Співдружність Домініки, також відома як «Острів природи Карибів», є дуже популярною юрисдикцією, коли йдеться про створення офшорної банківської установи. Країна завоювала солідну репутацію за збереження конфіденційності клієнтів, оскільки має суворе законодавство, і, як наслідок, вона є привабливим центром для багатьох іноземних клієнтів, які відкривають банківський рахунок. Як правило, щоб надавати банківські послуги в цій країні, необхідно отримати ліцензію міжнародного банку Домініки.
Огляд банківського ліцензування Домініки
Відповідно до місцевого законодавства, ліцензія офшорного банку в Домініці є частиною нормативної бази, встановленої головним регулятором сектору фінансів, підрозділом фінансових послуг (FSU), який підпорядковується Міністерству фінансів. Основні обов’язки FSU включають видачу та нагляд за дозволами на діяльністю банків. У зв’язку з цим офшорний банк – це організація, зареєстрована та яка має дозвіл приймати депозити й здійснювати транзакції різних типів для клієнтів, які проживають в інших країнах. На відміну від традиційного банківського обслуговування, офшорні установи зазвичай надають послуги клієнтам, які проживають за кордоном, і не надають звичайних банківських товарів.
У Домініці немає ряду офшорних банківських ліцензій – у цій країні надається один дозвіл, який дає ліцензіату право здійснювати всі види операцій.
Дозвіл, виданий FSU, є повним і має таку саму юридичну силу, як і для класу A в інших юрисдикціях, де такі ліцензії поділяються на класи. Відповідно до закону, ліцензіат не може надавати свої послуги місцевим клієнтам. Однак, якщо установа планує розпочати діяльність як банк-резидент, вона повинна отримати окрему ліцензію.
Обсяг ліцензії:
Ліцензія дозволяє здійснювати такі види банківської діяльності:
- Роздрібні банківські послуги;
- Операції з криптовалютою;
- Інвестиційний банкінг.
Процес активації банку
Після отримання дозволу на ліцензування діяльність банку активується за наступними етапами:
- відкриття офісу;
- Призначення місцевого директора, комплаєнс-офіцера після їх затвердження FSU;
- Встановлення спеціального банківського обладнання та банківського програмного забезпечення;
- Відкриття бізнес-рахунку в інших банках, а також відкриття щонайменше 2 відповідних банківських рахунків для отримання права членства в SWIFT;
- Отримання членства Swift;
- Повідомлення FSU про всі ці вжиті заходи.
Ліцензія офшорного банку Домініки: вимоги
- Належна обачність: Звіти щодо власників компанії, працівників і вищого керівництва подаються до FSU; якщо результати оцінки регулятора будуть позитивними, підприємець може розглянути можливість купити ліцензію офшорного банку в Домініці або отримати нову.
- Вище керівництво: принаймні одну особу, яка проживає в країні створення установи, слід призначити директором. Інші директори-нерезиденти також можуть призначатися та діяти до тих пір, поки вони схвалені FSU.
- Комплаєнс-офіцер: мінімум один комплаєнс-офіцер.
- Капітал: компанію можна створити з капіталом щонайменше 1 000 000 доларів США.
Поточні зобов’язання для здобувачів ліцензії:
Усі здобувачі ліцензії офшорного банку в Домініці повинні надати наступні документи:
- Довідка про несудимість;
- Копія паспорта;
- Копія державного документа, що посвідчує особу;
- Рекомендації юристів та бухгалтерів;
- Банківська довідка;
- Резюме;
- Підтвердження та походження коштів, використаних для відкриття банківської організації;
Загалом розгляд заявки у FSU зазвичай займає від 4 до 5 місяців.
Якщо у вас є питання або ви маєте намір отримати ліцензію, зв’яжіться з нами. Наші фахівці мають величезний досвід у сфері купівлі-продажу бізнесу, а також ліцензування.
Також ви можете переглянути нові пропозиції в категоріях “Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності”, “Готові компанії”, “Банки на продаж” та “Ліцензії на продаж“.