Electronic Money Institution (EMI на Кіпрі) – це організації, які мають ліцензію на надання фінансових послуг третім сторонам, створювати рахунки для зберігання коштів і видавати дебетові карти. Будучи більш гнучкими і швидкими в своїх операціях, EMI є чудовою альтернативою традиційним банкам. Клієнти EMI можуть здійснювати платіжні операції двома способами: за допомогою платформи або дебетової карти. Отримавши відповідний дозвіл, EMI може здійснювати свої послуги в усіх країнах Європейського союзу на транскордонній основі.
Нормативні вимоги до EMI на Кіпрі
Для отримання дозволу для роботи в якості EMI заявник повинен бути юридичною особою, інкорпорованою на Кіпрі. Основною попередньою умовою видачі ліцензії є наявність зареєстрованого установи на території країни. EMI підпадає під дію постанов Центрального банку Кіпру (ЦБ) відповідно до Директиви про платіжні послуги і Директиви про електронні платежі Кіпру. Слід зазначити, що така ліцензія може також видаватися будь-якою країною ЄС. Клопотання про видачу ліцензії зазвичай розглядаються протягом 90 днів з моменту отримання належним чином заповненої форми заяви. У разі відхилення заяви регулюючий орган присилає кандидату належне роз’яснення.
Ліцензія видається в тому випадку, якщо EMI має надійні механізми управління, включаючи послідовну організаційну структуру з чітким і прозорим розподілом відповідальності, ефективними процесами управління ризиками та механізмами контролю. Заявнику може бути зобов’язано надати рекомендаційний лист від банків або уряду, яке підтверджує високий прибуток.
Відповідно до кіпрського законодавства, право на надання послуг, пов’язаних з електронними грошовими переказами, надається:
- фондам, затвердженим ЦБ Кіпру або будь-яким іншим регулюючим органом ЄС;
- Європейський центральний банк (ЄЦБ) і національні центральні банки (НЦБ);
- кооперативні фінансові установи;
- Державні органи постачальники електронних грошових коштів і поштових послуг;
- EMI, які отримали належне дозвіл на здійснення своєї діяльності.
Як подати заявку на отримання ліцензії EMI на Кіпрі:
Заявники повинні заповнити форму заявки на отримання дозволу EMI. Запит повинен містити всю необхідну інформацію і документацію.
Необхідно надати таку інформацію:
- список діяльності;
- короткий бізнес-план, що включає структуру, організацію та комплаєнс політики, процесів і операцій підприємства з прогнозованим бюджетом на перші три фінансові роки діяльності в якості EMI;
- доказ того, що заявник має необхідний стартовий капітал, встановлений мінімум якого становить 350.000 євро;
- інформація про всіх директорів, менеджерів, акціонерів або партнерах;
- підтвердження доброї репутації, правовий статус кандидата і його / її зареєстровану адресу;
- письмовий екземпляр установчого акта і меморандуму або акта про партнерство;
ЦБ Кіпру може з витребовувати від заявника додаткові документи, оскільки вважає таку додаткову інформацію доцільною.
Послуги, що надаються EMI на Кіпрі:
EMI уповноважені здійснювати ряд видів діяльності за умови попереднього дозволу ЦБ Кіпру:
- надання і здійснення платіжних послуг;
- надавати кредити;
- здійснення інших видів діяльності (видача платіжних карток і створення рахунків в цифровій формі; надання послуг з обміну валюти; здійснення електронних платежів) відповідно до чинних законів, що регулюють таку діяльність.
Слід зазначити, що ліцензія EMI розвивається в секторі створення нових інструментів для роботи з цифровими грошима, надання клієнтської підтримки і т.д. EMI.
Створення EMI на Кіпрі має багато переваг, а саме лояльна позиція уряду і приваблива податкова система створюють відмінні умови для створення EMI в цій країні. Крім того, Кіпр є воротами до Європейського союзу, які надають EMI право здійснювати свою діяльність у всіх 27 країнах.
Ставка корпоративного податку на чисті надходження від діяльності EMI становить лише 12,5%, що є найнижчою ставкою в ЄС.
Не оподатковується дохід при отримані дивідендів.
Якщо Ви хочете отримати ліцензію EMI на Кіпрі, Eternity Law International може запропонувати Вам свою юридичну, технічну допомгу і консалтингову підтримку.
Зв’яжіться з нами, якщо Ви шукаєте ліцензовану компанію EMI на Кіпрі.
Ви можете подивитися наші пропозиції в категоріях готові компанії і ліцензії на продаж.
У нас є кілька варіантів по всьому світу!