Commonwealth de Dominica, también conocida como la «Isla de la Naturaleza del Caribe», es una jurisdicción muy popular cuando se trata de establecer una institución bancaria offshore. El país tiene una sólida reputación por la privacidad del cliente, ya que tiene una legislación estricta y, por lo tanto, es un centro atractivo para muchos clientes extranjeros que abren una cuenta bancaria. En general, para proporcionar servicios bancarios en este país, es necesario obtener una licencia del banco internacional de Dominica.
Reseña de licencias bancarias de Dominica
De acuerdo con la legislación local, la licencia del banco offshore en Dominica es parte del marco regulatorio establecido por el regulador financiero principal, el departamento de servicios financieros (FSU), que está subordinada al Ministerio de Finanzas. Las principales responsabilidades de la FSU incluyen la concesión de licencias y la supervisión de los bancos. En este sentido, un banco offshore es una organización registrada y autorizada para aceptar depósitos y realizar transacciones de diversos tipos para clientes que viven en otros países. A diferencia de la banca tradicional, las instituciones offshore suelen prestar servicios a los clientes que residen en el extranjero y no proporcionan productos bancarios ordinarios.
Dominica no tiene una serie de licencias bancarias offshore – este país tiene una licencia, lo que le da al licenciatario el derecho de llevar a cabo todo tipo de transacciones.
La autorización concedida por la FSU es completa y tiene el mismo efecto legal que para la clase A en otras jurisdicciones donde tales licencias se dividen en clases. Según la ley, un licenciatario no puede prestar sus servicios a clientes locales. Sin embargo, si una institución planea iniciar operaciones como banco residente, debe obtener una licencia separada.
Alcance de la licencia:
La licencia permite realizar los siguientes tipos de actividades bancarias:
- Banca minorista;
- Operaciones con criptomoneda;
- Banca de Inversiones.
Proceso de activación del banco
Después de obtener una licencia, la actividad bancaria se activa en las siguientes etapas:
- Apertura de una oficina;
- Nombramiento de un director local, un funcionario encargado del cumplimiento, previa aprobación de la FSU;
- Instalación de equipo bancario especial y programas informáticos bancarios;
- Apertura de una cuenta comercial en otros bancos y al menos dos cuentas bancarias correspondientes para poder ser miembro de SWIFT;
- Obtención de la membresía de Swift;
- Comunicación a la FSU de todas estas medidas adoptadas.
Licencia de banco offshore de Dominica: requisitos
- Diligencia debida: los Informes de los propietarios de la empresa, los trabajadores y la alta gerencia se envían a la FSU; si los resultados de la evaluación del regulador son positivos, el empresario puede considerar comprar una licencia bancaria Offshore en Dominica u obtener una nueva.
- Alta gerencia: Al menos una persona que vive en el país de establecimiento de la institución debe ser nombrado director. Otros directores no residentes también pueden ser nombrados y actuar siempre que hayan sido aprobados por la FSU.
- Oficial de cumplimiento: al menos un oficial.
- Capital: Puede crear una empresa con un capital de al menos USD 1.000.000.
Obligaciones actuales de los solicitantes de licencias:
Todos los solicitantes de una licencia bancaria offshore en Dominica deben proporcionar los siguientes documentos:
- Certificado de antecedentes penales;
- Copia del pasaporte;
- Copia del documento de identidad;
- Recomendaciones de abogados y contables;
- Estado de cuenta bancario;
- Curriculum vitae;
- Confirmación y origen de los fondos utilizados para abrir una organización bancaria;
En general, la revisión de la solicitud en FSU suele tardar de 4 a 5 meses.
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