стабільне та розумне управління платіжною установою, зокрема дані про, серед іншого:
    • необхідна освіта
    • необхідний професійний досвід
    • будь-які судимості
    • відкрито кримінальне провадження
    • значні фінансові зобов’язання
    • особисті або корпоративні зв’язки
    • заборони провадження комерційної діяльності або виконання певних професій чи функцій
    • виконання податкових зобов’язань
    • ведення комерційної діяльності

Польський фінтех ринок

Від сталого розвитку країни до платіжних звичок населення та зростаючої кількості мігрантів у Польщі та місцевих жителів, які емігрують в інші країни з постійною потребою в обміні валюти, є деякі фактори, які роблять Польщу чудовою точкою входу на ринок для обох Постачальники послуг B2B та B2C.

Регулятор дотримується виваженої позиції – ретельно оцінює нові компанії, але не створює проблем тим компаніям, які виглядають надійними та відповідають вимогам.Наші фахівці допоможуть вам у отриманні ліцензії, створенні платіжних установ, підготовці документів, заповненні форм та допоможе вам у спілкуванні з регулятором. Зв’язатися з нами ви можете, натиснувши тут, написавши нам в соцмережі, на ел-пошту, або вибрати номер телефону країни в якій знаходитесь.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.

Вас може зацікавити

Ліквідація компанії в Нідерландах

Ліквідація компанії в Нідерландах – це складна та ретельно регламентована процедура. Незалежно від того, чи означає ліквідація компанії добровільний розпуск або виконання судового рішення, розуміння того, як ліквідувати компанію в Нідерландах, вимагає дотримання суворих юридичних та фінансових норм. Особи, які шукають юридичну допомогу щодо ліквідації товариства з обмеженою відповідальністю в Нідерландах або закриття компанії в...

Ліцензія платіжної установи в Польщі

Незважаючи на нерішучий підхід до регулювання криптовалюти, Польський орган фінансового нагляду (KNF) підкреслив, що підтримує інноваційні фінансові послуги, включаючи впровадження систем на основі фінансових технологій. Це може зробити їх перспективним фінтех-регіоном і, безперечно, тим, за яким слід спостерігати за розвитком країни. Малі платіжні установи в Польщі були імплантовані в польську правову систему шляхом внесення змін...

RAK Digital Assets Oasis - нова вільна економічна зона в ОАЕ

RAK Digital Assets Oasis – спеціальна вільна економічна зона в ОАЕ, розташована в еміраті Рас-аль-Хайма, створена державою і пропонуюча підприємствам можливість працювати з мінімальними обмеженнями у сфері електронних фінансів. Це ідеальний вибір для компаній будь-якого розміру. З відкриттям нової криптовалютної вільної економічної зони в ОАЕ, повністю створеної для електронних фінансів та валют, настав найкращий момент...

Ліцензія платіжної установи в Ірландії

Сьогодні Ірландія є домом для значної кількості PI, деякі з яких створені самостійно, а інші були залучені в Ірландію активним і успішним сектором Fintech. Ця стаття містить інформацію для бізнес-компаній, які розглядають можливість подати заявку на реєстрацію платіжної установи. Центральний банк Ірландії є компетентним органом для реєстрації та нагляду за PI відповідно до Регламенту ЄС...

Ліцензія на казино White Label Кюрасао

У динамічному світі онлайн-гемблінгу отримання дозволу на казино є важливим кроком на шляху до легітимності та авторитету. Серед багатьох юрисдикцій, що пропонують такі ліцензії, Кюрасао виділяється як популярний вибір для багатьох операторів, особливо завдяки опції ліцензії White Label Curacao. У цій статті ми заглибимося в тонкощі дозволу на роботу казино «white label» на Кюрасао, досліджуючи...

Регулювання криптовалют у Великобританії

Регулювання криптовалюти у Великобританії Правове регулювання криптовалюти у Великобританії є стандартним процесом для країни. На сьогоднішній день держава розробила найбільш сприятливу законодавчу базу для ведення бізнесу з криптовалютними операціями. Держава підтримує міжнародні проекти, пов’язані з цифровою валютою, спонсорує стартапи. Незважаючи на позитивну тенденцію, уряд Великобританії ще не визначив остаточного питання щодо правового регулювання цього виду...

Пов’язані публікації

Ліцензія PI у Великій Британії

Для того, щоб мати можливість пропонувати клієнтам послуги з організації та реалізації грошових переказів, обробки платежів/залучення торгових точок або послуги з відкриття рахунку в юрисдикції, необхідно отримати такий дозвіл, як ліцензія PI у Великій Британії. Перший етап процесу ліцензування – подання відповідної заявки – для цього вам необхідно звернутися до Управління фінансового нагляду, який контролює...

PI ліцензія у Великобританії

Існує кілька типів організацій небанківського типу, основним напрямом діяльності яких є фінансові послуги. Робота таких компаній і всі операції, які вони виконують як професійні послуги, регулюються державою та законодавством тієї юрисдикції, де організації функціонують. Для ведення такої діяльності офіційно потрібен відповідний дозвіл від регулятора. PI ліцензія у Великобританії є одним з таких дозволів, і нижче...

Ліцензія платіжної установи на Кіпрі

Кіпр є вигідною територією для ведення бізнесу в сфері грошових послуг. Постачальник послуг може надавати послуги з оплати за умови, що вони отримали дозвіл PI від банку Кіпру. Тобто для реєстрації такої компанії на Кіпрі однозначно потрібен дозвіл на цей вид діяльності. CBC є органом, відповідальним за нагляд та оскарження відповідного закону та Директиви Європейського...

Ліцензія PI у Латвії

Якщо ви хочете займатися грошовими переказами, обробкою платежів, залученням торгових точок, ініціюванням платежів або відкривати рахунки, то сьогодні ми розповімо вам як швидко отримати такий дозвіл, як PI ліцензія в Латвії. Перший крок – це подання заявки на видачу цього дозволу – це робиться у Банку Латвії. Така ліцензія надає компаніям, залученим до цієї сфери...

Ліцензія PI в Естонії

В Естонії за роботою платіжних компаній стежать на законодавчому рівні. Є спеціальні закони та директиви (PIEIA та PSD2), в яких зазначені вимоги до фірм, які функціонують у сфері надання платіжних послуг. PSD2 – це Європейська Директива, що поширюється на банківські установи, будівельні фірми, платіжні компанії, фірми електронних грошей та їх клієнтів. Ліцензія PI в Естонії...

Ліцензія платіжної установи в Литві

Країна, яку ми сьогодні розглянемо пропонує вигідні умови для фінтех-компаній, які бажають отримати ліцензію на електронні гроші або платіжну систему та працювати в зоні ЄС. Зростання фінтеху в Литві Литва визнана одним із найбільш швидкозростаючих фінтехнічних центрів у регіоні ЄС та в усьому світі. Країна пропонує сприятливі умови для фінтех-бізнесу, має чітку правову базу та...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: